Навіть якщо зараз це не на вашому радарі, з часом ви не зможете самостійно керувати своїми особистими та фінансовими справами. Це може статися з кількох причин, наприклад, проблеми зі здоров’ям, незаплановані події у вашому житті або, на жаль, ваша смерть. Навіть після цього дня вам все одно потрібно буде керувати своїми активами, здійснювати платежі та сплачувати податки. Важливо подумати про те, хто має бути виконавцем вашого заповіту (або довіреною особою вашого трасту) і кому ви видасте довгострокову довіреність. Є багато людей, які можуть брати участь у вашому плані нерухомості. Хоча ви навіть можете обрати одну й ту саму особу для обох ролей, їхні обов’язки відрізнятимуться. У цьому матеріалі йдеться про різницю між виконавцем і довіреністю (довіреність проти виконавця), а також про те, чому вони мають вирішальне значення для підготовки заповіту та майна.
Читайте також: РОЗПАД ДОВІРИ: значення та як це працює
огляд
Легко заплутатися щодо різниці між довіреністю та виконавцем майна (довіреність проти виконавця). Як правило, обидва займаються чужими фінансовими справами. Основна відмінність між ними полягає в тому, що довіреність використовується, поки довіритель ще живий, тоді як виконавець майна використовується, коли довіритель помер.
Ви навіть можете обрати одну й ту саму особу для обох ролей, але їхні обов’язки відрізнятимуться. У підготовці майна вирішальне значення має як виконавець, так і особа, яка має довіреність. У той час як особа, яка має довіреність, може приймати фінансові та медичні рішення від вашого імені, поки ви живі, зокрема коли ви недієздатні, виконавець вирішує фінансові питання та керує процесом спадщини після вашої смерті.
Крім того, як виконавець вашого майна, так і власник довіреності юридично зобов’язані служити у ваших інтересах щодо питань, які ви вибрали. Остаточний заповіт і документ довіреності (POA) відповідно використовуються для створення ролей виконавця та повіреного.
Що таке виконавець майна?
Виконавець - це в основному особа, відповідальна за нагляд за майном під час процедури спадщини. Акт подання заповіту спадкодавця до відповідного суду спадщини, знаходження та збирання всіх активів, погашення всіх боргів, пов’язаних із спадковим майном, а також розподіл усього, що залишилося, правим бенефіціарам, становить процедуру спадщини.
Процес управління майном через заповідання вимагає багато аналізу, суджень і паперової роботи. Отже, виконавець повинен бути надзвичайно організованим і орієнтованим на деталі.
Що таке довіреність?
Довіреність — це юридичний документ, який надає одній особі (часто її називають агенту) повноваження приймати рішення від імені іншої особи.
Довіреності бувають різних форм. Дві найпопулярніші – це фінансова та медична довіреності.
#1. Медична довіреність.
За наявності медичної довіреності агент відповідає за медичні рішення пацієнта. За інших обставин (наприклад, якщо вона в комі) людина може бути не в змозі самостійно приймати медичні рішення. Агент зобов’язаний за законом вжити певних дій у таких ситуаціях.
#2. Фінансова довіреність
З іншого боку, фінансова довіреність надає агенту контроль над фінансами принципала, щоб агент міг діяти від імені принципала. Така довіреність використовується не тільки для купівлі-продажу нерухомості. Його також можна використовувати для багатьох інших речей протягом життя людини. Наприклад, якщо ви купуєте нерухомість за кордоном, ви можете видати своєму ріелтору довіреність лише на цю операцію.
Ці два різновиди довіреностей регулюються окремими правовими документами та можуть надаватися іншим сторонам.
Існує два способи вказати дату початку і закінчення довіреності. Довгострокова довіреність одна. У цьому випадку агент може відразу почати приймати рішення за людину. Довгострокова довіреність діє до моменту її скасування або до смерті автора документа. Довіреність за жодних обставин не діє після смерті.
Інший вид – це довіреність, яка оформляється. Це можна запропонувати з додатковою гнучкістю. «Оформлення довіреності» часто починається, коли виконується заздалегідь визначена вимога, наприклад, коли медичний працівник виявляє, що особа не в змозі зробити вибір самостійно.
Яка найкраща форма довіреності?
Повноваження агента за генеральною довіреністю, як правило, широкі. Отже, це ідеальний спосіб дій, якщо ви хочете надати призначеній особі якомога більше свободи волі щодо ваших фінансів і догляду. З іншого боку, маючи обмежену довіреність, агент може керувати лише певними активами.
Розпорядник майна проти довіреності: різниця
Основною відмінністю між виконавцем і агентом є початок виконання ними відповідних обов’язків. Ваша здатність самостійно приймати рішення, поки ви ще живі, робить довіреність актуальною. З іншого боку, після вашої смерті ваш виконавець відповідатиме за виконання ваших бажань.
