Бізнес — це транзакції, і їх автоматизація робить їх ще кращими. Саме таку роль відіграє фінансування ланцюжка поставок у світі бізнесу. Управління фінансами ланцюга постачання здійснюється відповідними компаніями. І саме тому курс фінансування ланцюга постачання принесе вам різну користь. У цій статті ми обговоримо фінансування ланцюга поставок у всіх його величезних відмінностях від фінансування торгівлі.
Що таке фінансування ланцюга поставок?
Фінансування ланцюга постачання – це використання фінансових інструментів, процесів і технологій для ефективного управління оборотним капіталом і ліквідністю, пов’язаними з діяльністю ланцюга постачання для ділових партнерів, які співпрацюють. Він використовується як покупцями, так і продавцями, які беруть участь в угоді продажу, щоб зменшити витрати на фінансування та підвищити ефективність бізнесу. SCF підходить до роботи, автоматизуючи транзакції та постійно перевіряючи затвердження та оплату рахунків.
Це також відноситься до практики, яку банки та інші фінансові установи використовують для управління коштами, що використовуються для фінансування ланцюжка поставок. Крім того, це знижує ризик для всіх залучених сторін.
Чи вважається ланцюг поставок фінансами?
Фінансування ланцюга поставок є підрозділом фінансування торгівлі. Великі та середні фірми можуть отримати фінансування ланцюга поставок і набір послуг. Наприклад, найпоширеніші включають позики, факторинг, дисконтування рахунків-фактур і фінансування замовлень.
Чи фінансування ланцюга поставок те саме, що факторинг?
Фінансування ланцюжка поставок, на відміну від традиційного факторингу, який ініціює замовник (клієнт). Він спрямований на те, щоб зробити постачальникам простішим і економнішим фінансування дебіторської заборгованості.
Які переваги фінансування ланцюга поставок?
#1. Це полегшує керування економічною нестабільністю.
Замість того, щоб чекати, поки його значні клієнти сплатять іноді прострочені платежі, постачальник може надсилати запити на фінансування, щоб отримати оплату наперед. Таким чином, постачальник може продовжувати свою роботу як завжди, незалежно від стану економіки.
#2. Це забезпечує гроші за набагато нижчою ціною.
Як правило, знижка або плата за обробку програми фінансування ланцюга постачання є набагато нижчою за процентну ставку. Це пов’язано з тим, що постачальник платитиме за кредит, якщо за основу береться кредитний рейтинг покупця, а не постачальника. Фінансування ланцюга постачання також є реальним продажем дебіторської заборгованості, навіть якщо позика може завдати шкоди балансу постачальника. Підтвердженням цього є такі показники, як співвідношення боргу та власного капіталу та інші.
#3. Це заохочує інновації та прогрес.
Постачальники повинні мати в наявності готівку, щоб задовольнити зростаючий попит на їх продукцію та зробити інвестиції в інновації, які дадуть їм конкурентну перевагу. Підприємствам слід напружитися та розробити плани щодо того, як вони можуть конкурувати та розширюватися на ринку, який швидко змінюється, навіть якщо це може здатися парадоксальним під час спаду.
Як працює фінансування ланцюга поставок?
Відповідно до цього підходу покупці погоджуються приймати рахунки-фактури постачальників в обмін на банківське фінансування. SCF також приносить користь усім учасникам, надаючи короткострокове фінансування, яке максимізує оборотний капітал і забезпечує ліквідність для обох сторін.
Покупці мають більше часу для оплати своїх рахунків, а постачальники швидше отримують неоплачені рахунки. Гроші будь-якої сторони спору можуть використовуватися сторонами для підтримки своїх відповідних підприємств. щоб усе працювало добре та відкриті для майбутніх проектів.
Зростаючий тиск на бізнес у сучасному світі щодо задоволення своїх короткострокових потреб у ліквідності є тим, що стимулює попит на розвиток SCF. SCF також пропонує компаніям гнучкий спосіб фінансування дебіторської заборгованості, тоді як до цього часу в основному підтримувалися оборотний капітал і капітальні витрати. Ланцюжок поставок не пошкоджується, а в результаті операційна та комерційна ефективність значно покращуються. Коли ціновий тиск, рецесія та зниження попиту піддають постачальників підвищеному ризику, SCF швидко розподіляє кошти.
