IRS конфіскує 25% ваших лотерейних виграшів, перш ніж ви побачите хоч один долар. Залежно від того, де ви живете, державні та місцеві податки можуть бути відраховані до додаткових 13%. Однак, враховуючи, що найвища ставка федерального податку становить 37%, ви, швидше за все, будете винні більше, коли настане термін сплати податків. Тому консультація фінансового експерта, який може запропонувати допомогу з податковими та інвестиційними стратегіями, буде розумним першим кроком для переможця лотереї. Нижче наведено інформацію про федеральні податки та податки штатів на виграші в лотерею, а також додаткові відомості про податки на виграші в лотерею та способи їх розрахунку.
Податки на виграші в лотерею
Безсумнівно, виграш у лотерею є захоплюючим і може значно принести користь фінансам переможця. Тим не менш, переможець повинен бути обережним, щоб не витратити весь свій виграш надто швидко — IRS оподатковує виграші в лотерею, як і інші види доходу в США.
Для федеральних податків і податків штату виграш у лотерею вважається звичайним оподатковуваним доходом. Уся сума, яку отримує переможець, повинна щороку вказуватися в його податковій декларації, оскільки виграш оподатковується так само, як і заробітна плата. Однак IRS забирає 24% виграшу безпосередньо перед тим, як переможець отримає гроші. Переможець повинен виплатити решту виграшу після заповнення податкової декларації.
Як розрахувати податки на виграші в лотерею
Чисті виграші в лотерею вважаються IRS регулярним оподатковуваним доходом. Таким чином, ви повинні сплатити федеральний податок на прибуток із суми, що залишилася після вирахування вартості вашого квитка. IRS утримує лише 25%, оскільки сума залежить від вашої податкової категорії, яка визначається вашими виграшами та іншими джерелами доходу. Ви будете винні решту суми, коли подасте свої податки в квітні.
Іншими словами, припустімо, що ви заробляєте 45,000 100,000 доларів на рік і виграєте в лотерею 145,000 25,000 доларів. Ваш загальний звичайний оподатковуваний дохід тепер становить 22 24 доларів США після вирахування XNUMX XNUMX доларів США з вашого виграшу в лотерею на федеральні податки. Крім того, ваш виграшний лотерейний квиток збільшив вашу граничну ставку податку з XNUMX% до XNUMX%.
145,000 24 доларів США не означають, що ви повинні платити 86,375% податку. Ця ставка підпадає лише на частину вашого доходу понад 58,625 995 доларів США. У цьому випадку це 10 9,950 доларів. Загальна сума, яку ви заборгували б у вигляді податків, становитиме 3,668.88 доларів США (12% від 30,574 доларів США) плюс 10,086.78 доларів США (22% від 45,849 18,851.76 доларів США) плюс 24 78,549 доларів США (33,602.42% від 8,602.42 33,602.42 доларів США) і 25,000 XNUMX доларів США (XNUMX% від XNUMX XNUMX доларів США), тобто XNUMX XNUMX доларів США. Якби з якоїсь причини ваша компанія не вираховувала федеральні податки з вашої зарплати, як зазвичай, ви все одно повинні були б отримати XNUMX XNUMX доларів федеральних податків (XNUMX XNUMX – XNUMX XNUMX доларів).
Звичайно, вам доведеться сплатити найвищу граничну ставку за ваші виграші, якби на момент виграшу в лотерею ви вже входили до податкової категорії 37%. Але ці положення поширюються лише на федеральний прибутковий податок, а також на можливі запити з вашого штату та міста.
Калькулятор податку на федеральну лотерею
Якщо ви вважаєте, що штат Кентуккі стягує високі податки з виграшів у лотерею, підготуйтеся. Кентуккі — це ніщо в порівнянні з приголомшливою ставкою федерального лотерейного податку в 25 відсотків, яка застосовується до всіх виграшів понад 5,000 доларів.
Відповідно, за квиток вартістю 20 мільйонів доларів ви заплатите штату Кентуккі 1.2 мільйона доларів на додаток до 5 мільйонів доларів федеральному уряду. Ви заплатите штату Кентуккі 60 мільйонів доларів, а федеральному уряду – 250 мільйонів доларів за приз Kentucky Cash Ball у 1 мільярд доларів.
