Коли ви створюєте свій відкличний живий довір, ви повинні призначити наступного піклувальника. Це той, хто візьме на себе управління та поселення довіру після твоєї смерті. Цю людину також буде покликано служити, якщо ви станете психічно недієздатними. Дуже багато людей хочуть знати, чи може довірена особа-наступник все ще бути бенефіціаром і чи можуть вони змінити траст. Тож тут ми дізнаємося все про довіреного керуючого-наступника та дізнаємося про процеси, пов’язані з документуванням форми.
Особа, яка створює відкличний траст, часто є довіреною особою своїх рахунків. Для порівняння, безповоротна довіра вимагає, щоб на цю роль був призначений хтось інший. Коли ви більше не можете керувати трастом, довірена особа-наступник чекає на своїх крилах.
Що таке концепція відкличного фонду про життя?
A відкличний живий довір, як і заповіт, є інструментом планування майна, який визначає, як творець трасту (додавець) бажає розподілити конкретне майно після його смерті. Живий траст зберігає майно, передане в нього Доцентом. Праводавець, який є початковим довіреним особам, спочатку володіє живим трастом.
Читайте також: Living Trust vs Will: найкращий варіант у США
Що таке довірена особа-наступник?
Довірена особа-наступник – це особа, відповідальна за управління трастом після смерті або стану Довірителя «Недієздатний». Інструкції Концедента щодо того, як слід поводитися з трастом, викладені в документі, відомому як «Декларація довіри“. У Декларації про довіру також будуть викладені обов’язки та повноваження довіреної особи-наступника.
Призначення наступника
Вибираючи наступника, переконайтеся, що він здатний виконувати ці обов’язки. Виконання обов’язків довіреної особи-наступника – це величезна відповідальність, яка часто займає багато часу. Ви повинні мати можливість вибрати потрібну людину — або назвати установу, наприклад банк — для роботи. Найкраще проконсультуватися з планувальником нерухомості адвокат.
Також необхідно назвати одного або кількох «резервних» довірених осіб на випадок, якщо ваш перший вибір не зможе обслуговувати. Не називайте нікого, не поговоривши з ним, щоб переконатися, що він готовий прийняти цю посаду.
Ваш друг або кохана людина сформували відкличний живий траст і призначив вас довіреною особою-наступником або альтернативним довіреним органом-наступником. Ми підготували цей короткий огляд, щоб допомогти вам зрозуміти, що це означає, і відповісти на деякі поширені запитання.
Які обов’язки довіреної особи-наступника?
Конкретні обов’язки довіреної особи-наступника визначаються умовами Декларації про довіру, місцевим законодавством, а також тим, чи помер Додавець, чи він недієздатний, але все ще живий. Нижче наведено загальний опис традиційних обов’язків довіреної особи-наступника. Однак пам’ятайте, що зазвичай краще проконсультуватися з юристом із планування нерухомості, щоб дізнатися, що саме знадобиться у вашому конкретному випадку.
Необхідно пам'ятати, що довірені особи-наступники повинні керувати трастом і використовувати свої повноваження на благо бенефіціарів трасту. Довірені особи-наступники не будуть діяти для власної особистої вигоди, якщо це прямо не затверджено Декларацією про довіру.
Обов'язки довірених правонаступників після смерті довірителя
Якщо Праводавець помирає, довірена особа-правонаступник, як правило, відповідає за ліквідацію трасту шляхом розподілу майна, яким він володіє, згідно з розпорядженнями Довірителя.
Зазвичай довірена особа-правонаступник може зробити наступне:
- Повідомте родину та близьких довірених осіб про своє призначення довіреною особою-наступником.
- Зробіть копії Декларації про довіру та роздайте їх бенефіціарам, зазначеним у ній.
- Отримайте копії свідоцтва про смерть довірителя. Він може знадобитися, щоб продемонструвати юридичні повноваження Довірчого керуючого-наступника управляти майном довіри.
