Фінансовий консультант допоможе вам приймати розумні рішення з вашими грошима.
Вони використовують свої знання та досвід для створення фінансових планів, які допоможуть вам досягти ваших фінансових цілей.
У цій статті ми розглянемо все, що вам потрібно знати про фінансового консультанта – обов’язки, вимоги до роботи, кар’єру, зарплату та навички.
Хто такий фінансовий консультант?
В іншому випадку фінансового консультанта можна назвати фінансовим радником.
Зверніть увагу на це, оскільки це слово буде використовуватися як взаємозамінні, коли ми продовжимо.
Він або вона є вашим партнером з фінансового планування. У кожного з нас є певні фінансові цілі, які ми сподіваємося досягти.
Фінансовий радник, який володіє відповідними ліцензіями, допоможе вам втілити ваші плани в реальність.
Разом ви і ваш радник складете план, який включає суму грошей, яку ви повинні заощадити, типи банківських рахунків, які вам потрібні, тощо.
Він/вона також навчає вас щодо того, що вам знадобиться для досягнення ваших цілей.
Він дасть вам докладні пояснення на фінансові теми.
На початку ваших стосунків він навчить або навчить вас базовим знанням про фінанси (наприклад, складання бюджету та заощадження).
Потім, по мірі просування, він допоможе вам зрозуміти складні питання інвестицій, податків та страхування.
Чим займається фінансовий консультант?
Фінансовий радник відповідає за багато речей, і деякі з них:
1. Він дає фінансові консультації своїм клієнтам. Скажімо, клієнт хоче створити інвестиційний портфель.
Фінансовий радник повинен вміти брати до уваги цілий ряд інформації, яка включає економічні тенденції, регуляторні зміни тощо.
2. Він або вона також допомагає своїм клієнтам планувати короткострокові та довгострокові фінансові цілі, наприклад, вихід на пенсію.
3. Вони рекомендують інвестиції відповідно до цілей та бюджету клієнтів.
Потім продовжуйте інвестувати гроші клієнтів на основі рішень клієнтів.
Який ступінь найкращий для фінансового консультанта?
Як правило, вам потрібен принаймні ступінь бакалавра, щоб стати фінансовим радником. Вакансії особистого фінансового радника відкриті для людей, які вивчали фінанси, економіку, бухгалтерський облік або бізнес.
Обов'язки та відповідальність фінансового радника
Фінансові консультанти зазвичай роблять наступне:
1. Фізично зустрітися з клієнтами, щоб обговорити їхні фінансові цілі
2. Поясніть різні види фінансових послуг, які вони пропонують.
3. Навчати та навчати клієнтів, відповідати на запитання про варіанти інвестування та потенційні ризики.
4. Рекомендуйте клієнтам надійні інвестиції або обирайте надійні інвестиції від їхнього імені.
5. Допоможіть клієнтам спланувати конкретні обставини, такі як вихід на пенсію або навчання.
6. Вони відстежують облікові записи клієнтів і визначають, чи потрібні зміни для покращення ефективності облікового запису клієнта чи врахування змін у житті, таких як вагітність, шлюб тощо.
7. Вони досліджують інвестиційні можливості
8. Розробка фінансових стратегій
9. Допомога клієнтам у прийнятті обґрунтованих рішень
10. Ведення переговорів з постачальниками продукції щодо найкращих цін.
Більшість фінансових консультантів мають ліцензію на купівлю та продаж фінансових продуктів, таких як акції, облігації, ануїтети та страхування, залежно від того, що було обговорено раніше з їхніми клієнтами.
Яка робота у сфері фінансів найбільше оплачується?
У вас є більше шансів отримати одну з цих інших посад топ-менеджменту, які добре оплачуються у фінансовій галузі: головний технічний директор (CTO), головний фінансовий директор (CFO), головний спеціаліст із ризиків (CRO) або головний спеціаліст із відповідності ( CCO).
Скільки грошей заробляють фінансові консультанти?
Бюро статистики праці (BLS) стверджує, що середня зарплата фінансового консультанта у 2021 році становитиме 94,170 XNUMX доларів США, що набагато вище середнього по країні. Але оплата може сильно відрізнятися залежно від штату, міста, рівня досвіду тощо.
Чи хороша кар'єра фінансового консультанта?
Новини США кажуть, що бути фінансовим консультантом є однією з найкращих професій у бізнесі та однією з найбільш високооплачуваних.
Чи важко працювати фінансовим консультантом?
Щоб створити клієнтську базу, потрібно багато часу та праці, а також потрібна постійна увага, щоб не відставати від правил цієї сфери. Навіть коли справи йдуть добре, це напружена робота.
