Будь-яка сума, яку ви боргуєте податковому органу, такому як Податкова служба, є вашим податковим тягарем. Відповідальність означає, що ви несете юридичну відповідальність за будь-що. Серед іншого, ваш загальний податковий борг може включати несплачені податки за попередні роки. Може бути важко визначити, чи є у вас податкові зобов’язання, і якщо так, то скільки ви маєте, але розуміння того, як працює ваше податкове зобов’язання, допоможе вам подати та сплатити податки. Саме тому ця стаття була створена, щоб допомогти вам зрозуміти все, що вам потрібно знати про калькулятор федерального податку на прибуток та калькулятор сплати податку та як звільнитися. Все це та багато іншого описано в цій публікації. Читайте далі!
Що таке податкове зобов’язання?
Сума грошей, яку ви боргуєте податковим органам, таким як місцеві, державні та федеральні уряди, відома як податкове зобов’язання (наприклад, IRS). Якщо у вас є податкові зобов’язання, ви зобов’язані своєму кредитору юридично зобов’язуючий борг. Об’єктами оподаткування можуть бути як фізичні особи, так і підприємства.
Податки використовуються урядом для фінансування соціальних ініціатив та адміністративних функцій. The соціальна безпека податок, наприклад, сплачує пенсійні виплати та виплати по інвалідності.
Податкові зобов’язання – це зобов’язання, які підлягають погашенню прямо зараз. Поточні зобов’язання – це заборгованість, яку необхідно погасити протягом року. У більшості випадків типові господарські операції призводять до короткострокових зобов’язань. Про свій малий бізнес балансова відомість, включають податкові зобов'язання з іншими поточними боргами.
Неподаткові податки, податкова застава, штрафи, відсотки та навіть тюремне ув’язнення – все це може виникнути через несплату податкового боргу. Якщо ви не можете сплачувати податки через фінансові обмеження, можливо, ви зможете розробити план платежів.
огляд
Податки стягуються низкою агентств, включаючи федеральні, державні та муніципальні уряди, які використовують кошти для фінансування таких послуг, як ремонт доріг та національна оборона.
При настанні оподатковуваної події платник податку повинен знати базу оподаткування події, а також ставку податку на цій базі.
Податки є заборгованими у вигляді податку з продажів та виплати заробітної плати корпорацій. Багато штатів і деякі муніципальні органи влади стягують податок з продажів з підприємств, коли вони продають свої товари. Це відсоток від продажу, здійсненого покупцем. Підприємства щомісячно або щоквартально звітують про податки з продажів до податкових органів. Компанії відраховують податки на прибуток, а також податки на соціальне страхування та медичне обслуговування із зарплати співробітників і негайно перераховують їх до федерального уряду.
Податкові зобов’язання фізичної особи чи юридичної особи не є до поточного року. Він враховує всі податкові роки, за які є заборгованість. Це означає, що будь-які податки (податки минулих років) також належать до податкового зобов’язання.
Як працює податкова відповідальність?
Відповідно до інформації, яку ви надали у своїй формі W-4, ваш роботодавець, безсумнівно, утримав частину вашої зарплати за податки протягом року. Від вашого імені вони надіслали ці гроші — ваші утримання — до IRS. У рядку 25а вашої податкової декларації за 2021 рік зазначена сума.
Якщо ви самозайнятий, можливо, ви здійснили приблизні податкові платежі протягом року або отримали неочікуваний дохід, з якого не було утримано податки. Форма 1040-ES, Розрахунковий податок для фізичних осіб. Це для здійснення цих платежів. Рядок 26 вашої податкової форми 1040 має бути заповнений сумою, яку ви сплатили. Щоб розрахувати податковий тягар, вилучіть усі ці платежі із суми, зазначеної в рядку 24.
Якщо ваш податок до сплати становив 5,000 доларів США, але за вирахуванням ваших платежів плюс податкові кредити, на які ви претендували, становили 7,500 доларів, ви отримаєте відшкодування в розмірі 2,500 доларів США. Після розрахунку кредитів, які повертаються, ви все одно повинні були б IRS 1,000 доларів США, якби ваша відповідальність становила 5,000 доларів США, а загальна сума платежів була лише 4,000 доларів США.
