До 2020 року одним із найважливіших способів вплинути на розмір вашої зарплати було змінити кількість надбавок, заявлених у вашому W-4. Оптимальна кількість надбавок для вас змінюватиметься залежно від ваших обставин, але заповнення багатьох надбавок, які ви повинні вимагати у W-4, стало легшим тепер, коли частину надбавки вилучено. З іншого боку, фінансовий консультант може допомогти вам максимізувати фінансову стратегію, якщо вам потрібна допомога у визначенні ваших податків. Крім того, що може надати фінансовий консультант, у цій публікації буде розглянуто питання про те, скільки надбавок ви повинні вимагати в Каліфорнії, якщо ви одружені і маєте 2 дітей, а також список перевірених калькуляторів.
Що таке податкові пільги?
Сума грошей, яка утримується з вашої зарплати, зменшується на податкову пільгу. Гроші, що вираховуються з вашої зарплати, застосовуються до вашого загального податкового зобов’язання за рік. Кількість податкових надбавок, які ви заявляєте на своєму W-4, визначає суму податків, утриманих з вашої зарплати, яку ми розглянемо більш детально пізніше в цьому матеріалі. Якщо ви не вимагаєте жодних надбавок у Каліфорнії, ваш роботодавець утримує з вашої зарплати найбільшу можливу суму. Надбавки зменшують суму грошей, що утримуються з вашої зарплати, що призводить до більших виплат. Яку суму додасть одноразове грошове забезпечення до вашої зарплати? Це дискусійно. Вартість одноразового дозволу визначається наступними факторами:
- До якої категорії оподаткування ви потрапляєте?
- Як часто ваш роботодавець виплачує зарплату? (щотижня, раз на два місяці, щомісяця)
- Який ваш поточний статус подання?
Виходячи з ваших обставин, ліцензований податковий спеціаліст може допомогти вам визначити кількість податкових пільг, на які ви повинні претендувати в Каліфорнії.
Що ви повинні знати про утримання податків
Щоб зрозуміти, як функціонують надбавки, необхідно спочатку зрозуміти, як працює утримання податку. Кожного разу, коли вам платять, ваша компанія відраховує або утримує певну суму грошей з вашої зарплати. Це утримання покриває ваші податки, що дозволяє сплачувати їх протягом року, а не однією величезною сумою протягом податкового сезону. Кожен штат вимагає від роботодавців утримувати гроші на федеральний прибутковий податок. Утримання податків також здійснюється кількома штатами, містами та іншими муніципальними установами.
Утримання також стосується пенсіонерів і тих, хто має інші джерела доходу, такі як азартні ігри, бонуси або комісійні. Якщо ви а власник бізнесу, незалежним підрядником або іншим чином, вам доведеться самостійно утримувати податки. Це можна досягти шляхом сплати розрахункових податків.
Скільки грошей ви заробляєте і як ви заповнюєте багато надбавок, які ви повинні заявити на своєму W-4, буде визначати суму, яку утримує ваш роботодавець. Хоча ви можете претендувати на надбавку, тепер ваш утримання залежить від кількості утриманців, яких ви заявляєте, чи працює ваш чоловік (дружина) і чи є у вас кілька робіт.
Ви вказуєте своєму роботодавцю, яку суму утримувати з вашої зарплати, коли ви заповнюєте багато надбавок, якщо ви заявляєте на своєму W-4. Ось чому вам потрібно буде заповнювати нову форму W-4 щоразу, коли ви починаєте нову роботу або переживаєте серйозні зміни в житті, як-от одруження чи усиновлення дитини.
Як дізнатися, скільки податкових пільг я маю претендувати?
Кількість податкових знижок, на які ви повинні претендувати, залежить від ваших обставин, тому майте на увазі кілька речей. Якщо ви претендуєте на занадто багато надбавок, ви можете бути заборгованими до IRS наприкінці року, тоді як заява про занадто малу надбавку може призвести до зменшення вашого щотижневого або місячного доходу. Ви повинні проаналізувати свою ситуацію, щоб визначити, на скільки надбавок ви маєте право претендувати. Одинокий заявник без дітей може претендувати лише на одну надбавку, однак подружня пара з одним джерелом доходу може подати об’єднану декларацію з двома надбавками. Якщо ви фінансово підтримуєте своїх дітей і їм не виповнилося 19 років, ви можете претендувати на них як на утриманців. Діти, які навчаються в коледжі, можуть бути до досягнення ними 24 років.
