Коли ви хворієте, ви звертаєтеся до лікаря, хоча зазвичай радять відвідувати лікаря для регулярних оглядів, щоб залишатися у формі. У тому ж світлі фінансові консультанти є лікарями фінансового світу. Посадова інструкція фінансового консультанта полягає в професійному вирішенні фінансових проблем. Ця стаття допоможе вам краще зрозуміти різні типи фінансових консультантів, роботу, а також те, як розвивати кар’єру фінансового консультанта.
Що таке Фінансовий радник?
Фінансові радники – це професіонали, які надають експертні консультації з фінансових питань. Вони також допомагають клієнтам приймати зважені фінансові рішення. Вони надають інші послуги, такі як управління інвестиціями, планування податків, фінансовий менеджмент, особисті фінанси тощо.
Однак, перш ніж фінансовий радник вести будь-які справи з громадськістю, він/вона повинен мати ліцензію. Існують різні види ліцензій залежно від виду послуг, які вони надають.
Опис фінансового радника
Фінансовий консультант витрачає свій день на те, щоб рекомендувати стратегії фінансового планування, а також допомагає клієнтам у таких фінансових цілях, як заощадження, складання бюджету, страхування тощо. Щоб будь-який фінансовий радник був успішним, він повинен мати не лише ліцензію, згадану вище, але й глибокі знання та розуміння фінансових продуктів на ринку.
Опис фінансового консультанта не обмежується виконанням угод для своїх клієнтів на ринку. Однак, незалежно від типу фінансового консультанта, головна мета — допомогти клієнтам досягти їхніх фінансових цілей. Це можна зробити шляхом періодичної переоцінки фінансового становища клієнта час від часу.
Нарешті, радник може працювати як працівник у фірмі, а також може працювати як незалежний фрілансер чи консультант.
Види фінансового радника
Фінансові консультанти з тією ж метою допомогти клієнтам або компаніям досягти їх фінансової мети. При цьому існують різні способи досягнення цієї мети, тому вони спеціалізуються в різних сферах. Це додатково пояснює, чому існують різні типи фінансових радників.
# 1. Інвестиційні радники
Їх зазвичай називають біржові маклери оскільки вони купують і продають різноманітні інвестиції від імені своїх клієнтів. Вони діють як інвестиційні представники компаній, особливо брокерських фірм. Купуючи та продаючи цінні папери, які їм подобаються, спільні фонди, облігації, акції тощо, вони отримують комісію
Важливо, що перш ніж будь-який фінансовий радник торгуватиме інвестиціями, він повинен бути зареєстрований в органі регулювання фінансової індустрії. Після чого їм видадуть ліцензію.
# 2. Представнику служби
Цей тип фінансових радників працює у фінансовій установі, яка займається кредитами та рахунками.
Зокрема, вони допомагають клієнтам прийняти рішення щодо типів кредитних карток і типу банківського рахунку для використання. Вони також можуть допомогти клієнтам вирішити, які умови позики чи іпотеки їм вигідніші, порівнюючи та порівнюючи всі доступні варіанти.
Консультанти, які спеціалізуються як представники служби підтримки клієнтів, також надають фінансові консультації як частину своїх послуг. Однак ці рекомендації мають відповідати фінансовій фірмі, на яку вони працюють. Наприклад, якщо клієнту важко вирішити, який вид іпотеки вибрати, консультант може порадити лише на основі типів іпотеки, які мають фінансові установи.
Важливо знати, що клієнти не платять безпосередньо консультантам. Фінансові консультанти отримують зарплату від свого роботодавця.
# 3. Фінансовий тренер
Вони займаються основами фінансова грамотність навички. Тобто ці консультанти допомагають своїм клієнтам робити розумний вибір грошей, щоб заробити багатство. Деякі з цих варіантів можуть включати: як заощадити гроші, як створити бюджети, як зменшити витрати тощо.
# 4. Радник з інвестицій
Після того, як фінансовий тренер допоміг з основними грошовими навичками, фінансовий радник може допомогти з управлінням інвестиціями або дати корисні поради щодо того, як краще інвестувати.
Вони також працюють на фірми, надаючи їм інвестиційні консультації. Допомога їм проаналізувати, коли і як краще інвестувати
# 5. Спеціаліст з фінансового планування
Як зазначалося вище, фінансове планування є одним із обов’язків фінансового радника. Належний фінансовий план може допомогти людині чи фірмі досягти будь-яких фінансових цілей, які вони перед собою поставили. Фінансове планування включає: страхування, податкове планування, інвестиції та управління ризиками.
# 6. Фінансовий консультант
Цей тип фінансового радника працює як консультант, до якого люди звертаються за фінансовими порадами. Більшість фінансових консультантів мають сертифікати розмовного фінансового консультанта.