- Збирайте інформацію про довірче майно та вживайте відповідних заходів для його захисту та захисту.
- Повідомте відповідні банки, якщо Концедент передав банківські рахунки в довіру, щоб ви могли отримати до них доступ.
- Аналогічно повідомте про це Управління соціального страхування, компанії зі страхування життя, пенсійні плани та будь-які інші організації, які надаватимуть виплату в разі смерті Надавача.
- Узгодження з Виконавцем заповіту довірителя щодо сплати будь-яких непогашених рахунків та податків з використанням довірчого майна. Зберігайте квитанції про всі оплачені витрати.
- Якщо заповіт довірителя є «заповітом на передачу», проконсультуйтеся з Виконавцем щодо включення майна до трасту.
- Розподілити довірче майно Доцента бенефіціарам, зазначеним у Довірчій декларації. В першу чергу слід дотримуватися інструкцій щодо розподілу окремих частин майна конкретним бенефіціарам. Після цього ви можете перейти до загальних інструкцій щодо розподілу майна, що залишилося. (Майте на увазі, що вам може знадобитися провести продаж нерухомості, щоб перетворити будь-які активи, що залишилися, в готівку.)
Обов’язки довіреної особи-правонаступника, коли довіритель недієздатний, але все ще живий
У цьому випадку Декларація про довіру, як правило, наказує довіреній особі-правонаступнику використовувати довірче майно для забезпечення турботи та комфорту Довірителя, поки він або вона ще живі. Декларація про довіру також може наказати вам використовувати активи довіри для підтримки сім’ї та близьких довірителя.
Подібно до смерті Довірителя, довірені особи-наступники, як правило, повинні:
- Повідомте сім'ю Доцента та близьких, що Ви є Довіреною особою-наступником.
- Збирайте інформацію про довірче майно та вживайте відповідних заходів для його захисту та захисту.
- Повідомте банки та фінансові установи, які мають будь-які довірені рахунки, щоб ви могли отримати до них доступ.
- Подайте заявку на отримання будь-якої допомоги по інвалідності, на яку може мати право Надавач.
- Координація з Агентами Концедента на підставі будь-яких фінансових довіреностей або довіреностей на охорону здоров’я для ведення бізнесу Концедента, сплати непогашених рахунків і податків, а також забезпечення отримання Додатком необхідної допомоги.
- Зберігайте записи та квитанції про всі сплачені вами рахунки та витрати, які ви понесли під час виконання своїх обов’язків.
Чи повинен я служити довіреною особою-наступником?
Ні, призначення вас довіреною особою-наступником не зобов’язує вас служити. Коли прийде час, ви можете вибрати, чи приймати цю відповідальність чи ні. Якщо ви відмовитеся, наступний альтернативний довірений правонаступник, названий у Декларації про довіру, замінить вас. Якщо не було конкретної альтернативи, у Декларації про довіру має бути зазначено, як буде обрано наступного довіреного особи.
Необхідно пам’ятати, що навіть якщо ви погоджуєтеся з призначенням довіреною особою-наступником, ви не повинні виконувати цю посаду безстроково. У Декларації про довіру будуть зазначені умови, за яких ви підете з посади довіреної особи-наступника та виберете заміну.
Чи може довірена особа-наступник змінити або змінити трасту?
Загалом, довірена особа-правонаступник не може змінювати або змінювати траст. Однак після їх смерті довірена особа-наступник має отримати юридичне право власності на майно та керувати трастом відповідно до його умов. Багато довірених осіб-наступників є подружжям або повнолітніми дітьми особи, яка заснувала трасту. Часто вони впускаються в сімейні ворожнечі з приводу того, хто що отримає від маєтку, коли і як вони це отримають. Одним із найпоширеніших запитань, які ми отримуємо як юристи трасту, є питання про те, чи можуть довірені особи-правонаступники змінити або змінити траст. Давайте розглянемо цю тему докладніше нижче.