Яка найкраща кількість податкових пільг для самотньої особи?
Як одному заявнику, визначення ідеальної кількості податкових пільг може бути складним завданням, але є кілька основних рекомендацій, які можуть допомогти. Важливо те, що ви знаєте, на скільки надбавок ви можете законно претендувати, і як ці вимоги вплинуть на ваше утримання. Ви можете претендувати на одну надбавку до своїх податкових декларацій, якщо ви не подаєте заяву лише на одну роботу. Однак ви можете не вимагати відрахування у вашій податковій декларації. Окремі заявники, які мають кваліфікованих дітей, також можуть вимагати їх як утриманців.
Подання 1 у вашій податковій декларації зменшує утримання з кожної зарплати, дозволяючи заробляти більше грошей щотижня. Якщо ви не претендуєте на отримання надбавок, IRS утримує більше грошей з вашої зарплати, але ваша податкова декларація більша. Особи, яким потрібна значна частина грошей, щоб зробити велику покупку, оплатити рахунки або погасити борги, можуть вважати це чудовою альтернативою.
На скільки пільг я повинен претендувати в Каліфорнії?
Тепер, коли ви визначили, на яку кількість надбавок ви маєте право, вам потрібно буде вирішити, скільки надбавок вам потрібно отримати в Каліфорнії. Загалом, якщо ви не вимагатимете достатньо надбавок, ви перевитратите свої податки протягом року та отримаєте відшкодування. Коли ви подасте свої податки, ви будете винні гроші IRS, якщо ви вимагатимете забагато надбавок. Цілком природно думати, що краще перевитрати й отримати відшкодування податку. Більшість людей обожнюють повернення податків. Що тут не подобається? Відшкодування податку — це велика сума грошей, яку ви отримуєте перед початком літа, і вона надходить від податкової служби, не менше! Люди використовують відшкодовані податки для оплати рахунків, зберігати гроші, або відправитися на шопінг. Але ось правда: незалежно від того, наскільки великим є ваше відшкодування податку, це може бути не найкращим для вас.
Якщо ви розділите відшкодований податок на всі зарплати, кожна з них буде більшою. Подумайте про це: чи краще б вам заробляти додаткові 50–100 доларів США за зарплату? Це гроші, які ви можете покласти на оренду, продукти, телефонні рахунки чи заощадження. Коли ви переплачуєте свої податки, ви фактично віддаєте гроші уряду без відсотків. Гроші, які належать вам по праву, цілий рік лежать у державній скарбниці, а ви нічого не отримуєте натомість. Чи не краще реінвестувати ці гроші у свої зарплатні? З іншого боку, ви не хочете утримувати занадто багато грошей із зарплати. Якщо ви утримаєте занадто багато грошей, ви отримаєте чималий податковий рахунок, коли настане податковий час. Більші рахунки важче оплачувати. Найкращий метод – утримувати відсоток вашого доходу, який приблизно дорівнює сумі, яку ви б заборгували у вигляді податків.
Що таке винятки W4?
Коли ви отримуєте гроші, сума грошей, яку ваш роботодавець відкладає для Служби внутрішніх доходів, частково визначається кількістю особистих винятків, зазначених у федеральній формі W 4 утримуваної допомоги. У формі W2019 IRS 4 ви можете вимагати від 0 до 3 надбавок залежно від пільг, які ви маєте право отримати.
Загалом, чим більше надбавок ви вимагаєте, тим менше податку буде утримано з кожної зарплати. Це тому, що IRS вважає кожну надбавку податковим кредитом. Чим менше заявлених надбавок, тим більша сума утримання, що може призвести до відшкодування.
Чи маю я заявляти 1 чи 0 у своїй податковій формі W 4?
