Є кілька економічних ситуацій, які тривожніші для інвесторів, ніж інфляція. Зростання інфляції деякий час викликало занепокоєння та обговорення. Показники інфляції показують, що споживчі ціни досягли свого піку після підвищення понад 7% протягом трьох місяців. Внаслідок вторгнення Росії в Україну та підвищення ставок Федеральним резервом США інфляційний тиск зріс. Судячи з того, як зараз йдуть справи, схоже, що інфляція триватиме деякий час. Завдяки порадам у цій статті ви зможете самостійно боротися з інфляцією у своєму портфелі вдома.
Розуміння інфляції
Хоча легко стежити за тим, наскільки ціна одного товару коливалася з часом, правда полягає в тому, що люди мають набагато складніші вимоги. Щоб жити щасливим життям, людям потрібен дуже широкий асортимент товарів і послуг. Речі, які можна купити та продати, включають їжу, метали, бензин, електроенергію, транспорт, охорону здоров’я, розваги та людську працю.
Вимірюючи інфляцію, економісти можуть зрозуміти, як загальна вартість життя змінювалася з часом. Це єдине число, яке показує, як ціни на товари та послуги в економіці загалом зростають з часом. Коли ціни ростуть, споживачі мають меншу купівельну спроможність. Зниження купівельної спроможності населення має стримуючий вплив на інфляцію і, отже, на економічне зростання. Більшість економістів погоджуються, що в країні спостерігається стійка інфляція, коли кількість грошей у країні зростає швидше, ніж економіка.
Боротьба з інфляцією
Важливим обов’язком національного фінансового регулятора є підтримка стабільних цін. Грошово-кредитна політика — це процес, за допомогою якого центральний банк або інші органи визначають розмір і темпи зростання пропозиції грошей. Грошово-кредитна політика в США спрямована на досягнення низьких довгострокових процентних ставок, стабільності цін і повної зайнятості. Кожна мета тут спрямована на те, щоб зробити економіку більш стабільною. Федеральна резервна система прозоро ставиться до своїх довгострокових цілей щодо інфляції, оскільки вважає, що стійкі темпи інфляції корисні для економіки.
Коли інфляція передбачувана або ціни залишаються стабільними, фірми можуть інвестувати з упевненістю. ФРС вважає, що це сприятиме повній зайнятості, яка визначається немонетарними факторами, які змінюються з часом і можуть змінюватися. Таким чином, ФРС не встановлює конкретну ціль щодо повної зайнятості, яка натомість встановлюється в основному оцінками роботодавців. Завжди буде певний ступінь коливань, оскільки люди залишають і вступають у робочу силу; отже, «повна зайнятість» не означає «немає безробіття».
Куди вкладати гроші для боротьби з інфляцією?
Ось безпечне місце, де можна покласти гроші на боротьбу з інфляцією вдома. Ці поради також можуть допомогти вам боротися з інфляцією та підтримувати стабільність свого портфеля під час інфляції.
- TIPS
- готівкові гроші
- Короткострокові облігації
- Акції
- Real estate
- золото
- Commodities
- криптовалюта
ПОРАДИ — це найбезпечніший вибір для фізичних осіб та інвесторів, які прагнуть боротися з інфляцією та захистити себе від неї вдома. Якщо ні, скористайтеся періодом високої інфляції, щоб переглянути загальну ефективність інвестицій і розподіл, щоб переконатися, що вони відповідають вашим цілям. Крім того, для боротьби з інфляцією ви повинні заощаджувати та інвестувати як фізична особа на платформах із високими процентними ставками. Існують фінтех-програми, які пропонують процентні ставки, вищі за середньорічні 1.2% у банках. PiggyVest є одним із таких додатків.
Як уряд може боротися з інфляцією?
Ось кілька порад щодо боротьби з інфляцією від уряду, які включають:
#1. Контроль цін
Контроль над цінами – це граничні або мінімальні ціни, встановлені урядом на певні товари. Контроль заробітної плати можна використовувати разом із контролем за цінами, щоб зменшити інфляцію заробітної плати.