Чи змінить довірений власник-правонаступник умови трасту?
Ні, загалом. Більшість діючих або відкличних трастів стають безвідкличними після смерті засновника або укладачів трасту. Це гарантує, що, якщо довірена особа-наступник перейме контроль над трастом, його неможливо змінити жодним чином. Основна відповідальність довіреної особи-наступника полягає в управлінні трастом відповідно до явних і неявних побажань первісного довіреного особи.
Правонаступник довіреної особи не може змінити або вийти з безвідкличного трасту. Вони також ніколи не повинні створювати враження, що вони мають на це повноваження. Довірча особа-правонаступник ефективно діє від інтересів бенефіціарів і несе відповідальність за здійснення довірчого управління відповідно до заявлених положень трасту.
Чи може подружжя, яке пережило, змінити або змінити довіру?
Іноді. Іноді траст надає подружжю, що пережило, право змінити траст після смерті першого з подружжя, але це нечасто. Аналогічно, траста може надати пережившему подружжю чи іншому спадкоємцю загальне або обмежене право призначення. Це означає, що вони можуть вилучити або замінити бенефіціарів, якщо траст прямо дозволяє їм це. Ми часто розглядаємо випадки, коли вітчим доживає кровних батьків як співопікуна. Після цього прийомний батько, який є довіреною особою-наступником, намагається позбавити спадщини своїх пасинків, які одержують довіру. Залежно від фактів справи та мови трасту це може бути дозволено чи не дозволено. Консультація адвоката з довірчих судових спорів має вирішальне значення для того, щоб знати та відстоювати свої права в цих випадках.
Чи може довірена особа-наступник вилучити бенефіціара траси?
Взагалі кажучи, ні. Довірені особи-правонаступники не можуть усунути бенефіціара, зменшити частку бенефіціара або відмовитися від розподілу коштів бенефіціару. Вони можуть зробити це лише тоді, коли довірчий документ спеціально надає їх дискреційні повноваження робити так. Крім того, якщо вони можуть це зробити, якщо документ обумовлює спадщину бенефіціара від виконання певних вимог. Потім, недотримання якого дає довіреній особі повноваження фактично позбавити їх спадщини.
Чи може довірена особа-наступник усунути співдовірителя?
У більшості випадків творці трасту називають одного довіреного-наступника, щоб спростити ситуацію та уникнути непотрібних суперечок. Але іноді початковий довірений власник називає кількох довірених осіб-наступників, які мають розділити повноваження та відповідальність за управління трастом. У цьому випадку довірена особа-наступник може звільнити співдовірителя лише в тому випадку, якщо він завдав шкоди трасту або вчинив неналежну поведінку, недбалість або порушення довірчих обов’язків. Порушення довіреної особи зустрічаються частіше, ніж ви думаєте. Таким чином, правонаступник із достатньо серйозною справою може мати можливість усунути співдовіреного. Якщо співдовіритель також є бенефіціаром, він може бути позбавлений повноважень довіреної особи, але навряд чи буде позбавлений спадщини.
Що робити, якщо довірена особа-наступник чинить надмірний тиск на первісного довірчого керуючого, щоб він вніс зміни?
Якщо є достатньо доказів або свідчень, які вказують на те, що довірений керуючий-наступник використовував зменшений або ослаблений стан початкового довірчого керуючого, щоб маніпулювати ним, щоб внести корисливі зміни до трасту, спадкоємці можуть подати позов до довіреної особи за надмірний контроль. Особливо, якщо є документи про такі розлади, як хвороба Альцгеймера або деменція, або якщо первісний піклувальник був неповнолітнім. Успішне звинувачення у неналежному впливі може зробити будь-які несприятливі коригування або поправки до траси недійсними.
Читайте також: Living Trust: огляд, вартість, шаблони
Що таке форма довіреної особи-правонаступника?