Незважаючи на те, що обидві роботи включають турботу про свій бізнес, коли ви не можете, кожна має дещо інший опис роботи. Переконайтеся, що у вашій спадщині достатньо грошей для погашення будь-яких боргів, а потім розподіл коштів, що залишилися, вашим спадкоємцям є виключною відповідальністю вашого виконавця. Навпаки, обов’язки вашого агента більш різноманітні. Залежно від того, на які сфери вашого життя ви отримали довіреність, ця роль може передбачати прийняття рішень щодо фінансових, юридичних і медичних питань.
Довіреність Vs. Розпорядник майна - плюси і мінуси
На додаток до деяких відмінностей між виконавцем майна та довіреністю, які пояснювалися вище, ось деякі їхні переваги;
Розпорядник майна - професіонали
- Не має повноважень приймати рішення чи контролювати активи основної сторони, поки вона ще жива.
- Він повинен діяти в найкращих інтересах маєтку та виявляти турботу та досвід, як нормальна людина.
Довіреність- Прос
- У межах набору обмежень юридичний контроль за прийняттям рішень основною стороною
- Звичайні/широкі ППО просто дозволяють комусь діяти від вашого імені так само, як і ви, але ніколи не представляють вас.
Розпорядник майна - Мінус
- Обов'язки виконавця можуть займати багато часу, залежно від розміру та складності спадщини.
- Можна вимагати відшкодування збитків, якщо буде доведено необережність або порушення обов’язків.
Довіреність- Конс
- Агенти часто вчиняють дії, які суперечать бажанням їхніх принципалів.
- Дії агента не контролюються ніким, крім принципала.
- Існує ймовірність того, що треті особи, наприклад банки чи інші фінансові установи, відхилять довіреність.
Довіреність проти виконавця майна – чи може одна особа зробити обидва?
Абсолютно. Одна й та сама особа може виконувати обидві функції. У багатьох ситуаціях розпорядником майна призначається повнолітня дитина або дружина, а також видається довіреність. Обидва завдання жодним чином не повинні заважати одне одному.
Однак розділити обов’язки між двома людьми не є чимось незвичайним. Через різницю між цими двома ролями (довіреність проти майнового виконавця) може мати сенс надати довіреність одній особі, призначаючи іншу як виконавця майна.
Як отримати довіреність у Пенсільванії?
- Створіть DoA – просто дайте відповідь на кілька запитань, а про решту подбає ваш агент.
- Перш ніж надсилати або розголошувати, проконсультуйтеся зі своїм агентом або юристом.
- Щоб ваш підпис мав юридичну силу, посвідчіть його та нотаріально засвідчіть, незалежно від того, чи потрібно це робити.
Крім того, цей вибір зазвичай економить час і гроші порівняно з наймом і роботою з традиційним юристом. Ця довіреність також може бути використана для заповнення документів від імені подружжя, батьків або інших членів сім'ї, якщо це необхідно.
Однак майте на увазі, що довіреність є законною, лише якщо її підписав довіритель у здоровому глузді. У більшості випадків опікунство є необхідним, якщо директор вже є недієздатним і не може зробити вибір самостійно. Якомога швидше зверніться до адвоката, якщо ви опинилися в такому становищі.
Скільки коштує POA в Пенсільванії?
У Пенсільванії вартість отримання форми довіреності може відрізнятися. Залежно від того, де ви проживаєте, витрати на залучення юриста для складання довіреності можуть становити від 200 до 500 доларів США.
Чи потрібно реєструвати довіреність в ПА?
Не обов’язково подавати копію вашої POA до відділу суду у справах сиріт Суду загальних справ, але ви можете, якщо хочете. Ваша довіреність може бути зареєстрована в реєстрі актів вашого округу, якщо вона використовуватиметься для прийняття рішень щодо нерухомості.
Що дозволяє робити довіреність?
Довіреність уповноважує іншу особу або осіб вчиняти судові дії від вашого імені. Сфера повноважень може бути вузькою, щоб включати лише певне завдання, як-от завершення продажу вашого будинку, або вона може бути більш широкою. Крім того, цілком можливо, що надані повноваження будуть постійними або принаймні не підлягатимуть скасуванню.
Довіреність проти виконавця заповіту
Повірений за довіреністю несе інші обов’язки, ніж виконавець за заповітом. Отже, це розрізнення (виконавець чи довіреність) має бути чітким під час розробки плану майна. Незважаючи на те, що обидва (виконавець чи довіреність) передбачають делегування повноважень іншій особі, завдання, які вимагається від кожного, є різними та виконуються в різний час.
Хто такі виконавці заповіту?
