Наявність заповіту чи інших документів щодо планування має вирішальне значення незалежно від того, де ви знаходитесь у житті; початок дорослого життя або наближення до кінця життя. Навіть якщо ви вважаєте, що накопичили недостатньо багатства, щоб хвилюватися про те, що станеться з вашим маєтком після вашої смерті, за допомогою належного планування ви можете позбавити своїх близьких від хвилювань і стресу, поки вони сумують через вашу втрату. Потреба у заповіті ще більше посилюється, якщо ви є батьком або опікуном маленьких дітей. У вашому заповіті та документах про майно буде призначено опікуна, особу, яка забере ваших дітей, як фізично, так і фінансово, у випадку, якщо ви поступите. У цій статті ми обговоримо адвоката із заповітів і трастів поруч зі мною, зарплату та форми.
Що таке заповіти?
Заповіт — це юридичний документ, який визначає, кому та скільки майна має бути виділено після смерті. Ваші останні побажання також можуть включати виконавця, опікунів для маленьких дітей та підготовку до похорону. Заповіт може доручити виконавцю створити траст для маленьких дітей і призначити довірену особу для управління активами трасту до досягнення бенефіціарами певного віку або повноліття, залежно від того, що настане раніше.
Відповідно до закону штату, заповіт має бути підписано в присутності свідків. Для його реалізації потрібна законна процедура. Його потрібно подати до місцевого суду з питань спадкових справ і виконати вибраний вами виконавець.
Суд із спадкових справ, який має повноваження оскаржувати виконання, зберігає документ у своїх публічних архівах.
Ключові факти про заповіти
Незважаючи на важливість заповіту для визначення того, що станеться з вашим майном після вашої смерті, вражаюче 55% американців його не мають. Якщо ви не залишите заповіту, закон штату розподілить ваші активи, і вашим спадкоємцям, можливо, доведеться подати до суду, щоб отримати те, що їм належить. Ось деякі основи заповіту:
- Їх виготовлення не повинно бути надзвичайно дорогим. Ви можете знайти безліч ресурсів, як в Інтернеті, так і поза ним, які допоможуть вам скласти юридично обов’язковий заповіт. Однак порада юриста може знадобитися для того, щоб переконатися, що документ має юридичну силу.
- При складанні заповіту необхідно вибрати виконавця, який буде спостерігати за розподілом майна та виконанням остаточних бажань спадкодавця. Важливо повідомити свого виконавця, що він або вона були вказані у вашому заповіті, щоб вони могли підготуватися до ролі.
- Визначте, хто що отримує. Визначте бенефіціара (який може бути фізичною особою чи благодійною організацією) і точні речі, які вони отримають.
- У разі вашої смерті заповіт дозволяє вам призначити опікуна для будь-яких неповнолітніх дітей, які у вас можуть бути. Знову ж таки, ви повинні поговорити з опікуном про своє рішення, щоб переконатися, що вони можуть належним чином піклуватися про ваших дітей. Якщо ви не призначаєте опікуна, це зробить суд.
- Залежно від закону штату, свідками повинні бути принаймні дві особи. У деяких штатах заповіт має бути нотаріально посвідченим.
- Заповіт потрібно завжди бути актуальним. Зміни у ваших життєвих обставинах, наприклад, одруження, розлучення, народження дитини або втрата коханої людини, можуть вимагати перегляду заповіту.
Що таке трасти?
Трасти — це юридичні угоди, які дозволяють одній особі, довірителю або довірчому власнику, передавати контроль над своїми активами іншій, довірчій особі. Вони визначають, як довірена особа буде управляти активами, хто отримуватиме дивіденди, а також як активи будуть продані або іншим чином відчужені в майбутньому. Довірчий керуючий має фідуціарний обов’язок діяти в найкращих інтересах бенефіціарів і відповідно до трастового договору.
Крім того, трасти набувають чинності, коли їм передаються активи, а не в момент смерті дарувальника, як у випадку із заповітом. «Живий траст» може бути заснований протягом життя довірителя. «Заповідальний траст» — це траст, створений після смерті дарувальника відповідно до умов його чи її заповіту. Трасти зазвичай використовуються для планування майна на користь спадкоємців дарувальника та для полегшення розподілу активів дарувальника між цими спадкоємцями.