Управління фінансами ланцюга постачання
Управління фінансами ланцюга постачання — це дисципліна розгляду всіх ваших фінансових процесів у цілому, а не як окремих операцій. Процес управління фінансами ланцюга постачання включає
- Цикл «від закупівлі до оплати».
- Управління оборотними коштами
- Цикл від замовлення до готівки.
Це охоплює всі аспекти замовлення, виставлення рахунків, звірки та оплати. Щоб ваш ланцюг постачань був якомога ефективнішим і використовував переваги скорочення витрат на цьому шляху, основна мета управління фінансовим ланцюгом постачань полягає в тому, щоб отримати та підтримувати видимість кожної з цих операцій.
Чому управління фінансами ланцюга постачання є важливим?
Концепція управління фінансами ланцюга постачання виникла з появою програм фінансування ланцюга постачання від фінансової установи разом із новими формами платіжних процесів і платіжних угод між діловими партнерами.
Фінансові послуги від великих учасників і зовнішніх фінансових постачальників допомагають підвищити конкурентоспроможність і ефективність усього ланцюжка поставок.
Відкриті рахунки значно зменшують складність платіжних процесів, водночас дозволяючи дрібним учасникам отримати доступ до найкращих кредитних рейтингів великих учасників, отже, знижуючи вартість капіталу. Загалом це покращує короткострокову ліквідність у ланцюжку створення вартості та сприяє довгостроковим зв’язкам між постачальником і покупцем.
Крім того, створення фінансового менеджменту ланцюга постачання гарантує грошовий потік, необхідний для того, щоб двері залишалися відкритими, освітлення увімкнене, працівники отримували зарплату, а товари були створені та відвантажені.
Фінансові компанії ланцюга поставок
#1. PrimeRevenue
Платформа PrimeRevenue SurePay є піонером у світових B2B-платежах, об’єднуючи весь ланцюжок поставок шляхом автоматизації цифрових платежів. щоб зменшити тертя в глобальних ланцюгах поставок
PrimeRevenue — одна з фінансових компаній ланцюга постачання, яка прагне зробити ранні та своєчасні платежі простими. Незалежно від того, чи це малий бізнес, чи велика корпорація, яка використовує своєчасні платежі для забезпечення стабільності в ланцюжку постачання, вони раді мати значний і благотворний вплив на підприємства всіх видів у всьому світі. Платформа обробляє понад 300 мільярдів доларів США щорічно.
# 2. Деміка
Продукт Demica простий. Вони мають хмарну, зручну платформу. Це дозволяє компаніям і фінансовим установам ланцюга постачання розширювати та автоматизувати свої рішення для оборотного капіталу.
Найбільші торговельні банки та компанії в світі реалізують свої ініціативи з фінансування торгівлі на основі провідних фінансових технологій.
Зараз у них працюють програми на загальну суму близько 20 мільярдів доларів, які охоплюють увесь спектр продуктів оборотного капіталу. Ці ініціативи, що фінансуються низкою банків та інституційних інвесторів, дозволяють компаніям покращити свій ланцюг поставок і реінвестувати капітал для сприяння зростанню.
#3. Орбіан
Orbian є постачальником SCF з найдовшою історією, надаючи рішення для фінансування ланцюга поставок (SCF) більше 20 років.
Це одна з компаній з найвищим досвідом у сфері рішень фінансування ланцюга поставок (SCF). У 2010 році він запустив першу багатобанківську, нейтральну до банків схему SCF в Європі. У 2014 році ORBIAN вперше запустив SCF у материковому Китаї.
Універсальна фінансова структура компанії та технологічна платформа SCF дозволяють їй пропонувати комплексні рішення та послуги клієнтам, які є транснаціональними корпораціями. Зменшуючи операційні та фінансові проблеми, його програми мають майже безмежні можливості фінансування. Короткий процес адаптації гарантує першокласне обслуговування клієнтів.