Ваш статус податкової декларації має визначати загальну суму звільнень від сплати податків, на які ви можете претендувати (одружений, неодружений, голова сім’ї, утриманці тощо). З іншого боку, розуміння того, чи потрібно вам заявляти 1 чи 0 у своїй податковій формі W4, залежить не лише від того, скільки грошей ви хочете отримувати щоразу, коли вам платять, але й від того, який податковий тягар ви готові мати коли прийде час подавати податкові декларації.
Якщо ви повідомите про нульову федеральну надбавку до податку замість однієї у своїй податковій формі W 4, ви отримуватимете менше грошей у кожній зарплаті; але ваші податкові зобов’язання на кінець року, швидше за все, будуть меншими в результаті цієї зміни. Якщо ви виберете варіант 1, щотижня на ваш банківський рахунок надходитиме більше грошей, але майже напевно вам доведеться платити більше податків у квітні.
Калькулятор, скільки надбавок я повинен отримати
Стипендіат — це калькулятор, який допоможе вам дізнатися, скільки надбавок на виплати ви повинні розрахувати.
№ 1. Банкрейт
Використовуйте цей калькулятор, щоб дізнатися, на які надбавки ви повинні претендувати, і щоб побачити, як коригування відрахувань із заробітної плати вплине на вас. Ви можете порівняти поточну інформацію про заробітну плату та відрахування з пропонованими відрахуваннями, ввівши поточну інформацію про заробітну плату та відрахування. Змініть свої утримання, статус подання або пенсійні заощадження і подивіться, як це впливає на вашу заробітну плату за допомогою калькулятора відрахувань із заробітної плати.
№2. TaxCaster
TaxCaster, безкоштовний податковий калькулятор, який допоможе вам дізнатися, скільки надбавок вимагати, а також відповідає чинним податковим нормам, також може допомогти вам розрахувати відшкодування.
№3. Вільяма
Щоб підрахувати загальну кількість надбавок, які ви повинні заявити та подати в податковій інформації штату Массачусетс у службі самообслуговування працівників, скористайтеся цим калькулятором.
№ 4. Калькулятор утримання федерального податку
Цей калькулятор допоможе вам з’ясувати, скільки федерального прибуткового податку становитиме ваша місячна зарплата. Допомоги по втраті працездатності та смерті на виробництві не оподатковуються.
Чи повинен я претендувати на 0 або 1 надбавку, якщо я одружений і маю 2 дітей?
Коли ви повинні претендувати на 0 надбавок, коли ви одружені та маєте 2 дітей, це дає уявлення про те, що особа, яка має дохід, є єдиним заробітцем сім’ї. Однак якщо ви обидва отримуєте дохід, що перевищує 25% ставку податку, податку недостатньо, коли ваш дохід належить вашому чоловікові. Це означає, що ви будете боргувати податковій службі.
Ви можете вимагати 0, але відраховувати додаткову суму. У формі W-4 ви можете вибрати з усіх цих можливостей.
На скільки пільг я повинен претендувати в Каліфорнії, якщо я неодружений?
Якщо ви самотній і маєте лише одну роботу, ви маєте право на лише одну допомогу. Ви також можете запросити дві надбавки. В результаті ви можете наблизитися до точки беззбитковості. Однак ви повинні бути обережними, оскільки це може призвести до сплати податків.
Якщо ви працюєте на кількох роботах і неодружені, ви можете претендувати на два звільнення на першому працевлаштуванні і жодного на другому. Ви також можете розділити свої надбавки, претендуючи на одне при першому працевлаштуванні, а на інше — на другому.
Зміна ваших численних надбавок, на які ви повинні претендувати на W-4
Якщо ваші фінансові чи особисті обставини змінюються, ви можете змінити форму W-4. Якщо у вас є дитина, ваш чоловік втратить роботу, ви отримаєте нову кар’єру або починаєте заробляти більше грошей через другу роботу або допоміжний бізнес, ви можете переоцінити свої надбавки W-4.
Ви повинні повторно подати новий W-4 з нижчими надбавками на утримання протягом десяти днів після зміни, якщо ваші надбавки на утримання зменшено. Якщо ваші обставини змінюються, ви повинні оновити форму W-4 і надати її роботодавцю. Ви можете подати новий W-4 в будь-який час протягом року.
Що таке утримання податку?