Ключові факти про трасти
Протягом життя або після смерті активи можуть бути передані бенефіціарам через траст. Активи в трасті тимчасово утримуються довіреною особою, як правило, банком або іншою надійною третьою стороною. Деякі з найважливіших аспектів трастів:
- Ви можете використовувати траст для зберігання різноманітних активів, включаючи гроші, інвестиції та власність.
- Траст можна використовувати для встановлення вказівок щодо часу та способу розподілу багатства. Якщо ви не хочете, щоб ваші діти були приголомшені своєю спадщиною занадто рано, ви можете передати її в довірчий фонд і почати виплачувати їм виплати у визначеному віці або з часом.
- Існують різноманітні трасти, кожен із яких має свою конкретну мету. Серед іншого, трасти можуть бути створені для забезпечення фінансової безпеки для майбутніх поколінь. Наприклад, ви можете залишити гроші своїм онукам у довірчій довірчій власності, а ваш чоловік/дружина може отримати вигоду від кваліфікованого майна, що підлягає припиненому відсотку, отримавши відсотки або доходи від спадщини, яка перейде до ваших дітей після вашої смерті.
- Можливо, є способи зменшити податки на майно за допомогою трастів.
- Трасти можуть позбавити вас клопоту, пов’язаного з довгою судовою процедурою з адвокатом із заповідання спадщини, яка зазвичай пов’язана із заповітом. Бенефіціари вашого трасту зазвичай можуть отримати свої гроші, коли ви цього хочете.
- Однак встановлення довіри може коштувати дорого. Якщо вам потрібна допомога у визначенні того, чи може заповіт досягти ваших цілей, проконсультуйтеся зі своїм бухгалтером або юрисконсультом.
Які бувають типи трастів?
Нижче наведено список деяких різних видів трастів
#1. Відкличний траст
Трасти можуть бути створені з кількох причин, як зараз, так і після смерті довірителя. Трасти, що відкликаються, створюються протягом усього життя довірителя та можуть бути змінені, доповнені або припинені в будь-який час довірителем. Траст, який можна відкликати, може мати довіреного власника. Що стосується податків, особа, яка надає право, як і раніше вважається законним власником активів трасту. Коли довірена особа-надавач помирає або стає недієздатною, у документі про траст може бути вказано ім’я нового довіреної особи та вказано, як управляти трастом і розподіляти його активи. Щоб уникнути заповіту, активи можуть бути передані в анулюваний траст. Однак активи залишаються частиною оподатковуваної власності надавача, оскільки надавач зберігає контроль над трастом, поки він живий.
#2. Безвідклична довіра
Однак, коли надавачі передають активи трасту, які вони не мають права змінювати або відкликати, вони відмовляються від своїх прав власності на ці активи. У безвідкличному трасті особа, що надає право власності, не виконує функції довіреної особи. Дохід від довірчих активів не вважається оподатковуваним доходом довірителя, а довірчі активи не вважаються частиною майна довірителя за умови, що довіритель відмовився від повного контролю та бенефіціарної частки в довірчих активах. Якщо безвідкличний траст налаштовано правильно, активи, передані грантодавцем до трасту, будуть захищені від кредиторів грантодавця.
#3. Благодійні фонди
Певні безвідкличні трасти, які надають фінансову вигоду благодійним організаціям, а їхні довірителі або бенефіціари отримують сприятливий податковий режим. Цим подвійним цілям можуть служити благодійні лідируючі трасти та благодійні залишкові трасти, які відповідають технічним вимогам податкового кодексу. Створення, управління та ліквідація таких трестів регулюються складними податковими правилами.
Як тривалість благодійного провідного трасту може бути встановлено життя одного чи кількох людей або певну кількість років. Грантодавець розміщує активи в довірчому фонді, який використовуватиметься для фінансування поточних пожертвувань на добрі цілі. Після закінчення терміну дії головного благодійного трасту будь-які активи, які залишаються, передаються бенефіціарам, які не є благодійними організаціями, наприклад, сім’ї грантодавця. Ви можете створити один із цих трастів за життя або за заповітом. Надавач може мати право на податкові пільги, коли траст буде створено, користуватиметься податковими перевагами на майно та подарунок і навіть отримає оподатковуваний дохід.
В обмін на податкову пільгу, яка частково базується на вартості наданих активів, благодійний залишковий траст виплачує постійний потік доходу надавачеві або іншим неблагодійним бенефіціарам протягом усього життя. Коли термін володіння трастом закінчується, а це може бути будь-який період від 20 років до всього життя бенефіціара або бенефіціарів, крім благодійних організацій, надані активи передаються цим організаціям.