#4. Аріба
SAP Ariba — найбільша у світі мережа корпоративної торгівлі. Він поєднує в собі найбільшу в світі онлайн-спільноту для торгівлі з першокласними хмарними інструментами, які допомагають компаніям знаходити глобальну мережу партнерів і працювати з ними. Проте шахрайство при наймі зростає. По всьому світу злочинці публікують фальшиві вакансії, використовуючи справжні назви компаній. Крім того, компанії іноді запитують у заявників особисті дані, такі як фінансова та банківська інформація. Зазвичай вони створюють фіктивні веб-сайти та електронні листи, які виглядають справжніми, оскільки містять логотипи та фотографії компаній.
SAP Ariba не вимагає грошей, номерів кредитних карток, реквізитів банківських рахунків або будь-якої іншої особистої інформації протягом усього процесу працевлаштування. Крім того, SAP Ariba не надсилає спам-листів шукачам роботи. Крім того, для офіційного спілкування з кандидатами використовуються лише електронні листи із закінченням sap.com. Якщо ви отримуєте електронні листи з будь-якого іншого домену, вживіть заходів.
#5. Invoiceware International
Sovos, раніше відомий як Invoiceware, стандартизує складні правила відповідності в Латинській Америці для деяких з найбільших корпорацій у світі. Серед них Coca-Cola Company, Philips, Kellogg, DuPont і Siemens. Їхня регіональна платформа, найбільша регіональна бізнес-мережа, знижує ризики та витрати на підтримання відповідності, дозволяючи їхнім клієнтам скористатися перевагами державних стандартизованих рахунків-фактур за рахунок зниження витрат на ІТ, підвищення ефективності ланцюга постачання та збільшення грошового потоку.
Invoiceware International співпрацювала з Sovos у 2016 році та надала своє розуміння місцевого ринку. На додаток до свого досвіду, Sovos надає рішення для податку на додану вартість, податку з продажу та використання, відповідності ACA, звітності за формою 10 серії (1099), відповідності щодо напоїв та алкоголю
# 6. C2FO
Попередня назва C2FO була Pollenware. C2FO — одна з фінансових компаній ланцюга поставок, яка створює фінансові технології. Він заснував перший ринок оборотних коштів. C2FO відповідає за управління ринком оборотних коштів. Його адміністративний центр знаходиться в Лівуді, в окрузі Джонсон, штат Канзас.
У січні 2008 року Сенді Кемпер, колишній генеральний директор UMB Financial Corporation, заснував компанію. Назву було змінено на C2FO, акронім того, що пропонує ринок: спільна оптимізація грошових потоків, у відповідь на відгуки клієнтів.
#7. GT Nexus
Infor Nexus (раніше GT Nexus), приватну хмарну платформу ланцюга поставок, було засновано в Окленді, штат Каліфорнія, у 1998 році. Компанії використовують її для запуску платформи на вимогу для контролю світових ланцюгів постачання для логістики та торгівлі. Infor придбала GT Nexus у вересні 2015 року. Зараз Infor має підрозділ під назвою Infor Nexus.
Бізнес включає операції в Америці, Європі та Азії, зосереджуючись на виробництві та роздрібній торгівлі. До них відносяться компанії у фармацевтичній, високотехнологічній, автомобільній промисловості, CPG, одягу та взуття. Постачальники, постачальники фінансових послуг і постачальники логістичних послуг також є частиною мережі Infor Nexus. Серед його клієнтів Brooks Brothers, Sears, Adidas, Procter & Gamble, Del Monte Foods, Caterpillar Inc., Koch Industries, Abercrombie & Fitch і Home Depot.
#8. Traxpay
Такі компанії, як Traxpay, швидкозростаюча платформа фінансування ланцюга поставок із багатобанківським підходом, яка працює по всьому світу з Європи. Щоб стати «платформою вибору» для клієнтів, постачальників і банків, Traxpay пропонує підприємствам можливість керувати своїм оборотним капіталом простим, безпечним і довгостроковим способом за допомогою всіх популярних технологій фінансування ланцюга поставок.
Як фінансові компанії ланцюга постачання заробляють гроші?
Щоб заплатити постачальникам товарів і послуг компанії за угодою про фінансування ланцюга поставок, банки надають фінансування. Після цього постачальник отримує оплату достроково та менше, ніж було б інакше.