Скільки коштують податки на виграші в лотерею
Ви захочете зробити кілька глибоких вдихів і захистити свій виграшний квиток, якщо ви щасливий переможець лотереї, чи не так? Після цього ви повинні оцінити та сплатити податки для різних податкових наслідків виграшу в лотерею. Для цього вам, ймовірно, слід звернутися до досвідченого фінансового консультанта.
Це тому, що IRS утримує 24% виграшу переможців лотереї. Якби переможець цієї лотереї вирішив отримати одноразову грошову суму в розмірі 997.6 мільйона доларів, він би сплатив федеральний прибутковий податок за найвищою ставкою, яка становить 37%. Лотерейний виграш переможця джекпоту Powerball у розмірі 2.04 мільярда доларів буде включено до їх федеральної податкової декларації за 2022 рік.
У 2022 році поодинокі особи, які заробляють понад 539,900 647,850 доларів США, і особи, які спільними деклараціями перевищують 37 2023 доларів США, підлягають оподаткуванню найвищою федеральною ставкою прибуткового податку (або XNUMX%). У XNUMX році ставки федерального прибуткового податку були підвищені з урахуванням інфляції.
Більшість штатів оподатковують виграші в лотерею як дохід з міркувань оподаткування, а податкові ставки відрізняються від штату до штату. Однак, враховуючи рекордний розмір джекпоту лотереї Powerball, державні податки переможця джекпоту в мільярд доларів все ще можуть становити значну суму.
Державні податки на виграші в лотерею
Навіть після сплати федеральних податків на ваші виграші в лотерею ви можете не закінчити. Ви також можете сплатити державний податок. Вам слід проконсультуватися з CPA або місцевими податковими органами, щоб визначити, як ваш штат оподатковує виграші в лотерею, оскільки лотерейні ставки та правила відрізняються від одного штату до іншого. Проте ставки державного податку зазвичай коливаються від 2.9 до 8.8 відсотка.
Починаючи з 2022 року дев’ять штатів не матимуть прибуткового податку. Це Вайомінг, Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гемпшир, Південна Дакота та Теннессі. Ваші виграші в лотерею не оподатковуватимуться в цих штатах.
Ви повинні знати, що все стає дещо складніше, якщо ви купуєте лотерейний квиток, перебуваючи за межами штату. Виграші часто оподатковуються державою, де було придбано лотерейний квиток. Уявіть, що ви проживаєте в Південній Дакоті, штаті без прибуткового податку. Ви їдете до Північної Дакоти, щоб побачитися з братом і забрати лотерейний квиток, поки ви там. Вам може знадобитися подати державну податкову декларацію, щоб вимагати відшкодування будь-яких грошей, які Північна Дакота утримала з вашої сплати державного прибуткового податку.
Як держава оподатковує виграші в лотерею?
Деякі штати вираховуватимуть частину вашого виграшу в лотерею, коли настане час оподаткування. Залежно від того, де ви живете, розмір шматка змінюється. Найбільший укус, до 13%, припадає на The Big Apple. Це тому, що податок на прибуток у штаті Нью-Йорк може досягати 8.82%, а в Нью-Йорку – до 3.876%. У Йонкерсі нижчі податки – 1.477%. Однак ви б отримували лише 8.82% державних податків, якби проживали практично будь-де в штаті Нью-Йорк.
У штатах із прибутковим податком ставки можуть коливатися приблизно від 2.9% до 8.82%. Проте дев'ять штатів не стягують прибутковий податок. наступним чином:
- Аляска
- Флорида
- Невада
- Гемпшир, Нью
- Дакота, південь
- Теннессі
- Техас
- Вашингтон
- Вайомінг
Зазвичай штат, де був придбаний квиток (і виплачена винагорода), утримує податки за своєю ставкою, якщо ви живете в одному штаті, а купуєте квиток в іншому. Коли настане податковий сезон, вам потрібно буде визначити, скільки ви винні своєму штату.
Ці приклади демонструють можливі наслідки отримання виграшу одним платежем. Однак у більшості випадків ви можете вибрати отримання доходу серією щомісячних платежів.