Що таке повірений із заповітів і трастів?
Заповіти, трасти та довіреності — це приклади юридичних засобів (документів), які адвокат може використовувати для складання плану нерухомості для окремого клієнта або всієї родини. Створення цих документів є кроком у більш широкому процесі планування майна, метою якого є створення цілей щодо власності та активів особи.
Що робить повірений із заповітів і трастів?
Заповіти та трасти – це спеціальність адвоката. Через складність законодавства адвокати зазвичай спеціалізуються в багатьох різних сферах. Адвокати, наприклад, повинні бути обізнані не лише з федеральними правилами оподаткування та податковими правилами штату, а й з правилами захисту власності та активів, оскільки вони відрізняються залежно від штату. Багато з цих тем надзвичайно складні. Знання того, чи ваш адвокат приділяє особливу увагу плануванню майна, допоможе вам заспокоїтися щодо успішного виконання ваших заповітів і трастів.
Незважаючи на те, що численні адвокати пропонують послуги зі складання заповіту та довіри, важливо знайти спеціаліста в цій галузі, щоб гарантувати, що ваші близькі будуть захищені у випадку вашої передчасної смерті. Однак прості заповіти чи трасти можуть не забезпечити належний захист для ваших близьких, тому важливо попрацювати з адвокатом, щоб розробити стратегію, яка підходить саме вам.
Крім того, посадові обов’язки повіреного по заповітам і трастам варіюються від
#1. Допомога в ухиленні від судового процесу
Якщо у вас просто є заповіт, після вашої смерті ваше майно має пройти перевірку заповіту. Суддя розгляне його, що може призвести до змін у ваших початкових бажаннях. Процес спадщини потребує часу та фінансових зобов’язань. Крім того, це вказує на те, що весь маєток відкритий для огляду. Траст, який може допомогти вам створити юрист, що спеціалізується на заповітах, трастах і майні, є вашим найкращим захистом від цих потенційних проблем.
#2. Підготуйте вас до можливості втрати працездатності
Які кроки слід вжити, якщо ви виявите, що не можете говорити за себе, зокрема через медичну недієздатність? Наявність відповідного майнового плану, наприклад довіреності або заповіту, може допомогти вам підготуватися до можливого такого випадку. Знову ж таки, це сфера, у якій вам знадобиться спеціальна допомога адвоката, який зосереджується на заповітах, трастах і майновому праві.
#3. Допоможемо вам зменшити податкові зобов’язання
Процес планування спадщини включає значну увагу до податкових стратегій. Іншими словами, ви повинні поставити собі за мету завжди максимізувати цінність, яку ви залишаєте своїм утриманцям і спадкоємцям. Щоб досягти цієї мети, вам потрібно буде звернутися за допомогою до досвідченого повіреного з питань заповітів і трастів.
Який тип адвоката займається заповітами, трастами та майном?
Ніколи не слід легковажно ставитися до процесу формування стратегії спадкоємності. Зрештою, планування спадщини дає вам можливість підготуватися до майбутнього… не лише гарантуючи здійснення ваших особистих намірів, навіть після вашої смерті, але й гарантуючи, що ваші близькі будуть забезпечені задовільним чином .
Заповіти, трасти та довіреності – це лише деякі з різноманітних юридичних документів, які можна включити в план нерухомості. Деталі плану успадкування особи, природно, відрізнятимуться від людини до людини. Співпраця з адвокатом, який спеціалізується на заповітах, трастах і майні, є рекомендованим курсом дій для максимально обережного та ефективного планування.
Як стати повіреним із заповітів та трастів
Ось кроки, щоб стати адвокатом, що спеціалізується на заповітах і трастах:
#1. Отримайте принаймні ступінь бакалавра
Отримання ступеня бакалавра – перший логічний крок. Якщо ви хочете навчатися на юридичній школі, вам слід підтримувати високий середній бал і розвивати позитивні стосунки зі своїми викладачами. Для студентів першого курсу немає спеціальності, хоча ви можете зосередити своє навчання на таких темах, як
- Юридичні дослідження
- Фінансові установи
- закон
- бухгалтерський облік
- Податок
- Фінансові послуги
#2. Навчіться в реальному житті
Знайдіть способи отримати відповідний досвід роботи, здобуваючи ступінь. Вивчіть варіанти стажування, наставництва та інших форм навчання без відриву від роботи, приділяючи особливу увагу тим, які стосуються планування нерухомості. Ви можете навчитися деяким основам і отримати досвід роботи, який може допомогти вам під час працевлаштування або подання на юридичну школу. Крім того, ви можете зустріти впливових людей, які можуть допомогти вам вступити до юридичної школи або зробити кар’єру пізніше.