Малі постачальники можуть використовувати кошти для оплати своїх операційних витрат, не вимагаючи від великих підприємств продовження термінів платежу, можливо, на місяці.
Корпорація платить банку гроші, які вона винна постачальнику, у час, який часто настає набагато пізніше, ніж вона заплатила б своєму постачальнику. різниця між тим, що банк винен постачальнику послуг за виконану роботу, і тим, що він утримує для свого використання.
Фінансування ланцюга постачання існує вже багато років. Після фінансової кризи 2008 року багато компаній намагалися заощадити готівку, частіше використовуючи їх як засіб продовження термінів оплати з постачальниками.
Фінансовий курс ланцюга поставок
Курс управління фінансами ланцюга постачання наголошує на транспортуванні та зберіганні ресурсів, інформації, запасів, продуктів і грошей, коли вони подорожують від місця походження до пункту покупки. Мінімальний час для проходження курсу з фінансування ланцюга поставок становить 3 роки. Ви можете пройти онлайн курс фінансування ланцюга поставок.
- Управління ланцюгом поставок 2A: Управління закупівлями
- Бізнес-інформаційні системи
- Управління роздрібною торгівлею.
- Логістичний менеджмент 2А: Економіка транспорту.
- Управління логістикою 2B: Бізнес-логістика.
- Управління ланцюгом поставок 2B: Управління запасами.
- Управління відносинами з клієнтами.
- Навчання, інтегроване в роботу.
- Мінімальна тривалість: Три роки
Платформи, де ви можете пройти курс з фінансування ланцюга поставок
Існують навчальні платформи, на яких ви можете пройти курс фінансування ланцюга поставок безкоштовно або за місячну підписку.
- Master Control в управлінні ланцюгами поставок і логістиці-edX
- Основи ланцюга поставок: розуміння основ - Udemy
- Блокчейн в управлінні ланцюгами поставок - Udemy
- Управління ланцюгом поставок: Be Global – Coursera
- Основи ланцюга поставок - Лінда
- Операції та управління ланцюгом постачання – Udemy
- Технології та системи ланцюга поставок – edX
- Ланцюги поставок для виробництва – edX
- Управління ризиками ланцюга поставок – Udemy
Чи варто вивчати курс фінансування ланцюга поставок?
Цінність ступеня можна визначити тим, скільки додаткових варіантів працевлаштування він може відкрити для вас. Оскільки управління ланцюгом постачання є галуззю, що розвивається та користується попитом, інвестиції в освіту SCM майже завжди окупаються. Ваші цілі в галузі SCM визначатимуть, чи вирішите ви отримати повний ступінь.
Фінансування ланцюга постачання проти фінансування торгівлі
Фінансування ланцюга постачань проти фінансування торгівлі є поширеним запитом, який стосується відмінностей між фінансуванням ланцюга постачання та більш традиційним фінансуванням торгівлі.
У той час як фінансування ланцюга поставок є терміном, який використовується для характеристики більш сучасних ініціатив з навчання ризикам. Методи фінансування торгівлі, такі як акредитиви, банківські гарантії та документально підтверджені збори, частіше використовуються, коли торгові партнери не знають один одного дуже добре або взагалі не знають один одного.
Фінансування ланцюга постачання та фінансування торгівлі спрямовані на фінансування як внутрішніх, так і міжнародних ланцюгів постачання, але фінансування торгівлі пропонує більше альтернатив.
.
Комерція з відкритим рахунком, у якій покупець і продавець раніше вели спільний бізнес, найімовірніше, буде використана.
Що означає фінансування торгівлі проти фінансування ланцюга поставок
Фінансування ланцюга постачання може також передбачати зростання рахунків покупців. Наприклад, умови оплати, фінансування запасів, дисконтування платежів. Найкращі умови для SCF — це коли покупець має кращий кредитний рейтинг, ніж продавець, і може легко отримати фінансування.
Покупець може скористатися цією перевагою, щоб домовитися з продавцем про кращі умови, наприклад, про продовження терміну оплати, що дозволить покупцеві заощадити гроші або використовувати їх більш ефективно. Продавець отримує переваги, маючи доступ до дешевших грошових коштів і можливість продати свою дебіторську заборгованість в обмін.