#2. Згортання монетарної політики
Контракційна монетарна політика стає все більш популярним як засіб контролю над інфляцією. Політика скорочення спрямована на зменшення пропозиції грошей в економіці шляхом підвищення процентних ставок. Це сприяє уповільненню економічного зростання за рахунок підвищення вартості кредиту, що зменшує витрати споживачів і бізнесу.
#3. Ставка федеральних фондів
Ставка, за якою банки позичають гроші один одному протягом доби, називається ставкою федеральних фондів. Федеральна резервна система сама не встановлює ставку резервних фондів. Натомість FOMC встановлює ідеальний діапазон для федеральної ставки, а потім змінює дві інші процентні ставки — ставку відсотків за резервами (IOR) і ставку зворотного РЕПО овернайт (ON RRP), щоб перевести міжбанківські ставки до ідеальної федеральної ставки. діапазон ставок.
#4. Операції на відкритому ринку
Прикладом є угоди зворотного РЕПО операції на відкритому ринку (OMOs), операції, під час яких цінні папери казначейства купуються та продаються. OMO — це спосіб Федерального резерву змінити пропозицію грошей і процентні ставки. Федеральна резервна система робить це, купуючи або продаючи казначейські облігації.
Сумнозвісний баланс Федеральної резервної системи зростає, коли ФРС купує цінні папери, і скорочується, коли вона їх продає. Купівля цінних паперів збільшує ліквідність на фінансових ринках і знижує процентні ставки, тоді як продаж цінних паперів робить навпаки.
#5. Резервні вимоги
Федеральна резервна система також керувала пропозицією грошей через резервні вимоги, або кількість грошових банків, яку законодавчо зобов’язували мати під рукою для покриття зняття коштів до 26 березня 2020 року. Чим більше грошових банків доводилося стримувати, тим менше вони повинні були позичати споживачів. Незважаючи на те, що резервні вимоги будуть знижені до нуля в березні 2020 року, ФРС все ще має повноваження повернути їх.
#6. Облікова ставка
Позичаючи гроші комерційним банкам та іншим фінансовим установам, Федеральна резервна система встановлює процентну ставку, відому як облікова ставка. Ці короткострокові позики надаються через дисконтне вікно, яке є різновидом кредитування. Рішення про дисконтну ставку встановлюється Радою керуючих Федеральної резервної системи та радами директорів різних резервних банків.
Як ви як окрема особа боретеся з інфляцією?
Як фізична особа вдома, ось способи боротьби з інфляцією у вашому портфелі:
- Погасити борги з високими процентними ставками.
- Вдосконалюйте свої навички.
- Двічі подумайте, перш ніж робити великі покупки.
- Перегляньте свої інвестиції ще раз.
Як ви переживете інфляцію у 2023 році?
У період інфляції ціни на товари високі, тобто ви витратите більше грошей. Як правило, вартість життя в цей період також зросте. Хоча уряд намагався зупинити це шляхом посилення монетарної політики, ціни на товари продовжують зростати.
Ось як самостійно вижити та боротися з інфляцією вдома
- Купуйте продукти оптом
- Інвестуйте свої гроші
- Вкладайте в себе
- Оцініть свої звички витрачати гроші
- Мати кілька джерел доходу
- Оцініть свої рішення.
Як люди багатіють від інфляції?
Оскільки ви боретеся з інфляцією, є також поради, як стати багатими. До них належать:
#1. Додаток DeFi Savings
Це новий спосіб отримання доходу в періоди інфляції.
Децентралізоване фінансування (DeFi), на відміну від більш ризикованих інвестицій, таких як криптовалюта та акції, може давати стабільний прибуток у 3-8% APY. Gelt High-Yield Savings — це заощаджувальний додаток DeFi, який пропонує безкоштовні депозити та зняття коштів у доларах США, захист коштів у розмірі 100,000 250,000 доларів США на кожного користувача (XNUMX XNUMX доларів США для Gelt Concierge) і технологію без зберігання, яка зберігає ваші кошти під вашим контролем. Незважаючи на те, що цей тип рахунку не приноситиме відсотків під час інфляції, він дозволяє зберігати частину ваших заощаджень готівкою, що може служити захистом від економічного спаду, який може наступити процентна ставка походи.
