У цій статті ми збираємося представити різні джерела фінансування для малого бізнесу, а також різні джерела фінансування для підприємців.
Кожен бізнес потребує фінансування, щоб підвищити його прибутковість.
Існує багато джерел, які слід враховувати, шукаючи фінансування.
Давайте детальніше розглянемо джерела фінансування, доступні для бізнесу та підприємців.
Джерела фінансового значення
Відповідно до Вільного словника, це надання фінансів компанії для покриття її короткострокових потреб в оборотному капіталі та довгострокових основних засобів та інвестицій».
Вони поділяються на дві групи: короткострокове та довгострокове фінансування
Короткострокове фінансування отримують у формі торгових кредитів постачальниками, банківських позик та овердрафтів від комерційних банків.
У той час як довгострокове фінансування отримують із акціонерного капіталу, зазвичай отримують від інвесторів.
Ми детально пояснимо їх обох у міру продовження.
Довгострокові та короткострокові джерела фінансування
Довгострокові джерела фінансування
Це просто означає гроші, отримані протягом певного періоду часу, від 5 до 20 років або більше, залежно від інших факторів.
Зазвичай він використовується для фінансування певної частини бізнесу, наприклад, капітальних витрат на основні засоби, такі як заводи, обладнання, земля тощо.
Крім того, частина оборотного капіталу, яка постійно залишається у бізнесу, також фінансується за допомогою довгострокового фінансування.
Звідки береться довгострокове фінансування?
Його можна отримати з акціонерного капіталу, привілейованого капіталу, боргових зобов’язань/облігацій, строкових позик (від фінансових інститутів, уряду та комерційних банків), венчурного фінансування, сек’юритизації активів та міжнародного фінансування.
Це основне джерело фінансування для будь-якої компанії, яка дає інвесторам право ділитися прибутком і вимагати активів.
Її також можна назвати акцією, або звичайною акцією.
Але всі вони означають одне й те саме.
Вони підпадають під довгострокове фінансування, оскільки юридично вони не підлягають поверненню.
Зазвичай інвестор має свідоцтво про право власності на компанію і може ділитися чистим прибутком, а також мати залишкову вимогу щодо активів компанії.
Привілейовані акції мають фіксовану ставку дивідендів і мають переважні права над звичайними акціями при розподілі прибутку, а також вимоги щодо активів фірми.
Вони не є ні повністю подібними до власного капіталу, ні еквівалентними боргу.
Тобто вони мають як елементи власного капіталу, так і борг.
3. Облігації / Облігації
Згідно з Вікіпедією, боргові зобов’язання – це середньо- та довгостроковий борговий інструмент, який використовується великими компаніями для позики грошей під фіксований відсоток.
4. Строкові позики
Терміновий кредит – це довгостроковий вид фінансування, який підходить для важких проектів, які потребують великого капіталу.
Ці підприємства зазвичай фінансуються банками та фінансовими установами.
5. Венчурне фінансування
Венчурне фінансування – це процес фінансування, який відбувається, коли інвестор вкладає свій капітал у стартапи, які мають потенціал для високого зростання в майбутньому.
Див також: ФІНАНСОВІ ЦІЛІ 2022: Повний посібник для студентів і бізнесу (+ короткі поради)
Короткострокові джерела фінансування
Це стосується фінансування на період менше року.
Потреба в цьому виникає для фінансування оборотних активів підприємства, наприклад, погашення боржників, інвентаризації сировини та готової продукції тощо.
Це також називається фінансування оборотних коштів.
Вони бувають у формі:
1.Торговий кредит
2. Кредити на оборотні кошти від комерційних банків
3. Строкові вклади
4. Кредитори
5. Кредиторська заборгованість
6. Факторингові послуги
7. Дисконтування рахунків тощо
Джерела фінансування малого бізнесу
Малий бізнес має різні джерела фінансування, і його можна згрупувати в акціонерне або боргове фінансування.
Пайове фінансування означає пропозицію частки власності в компанії для фінансових цілей.
Боргове фінансування, з іншого боку, означає процес, за допомогою якого компанія позичає гроші, щоб повернути їх у майбутньому з відсотками.
Давайте розглянемо деякі з варіантів фінансування, доступних для малого бізнесу:
1. Заощадження або власний капітал
Це головне і найпростіше джерело фінансування для малого бізнесу.
Коли бізнес потребує готівки, генеральний директор може скористатися своїми особистими активами, такими як акції, взаємні фонди, нерухомість або коштовності, щоб зібрати гроші.
2. Сім'я та друзі
Батьки, брати, сестри чи друзі, у яких є надлишок готівки для позики, можуть бути готові профінансувати ваш бізнес.
Вони також можуть бути готові отримати частку в компанії.
3. Банки
У банках є спеціальний відділ, який надає кредити малому бізнесу, хоча компанія повинна відповідати мінімальним критеріям банків.
Види кредитів, які може запропонувати банк, включають: позики на оборотні кошти, термінові позики, позики під заставу майна тощо.
4. Торговий кредит
Деякі малі підприємства можуть мати постачальників, готових продавати в кредит.
Кредит може тривати від місяця до мінімум трьох місяців.
5. Фірми приватного капіталу
Приватний капітал – це вид капіталу, який не котирується на жодній фондовій біржі.
Вони збирають кошти від інвесторів, а потім на отримані гроші купують капітал перспективних стартапів і малого бізнесу.
Інші джерела фінансування для малого бізнесу включають: фірми венчурного капіталу, краудфандинг, особисті позики та позики малого бізнесу.
Див також: Фінансові компанії: найкращий вибір для будь-якого бізнесу
Джерела фінансування підприємців
Щоб почати пошук фінансування, ви можете побачити нижче деякі джерела фінансування, доступні для підприємців
1. Краудфандінг
Завдяки соціальним мережам, краудфандинг зараз легко здійснити в 21 столітті.
Краудфандінг здійснюється через онлайн-платформу, де підприємці пропонують інвестиційні можливості.
2. Субсидії
Субсидія — це грошова сума, що надається державою або державним органом, щоб допомогти промисловості чи бізнесу підтримувати низьку ціну на товар чи послугу.
Метою субсидій є стимулювання підприємництва та економічного зростання в певному географічному регіоні.
3. Венчурний капітал
Венчурний капітал — це тип приватного капіталу, який зосереджений на стартапах на ранній стадії їх зростання.
Зазвичай ці венчурні капіталісти вкладають свої гроші в стартапи з перспективним майбутнім.
Тож, якщо у вас є серйозна ідея, спробуйте звернутися до венчурних капіталістів.
4. Боргове фінансування
У банках є відділ фінансування малого бізнесу.
Якщо ви можете надати заставу, банк — хороший варіант для вас.
Або, якщо ви шукаєте фінансування оборотного капіталу, фінансування акцій або фінансування для покриття інвестицій в будівлі/машини, тоді банк є дуже хорошим варіантом для вас.
5. Лізинг
Здаючи активи в лізинг, компанії можуть розподіляти платежі на більш тривалий період часу замість того, щоб здійснювати повну оплату.
Джерела фінансування pdf
Натисніть тут, щоб завантажити pdf, які допоможуть вам отримати більше уявлень про фінансування вашого бізнесу.
Чи була ця стаття проникливою? Якщо так, натисніть кнопку поділитися зараз.
