Заповіт і живий траст — це юридичні документи, які використовує адвокат, щоб допомогти окремим особам і сім’ям скласти план майна. Створення цих документів є частиною більшого процесу планування нерухомості, який включає встановлення цілей щодо власності та активів. Заповіти та трасти — це юридичні документи, які забезпечують передачу активів спадкоємцям відповідно до ваших побажань, дозволяючи вам забезпечувати тих, кого ви любите. Ця стаття допоможе вам зрозуміти різницю між ними та визначити, який із них найкраще підходить для вашого рішення та стратегії, яка має сенс для вас на даному етапі вашого життя.
Розуміння понять волі та довіри
Чи знаєте ви, що означають «заповіт» і «довіра» в плануванні нерухомості? Розуміння цієї концепції допоможе вам визначити найкращий вибір для вашої власності.
Заповіт — це юридичний документ, який регулює розподіл ваших активів між зазначеними спадкоємцями та бенефіціарами після вашої смерті. Він також містить інструкції щодо того, як приймати рішення після вашої смерті. Однак він може доручити виконавцю створити траст і призначити довірену особу для управління активами на користь конкретних осіб.
Майже кожен, з ким ти спілкуєшся, розуміє важливість волі. тому що це юридичний документ, який виражає ваші останні побажання. Принаймні заповіт повинен містити наступне:
- Хто відповідатиме за ваш маєток після вашої смерті, часто відомий як «екзекутор»?
- Як сплачуються податки та борги? (якщо якийсь)
- Ім'я опікунів ваших дітей
- Обговоріть розподіл і розподіл активів.
Важливі моменти, які слід враховувати при складанні заповіту.
- Позбавлення подружжя спадщини
- Позбавлення дитини або дітей від спадщини
- Виклики вашій силі волі
- Догляд за домашніми тваринами в майбутньому
Коли ви помрете, окружний суд також зачитає ваш заповіт. Суд із спадкових справ допоможе забезпечити виконання ваших останніх бажань. «Самопідтвердження» має бути підписано реєстратором. Цей тип заповіту може пришвидшити процес спадщини, оскільки суд може прийняти його без необхідності зв’язуватися зі свідками, які його підписали.
Види заповітів
У статті розглядаються чотири різні типи заповітів, і ваші обставини визначатимуть, який для вас найкращий. Ось деяка основна інформація, яка допоможе вам прийняти рішення.
#1. Проста воля
Ви можете призначити опікуна для будь-яких неповнолітніх дітей і вирішити, хто отримає ваше майно шляхом простого заповіту. Написати основний заповіт можна в короткі терміни. Онлайн-формат заповіту з простим форматом може бути хорошою відправною точкою, але вам також слід отримати юридичні рекомендації.
#2. Заповіт
Заповідальний траст передає частину ваших активів трасту на користь ваших бенефіціарів і призначає довірену особу для управління трастом. Це корисно, якщо у вас є неповнолітні бенефіціари. Ви можете передати активи в довірчу власність і встановити умови для спадщини за допомогою такого роду заповіту, який може складатися поступово залежно від віку чи інших міркувань.
#3. Спільна воля
Спільним заповітом є заповіт, підписаний двома або більше особами, кожна з яких є заповідачем. У більшості випадків подружжя виконує спільний або дзеркальний заповіт, щоб інший з подружжя отримав усе. Умови спільного заповіту, такі як виконавець, вигодонабувачі та інші положення, не можуть бути змінені навіть після смерті одного із спадкодавців. Через таку негнучкість спільні заповіти можуть бути неприємними для пережилого подружжя, оскільки їхні наміри можуть змінитися.
#4. Жива воля
Життя не матиме нічого спільного з розподілом ваших активів, коли ви помрете. Натомість він дає вам можливість вибрати медичні процедури, які ви бажаєте, якщо ви станете недієздатними. Ви також можете призначити когось, хто буде приймати рішення від вашого імені в заповіті, тому що попередня директива щодо охорони здоров’я в деяких місцях включає заповіт і медичне обслуговування. Довіреність або довіреність, дуже важливо знати вашу законодавство держави на цю тему.
Варто зазначити, що ви можете мати кілька типів заповітів одночасно, і всі вони можуть бути законними. Оскільки вони служать принципово різним цілям, жива воля та основна воля можуть законно співіснувати.