Як зменшити податкові зобов’язання
Що робити, якщо ви не належите до тих, хто не має податкових зобов’язань і бажає зменшити свій податковий рахунок? Є кілька варіантів.
Це програмне забезпечення для підготовки податків (наприклад, TurboTax або H&R Block) або послуги бухгалтера можуть бути надзвичайно корисними, але цілком можливо впоратися з цим самостійно.
Ви також можете змінити свої звільнення від податку на заробітну плату, подавши новий W-4 до свого роботодавця, якщо хочете мінімізувати сплату податків. Проте існують різні точки зору щодо цього методу оподаткування. Якщо ви утримаєте занадто мало, ви будете боргувати більше податків. Ніхто не хоче опинитися в такій ситуації.
З одного боку, у вас буде більше грошей у вашій зарплаті протягом року, які ви можете інвестувати, щоб заробляти гроші для себе. З іншого боку, збільшення суми, яка утримується з ваших податків на заробітну плату, зменшить ваші податкові зобов’язання, але уряд, а не ви, будете отримувати відсотки на ці гроші протягом року.
Пожертвування на благодійність – ще один поширений спосіб зменшити податкові зобов’язання. Податкові знижки доступні для пожертв на благодійні організації. Податкова знижка знижує ваш оподатковуваний дохід, що зменшує податкові зобов’язання. Передача грошей або інших активів – це чудовий спосіб зменшити податковий рахунок, а також підтримати важливі для вас організації.
Для всіх ваших пожертв дуже важливо отримати правильну документацію. Звичайно, якщо ви вирішите розраховувати свої відрахування, а не використовувати стандартні відрахування, ви можете відраховувати лише пожертви.
Податкові зобов'язання та податкові зобов'язання
Форму W-4 необхідно заповнити, коли ви починаєте нову роботу. Залежно від вашого статусу реєстрації, сімейної ситуації та будь-якої додаткової роботи, яку ви маєте, це повідомляє вашого роботодавця, яку суму потрібно зняти з вашої зарплати для податку на прибуток.
Кожного дня виплати зарплати ваш роботодавець передає податковій службі від вашого імені суму, утриману з податку на прибуток. Кожна компанія надсилатиме вам W-2 — або 1099, якщо ви незалежний підрядник — на початку кожного календарного року. Задокументуйте, скільки ви заробили та скільки було утримано для сплати податків. Платники податків, які займаються незалежним підприємництвом, зазвичай сплачують податки щоквартально, а не утримувані податки.
Якщо ваш фінансовий стан зміниться протягом року, ви повинні оновити та повторно подати свій W-4 своєму роботодавцю, щоб переконатися, що належна сума грошей призначена для сплати податкових зобов’язань. Податкове планування дає можливість самозайнятим особам визначити свої податкові зобов'язання.
Ви можете застосувати податкові кредити до свого податкового рахунку, щоб зменшити суму до сплати за долар за долар, якщо ви відповідаєте вимогам. Деякі кредити навіть підлягають поверненню, а це означає, що вся вартість кредитів перевищує ваш податковий рахунок. Повернути гроші можна у вигляді відшкодування податку.
Як ви оцінюєте податкові зобов'язання?
Якби ви підрахували кожен долар, який ви заробили у 2022 році, а потім застосували цю суму до податкових таблиць, розташованих вище, ви, швидше за все, отримали б цифру, яка перевищує суму, яку ви дійсно зобов’язані сплатити як податки.
Податкова система в США є прогресивною. Це вказує на те, що уряд оподатковуватиме різні частини вашого доходу за різними ставками, і ці ставки збільшуватимуться разом із сумою вашого доходу. Крім того, сума вашого оподатковуваного доходу, що підлягає оподаткуванню, може бути зменшена шляхом використання різноманітних відрахувань. Крім того, на суму прибутку можуть безпосередньо впливати конкретні кредити.
Скільки федерального податку слід утримувати з моєї зарплати?
Утримуйте із зарплати працівника суму, що дорівнює половині всіх 15.3% (що становить 7.65%, або 6.2% для соціального страхування та 1.45% для Medicare). Ви, як роботодавець, несете відповідальність за сплату іншої половини податків FICA. Розрахунок для працівника з гіпотетичною тижневою заробітною платою в 1,500 доларів США виглядає так: 1,500 доларів США помножити на 7.65% (0765), що дає загальну суму 114.75 доларів США.