# 7. Особистий банкір
Найчастіше ці радники працюють у банку. Їх навчають і реєструють, щоб продавати інвестиції, наприклад, ощадний бонг. Вони не отримують прямої оплати за свої послуги, установа, в якій вони працюють, оплачує їх за домовленими умовами.
Вакансії фінансового радника
Професія
Радник з фінансової допомоги
Місцезнаходження: Університет ECPI Virginia Beach, VA 23462
Опис: Радник з фінансової допомоги відповідає за надання фінансової підтримки та консультаційних послуг як вступним, так і наявним студентам…
Професія
Радник з фінансової допомоги в державному банку
Місцезнаходження: Квінсі, Іллінойс 62306
Опис: Ми шукаємо ліцензованого фінансового радника, який керований і мотивований досягати успіху, може працювати незалежно, має здатність будувати та підтримувати нові та існуючі відносини з клієнтами та є хорошим розпорядником спільноти…
Професія
Повністю віддалений радник з фінансової допомоги
Місцезнаходження: CSU-Global Campus
Опис: Радник з фінансової допомоги підтримує місію університету, допомагаючи студентам зрозуміти їх варіанти фінансування та залишки на рахунках…
Назва роботи: Програма розвитку фінансового радника Merrill Lynch
Місцезнаходження: Фріско, Техас, Сан-Антоніо, Техас; Денвер Колорадо
Опис: У Merrill ми створюємо реальні, значущі відносини з людьми по всій країні. Ми шукаємо наступне покоління фінансових радників – тих, хто прагне розвивати довгострокову кар’єру та прагне покращити фінансове життя наших клієнтів…
Фінансові консультанти
Перш ніж вибрати фінансову консалтингову компанію, важливо провести належне дослідження, щоб знати фірму, яка краще відповідає вашим потребам. Однак важливо враховувати минулі записи та поточний прогрес фінансової консультативної фірми/компанії, перш ніж вибрати її. Не менш важливим є вибір компанії, яка є значно прозорою.
5 провідних фінансових консалтингових компаній
Ці компанії називаються найкращими з різних причин, серед яких інновації, задоволення клієнтів, низька комісія, чисті фінансові записи тощо. Оскільки вони великі та пропонують багато послуг. Тут дуже легко знайти те, що саме вам підходить;
- авангардний
- Вірність
- BlackRock
- State Street Advisors
- JP Morgan Asset Management
- Businessyield Consult
BlackRock
Це найбільша інвестиційна компанія у світі. BlackRock працює в 30 країнах; вона також має клієнтів у близько 9 країнах. Тому його називають електростанцією. Цікаво, що станом на 100th У червні 2019 року BlackRock управляє 7.34 трильйона доларів. Аналогічно, вони отримують близько 25% свого AUM через iShares. Саме це і зробило їх популярними.
авангардний
Управління інвестиціями не можна згадати без Vanguard. Його можна порівняти з Walmart в секторі роздрібної торгівлі, тому що авангард зробив так багато імені завдяки низьким коефіцієнтам витрат, управлінню інвестиціями, різноманітності пропозицій і низьким цінам.
Станом на 31st У січні 2020 року авангард заробив близько 6.3 трильйона доларів в цілому. Перш за все, одна дуже важлива особливість авангарду — це низькі ціни, що дозволяє інвесторам отримувати високу віддачу. Завдяки цьому у них так багато клієнтів.
Вірність інвестицій
Ця компанія є однією з найбільш рейтингових у сфері інвестиційного консультування. Це є результатом задоволення клієнтів та онлайн-підтримки. Отже, ім’я вірність, що означає вірність і підтримка, не було просто збігом. Fidelity управляє активами близько 2.96 трильйона доларів.
Global Street Advisors State Street
Станом на 30th У вересні 2019 року State Street управляє 2.95 трильйона доларів. Вони пропонують послуги з управління інвестиціями, які залучають велику кількість клієнтів, не виключаючи роздрібних інвесторів. Компанія пропонує клієнтам послуги, створюючи, а також керуючи інвестиційними стратегіями для уряду, корпорацій і навіть неприбуткових організацій. State Street Mangers керує одним із найпопулярніших біржових фондів, яким є SPDR & 500 ETF.
JP Morgan Asset Management
Цю компанію заснував Джон Пірпонт Морган. Це одна з найважливіших приватних фінансових установ у США. Крім того, JP Morgan, яка зараз є JPMorgan Chase & Co. (JPM), є найбільшим банком у США, а також одним із найбільших фінансових об’єднань у світі.
Джеймі Даймон, нинішній генеральний директор JPMorgan Chase & Co, є одним із фінансових професіоналів, які високо відомі в США, а також одним із небагатьох генеральних директорів банку, які стали мільярдерами. Він часто дає фінансові поради світовим лідерам. Станом на 31 березняst У 2020 році управління активами компанії керує активами близько 1.9 трильйона доларів.