Догляд за своєю нерухомістю є складним завданням, а створення трасту є одним із способів гарантувати, що ваші гроші йдуть туди, куди ви хочете. На жаль, вони часто ігнорують форму довіреної особи-наступника. Коли ви помрете, ви повинні мати заміну. Ця критична особа вирішуватиме питання щодо вашої довіри так само, як виконавець вашої заповіту займатиметься розподілом вашого особистого майна. Ми проведемо вас через форму довіреної особи-правонаступника та будь-які інші необхідні документи, щоб гарантувати, що хтось буде поруч, коли ви не можете.
Мені платити чи ні?
Вашим довіреним правонаступником може бути як волонтер, так і оплачуваний працівник. Важливо визначити, що з огляду на обставини найбільше підходить. Наприклад, коли це партнер або немовля, ви можете не захотіти чи не потребувати платити їм за їхній час. Тим часом, якщо ви найняли спеціаліста для вирішення проблеми, має сенс заплатити їм за роботу, яку вони виконують від вашого імені.
Найняти фахівця – це не те саме, що попросити свого найкращого друга взяти його на роботу у вашу відсутність. Перевірте відповідні закони у вашому штаті, оскільки ставки відшкодування можуть відрізнятися від штату до іншого. Милосердя не має негативних конотацій. Майте на увазі, що шкала оплати може мати як підвищення, так і зниження.
Чи потрібен довірена особа-наступник?
Не для всіх трастів необхідне призначення резервного довірчого особи. Основна відмінність полягає в тому, чи є трастом безвідкличним, чи є відкличним живим трастом. Безвідкличний траст, як правило, більш суворий, ніж відкличний траст. Однак, оскільки кожен довір написаний по-різному, важливо уважно прочитати його та визначити вимоги.
Незалежно від необхідності, розумно вибрати та розвивати свого довіреного-наступника під час створення трасту або переходу на роль. Хоча в деяких випадках це не є необхідним, швидше за все, вам потрібен наступник. Ви можете проконсультуватися з юристом і попросити його переглянути документи довіри.
Формальності для довіреної особи-наступника
Створення, заповнення та подання форми-наступника – це проста процедура. Більшість людей воліли б використовувати збірний варіант або виготовлений їхнім юристом. На щастя, це простий текст. Вам знадобляться адреса, номер телефону та повне юридичне ім’я правонаступника. Якщо ви повинні платити їм, ви можете надати їхній номер соціального страхування для цілей оподаткування. Вам знадобляться послуги нотаріуса.
Крім того, незалежно від того, чи є ви співдовіреною особою чи є інші довірені особи, вони повинні бути присутніми для підписання. Оскільки ці особи несуть спільну відповідальність за Траст, вони також повинні затвердити нового Довірчого особи. Форма довіреної особи-наступника – це лише поправка довіри. Це дозволяє запровадити новий (майбутній) ЗБ без необхідності встановлення абсолютно нового довіри. Як наслідок, поправка додається в кінці оригінального тексту.
Щоб бути правдою, ви повинні підписати поправку перед нотаріусом. У формі має бути роз’яснено, хто візьме на себе управління, якщо поточний довірений(-и) помре(-ють) або стане недієздатним, використовуючи зібрані вами дані, такі як їх ім’я та адреса, перераховані вище. Це необхідно пам’ятати, якщо ви хочете заплатити новому Наступнику.
Крім того, форма повинна містити заяву про те, що поправка замінює будь-які подібні деталі, зазначені в оригінальному довірчому документі. Нарешті, ви повинні прив’язати це до оригіналу. Копії зміненого трасту слід розповсюдити всім банкам і брокерським компаніям, які мають справу з грошима. Якщо траст має віддану особу або фірму, ви також можете подати цей документ до адвоката.
Чи може довірена особа-правонаступник бути довіреним бенефіціаром?