В результаті переміщення виробництва на ринки, що розвиваються, підвищення ефективності логістики, простоти та поширеності глобальних комунікацій глобалізація призвела до формування міжнародно розподілених ланцюжків поставок.
Для фінансування торгівлі продавець, покупець і відповідні фінансові установи повинні погодитися на такий вид фінансування компанії (банкіри). У той час як постачальник міг би віддати перевагу, щоб покупець передоплатив товари та послуги, покупець може так само бажати знизити свій ризик, наполягаючи на оформленні документів для доставки.
У цій ситуації банк або інша фінансова установа може допомогти обом сторонам, запропонувавши акредитиви, які можна перевести в готівку в обмін на документацію, як-от коносамент. Крім того, бізнес-кредит може бути схвалений банком продавця як частина торгового фінансування на основі торгового контракту.
Яка різниця між фінансуванням ланцюга постачання та фінансуванням торгівлі?
Фінансування ланцюжка поставок (SCF) – це набір практик, які використовують сучасні бізнес-, фінансові та ІТ-техніки для забезпечення вартості та підвищення операційної ефективності. Для цього три сторони — покупець, продавець і фінансова установа — повинні тісно співпрацювати (FI).
Основна відмінність між SCF і фінансуванням торгівлі полягає в тому, що в фінансуванні торгівлі між покупцем і продавцем є транзакційний і конкурентний елемент. SCF модифікує ту саму техніку, щоб вона приносила користь обом сторонам, використовуючи кредитне плече, надане FI.
Чим займається фінансовий менеджер ланцюга поставок?
Посада фінансового менеджера ланцюга постачань має унікальну можливість надавати розуміння й аналіз, підтримувати прийняття рішень і керувати ефективністю для керівництва глобального ланцюга поставок. Менеджер розробляє інформаційні панелі для грошових коштів і загальних витрат, а також плани дій (інвентаризація та інвестиції).
Висновок
Великі закупівельні організації значно краще обізнані про невід’ємні ризики та стійкість своїх ланцюгів постачання внаслідок частої залежності від зовнішніх постачальників для важливих компонентів продукту.
Управління оборотним капіталом стало ключовим показником для виконавчих директорів, які надають пріоритет прибутковому розширенню. Розвиток сучасної технології, яка використовується для відстеження та управління подіями у фізичному ланцюжку постачання, надає можливості для автоматизації початку втручань SCF.
Питання і відповіді
Чи є управління ланцюгом поставок хорошою кар’єрою?
Так, це вдячна кар’єра, оскільки є перспективи роботи в управлінні ланцюгами поставок. Крім того, існує великий потенціал для просування по службі, а посади в ланцюзі поставок зазвичай добре оплачуються. Крім того, професійний шлях приносить хороше задоволення від роботи та не є легко набридливим.
Чи ланцюг поставок такий самий, як логістика?
Найпростіший спосіб відрізнити ланцюги поставок від логістики — це зауважити, що ланцюги поставок відповідають за загальний пошук, обробку та доставку товарів кінцевому споживачу, тоді як логістика займається лише переміщенням і зберіганням товарів між різними постачальниками. ланцюгові організації.
Які є 5 типів ланцюга поставок?
На верхньому рівні моделі представлено 5 типів ланцюжка поставок: планування, джерело, виробництво, доставка та повернення.
посилання
- Що таке планування ланцюга поставок? Детальний посібник (відкривається в новій вкладці браузера)
- ЩО ТАКЕ АНАЛІЗ ЛАНЦЮЖКА ВАРТОСТІ? Визначення, важливість і приклади
- Управління ланцюгом поставок: що таке SCM і чому це важливо?
- Аналіз ланцюга створення вартості: кроки до аналізу ланцюга створення вартості
- ОГЛЯДИ ПРОГРАМНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ДЛЯ КЕРУВАННЯ ЛАНЦЮЖКАМИ ПОСТАЧАНЬ У 202 РОЦІ3
- ДИСТАНЦІЙНЕ ЗАХОПЛЕННЯ ДЕПОЗИТІВ: як це працює, найкраще програмне забезпечення та ризики