Businessyield Consult
Business Yield Consult – це інвестиційна та бухгалтерська фірма, зосереджена на аналізі фінансових ризиків бізнесу. Він розташований в Нігерії, допомагає місцевим та іноземним бізнес-інвесторам зробити правильний вибір для інвестування в Нігерії.
Якщо ви маєте намір побудувати бізнес в Нігерії чи Африці. Тоді Business Yield Consult через їх створення ідеї відділу, допомагає знайти найкращу ідею з огляду на 5 балів маркетингу. – Місце (Підбачуване місце інвестування), Люди (ваш цільовий клієнт або сегмент ринку), Ціна продукту (пропозиція цінності) (аналіз витрат, бюджет, ціна продажу, прогноз доходу та детальні фінансові наслідки для бізнесу). Потім просування (Як найкраще просувати свій бізнес у такому місці).
У простий спосіб ви відповідаєте на кілька запитань, а BusinessYield consult надасть вам найкращі ідеї. Крім того, він бере вас за руку, щоб побудувати бізнес, який дає вам хорошу віддачу від ваших інвестицій із застрахованими ризиками. Не хочете будувати бізнес, але хочете інвестувати? Консультація щодо прибутковості бізнесу допоможе визначити й проаналізувати високі показники прибутковість інвестицій з низьким ризиком для інвестування.
Також читайте: 5 типів бізнес-консультантів, які користуються великим попитом
Кар'єра фінансового радника
Фінансовий радник як кар’єра надає широкий спектр можливостей у різних сферах кар’єри. Якщо головна специфікація полягає в тому, щоб дати цінну фінансову пораду, у неї дуже гнучкий графік роботи, тобто це можна зробити багатьма способами, навіть віртуально.
Як фінансовий радник, ви можете повністю контролювати свою кар’єру. Однак у цієї кар’єри є кілька мінусів, які включають стрес, суворі правила, створення клієнтської бази.
За даними Breau of Labour Statistics, у США налічується 271,900 XNUMX фінансових радників.
Читайте також: Бізнес-етика
5 кроків до того, як стати фінансовим радником
Якщо ви завжди задавалися питанням, як розпочати свою кар’єру в галузі фінансового консультування, ці кроки для вас!
#1 Отримайте ступінь бакалавра
Зазвичай це перший і дуже важливий крок до того, щоб стати фінансовим радником. Було б чудово запитати тих, хто перед вами, що це таке, принаймні, щоб мати уявлення про те, чого очікувати. Є так багато галузей, які відповідають фінансовому консультанту, наприклад, бухгалтерський облік, економіка, бізнес або статистика, необхідні, щоб стати фінансовим радником. Основними підкурсами в них є управління ризиками, інвестиції, податки, планування нерухомості тощо.
Однак ви можете вирішити продовжити навчання в магістратурі після отримання ступеня бакалавра.
Примітка: Цей ступінь також можна отримати віртуально, подавши заявку до шкіл, які приймають віртуальних студентів.
# 2. Пройдіть стажування
У більшості випадків школа пропонує теоретичний аспект програми, на яку ви вступили. Було б чудово поєднати це з практичним досвідом. Це значно допоможе вашому досвіду навчання.
Цікаво, що цю практику можна пройти під час навчання в школі. Ви можете знайти час у своєму розкладі та виправити його. Якщо ви студент-заочник, ви також можете отримати роботу на неповний робочий день у цій сфері. Крім того, це також допомагає вашій підключеній мережі для хорошої роботи в майбутньому.
# 3. Отримати роботу
Влаштуватися фінансовим радником може бути непросто, але тепер ви отримали диплом і досвідченого стажера, це дає вам певну перевагу. Вам потрібно розмістити свої програми в кількох місцях. Проте слідкуйте за новинами та новинами вакансії.
Ви повинні переконатися, що ви пишете своє резюме таким чином, щоб добре продавати вас і вашу кваліфікацію.
link
# 4. отримати Сертифікований
Влаштувавшись на роботу, ви зрозумієте, що для фінансових радників, які не сертифіковані, існує багато обмежень. Щоб ви могли підвищити свою кар’єру фінансового радника, вам знадобиться відповідна сертифікація. Однак суть влаштування на роботу перед сертифікацією полягає в тому, щоб мати можливість приймати зважені рішення щодо вашої спеціальності.
