Коли справа доходить до інвестування, на вибір є безліч стратегій, кожна з яких має різний ступінь ризику. Усереднення вартості в доларах є однією з таких стратегій, які мають на меті створити багатство з часом, якщо це робити правильно. Це метод інвестування, при якому придбання активів здійснюються на регулярній основі, попереджаючи вимогу ринкового терміну. Це звучить спантеличено? Продовжуйте читати, щоб дізнатися більше про стратегію усереднення вартості в доларах, як її використовувати для інвестування в криптовалюту, наскільки вона прибуткова та, що більш важливо, про недоліки.
Що таке усереднення доларових витрат?
DCA (долар-вартість усереднення) — це менш виміряна стратегія інвестування, яка допомагає людям уникати прийняття емоційних рішень. Інвестор намагається зменшити вплив волатильності ціни, розподіляючи замовлення на заздалегідь визначені інтервали часу. Замість того, щоб інвестувати фіксовану суму в певний клас активів, інвестор вирішує інвестувати певну суму щотижня, щомісяця або раз на два місяці. Це робиться незалежно від коливань цін.
Розгляньте DCA як спосіб орієнтуватися на бурхливому ринку, не здогадуючись, де є оптимальна точка входу. І оскільки капітал розподіляється на певні інтервали, цей підхід має тенденцію збалансувати ваші ціни покупки з часом. Це набагато краще, ніж інвестувати велику суму за високою ціною.
Іншими словами, усереднення вартості в доларах є відповідною інвестиційною стратегією для початківців або тих, хто не хоче турбуватися про технічні аспекти аналізу ринку.
В основному, ідея полягає в тому, щоб дотримуватися інвестиційного циклу, в якому конкретна сума інвестується в актив на регулярній основі. З методами короткострокового інвестування немає місця сумнівам, жадібності чи страху. Варто також зазначити, що на ведмежому/поганому ринку DCA є більш вигідним. Хоча більшість інвесторів бояться купувати, тому що вони стурбовані тим, що вони занадто рано чи занадто пізно до гри, ваша стратегія усереднення вартості в доларах дасть вам основу для покупки падіння.
Тепер, коли ви зрозуміли основи усереднення доларових витрат, давайте подивимося, як цей метод може працювати в різних умовах інвестування.
Як це працює?
Давайте створимо картину всіх можливих результатів стратегії одноразового інвестування, перш ніж ми перейдемо до практичних аспектів. Уявіть, що ви вирішили інвестувати одноразову суму в розмірі 1,000 доларів США в актив з вартістю 50 доларів за акцію. В результаті за одну угоду можна купити 20 акцій. Але що станеться, якщо ви вирішите продати за ціною 40, 60 або 80 доларів?
| Ціни продажу | Прибуток |
| $40 | - $ 200 |
| $60 | $200 |
| $80 | $600 |
Як видно з таблиці вище, метод одноразової суми найкраще працює, коли інвестор визначив ідеальний момент для виходу на ринок — це також означає, що ви повинні вибрати правильний час для продажу. Давайте порівняємо цю базову лінію з перспективними результатами стратегії усереднення доларових витрат.
№1. На ведмежому ринку
Оскільки усереднення вартості в доларах — це постійна стратегія купівлі, вам доведеться розділити свої інвестиції в 1,000 доларів на кілька покупок. Наприклад, ви можете придбати актив протягом чотирьох місяців, використовуючи стратегію усереднення вартості в доларах. Інакше кажучи, щомісяця ви виділяєте 250 доларів. Можливо, ціна неухильно падає з цінами в 50, 35, 30 і 25 доларів за кожен заздалегідь визначений інтервал часу. У цьому випадку інвестиційний капітал у розмірі 1,000 доларів США накопичив 30.4 акції. Отже, якщо ви вирішите продавати за однаковими цінами продажу, як ця стратегія вплине на ваш прибуток?
| Ціни продажу | Прибуток |
| $40 | $216 |
| $60 | $824 |
| $80 | $1,432 |
Ваші гроші ростуть швидше, оскільки з часом ви змогли придбати більше акцій. Навіть коли план одноразової суми втрачає гроші, стратегія усереднення вартості в доларах приносить гроші.
№ 2. На бичачому ринку
Хоча усереднення вартості в доларах добре працює на ведмежому ринку, воно не настільки успішне на бичачому. Коли вартість вашої покупки з часом збільшується, кількість нарахованих вами акцій буде меншою, ніж кількість акцій, яку ви придбали б за одноразовий платіж. Наприклад, ви можете рівномірно розподілити 1,000 доларів США між чотирма покупками по 50, 65, 70 і 80 доларів за акцію. Ви отримаєте 15.5 акцій, якщо будете дотримуватися цієї стратегії купівлі. Як це впливає на ваш прибуток?
| Ціни продажу | Прибуток |
| $40 | - $ 380 |
| $60 | - $ 70 |
| $80 | $240 |
Як видно з таблиці вище, рентабельність ваших інвестицій значно знижується.
№ 3. На плоскому ринку
Третій випадок, коли ціна активу залишається відносно стабільною протягом тривалого часу. Тут ви не помітите ефекту усереднення вартості в доларах. Наприклад, за кожний інтервал інвестування 250 доларів США ціна покупки активу змінюється в бік, опублікуючи 50, 55, 40 і 60 доларів США. Зрештою, у вас буде 18.9 акцій, що трохи ближче до 20 акцій, куплених за 1,000 доларів США разом по 50 доларів кожна.
Читайте також: Активне інвестування проти пасивного: розуміння, навіщо вам потрібні обидва (+ докладний посібник)
Чи є середня вартість долара хорошим способом інвестувати в криптовалюту?