Федеральний податок на виграш у лотерею
Якщо ви заробили понад 518,400 2020 доларів США у 37 році, максимальна ставка податку на виграш у лотерею становить 37%. Але пам’ятайте, що ставки федерального податку є незначними, тому не всі ваші виграші в лотерею будуть обкладатися ставкою XNUMX%.
Лише сума понад 518,400 37 доларів США підлягає ставці 9,875%. Вам все одно доведеться сплатити податки з ваших перших 12 доларів США, 9,876% з частки від 40,125 до XNUMX доларів США вашого доходу тощо, навіть якщо ви виграєте мільйони.
Ви все ще можете вимагати відрахування, щоб зменшити свій податковий рахунок і отримати податкові кредити, щоб допомогти сплатити податки.
Як оподатковуються виграші в лотерею відповідно до федерального та державного податку?
Для федеральних податків і податків штату виграш у лотерею вважається звичайним оподатковуваним доходом. Таким чином, ваші виграші підлягають такому ж оподаткуванню, як і ваша зарплата. Крім того, ви повинні включати загальну суму, яку ви отримуєте в податковій декларації щороку.
Припустімо, для ілюстрації, що ви вирішили отримувати свої лотерейні виграші як ануїтетні платежі та отримали 50,000 2019 доларів США у 2019 році. Ці гроші мають бути відображені як дохід у вашій податковій декларації за 2019 рік. Але якщо ви вирішили отримувати одноразову допомогу в XNUMX році, те саме стосується. Ви також повинні вказати загальну суму. Важливим інструментом для цього є податковий калькулятор.
Примітка. Податкове управління США автоматично утримує 25% вашого виграшу як податок, перш ніж ви отримаєте хоч один долар. Коли ви надсилаєте свою декларацію, ви повинні сплатити решту податкового рахунку на призові гроші.
Федеральний і державний податок на виграші в лотерею на одноразові виплати та ануїтетні виплати в США
Більшість фінансових консультантів радять вам брати одноразовий платіж, оскільки він дає змогу отримати більший прибуток, якщо ви вкладете його в активи з високим потенціалом зростання, наприклад акції. Якщо ви виграєте достатньо грошей, ви можете використати їх усі, щоб придбати предмет розкоші, наприклад автомобіль, будинок або острів.
Проте виграші невеликого джекпоту можуть віддати перевагу отримувати свої прибутки щорічними або щомісячними частинами, головним чином, якщо це призведе до менших податкових зобов’язань. Або вони могли б вибрати постійний потік грошей, щоб запобігти типовій помилці, пов’язаній із розтратою всього чи більшої частини своїх доходів. Якщо ви приймаєте щорічні або щомісячні платежі, вам все одно слід проконсультуватися з фінансовим експертом щодо найкращого способу інвестування в цей потік доходу. Наприклад, під час внесення внесків ви повинні визначити пріоритет свого пенсійного накопичувального рахунку. Якщо у вас його ще немає, виграш у лотерею може стати ідеальним приводом для відкриття Roth або індивідуального пенсійного рахунку (IRA).
Як я можу уникнути сплати податків на виграші в азартних іграх?
В азартних іграх є переможці і переможені. Але якщо вони не платять податки, навіть переможці можуть програти! IRS розглядатиме будь-які гроші, які ви заробите від азартних ігор або пари, як оподатковуваний дохід і справедливу ринкову вартість будь-яких предметів, які ви виграєте. Таким чином, уникнути сплати податків на прибутки від ігор неможливо.
Чи може IRS відстежувати виграші в азартних іграх?
Ви повинні вести ретельний облік своїх прибутків і програшів від азартних ігор, а також будь-яку відповідну документацію, як-от квитки, квитанції, платіжні квитанції, виписки та форму W-2G. Якщо ви хочете відняти свої програші, ви повинні бути в змозі показати як свої виграші, так і програші.
Як IRS дізнається, що ви граєте в азартні ігри?
Якщо він відкриється в новій вкладці, пам’ятайте, що IRS отримає копію форми W-2G, яку ви отримаєте разом зі своїм виграшем. Тому IRS передбачає, що ви повідомите про ці виграші у своїй податковій декларації. Податківці не будуть задоволені вами, якщо ви цього не зробите.