Що станеться, якщо я не сплатив федеральні податки?
Якщо ви вчасно подали податкову декларацію, але не сплатили деякі або всі податки, які вам заборгували, до встановленого терміну, на вас може бути накладено штраф за несплату, а також відсотки на несплачену суму. Сума штрафу за несплату еквівалентна половині одного відсотка від загальної суми, що залишається непогашеною, за кожен місяць або частину місяця, але не більше 25 відсотків.
Чи маю я законно платити федеральні податки?
Маючи повноваження, надані йому Конституцією та Шістнадцятою поправкою, Конгрес прийняв законодавство, яке зобов’язувало сплачувати податки всім без винятку громадянам. Служба внутрішніх доходів (IRS) відповідає за дотримання податкового законодавства, кодифікованого в Розділі 26 Кодексу Сполучених Штатів і разом іменованого «Кодекс». Це зобов'язання було передано IRS Конгресом.
Фактори, які впливають на ваші податкові зобов’язання та податкові зобов’язання
Більшість людей сплачує податок на прибуток, який частково є податковими категоріями. Відсоток їхнього доходу має складатися з податків. Ці відсотки відрізняються залежно від статусу подання документів, а також вашого доходу.
Якщо ви неодружений і заробляєте 10,200 2022 доларів США у 10 році, ви потрапите в 1,020% податкову групу. Ваше зобов’язання з податку на прибуток становитиме 95,000 доларів США. Якщо ви заробляєте 24 89,075 доларів, ви будете отримувати XNUMX% від тієї частини вашого доходу, яка перевищує XNUMX XNUMX доларів за рік.
Сума грошей, яку ви заробляєте за певний рік, не визначає ваше податкове зобов’язання. Він розраховується шляхом віднімання ваших прибутків від стандартного відрахування для вашого статусу подання. Якщо ви вирішите деталізувати, ви відраховуєте по пунктах. Він також базується на будь-яких інших податкових кредитах або відрахуваннях, на які ви можете мати право.
Скільки становить моє податкове зобов’язання?
Щоб запобігти нарахуванню відсотків і штрафів на суму, поки вона не буде вимкнена. Ви повинні сплатити залишок у рядку 37 податкової декларації якомога швидше.
Пряма оплата та електронна система сплати федерального податку є двома методами онлайн-платежів IRS (EFTPS). Ви також можете оплатити за допомогою дебету або кредитна картка, електронний переказ коштів, банківський переказ, чек або грошовий переказ або навіть готівка в деяких місцях роздрібної торгівлі.
Якщо у вас немає готівки, щоб негайно сплатити свій податковий борг, IRS надає механізми розстрочки, щоб допомогти вам погасити його з часом. Але оплачувати понаднормову роботу краще, ніж ігнорувати свій борг і сподіватися, що він зникне.
Що означає подання звільнення від сплати федерального податку на прибуток на W-4?
Ви звільняєтесь від сплати федерального податку на прибуток, якщо ви не боргуєте жодних податків. Ви не повинні платити той самий податок, що й інші люди. Якщо ви не відповідаєте умовам сплати податків, ви звільняєтеся від сплати податків. Зазвичай це відбувається, коли ваш дохід падає нижче податкового порогу.
Ваша компанія утримує податок, який ви маєте, з вашої зарплати, перш ніж ви отримаєте його, щоб процедура стягнення податків проходила більш гладко. Податок, який утримується з вашої зарплати, це так називається. Форма W-4 використовується для визначення суми федерального податку на прибуток, яку повинен утримувати ваш роботодавець. Ваш W-4 інформує вашого роботодавця про суму податку, який він повинен сплатити з вашої зарплати.
Чому я продовжую сплачувати податки?
Іншими можливими причинами значної суми податкової заборгованості за 2022 рік є наступне: Ці пільги із соціального забезпечення, якщо це був перший рік, коли ви їх отримували. Ваш оподатковуваний дохід зросте внаслідок того, що ви не зробили внески на індивідуальний пенсійний рахунок. Зміна вашого статусу подання, вашої освітньої ситуації або використання відрахування за навчання.