Як ви, напевно, помітили, метод DCA підходить для будь-якого класу нестабільних активів. А оскільки криптовалюта має найвищу волатильність серед будь-якого класу активів, передбачити коливання цін важко. Ось чому, щоб збалансувати ціни покупки та скористатися перевагами падіння ринку, вам може знадобитися використовувати підхід усереднення вартості в доларах.
Однак важливо не зазнати великих втрат під час бичачого ринку. Варто зазначити, що усереднення вартості в доларах є ефективнішим, коли ціна цифрових активів падає.
Ви можете скористатися брокерською службою, яка пропонує періодичні варіанти покупки, щоб використовувати усереднення вартості в доларах як стратегію криптоінвестування. Ви також можете вручну налаштувати план купівлі, вибравши попередньо встановлену суму для інвестування в заздалегідь визначений час.
На практиці, наскільки прибутковим є DCA?
Крипто-стратегія середньої вартості долара звучить приємно і просто в теорії, але наскільки вона ефективна для інвестування в реальному часі? Давайте подивимося, наскільки добре DCA спрацював би для Джима як інвестиційний план, якби він почав його рівно рік тому, використовуючи реальний Ціни на біткойн. Для цього ми припустимо, що Джим почав інвестувати 100 доларів Біткойн кожного місяця першого числа рівно рік тому.
Джим отримав би натомість 0.18992931 BTC, якби 1,200 листопада 1 року відразу вклав свої 2018 доларів у біткойн, що дорівнювало б 1576.36 доларів на 1 жовтня 2019 року. В результаті він отримав би 31.36 відсотка прибутку. Однак, використовуючи усереднення вартості в доларах як метод інвестування, Джим зміг досягти значно кращого показника в 51.15 відсотка.
Які переваги та недоліки усереднення вартості долара?
Звичайно, у цього методу є кілька недоліків, незважаючи на переваги, які ми згадали між рядками. Тим не менш, давайте швидко розглянемо обидва.
Переваги DCA
Як ми бачимо з наведених вище прикладів, усереднення вартості в доларах підвищує прибутковість інвестицій, використовуючи переваги падіння цін. Інші переваги включають той факт, що він;
- допомагає уникнути ризиків, пов'язаних з помилками ринкового часу;
- виключає інвестиційні рішення на основі емоцій;
- підходить для людей, які хочуть зробити довгострокові інвестиції.
Недоліки DCA
По-перше, із системою усереднення вартості в доларах ви будете платити вищі торгові витрати, оскільки торгові платформи стягують комісію щоразу, коли ви здійснюєте транзакцію. Але хороша новина полягає в тому, що оскільки DCA є довгостроковою стратегією, витрати в ідеалі повинні стати незначними в порівнянні з можливими прибутками протягом двох, п’яти чи десяти років і пізніше.
Але найбільш істотним недоліком DCA є ризик втратити великий прибуток, який ви могли б отримати, якби інвестували одноразово, коли ринок падав. Однак будь-який великий несподіваний прибуток вимагає точного визначення часу ринку, і навіть досвідчені інвестори навряд чи завжди прогнозують зміни акцій або ринку протягом дня або навіть щотижня. DCA є потенційно безпечнішим методом отримання прибутку від великих падінь ринку.
Іншим недоліком є те, що ви можете купувати після різкого зростання цін на активи лише для того, щоб побачити подальшу негативну корекцію. Купівля активів на кожному етапі, незалежно від того, чи є вони стабільними, знижуються чи подорожчають, часто є частиною стратегії DCA з часом. Стратегія DCA, якщо використовується регулярно, має тенденцію мінімізувати ризик і працювати краще з часом.
Висновок
Для початківців і інвесторів з меншою технічністю усереднення вартості в доларах є потужною інвестиційною стратегією, особливо при довгостроковому інвестуванні на нестабільному ринку, як-от криптовалюта. Як зазначено в цій статті, існує низька ймовірність помилкового аналізу ринку, а небезпеки, пов’язані з керованими емоціями інвестиційними рішеннями, зведені до мінімуму.
Чи справді працює усереднення вартості в доларах?
Середня вартість у доларах перевершувала одноразові інвестування приблизно в третину випадків. Оскільки прогнозувати падіння ринку в майбутньому важко, усереднення вартості в доларах забезпечує стабільну прибутковість, знижуючи при цьому шанс потрапити в один із 33.33 відсотка невдач одноразового інвестування. Отже, так, усереднення вартості в доларах працює, B=але це не робить його надійним.
Чи є середня вартість у доларах найкращою?
Чи є усереднення вартості в доларах найкращим чи ні, є відносним. Іншими словами, для одних інвесторів це найкраща стратегія для інших, не дуже. Але загалом, враховуючи, що існує безліч інвесторів/трейдерів без стратегії, усереднення вартості в доларах є одним із найкращих способів створити таку. З іншого боку, надійна стратегія повинна допомогти вам приймати зважені рішення на будь-якому ринку — ведмеді чи бики; чогось не вистачає стратегії DCA.
Чи є DCA хорошою стратегією?
DCA — це досить хороша стратегія для тонн інвесторів, які сліпо виходять на ринок. Хоча це найкраще працює на ведмежих ринках, це краще, ніж нічого.
Чому усереднення вартості в доларах є поганою ідеєю?
Той факт, що ринок має тенденцію до зростання з часом, є недоліком усереднення вартості в доларах. Це вказує на те, що інвестування великої суми грошей наперед, швидше за все, з часом перевершить інвестування менших сум. І через тенденцію ринку до зростання одноразова сума забезпечить чудовий довгостроковий прибуток.
Які 2 недоліки усереднення вартості в доларах?
Усереднення вартості в доларах має певні недоліки, як-от втрата вищих довгострокових прибутків і нездатність вирішити всі інші інвестиційні ризики.
Статті по темі