Утримання податку означає суму федерального прибуткового податку, яку ваш роботодавець утримує з кожної вашої зарплати. Прибуток та інші відомості з вашої форми W-4 визначатимуть точну суму. Ваш роботодавець утримає суму з вашої зарплати, перш ніж надіслати її уряду. Працівники у Сполучених Штатах здебільшого підлягають утриманню податків.
У випадку, якщо працівнику протягом року було утримано занадто багато грошей із зарплати, йому буде надано відшкодування. Існуватимуть додаткові податкові зобов’язання, якщо з їхньої зарплати не буде вираховано відповідну суму. За певних обставин працівник також може зазнати наслідків. Якщо ви заробляєте понад 600 доларів США на рік і подаєте документи як одна особа, то з вашої зарплати буде утримано більший відсоток.
Коли вам потрібен новий W4?
Якщо у вас змінився статус у 2018 році, вам потрібно негайно оновити свої звільнення від сплати податків W-4 і податкову форму IRS за 2019 рік. Форму W4 можна оновити в будь-який момент протягом року. У деяких випадках вам потрібно буде подати оновлену форму своєму роботодавцю протягом 10 днів. Щоб дізнатися більше про обставини, які мають право на зміну вашого утримання, перейдіть до розділу «Зміна вашого утримання».
Корисні та безкоштовні інструменти оподаткування, такі як калькулятор утримання W4 і інструмент оцінки податків, можуть допомогти визначити, що вимагати у своєму W4, і відстежувати всі необхідні форми, відрахування та податкову документацію у відповідь на нове податкове законодавство або якщо ви розпочніть нову роботу або відчуйте зміни у своїх особистих обставинах, щоб вас не застали зненацька під час сплати податків.
Форма W-4 має відповідні аркуші для вашої зручності. Однак ваша компанія вимагатиме лише довідку про утримання вашого працівника. Якщо ваша податкова ситуація складніша, вам може знадобитися ознайомитися з робочими таблицями.
Висновок
Податкові пільги були важливою частиною допомоги людям підвищити або зменшити розмір їхньої зарплати. Ви все ще можете вносити зміни до своєї зарплати, вимагаючи додаткових відрахувань або утримання. Ваша виплата буде більшою, якщо ваше утримання буде меншим. У вас буде достатньо грошей протягом року, якщо ви заявите правильну суму відрахувань, і ви нічого не будете винні уряду протягом податкового сезону.
Питання і відповіді
На скільки я маю претендувати, якщо одружений з 2 дітьми?
Якщо у вас 2 дітей і ви одружені, ви повинні претендувати на три або більше надбавок, оскільки вони є винятками W-4.
Яка найкраща кількість податкових пільг для самотньої особи?
Ви можете претендувати на одну надбавку до своїх податкових декларацій, якщо ви не подаєте заяву лише на одну роботу. Однак ви можете не вимагати відрахування у вашій податковій декларації. Фізичні особи, які мають дітей, також можуть вимагати їх як утриманців.
Чи краще заявити 1 чи 0 на мої пільги з податку на прибуток?
Одиноким особам, які мають лише одного працівника, може бути важко вирішити, чи претендувати на надбавку 0 чи 1. Вимагати 1 на ваші податки, як правило, є кращою альтернативою, якщо ви хочете отримувати більше грошей з кожною зарплатою, а не чекати повернення.
Статті по темі
- ФОНД ПОДАТКУ НА БЕЗРОБІТЦІ: компенсація, огляд і все, що вам потрібно знати
- ПЕРЕВІРТЕ ФОРМАТ: ПРИКЛАДИ, НАЛАДНИЙ ФОРМАТ, НОМЕРИ МАРШРУТИЗАЦІЇ ТА ВСЕ, ЧОМУ ВАМ ПОТРІБНО
- Credit Shelter Trust: повний посібник для початківців (+ швидкі поради)
- Заощаджуйте гроші, живіть краще: 15+ кращих простих хаків для міленіалів у 202 році3
- ЩО ТАКЕ ЗОБОВ'ЯЗАННЯ З ФЕДЕРАЛЬНОГО ПОДАТКУ НА ПРИХОД: визначення та як воно працює