Чи вплинуть виграші в азартних іграх на моє соціальне забезпечення?
Податки на прибуток впливають на ваші пенсійні виплати за соціальним страхуванням. Наприклад, чи впливають доходи від азартних ігор чи лотерей на пенсійні виплати соціального страхування? Так. SSA розглядає азартні ігри та виграші в лотерею як незароблений дохід, тому про них потрібно повідомляти IRS.
Чи можу я списати збитки в азартних іграх?
Програші в азартних іграх підлягають відрахуванню, лише якщо ви перераховуєте свої відрахування в Додатку A (форма 1040) і ведете облік своїх виграшів і програшів. Загальна сума вирахуваних виграшів в азартних іграх не може перевищувати кількість виграшів в азартних іграх, заявлену у вашій податковій декларації.
Що робити, якщо я програв більше, ніж виграв податки на азартні ігри?
Загальна сума виграшів в азартних іграх, яку ви можете списати, не може перевищувати кількість виграшів в азартних іграх, яку ви вказали у своїй податковій декларації. Як «Інші деталізовані відрахування» ви можете списати свої програші в азартних іграх до суми, яку ви виграли.
ЧАСТІ ЗАПИТАННЯ
Як оподатковується Powerball?
Лише вісім штатів не обкладають податками виграші в лотерею: Каліфорнія. Флорида.
Краще взяти одноразову або ануїтетну лотерею?
Переможці, які обирають одноразову виплату, можуть уникнути довгострокових податкових наслідків і скористатися можливістю інвестувати у високоприбуткові фінансові продукти, такі як акції та нерухомість. Варіант довгострокової виплати ануїтету може запропонувати значні податкові переваги. Федеральні податки негайно зменшують виграші в лотерею.
Що потрібно зробити в першу чергу, якщо ви виграєте в лотерею?
- Не вихваляйтеся перемогою.
- Захистіть квиток і зробіть його дублікати.
- Намагайтеся залишатися анонімним.
- Визначте, чи хочете ви створити довіру.
- Заповнити квиток.
- Разова сума або ануїтет.
- Будьте готові платити податки.
- Плануйте своє майбутнє.
{
"@context": "https://schema.org",
“@type”: “Сторінка поширених запитань”,
“mainEntity”: [
{
“@type”: “Питання”,
“name”: “Як оподатковується Powerball?”,
“acceptedAnswer”: {
“@type”: “Відповідь”,
«текст»: «
Лише вісім штатів не обкладають податками виграші в лотерею: Каліфорнія. Флорида.
"
}
}
, {
“@type”: “Питання”,
“name”: “Краще взяти одноразову чи ануїтетну лотерею?”,
“acceptedAnswer”: {
“@type”: “Відповідь”,
«текст»: «
Переможці, які обирають одноразову виплату, можуть уникнути довгострокових податкових наслідків і скористатися можливістю інвестувати у високоприбуткові фінансові продукти, такі як акції та нерухомість. Варіант довгострокової виплати ануїтету може запропонувати значні податкові переваги. Федеральні податки негайно зменшують виграші в лотерею.
"
}
}
, {
“@type”: “Питання”,
“name”: “Що перше, що ви повинні зробити, якщо виграєте в лотерею?”,
“acceptedAnswer”: {
“@type”: “Відповідь”,
«текст»: «
- Не вихваляйтеся перемогою.
- Захистіть квиток і зробіть його дублікати.
- Намагайтеся залишатися анонімним.
- Визначте, чи хочете ви створити довіру.
- Заповнити квиток.
- Разова сума або ануїтет.
- Будьте готові платити податки.
- Плануйте своє майбутнє.
"
}
}
]}
Статті по темі
- Повний посібник із одноразових платежів та інвестування (оновлено!!!)
- Ігри в онлайн-казино зроблять вас щасливими, як молюск, і, сподіваюся, принесуть вам трохи грошей
- СИСТЕМИ КЕРУВАННЯ КВИТКАМИ: найкращі безкоштовні та платні варіанти у 2022 році
посилання
