Кожен бізнес залежить від здорового грошового потоку. Однак питання руху грошових коштів є проблемою для підприємств у всьому світі. Крім того, існують різноманітні макроекономічні чинники, як-от стихійні лиха, рецесії чи соціальне відчуження, а також внутрішні корпоративні проблеми, які можуть сприяти проблемам з грошовими потоками. Навіть незважаючи на те, що продажі зростають і падають, це нормально, якщо керівництво завжди має проблеми з оплатою рахунків, можуть виникнути проблеми, які впливають на грошовий потік. Тому пошук шляхів вирішення проблем грошових потоків має бути першочерговою метою кожного власника бізнесу. Зрештою, помилки в управлінні грошовими потоками потенційно можуть знищити та калічити компанію, тоді як помилки в обслуговуванні клієнтів або управлінні ланцюгом поставок, безперечно, погані.
Що таке проблеми з грошовими потоками?
Проблема з грошовими потоками виникає, коли організація не має достатньо готівки для виконання своїх поточних фінансових зобов’язань. Оплата рахунків та інших витрат може бути важкою для організацій, якщо їхні відтоки готівки перевищують надходження готівки.
Однак проблеми з грошовим потоком не завжди очевидні, коли компанія має негативний чистий відтік грошових коштів. Для багатьох компаній чистий відтік готівки відбувається під час здійснення значного платежу або під час циклічних змін доходу. Як правило, коли витрати перевищують надходження, рух готівки викликає занепокоєння. І коли це відбувається, у компанії більше немає грошей, щоб оплачувати рахунки.
Низька норма прибутку, труднощі з виставленням рахунків і збором платежів, а також надмірні інвестиції в запаси чи інфраструктуру – все це може негативно вплинути на здатність компанії отримувати прибуток, що призведе до проблем із грошовими потоками.
Способи вирішення проблем грошових потоків бізнесу 2023
Дослідження показали, що 61% власників малого бізнесу часто відчувають проблеми з грошовими потоками. І як прямий результат цих проблем з грошовими потоками, 32 відсотки власників малого бізнесу не змогли заплатити своїм працівникам, позикам, постачальникам або навіть собі.
Якщо ви заздалегідь плануєте потенційні проблеми з грошовими потоками вашої компанії, ви будете краще підготовлені для поглинання або навіть уникнення потенційних негативних наслідків для фінансів вашої компанії. Ось доступні способи вирішення проблем грошових потоків вашого бізнесу;
#1. Визнайте важелі зростання
Спокуса скоротити витрати в умовах браку грошей супроводжується ризиком позбавити вашу компанію основних ресурсів. Отже, перше, що потрібно зробити, це розпізнати, проаналізувати та глибоко зрозуміти свої важелі розвитку. Щоб переконатися, що ви вкладаєте гроші в найприбутковіші канали та заощаджуєте гроші в тих, які не приносять прибутку, ви можете, наприклад, проаналізувати свій маркетинговий бюджет і рентабельність інвестицій кожного важеля.
#2. Вивчіть звіти про доходи та рух грошових коштів
Звіти про прибутки та збитки, грошові потоки, знижки за рахунками-фактурами та поза ними, а також витрати на рівні клієнта – усе це слід проаналізувати, щоб оптимізувати встановлені та узгоджені ціни. Таким чином ви будете знати, що вам справедливо платять за те, що ви приносите. Він також розкриває приховані витрати, такі як знижки та умови оплати, які можуть мати значний вплив на грошовий потік і прибутковість, але рідко їх повністю розуміють.
#3. Проаналізуйте свою цінову стратегію
На початку вам потрібно дослідити можливість прискорення вашої дебіторської заборгованості. Виплачується відразу повністю або частково. Далі подивіться на свою цінову стратегію. Крім того, дізнайтеся, у чому ви хороші, чого ніхто інший не вміє, а потім візьміть за це вдвічі більше. Ви точно втратите клієнтів, але не всіх. Нарешті, зосередьтеся виключно на продуктах або послугах, які приносять найбільше грошей, відмовтеся від тих, які приносять незначний прибуток.
#4. Розробіть короткостроковий план виживання вашої компанії
Бізнес-план повинен містити детальну розбивку процесів компанії, діяльності, доходів і витрат. Використовуйте калькуляцію собівартості, якщо це необхідно, щоб проаналізувати маржу та звіти про прибутки та збитки вашої компанії. Крім того, знайдіть сфери, які найбільше сприяють витратам, доходам, клієнтам і робочій силі. Потім відріжте; щоб залишатися в бізнесі, потрібно скорочувати темпи та рухатися повільніше.
У нормальних умовах доступ до цих даних може допомогти вам створити надійний прогноз грошових потоків. Крім того, за незвичайних обставин це може навіть допомогти вам передбачити наслідки скорочення операцій для вашої організації.
#5. Зменшити витрати
Залежно від компанії та сценарію, кілька скорочень можуть стати відповіддю на повернення до позитивного грошового потоку. Послуги преміум-класу, маркетинг і просування, ділові вечері та зайве канцелярське приладдя – це витрати, які не є першокласними, і їх можна скоротити. Однак власники бізнесу також повинні взяти на себе обов’язок зв’язатися зі своїми постачальниками та запитати про їхню готовність обговорити довші умови оплати.