Трасти — це юридичні структури, які дозволяють передачу активів від довірчої особи довіреній особі. Таким чином, живий траст є юридично обов’язковим контрактом, який дозволяє вам використовувати та розподіляти свої активи протягом усього життя. Однією з відмінних характеристик живого трасту є те, що передача ваших активів відбуватиметься поза процедурою заповідання головуючим суддею. Ось як це відбувається.
Ви почнете зі складання трастового документа, який викладає основні правила роботи синдикату. Потім в рамках угоди ви призначаєте довірену особу та довірену особу-спадкоємця для нагляду за активами, переданими в траст. Зазвичай ви називаєте себе початковим довіреним власником, щоб ви могли використовувати та контролювати активи трасту, поки ви ще живі. Після вашої смерті довірена особа-наступник подбає про майно на користь обраного вами бенефіціара. Нарешті, ви повинні фінансувати траст, передавши йому право власності на будь-яке майно, щоб він був дійсним. Коли ви підписуєте та фінансуєте свій життєвий траст, він стає ефективним.
Два типи живих трастів
Існує два типи трастів: відкличні та безвідкличні.
#1. Відкличні живі трасти
Відкличний живий траст дозволяє відкликати або скасувати його в будь-який час. Однак термін «відкличний» стосується не лише можливості припинення трасту. Незважаючи на те, що траст контролює ваші активи, поточний траст, який можна відкликати, дозволяє вам зберігати владу над ними. Це дозволить вам змінити або навіть скасувати трасти в будь-який момент до вашої смерті. Траст стає безвідкличним після вашої смерті та не може бути змінений.
#2. Безвідкличні живі трасти
Безповоротний живий траст робить саме те, що випливає з його назви. Оскільки це безвідклично, як тільки ви створюєте безвідкличний живий траст, ви втрачаєте можливість змінити його. Ви не можете припинити або скасувати довіру, а також внести в неї будь-які зміни. Певні типи безвідкличних трастів можуть допомогти вам заощадити гроші на податках на спадщину, отримати право на Medicaid і захистити свої активи від кредиторів.
Припустімо, що ви створюєте безвідкличний живий траст замість відкликаного. У такій ситуації у вас буде менше варіантів змінити умови, і вам майже завжди потрібен буде дозвіл усіх бенефіціарів і довірених осіб, а також ухвала суду. Безвідкличні трасти пропонують значні податкові переваги, але ви можете втратити частково або повністю контроль над активами, які ви передаєте в траст. Перш ніж складати заповіт або траст, вам слід звернутися за юридичною порадою до досвідченого адвоката із заповітів і трастів.
Живий траст використовується для збереження конфіденційності вашої особистої інформації та захисту майна й активів у вашому маєтку, поки ви живі. Активи, якими ви володієте, як-от майно, земля, акції, облігації тощо банківські рахунки, використовуються для фінансування трастів. Траст може допомогти вам у такі способи:
- Скласти графік розподілу спадщини.
- Уникайте процес спадкування і спадковий суд.
- Зменште свій ризик отримати позов від кредиторів.
- Знизьте податки на нерухомість.
Налаштуйте постійний доступ до ваших інвестицій відповідно до ваших потреб. дитина/дорослий. Коли ви помрете, обраний вами наступник розподілить активи у ваших трастах між визначеними вами бенефіціарами вчасно.
Чи потрібен заповіт чи живий траст?
Більшості людей потрібна воля, але жива довіра потрібна не всім. Чи потрібен вам живий довірчий фонд, залежить від вашого віку, грошей і того, чи ви одружені чи ні. Навіть якщо ви визначите, що живий траст необхідний, вам також слід написати заповіт, щоб вибрати адвоката, визначити опікунів для неповнолітніх дітей і подбати про будь-які активи, які не потраплять у ваш траст.
Чи можете ви мати і заповіт, і живу довіру?
Так, тому що і заповіти, і трасти є інструментами планування майна, які допоможуть вам керувати своїми справами. Існують важливі відмінності, які слід усвідомити, перш ніж визначати, один чи обидва найкращі для вас. Сильна рішучість і довіра йдуть рука об руку. Бутерброд з арахісовим маслом дуже смачний, а бутерброд з желе підійде. Заповіти та трасти є важливими компонентами комплексної стратегії майна. Навіть якщо ви створюєте живу трасту, вам також потрібно створити заповіт. За цим стоять дві основні причини:
#1. Живий траст не включає всі ваші активи.