Чи можете ви назвати себе самотнім?
Що стосується ваших податків, ви не можете вважати себе залежним від себе. Лише ваші діти та родичі, які відповідають вимогам, які також є утриманцями, можуть претендувати на звільнення на підставі свого статусу вашої дитини чи родича. З іншого боку, у вас є можливість вимагати особистого звільнення для себе під час подання декларації. Ваша дружина та ви маєте право вимагати особистих винятків.
Чи можу я вимагати 3 надбавки, якщо я самотній?
Якщо ви є батьком-одинаком із двома дітьми та маєте лише одного працівника, ви можете мати право на отримання більше ніж двох надбавок. Якщо ви є батьком-одинаком і маєте більше двох дітей, у вас є можливість вимагати допомоги на кожну дитину. З іншого боку, якщо хтось задекларує вас як утриманця відповідно до своїх податкових декларацій, ви не зможете скористатися жодними пільгами.
Які переваги ви отримуєте від домашньої тварини?
Домашня тварина може покращити ваше самопочуття різними способами. Вони мають потенціал для розширення можливостей для фізичної активності, часу, проведеного на вулиці, та взаємодії з іншими. Регулярні прогулянки або ігри з домашніми тваринами можуть призвести до зниження артеріального тиску, рівня холестерину та тригліцеридів. Спілкування з нашими домашніми тваринами може бути лікувальним для тих, хто бореться з депресією або почуттям ізоляції.
Звільнення від федерального податку на прибуток
Якщо ви звільняєтеся від утримання федерального податку на прибуток, ви також звільняєтеся від утримання федерального прибуткового податку за допомогою калькулятора. Це означає, що цього року вам не доведеться платити федеральний прибутковий податок.
Якщо ваш роботодавець не утримує федеральні податки з вашої зарплати, ви звільняєтеся від федеральних податків. У більшості випадків ваш W-4 не закінчиться. Однак, якщо ви стверджуєте, що не сплачуєте федеральний прибутковий податок. Ви повинні надавати своєму роботодавцю новий W-4 щороку, щоб зберегти своє звільнення.
Проте заява про звільнення від сплати податку W-4 не означає, що ви звільнені від сплати податків на соціальне страхування та Medicare. Державні та місцеві прибуткові податки все ще можуть застосовуватися. Для отримання додаткової інформації зверніться до законів штату та місцевого законодавства.
Калькулятор федерального податку на прибуток
Калькулятор зобов’язань із федерального податку на прибуток, більшість урядів штатів та багато місцевих органів влади – усі оподатковувані доходи в Сполучених Штатах. Оскільки федеральна система податку на прибуток є прогресивною, ставка податку збільшується в міру зростання доходу. Гранична ставка податку коливається від 10% до 37%.
Питання і відповіді
яка різниця між податковими зобов’язаннями та податковими зобов’язаннями
Податкові зобов’язання – це сума грошей, яку ви боргуєте у вигляді податків на основі вашого оподатковуваного доходу та податків, заборгованих після застосування утримань, прогнозованих платежів, податкових кредитів та інших відрахувань, називається податковим стягненням
Що таке податкові зобов’язання?
Фізичні особи та компанії мають загальну суму податкових зобов’язань за певний період федеральному, штату та місцевим органам влади.
Чи є податкові зобов'язання відсотками?
Загалом податкове зобов’язання можна розрахувати у відсотках від усієї оподатковуваної події.
Статті по темі
- СКІЛЬКИ ДОПОМОГИ Я ПОТРІБНО ВИДАВАТИ: Усі можливі виплати, які ви повинні вимагати для самотніх або одружених
- Звільнені від не звільнених: найкращий простий посібник і відмінності
- Чому я маю сплату податків: все, що ви повинні знати, оновлено
- Особисті позики проти інших варіантів кредитування
- ПОТОЧНІ ЗОБОВ'ЯЗАННЯ: визначення, приклади та розрахунок
- ЧИСТИЙ ВІД ВАЛОВОГО ДОХОДУ: різниця, розрахунок та значення
- ФЕДЕРАЛЬНИЙ ПОДАТОК НА ПРИБУТОК: Як розраховується федеральний податок на прибуток?