Вимоги до фінансових консультантів
Більшість фінансових радників проходять ретельну освіту та підготовку, щоб отримати сертифікати та навички, необхідні для процвітання у своїй кар’єрі.
Давайте подивимося на деякі з речей, які потрібні фінансовому консультанту:
1. Ступінь бакалавра, як правило, в галузі фінансів, бухгалтерського обліку, бізнесу, економіки, статистики або подібної галузі.
2. Досвідчені знання з управління ризиками, податками, інвестиціями та плануванням нерухомості.
3. Отримайте необхідні сертифікати, як-от сертифікованого фінансового планувальника (CFP) або дипломованого фінансового консультанта (ChFC).
4. Ступінь магістра в галузі фінансів або пов'язаного з ним предмета може забезпечити конкурентну перевагу.
5. досвід
Див також: Фінансовий контролер: функції, навички, зарплата, кваліфікація (докладний посібник)
Робота фінансового консультанта
Фінансові консультанти співпрацюють з компаніями або окремими особами, щоб планувати своє фінансове майбутнє, надаючи інформацію та рекомендації на теми, які включають податки, інвестиції та рішення щодо страхування.
Переглянути список 10 найкращих фінансових вакансій доступний в Нігерії
1. ФІНАНСОВІ РОДНИКИ FOSAD CONSULTING
2. КОНСУЛЬТАНТ З ІНВЕСТИЦІЙ ТА ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ В AETI POWER SYSTEMS
3. СТАРШИЙ КОНСУЛЬТАНТ З ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ BROOT CONSULTING
4. ФІНАНСОВИЙ КОНСУЛЬТАНТ В HAMILTON LLOYD AND ASSOCIATES
5. ФІНАНСОВИЙ ПЛАНОВИК В LASACO ASSURANCE PLC
6. ФІНАНСОВИЙ ПОМІЧНИК ФОСАД КОНСАЛТИНГ
7. ФІНАНСОВИЙ РАДНИК В CONSOLIDED HALLMARK
8. ФІНАНСОВИЙ ПРОДАЖНИЙ РАДНИК В HYT CONSULTING
9. МЕНЕДЖЕР З КОРПОРАТИВНИХ ФІНАНСІВ В PIVOTAGE CONSULTING, ЛАГОС.
10. ПЕРШИЙ БАНК НІГЕРІЇ (FBN) INSURANCE LIMITED НАЙМУВАННЯ НА 2020 Г. ФІНАНСОВОГО РАДНИКА.
Кар'єра фінансового радника
Кар’єра фінансового радника є корисною.
Робота фінансовим радником надає низку можливостей, які не є широко доступними в багатьох інших сферах кар’єри.
Робота фінансового радника дає вам доступ до необмеженого потенціалу заробітку, гнучкий графік роботи та контроль над своєю практикою.
Багато людей не знають, що робити зі своїми грошима, робота фінансового радника дає вам можливість надавати клієнтам освіту з фінансових питань, щоб можна було приймати відповідні рішення.
Крім плюсів, не можна виключати і мінуси.
Фінансовий радник стикається з великим стресом, коли починає працювати.
Тим не менш, як тільки ви відточите своє ремесло. Ви можете бути впевнені, що досягнете успіху.
Зарплата фінансового консультанта
За шкалою моєї зарплати, середня зарплата фінансового радника в Нігерії становить N145K.
1. Початковий рівень заробітної плати для фінансового радника = N155K.
2. Середня зарплата для фінансового радника = N95K
Фінансові консультанти також можуть отримувати бонуси та комісійні, а також мати додаткові переваги як стимул до своєї зарплати.
Навички фінансового консультанта
Вам необхідно володіти такими навичками:
1. Відмінні комунікативні, міжособистісні навички та навички слухання
2. Здатність пояснювати складну інформацію просто та зрозуміло.
3. Вміння спілкуватися та встановлювати добрі стосунки з клієнтами.
4. Здатність до дослідження та володіти аналітичними навичками.
5. Повинен вміти вести переговори та впливати на людей, а також володіти сильним рішучим духом.
6. Повинен вміти добре працювати в команді.
7. Повинен мати відмінні навички обслуговування клієнтів.
8. Повинен бути самомотивованим і організованим.
9. Повинен мати гнучкий підхід до роботи.
10. Розсудливість і розуміння необхідності конфіденційності клієнта.
Коротко
Фінансовий консультант може обирати самозайнятість.
Ринок фінансових консультантів дуже великий.
Щоб досягти успіху в цій галузі, вам потрібно мати відповідні знання у своїй галузі.
Чи була ця стаття корисною? Натисніть кнопку поділитися зараз.