Діючий траст охоплює лише майно, яке ви передали трасту в письмовій формі, що є однією з основних причин для підготовки заповіту. Майже ніхто не віддає весь свій маєток у траст. Навіть якщо ви прагнете все акуратно передати, завжди є ймовірність того, що ви придбаєте майно безпосередньо перед смертю. Це не пройде згідно з умовами трастового документа, якщо ви не думаєте (або не можете) передати право власності своєму живому трасту.
#2 Заповіт може зробити те, що не може траст.
По-друге, заповіт може досягти деяких речей, яких не може здійснити жива довіра. У багатьох місцях ви повинні використовувати заповіт, якщо у вас є маленькі діти та ви хочете вибрати опікуна для їх виховання, якщо ви та інший батько помрете до досягнення ними повноліття. Ти не зможеш використати свою живу довіру. Заповіт також може бути використаний для скасування боргів, належних вам, чого не можна виконати угодою про траст.
Коли я повинен найняти адвоката?
Це можна зробити, коли у вас є унікальні обставини, потрібні трасти з особливими потребами або ви перевантажені складним чи величезним майном. Збереження послуг адвоката з довірчої власності може допомогти вам відповісти на будь-які запитання, які у вас можуть виникнути, або скласти складну довірчу довіру.
Якщо ви потрапили в будь-яку з наступних ситуацій, вам слід проконсультуватися з адвокатом:
- Ваша чиста вартість дуже близька до суми звільнення від податку на нерухомість.
- У вас є підліток, який потребує особливої уваги та догляду.
- Вам потрібні певні вказівки щодо фінансів трасту.
- Користувачі повинні брати участь у різноманітних складних умовах, які визначають, як і коли бенефіціари отримують активи.
Незважаючи на те, що найняти адвоката для складання трасту дорожче, ніж складання інших інструментів планування майна, сплата попередніх витрат на надійного юридичного консультанта може заощадити гроші вам і вашим близьким у довгостроковій перспективі.
Незважаючи на те, що трасти є простими, вам слід звернутися до адвоката. Адвокат може перевірити вашу довіру або надати вам поради щодо законодавства штату.
Перш ніж запитати, чи потрібен вам адвокат для створення трастів, ви повинні спочатку зрозуміти, що таке траст і чи потрібен він вам взагалі.
Чого не можуть зробити заповіти та трасти
#1. Податки на нерухомість слід зменшити.
Заповіти та трасти не можуть допомогти вам заощадити гроші податки на нерухомість, але більшість маєтків нічого не винні.
#2. Залиште гроші на домашніх тварин.
Ви не можете залишити гроші своїм собакам, тому що вони не можуть володіти власністю. Ви можете за заповітом залишити своїх домашніх тварин надійному опікуну або створити синдикат домашніх тварин. Однак, якщо ви спробуєте залишити майно свого домашнього улюбленця, воно стане частиною вашого залишкового майна.
Хоча законно включати інструкції щодо похорону та інші останні запити у ваш заповіт (але не в живий траст), краще зробити це в окремому документі.
# 3. Залиште паролі для онлайн-акаунтів.
Ваш виконавець буде радий отримати доступ до ваших онлайн-акаунтів, комп’ютерів та інших пристроїв після вашої смерті. Однак ця інформація не повинна міститися у вашому заповіті чи довірчій довірі. Натомість створіть окремий документ і зберігайте його разом із іншими документами планування нерухомості в надійному місці.
Питання і відповіді
Чи потрібен мені заповіт чи живий траст?
Заповіт - це те, що потрібно більшості людей, але не всім потрібна жива довіра. Потрібен вам живий довірчий фонд чи ні, залежить від того, скільки вам років, скільки у вас грошей і чи одружені ви чи ні.
Чи можете ви мати і заповіт, і живу довіру?
Так, тому що і заповіти, і трасти є інструментами планування майна, які допоможуть вам керувати своїми справами
Коли я повинен проконсультуватися з адвокатом?
Під час створення складного життєвого трасту або заповіту ви можете зв’язатися з адвокатом, який допоможе вам із будь-якими запитаннями.
Статті по темі
- ЩО ТАКЕ ТРІСТОВИЙ ФОНД? Як це працює?
- LIVING TRUST VS WILL: Найкращий варіант у США (+Суттєві відмінності).
- Безвідкличний бенефіціар: остаточний посібник
- Трастовий фонд: як створити банківський рахунок трастового фонду в 2023 році - Посібник експерта
- Бенефіціар трасту: визначення, права та найкраща практика США.
- ЗАЛОЖЕННЯ ПРО ПРОДАЖ: В іпотеці або довірчому договорі