#6. Надавайте перевагу комерційній діяльності з продажу
Невеликі підприємства часто мають циклічний цикл продажів, а потім здійснюють продажі, і прислів’я про те, що «продажі вирішують усі проблеми», безсумнівно, вірне. Багато проблем із грошовими потоками можна вирішити, переорієнтувавши увагу на продажі та, що більш важливо, на прибуткові продажі. Крім того, короткострокові стратегії, такі як відстрочка кредиторської заборгованості, стягнення дебіторської заборгованості, отримання банківського фінансування та зменшення витрат, можуть виграти час під час циклу продажу.
#7. Отримайте відгуки незадоволених клієнтів
Проблеми з трафіком клієнтів часто призводять до проблем з грошовими потоками. Може виникнути проблема з дизайном або самим продуктом, якщо продажі низькі, але ви отримуєте велику кількість відвідувачів як фізично, так і онлайн. Незважаючи на те, що це трапляється нечасто, все одно важливо отримувати відгуки від клієнтів, які скасували замовлення через засмучення. Вони часто пропонують найкращі пропозиції щодо покращення.
#8. Перегляньте свій грошовий потік з різних точок зору
Загалом, єдине, що справді має значення для бізнесу, — це надходження готівки. Тому дізнайтеся якомога більше про свій грошовий потік. Досліджуйте його історію, поточний стан і потенційні майбутні результати з багатьох точок зору. Не завжди розумно мати оптимістичний погляд і сподіватися на краще. Розуміння важливості руху грошових коштів і фінансового менеджменту може допомогти вам зберегти вашу фірму на плаву. Загалом, вкрай важливо, щоб ми відстежували та отримували уявлення про наш грошовий потік.
#9. Дослідіть, куди йде кожен пенні
Для початку вам слід переконатися, що ви отримуєте всі гроші, на які маєте право. Порахуйте монети, якщо потрібно. Хоча внесення таких великих змін за допомогою такого, здавалося б, незначного коригування може здатися нерозумним, можна виявити значну економію за короткий проміжок часу без негативного впливу на роботу, визнаючи всі дрібниці, які можуть бути зайвими. Нарешті, думайте про довгострокову перспективу, коли вирішуєте питання про ціни та інші накладні витрати.
#10. Проаналізуйте свій цикл продажів і бізнес-модель.
Спершу перевірте свій цикл продажів і коефіцієнт конвертації готівки, потім свої витрати і, нарешті, свій бізнес-план. Усі компанії працюють по-своєму. Потенційно концепція компанії нежиттєздатна. Цілком можливо, що ваші цикли продажів між компаніями стають довшими. Можливо, конвертація запасів у готівку займає занадто багато часу або клієнти повільно здійснюють платежі. Витрати — це можливий запасний варіант, але навряд чи вони є причиною, якщо ви не усвідомлюєте, що витрачаєте занадто багато.
#11. Дослідження відтоку клієнтів і портфоліо продуктів
Перегляд кредиторської заборгованості та зниження накладних витрат є швидкими рішеннями. Щоб знайти довгострокове рішення, також необхідно вивчити відтік клієнтів і портфоліо продуктів. Найпоширенішою причиною проблем з грошовими потоками є падіння продажів, і один із способів визначити першопричину — оцінити, наскільки портфель продуктів компанії відповідає потребам цільового ринку.
#12. Проконсультуйтесь зі своїми інвесторами
В ідеалі ви повинні почати зі свого початкового фінансиста. Загалом, ви повинні були відкрито та правдиво говорити про проблеми, які має компанія. «Щоб зберегти їхні інвестиції, я б дозволив інвестору подвоїти і додати трохи грошей до компанії. Якщо це не вийде, я б шукав розумного кредитора, який міг би закрити розрив грошових потоків. Несподівано залишається багато доступних кредиторів». Хода Махмудзадеган з Molly's Milk Truck
Які є рішення проблем грошових потоків?
Рішення або способи вирішення проблем грошових потоків підприємства включають:
- Використовуйте місячний бізнес-бюджет.
- Доступ до кредитної лінії.
- Миттєво виставляйте рахунок-фактуру, щоб скоротити кількість незавершених продажів.
- Розтягнути кредиторську заборгованість.
- Зменшити витрати.
- Підняти ціни.
- Додаткові та перехресні продажі.
- Приймають кредитні картки.
Як бізнес може вирішити проблеми з грошовими потоками?
Ось кілька найкращих способів покращити проблеми грошових потоків підприємства;
- Обговоріть терміни швидкої оплати
- Перевірте умови кредиторської заборгованості.
- Вивчіть свої моделі грошових потоків
- .Зберігайте прогноз грошових потоків
- Скоротіть непотрібні витрати
- Надавайте клієнтам заохочення та штрафні санкції
- Розгляньте лізинг замість покупки.
- Розгляньте факторинг рахунків-фактур.
Які 3 способи збільшити грошовий потік у бізнесі?