#3. Скласти адвокатський іспит
Щоб вступити на юридичну програму, ви повинні пройти вступний іспит (LSAT) і успішно здати його. Цей стандартизований тест на словесне мислення та розуміння прочитаного визначить, чи буде вас прийнято на юридичний факультет. Вступний тест на юридичну школу (LSAT) проводиться чотири рази на рік, тож ви можете запланувати його та підготуватися до нього.
Крім того, переконайтеся, що ви приділяєте собі достатньо часу для підготовки до LSAT. Багато людей починають готуватися більше ніж за рік. Крім того, особистий план навчання, навчальна група або професійний інструктор є варіантами підготовки до LSAT.
#4. Подайте заявку на юридичний факультет
Поки ви ще навчаєтесь у коледжі, варто переглянути юридичні школи та звузити список приблизно до п’яти можливих напрямків. Більшість абітурієнтів юридичних шкіл подають документи восени на останньому курсі, тому підготовка є ключовою. Складіть LSAT раніше, напишіть особисту заяву та отримайте рекомендації перед подачею заявки.
#5. Займіться юридичними студіями
Ступінь доктора юриспруденції необхідний для кар’єри адвоката по заповітам і трастам. Перший рік стандартної трирічної юридичної програми складається з базових досліджень. Однак на наступних курсах юридичної школи ви можете зосередитися на курсах, безпосередньо пов’язаних із галуззю права, якою ви збираєтеся займатися.
Нижче наведено кілька прикладів можливих факультативів у галузі спадкового права:
- Трасти
- Планування нерухомості
- Закон про нерухомість
- Управління активами
- Сімейне право
Також читайте ВОЛЯ І ДОВІРА: значення та різниця.
#6. Скласти адвокатський іспит
Після отримання юридичної освіти складання адвокатського іспиту є обов’язковим перед початком юридичної практики. Бар тестує сам себе, і його критерії відрізнятимуться залежно від штату. Однак це комплексний стандартизований тест, який включає як есе, так і запитання з варіантами відповідей. Проходження цього тесту передбачає значне розуміння судової системи, закону та етики.
#7. Вивчіть Єдиний закон про планування спадкоємства
Якщо ви хочете зробити собі ім’я як повірений із заповітів і трастів, вам потрібно ознайомитися з положеннями про довіру Єдиного кодексу про спадщину, які діють у країні вашого проживання. Уніфікований спадковий кодекс регулює дійсність і можливість виконання документів планування нерухомості, таких як заповіти та трасти. Хоча специфіка може відрізнятися від штату до штату, усі закони, які регулюють планування нерухомості та заповіти, підпадають під цю парасольку.
#8. Атестація
Вам слід подумати про отримання сертифіката з планування спадщини, якщо ви цього ще не зробили. Багато юридичних шкіл пропонують ступінь магістра права (LLM) з планування нерухомості або інших дисциплін, пов’язаних з оподаткуванням. Ці програми можуть додати рік чи два до вашої освіти, але вони можуть допомогти вам просунутися у кар’єрі.
Поруч зі мною адвокат із питань заповітів і трастів
Ось адвокат із заповітів і довірчої власності поблизу мене, якого ви можете розглянути.
- Юридична фірма Ross F. Tew, PC
- Forsythe Law PLLC
- Крейг А. Чот, ПК
- Masterly Legal Solutions, PLLC
- The Sartin Law Firm, PLLC
Зарплата повіреного з питань заповітів і трастів
Станом на 4 травня 2023 року повірений у справах трастів і заповітів у Сполучених Штатах може розраховувати на оплату в середньому 125,999 XNUMX доларів США на рік.
Це приблизно 60.58 доларів на годину, якщо вам цікаво, скільки грошей ви заробите. Це дорівнює 10,499 2,423 доларів на місяць або XNUMX XNUMX доларів на тиждень.