Це дуже конкурентоспроможна кар’єра, тому сертифікація, безумовно, буде дуже важливою. Ось кілька поширених сертифікатів, які ви можете отримати як фінансовий радник;
- Балакаючий фінансовий аналіз
- Сертифікований фінансовий планувальник
- Ліцензії на цінні папери
- Страхова ліцензія
# 5. Подальші дослідження
Продовжуючи свою кар’єру фінансового консультанта, ви дізнаєтесь, що, щоб досягти піку своєї кар’єри, вам може знадобитися пройти кілька курсів для аспірантів, щоб розвиватися ще краще. Навчання – це процес протягом усього життя, він ніколи не припиняється, тому ви повинні бути готові продовжувати навчання як порадник.
Це подальше навчання не обов’язково означає, що ви повинні повернутися до школи, щоб отримати ступінь, ви можете вибрати деякі курси, що відповідають вашій галузі, і навчатися у зручний для вас час.
Читайте також: Розумні поради щодо інвестування для молодих новачків у бізнесі
Ті, хто займається освітньою сферою, можуть вирішити отримати ступінь доктора наук і навіть стати професорами фінансового обліку.
Кому потрібен фінансовий консультант?
Деякі експерти кажуть, що хорошим емпіричним правилом є найняти фінансового консультанта, коли ви можете заощадити 20% свого річного доходу. Інші кажуть, що ви повинні отримати його, коли ваші фінанси стають складнішими, наприклад, коли ви отримуєте спадщину від батьків або хочете додати свої пенсійні заощадження.
Як фінансові радники заробляють гроші?
Оплата фінансових консультантів має три форми: консультанти, які працюють на гонорарній основі, можуть виставляти рахунки своїм клієнтам погодинно, щорічно або на певну суму. Фінансові радники, які працюють на комісію, заробляють гроші на інвестиціях, які вони рекомендують. Фінансові консультанти, які стягують зі своїх клієнтів винагороду, також заробляють гроші через комісійні.
Які навички потрібні, щоб стати фінансовим радником?
Щоб бути фінансовим консультантом, вам потрібно мати деякі необхідні навички, серед яких:
- Співпереживання
- Навички розвитку бізнесу
- Дослідження
- Управління активами
- Аналітичне мислення
- Міжособистісне спілкування
- Орієнтація на деталі
- Навички відносин з клієнтами
Чи важко бути фінансовим радником?
Бути фінансовим консультантом має позитивні та негативні фактори. Дивлячись на негативний фактор, він включає в себе великий тиск, багато роботи, щоб почати, і нескінченний потік правил і норм, яких потрібно дотримуватися. Однак існує значний ризик вигорання в цій сфері, незважаючи на її фінансову винагороду.
Яка різниця між фінансовим планувальником і фінансовим радником?
Простіше кажучи, спеціалісти з фінансового планування є експертами, які допомагають людям і підприємствам розробляти та реалізовувати плани для досягнення їхніх довгострокових грошових цілей. Брокери, фінансові менеджери, страхові агенти та банкіри входять під загальний термін «фінансовий радник». Фінансові планувальники не керуються централізованою організацією.
Як фінансові радники залучають клієнтів?
Залучення клієнтів як новий фінансовий консультант — це гра в цифри, яку можна отримати за допомогою таких підходів, але повільнішими темпами: акт здійснення небажаного телефонного дзвінка. Ходити і стукати в двері людей. Надання безкоштовного харчування з метою збільшення відвідуваності презентації.
Що найскладніше в роботі фінансового радника?
Найскладнішим аспектом становлення фінансового консультанта є залучення нових клієнтів. Вам потрібна добре розроблена маркетингова стратегія та постійний пошук роботи, щоб створити клієнтуру.
Висновок
На закінчення можна сказати, що кар’єра фінансового радника, безумовно, широка. Тому, як власнику бізнесу, вам важливо розглянути різні типи фінансових радників, а потім вибрати того, який ідеально підходить для вашої фірми. Також доцільно дозволити їм приймати фінансові рішення, оскільки їхня робота як фінансових радників полягає в тому, щоб переконатися, що ваша фірма приймає розумні фінансові рішення, які в кінцевому підсумку призведуть до головної мети кожного бізнесу, а саме: збільшення грошовий потік і отримати достатній прибуток.
Ви можете прочитати: Міністерство Фінансів
- Можливість фінансування: GrayMatters Capital
- Можливість фінансування – Глобальний фонд зелених грантів
- Фінансовий консультант: все, що вам потрібно (+ найкращі навички)
- ПРОФЕСІЙНІ ФІНАНСИ: Сертифікати та кваліфікація (Оновлено!)
FAQ
Що насправді робить фінансовий консультант?
Фінансові радники – це професіонали, які надають експертні консультації з фінансових питань. Вони також допомагають клієнтам приймати зважені фінансові рішення. Вони надають інші послуги, такі як управління інвестиціями, планування податків, фінансовий менеджмент, особисті фінанси тощо