Існує багато методів, які можна використовувати для підвищення грошового потоку компанії, наприклад;
- Надання знижок при дострокових платежах
- Проведення перевірок споживчої кредитоспроможності
- Лізинг замість покупки
- Покращення запасів
- Використовуючи ощадні рахунки з високими відсотками.
Які найкращі способи управління грошовими потоками для бізнесу?
Нижче наведено кілька найкращих способів управління грошовими потоками для малого бізнесу та їх вирішення;
- Сплачуйте рахунки стратегічно
- Уважно керуйте своєю кредитною політикою
- Обговоріть свої платежі з постачальниками
- Виберіть правильний цикл нарахування заробітної плати
- Швидко стягнути дебіторську заборгованість
- Розглянемо кредитну лінію.
- Використовуйте бізнес-кредитну картку
Як можна покращити прибуток і грошовий потік?
Ось кілька порад про те, як збільшити грошовий потік;
- Заохочуйте клієнтів робити дострокові платежі.
- Контролюйте свою робочу силу та грошові потоки.
- Керуйте своїми постачальниками та запасами.
- Подумайте про інші ваші інвестиції та активи.
- Розробіть свій маркетинговий план.
- Підготуйте прогноз грошових потоків.
Як створити позитивний грошовий потік?
- Організуйте бюджет, щоб відстежувати вхідні та вихідні гроші.
- Погасіть свої борги якомога швидше.
- Переконайтеся, що ви не відстаєте від платежів, і обережно нагадуйте простроченим платникам.
- Намагайтеся не витрачати багато грошей.
- Подумайте про короткострокове фінансування.
Які 3 способи збільшити прибуток?
Основні 3 способи збільшення прибутку:
- Продавайте більше
- Ціна вище
- Знизити витрати
Успіх певних підприємств значною мірою залежить від їх здатності продавати продукцію та надавати клієнтам виняткове обслуговування. Це ідеально. Однак не забувайте, що скорочення витрат – це ще один спосіб підвищити прибутковість.
Які фактори збільшують грошовий потік?
- Інкасація дебіторської заборгованості
- Умови кредитування та торгові знижки.
- Забезпечення кредитної політики.
- Купівля-продаж товарно-матеріальних цінностей
Вплив проблем грошових потоків на бізнес
Підприємства можуть постраждати від нестачі готівки кількома способами. Проблеми з грошовим потоком можуть призвести до
- Зв'язки з постачальниками були напруженими через несвоєчасні платежі.
- Зниження кредитних балів через пропущені або несвоєчасні платежі по боргу.
- Заборгованість збільшується для оплати витрат бізнесу.
- Втрачені шанси збільшити зростання бізнесу за рахунок інвестицій.
- Згубний вплив на маркетингову тактику та конкурентні переваги.
- Використання особистого майна для оплати корпоративних зобов'язань.
- Знижений моральний дух працівників і недоплата зарплати.
- Зменшення задоволеності клієнтів
- Закриття підприємств у зв'язку з неплатоспроможністю
Ви можете впоратися з проблемами грошових потоків до того, як вони вплинуть на ваш бізнес, використовуючи способи, описані вище, і знаючи, як і чому вони часто виникають.
Висновок
Грошовий потік - це в основному приплив і відтік готівки в компанії. Позитивний грошовий потік свідчить про те, що ваші доходи перевищують ваші витрати.
Однак для довгострокової фінансової стабільності кожному власнику бізнесу необхідно навчитися мистецтву ефективного управління грошовими потоками. Тим часом це була одна з головних проблем, з якою стикається велика кількість власників бізнесу.
Тим не менш, є кілька способів і різних підходів, якими ви можете скористатися, щоб вирішити проблеми грошового потоку вашого бізнесу та підтримувати стабільний потік доходу. Я впевнений, що ви вже натрапили на них, прочитали їх і переварили. Це спрацювало для багатьох, це спрацює і для вас.
Шляхи вирішення проблем грошових потоків бізнесу. Поширені запитання
Які загальні причини проблем з грошовими потоками?
Ось декілька причин проблем із грошовими потоками бізнесу;
- Відсутність грошових запасів
- Дороге запозичення
- Зменшення продажів або прибутку
- Непогашена дебіторська заборгованість
- Неконтрольоване зростання бізнесу
- Забагато запасів
- Сезонні зміни попиту
- Неточні методи прогнозування або бухгалтерського обліку
Що саме є проблемами грошового потоку?
Звичайні проблеми з грошовими потоками стосуються багатьох малих підприємств. Однак власники бізнесу можуть бути проактивними в управлінні грошовими потоками та в ідеалі уникати цих проблем, усвідомлюючи деякі з них. Вони включають:
- Передбачаючи отримання прибутку.
- Нездатність створити право
- Нехтування накладними витратами.
- Не акцентуючи увагу на дебіторській заборгованості.
Статті по темі
- Операційний грошовий потік: використання та його застосування
- Що таке аналітичні навички? Приклади та поради
- Грошовий потік за прямим методом: визначення, приклади та переваги
- НЕПРЯМИЙ МЕТОД ГРОШОВОГО ПОТОКУ: формула та приклади
Посилання