У той час як ZipRecruiter бачив ставки заробітної плати для трастів і заповітів від $165,000 11,000 до $100,000 160,000, середня зарплата знаходиться в діапазоні $25 75-$90 160,000 (від 60,000-го процентиля до XNUMX-го процентиля), а XNUMX-й процентиль зарплати становить $XNUMX XNUMX (найбільш зароблені). . Може бути багато перспектив для розвитку та вищої зарплати залежно від рівня кваліфікації, місцеположення та багаторічного досвіду для повіреного з трастів і заповітів, оскільки діапазон середньої зарплати дуже широкий (до XNUMX XNUMX доларів США).
Однак нещодавні оголошення на ZipRecruiter вказують на жвавий ринок роботи для трастових і заповітів адвоката в Далласі та околицях. Порівняно із середнім показником по країні, який становить 125,999 124,334 доларів США, середня зарплата повіреного у справах трастів і заповітів у вашому регіоні становить 1,665 1 доларів США, тобто різниця в 48 доларів США (або 50%). З точки зору середньої річної зарплати повіреного з трастів і заповітів, Техас посідає XNUMX місце з усіх XNUMX штатів.
Крім того, оцінки зарплати адвоката в трастах і заповітах базуються на постійному перегляді ZipRecruiter величезної бази даних компанії з поточними оголошеннями про роботу в США.
Які переваги має повірений з трастів і заповітів?
Ось деякі головні переваги найму повіреного по трастам і заповітам.
#1. Збереження багатства для майбутніх поколінь
Однією з переваг трастів перед стандартними заповітами, яку часто забувають, є те, що вони захищають активи бенефіціарів від кредиторів, таких як колишнє подружжя. Якщо ваш бенефіціар є фінансово безвідповідальним або якщо активи знаходяться під загрозою з будь-якої іншої причини після вашої смерті, відповідна структура трасту захистить вашу спадщину. Аргумент полягає в тому, що ви можете захистити майбутнє свого багатства або нічого не робити.
#2. Юрист із трастів і заповітів може допомогти з вибором довіреної особи
Для створення заповіту на життя потрібно обрати довірену особу для управління активами трасту, поки ви живі.
Очевидно, що людина має бути надійною та відповідальною… проте, хто саме? Адвокат може надати вам поради щодо обов’язків довіреної особи, запропонувати кілька надійних варіантів і навіть взяти на себе роль довіреної особи за деяких обставин. Включення трасту у ваш план нерухомості є важливим кроком, який не слід ігнорувати.
#3. Юристи можуть пояснити заповіти, трасти, довіреності та інші документи
Який тип трасту — відкличний чи безвідкличний — слід створити?
Чи краще складати довіреність у фінансових справах? А як щодо довіреності на охорону здоров'я?
Є багато питань, над якими варто поміркувати, коли ви досліджуєте свій вибір планування нерухомості. Вкрай важливо працювати з надійним адвокатом, який може надати стратегічне розуміння. Ось тут допомога адвоката, який має досвід оформлення заповітів і трастів, може мати вирішальне значення.
Висновок
Підсумовуючи, наявність заповіту чи трасту може допомогти виконавцю здійснити остаточні наміри спадкодавця та завершити майно. Вони померли без заповіту, якщо не залишили заповіту чи трасту. Якщо вам потрібна допомога в розумінні судової системи спадщини або подачі необхідних документів, вам слід негайно поговорити з адвокатом.
Поширені запитання повірених у справах заповітів і трастів
Скільки стягуватиме адвокат за написання заповіту?
Написання заповіту та інших простих документів щодо планування нерухомості зазвичай призводить до фіксованої вартості, яку сплачує адвокат. Базовий юридичний заповіт можна скласти приблизно за 300 доларів США. Зазвичай ви повинні заплатити близько 1,000 доларів США, а іноді навіть 1,200 доларів США.
Якими навичками повинен володіти адвокат із заповітів та трастів?
Ось кілька важливих навичок, які необхідно розвинути, щоб стати адвокатом з планування нерухомості:
- Технічне розуміння
- Робота в команді
- Аналітичне мислення
- Навички спілкування
Подібні статті
- РІЗНИЦЯ МІЖ ЗАПОВІТОМ І ДОВІРІЮ
- ЯК НАПИСАТИ ПРОСТИЙ ЗАПОВІТ: Детальний крок за кроком
- БІЗНЕС-ДОВІРА: визначення, плюси та мінуси та як це створити
- Сімейна довіра: визначення, типи та як її створити
Посилання