#2. Інвестиції в оренду нерухомості
Перевірений і надійний спосіб заробити гроші під час інфляції – це інвестувати в орендна нерухомість, що може забезпечити постійний грошовий потік. Оскільки ціни на житло, як правило, ростуть з тією ж швидкістю, що й інфляція, володіння будинком часто розглядається як спосіб захисту від інфляції. Зростання вартості житла зменшує співвідношення позики та вартості, тому ви платите за іпотечним кредитом із фіксованою ставкою на житло, вартість якого перевищує його вартість придбання. Для тих, хто здає нерухомість в оренду, зростання цін на житло призводить до зростання орендної плати. Однак, щоб боротися з інфляцією вдома, ви також можете розбагатіти, здаючи нерухомість в оренду.
№3. Золото
Золото розглядається як захист від інфляції. часто вважають, що це спосіб зберегти або заробити гроші під час інфляції, хоча це не завжди так. Людина, яка хоче купити золото, повинна також подумати про те, як його зберігати, наскільки мінлива ціна і що вона може зробити з грошима замість цього. Інвестиції в акції чи державні облігації можуть бути більш стабільним способом заробити гроші в період інфляції. Також є можливість інвестувати в золото ETF; Доступні золотодобувні ETF та ETF, які інвестують у золоті трасти для відстеження ціни золотих злитків (зверніть увагу, що ці два типи ETF оподатковуються по-різному).
#4. Акції
Хочете заробити на акціях під час інфляції в короткостроковій перспективі? Враховуйте тип запасу. Під час інфляції дивідендні акції, як правило, працюють гірше, ніж компанії, які можуть перекласти збільшення витрат на клієнтів, і компанії, вартість яких пов’язана з товарами. Облігації можуть допомогти інвестору зберегти його купівельну спроможність. Ощадні облігації в Сполучених Штатах можуть не приносити грошей під час інфляції, але вони розроблені, щоб не відставати від інфляції. З іншого боку, багато інших спекулятивних активів одночасно втратять вартість, що робить облігації історично надійним захистом від нестабільності.
Які активи добре працюють в умовах інфляції?
Експерти кажуть, що коли інфляція висока, ви повинні інвестувати в речі, які історично були кращими за рівень інфляції. Одним із прикладів є диверсифіковані індексні фонди, а також золото, нерухомість, ощадні облігації серії I та TIPS, у які ретельно інвестують.
Як боротися з інфляцією у своєму портфоліо
Боротися з управлінням портфелем під час інфляції може бути важко, але не неможливо. Ви повинні знати про різні інвестиції, які ви можете зробити, і про те, як вони можуть допомогти захистити ваші гроші від інфляції. Ви також повинні стежити за відсотковими ставками та бути готовими переміщати свої гроші за потреби. Ці поради можуть допомогти вам боротися з інфляцією та підтримувати стабільність свого портфеля під час інфляції.
- Тримайтеся подалі від довгострокових фондів і строкових депозитів
- Уникайте інвестування в акції збиткових компаній і тематичних фондів
- Інвестуйте у фонди Balanced Advantage Funds
- Надайте своєму портфоліо золоту перевагу
- Диверсифікуйте свої інвестиції
- Не хвилюйтесь і дійте імпульсивно
Питання і відповіді
Скільки триватиме інфляція?
Колдуелл прогнозує, що інфляція становитиме в середньому 1.5% між 2023 і 2025 роками.
Хто контролює інфляцію в США?
Федеральна резервна система намагається тримати інфляцію під контролем, впливаючи на процентні ставки. Коли інфляція стає надмірною, Федеральна резервна система зазвичай підвищує процентні ставки, щоб зменшити інфляцію.
Кому вигідна інфляція?
Інвестори в акції та товари виграють від інфляції, якщо вони тримають правильні акції та товари у своїх портфелях.
- Топ-20 найбільш високооплачуваних боксерів світу за 2022 рік - Дивіться The Networth
- ЧОМУ ІНВЕСТИЦІЇ ВАЖЛИВІ: У бізнес і майбутнє життя
- Чиста вартість Флойда Мейвезера: бізнес-моделі, які надихнуть вас!!!
- Чи впливають процентні ставки на фондовий ринок? Як і чому?
- ЯК БАНКИ ЗАРОБЛЯЮТЬ ГРОШІ: все, що вам потрібно знати
посилання