Правомірно призначити бенефіціара трасту як довіреної особи-наступника (той, хто отримає майно трасту після вашої смерті). Насправді це дуже популярно.
Наприклад: Мілдред обирає свою єдину дитину, Еллісон, основним бенефіціаром і наступником довіреної особи її живого трасту. Після смерті Мілдред Еллісон використовує свої повноваження опікуна, щоб передати довірчу власність собі.
Чи може довірена особа також бути бенефіціаром?
Коротка відповідь: так, але є правила, яких необхідно дотримуватися, і не завжди доцільно, щоб бенефіціар також служив довіреною особою того самого трасту. Чи мудрим кроком є надання бенефіціару функції довіреної особи? Довірчим керуючим має сенс призначити довірчого бенефіціара. Однією з переваг є те, що це зручно.
Чи може довірена особа зняти гроші з трасту, який їм належить?
Так, якщо ви є довіреною особою, ви можете брати гроші зі свого трасту. Ви можете брати гроші, як вважаєте за потрібне, або як потрібно, оскільки ви зацікавлені в трасті та його активах. Крім того, ви можете додати або видалити активи з трасту.
Чому люди створюють траст?
Якщо хочете, візьміть до уваги створення трасту. Переконайтеся, що ваші активи управляються відповідно до ваших уподобань, щоб принести користь вашим спадкоємцям. Зберігайте свої активи, уникаючи податків і зборів за заповітом, пов’язаних із передачею активів за заповітом. Створіть благодійний подарунок з податковими пільгами.
Чи може довірена особа обманювати бенефіціарів?
Крадіжка трасту вважається порушенням фідуціарних обов’язків, що тягне за собою нечесну дію на користь особи чи групи та може призвести до цивільного та кримінального провадження проти довіреної особи. Дуже важливо отримати якомога більше доказів, якщо ви вважаєте, що довірена особа краде траст.
Як довірена особа-спадкоємець бере на себе повноваження?
Початковий довірений власник анулюваного трасту призначає наступного довіреного власника, який перейме на себе функції, коли він більше не зможе наглядати за ним через свою смерть або недієздатність. Як тільки правонаступник отримує контроль над трастом, він стикається з широким переліком зобов'язань.
ВИСНОВОК
Вибір когось для контролю над вами чи ресурсами вашої компанії ніколи не можна сприймати легковажно. Довірена особа-наступник знаходиться в положенні високої довіри, і він завжди повинен бути готовим і здатним виконувати роботу з найвищим професіоналізмом. Хоча оформлення документів нескладне, виборчий процес має вирішальне значення для майбутнього захисту трасту.
Поширені запитання щодо довіреної особи-наступника
Чи може довірена особа-наступник також бути бенефіціаром?
Чи може довірена особа-правонаступник бути бенефіціаром трасту? Цілком законно називати бенефіціара трасту (хтось, хто отримає довірче майно після вашої смерті) як довірена особа-наступник. Насправді це звичайне явище.
Які повноваження має довірена особа-наступник?
Довірена особа-наступник – це особа або установа, яка бере під контроль активи трасту, коли початковий довірений власник помирає, йде у відставку або стає недієздатним. Основною метою довіреної особи-наступника є належним чином управляти активами трасту відповідно до умов трасту і відповідно до фідуціарних стандартів.
Яка різниця між довіреною особою-наступником і виконавцем?
Довірена особа вказується в трасті, а виконавець — у заповіті, але обидва покладені на управління та розпорядження активами після смерті. … Виконавець діє під наглядом суду з питань спадщини. А довірена особа-правонаступник відповідає перед бенефіціарами трасту
Чи може довірена особа вилучити бенефіціара з трасту?In
В більшості випадків, довірена особа не може вилучити бенефіціара з трасту. … Однак, якщо довіреній особі надано повноваження на призначення від творців трасту, тоді довірена особа матиме право на свій розсуд внести деякі зміни або будь-які зміни відповідно до умов повноважень щодо призначення.