Виконавець - це той, хто призначений для виконання вказівок і побажань заповіту. Ця особа також може бути виконавцем заповіту, опікуном спадщини або особистим представником спадкодавця. Термін «executrix» використовується, коли йдеться про жінку-виконавця.
Хто найкраще буде виконавцем заповіту?
Виконавцем може бути будь-яка особа, яка має на це юридичні можливості. Однак найпоширенішим вибором для виконавців є подружжя або цивільний партнер, а потім дитина. Особа повинна мати принаймні одного виконавця, якому принаймні 18 років, щоб подати заяву на заповідання, юридичний документ, який надає повноваження вирішувати фінансові та юридичні питання спадкодавця.
Довіреність проти виконавця заповіту - різниця
Основна відмінність між виконавцем і повіреним полягає в тому, що повноваження останнього діяти від імені довірителя існують лише тоді, коли останній ще живий. Після смерті всі повноваження щодо управління майном спадкодавця переходять до виконавця, зазначеного в заповіті. Ваше доручення фактично закінчується в момент вашої смерті, а повноваження виконавця заповіту починаються, коли ваш заповіт набуває чинності.
Якщо ви не в змозі самостійно приймати рішення через психічні або фізичні вади, швидше за все, буде введено в дію довіреність. У цьому випадку ваш адвокат зможе прийняти важливі рішення від вашого імені. Сюди також входять ті, що стосуються вашого здоров'я та фінансів. Але як тільки ви помрете, ваші бажання, як зазначено у вашому заповіті, будуть виконані вашим виконавцем.
Хто такий виконавець у спадщині?
Особа, яка веде фінансові справи померлої особи, є спадкодержателем. Якщо спадкодавець залишив заповіт, він зазвичай призначає близького родича, друга, бухгалтера, юриста чи фінансову установу виконувати функції виконавця.
Чи може виконавець бути бенефіціаром у заповіті?
Ваш план майна має включати призначення виконавця як ключового компонента. Виконавець заповіту відповідає за управління процедурою спадщини та розподіл активів між вашими бенефіціарами. Отже, якщо ви запитуєте, чи може виконавець заповіту також бути бенефіціаром, у більшості випадків відповідь буде так.
Чи можуть виконавець і бенефіціар бути одним і тим самим?
Чи мають бути розділені ролі виконавця та бенефіціара? Щоб відповісти на ваше запитання, у заповіті можна вказати одну й ту саму особу як виконавця та як бенефіціара. Це абсолютно нормально і законно.
Виконавець чи довіреність – чи може це бути та сама особа?
звичайно Ви можете призначити ту саму особу для виконання вашого заповіту та фактичного виконання функцій вашого адвоката. Цей шлях, як правило, віддають перевагу багатьом, оскільки він полегшує плавний перехід від того, щоб хтось інший приймав рішення за вас протягом вашого життя, до здійснення цих бажань після вашої смерті. Якщо людина не в змозі впоратися зі своїми фінансовими справами через хворобу або смерть, її дружина або доросла дитина можуть втрутитися. Вони допоможуть прийняти рішення від її імені, а потім виступатимуть як виконавці її волі.
Висновок
Як ваш агент за довіреністю, так і ваш виконавець відіграють вирішальну роль у веденні вашого бізнесу після вашої смерті. Тому дуже важливо вибрати тих, кому ви повністю довіряєте і вважаєте їх справді кваліфікованими. Вибирайте з розумом, оскільки ці люди матимуть тривалий вплив на ваших близьких навіть після вашої смерті.
Ви навіть можете обрати одну й ту саму особу для обох ролей, але їхні обов’язки відрізнятимуться. Для оформлення майна потрібен як виконавець, так і довіреність. У той час як особа, яка має довіреність, може приймати фінансові та медичні рішення від вашого імені, поки ви живі, зокрема коли ви недієздатні, виконавець вирішує фінансові питання та керує процесом спадщини після вашої смерті.
Поширені запитання про довіреність проти виконавця
Яка сила перевершити бенефіціара?
У заповіті померлого будуть вказані бенефіціари, які отримають активи. Але через свій законний обов’язок виконавця може не хвилювати, чого хочуть ці бенефіціари.
Чи може виконавець приймати рішення про розподіл?
Ні. Виконавець не має повноважень розподіляти майно. Робота виконавця включає, але не обмежується, розподіл ваших активів, як зазначено у вашому заповіті. Обов’язком виконавця є виконання побажань бенефіціарів, якщо це не порушує фідуціарний обов’язок перед майном.
Статті по темі
- LIVING TRUST VS WILL: Найкращий варіант у США (+Суттєві відмінності).
- Продаж спадщини: найкраща практика нерухомості та все, що вам потрібно.
- Чим займається заповітний виконавець: обов'язки та обмеження
- СКЛАДЕННЯ ЗАПОВІТУ: Покрокова інструкція
Посилання
