Після більш ніж десятиліття присутності на фінансовому ринку криптовалюти стали чудовою довгостроковою інвестицією для багатьох. Існує кілька способів інвестувати в криптовалюту. Все залежить від ваших цілей і вашого знання ринку. У цьому посібнику ми пояснюємо існуючі способи інвестування в криптовалюту — від пасивного інвестування до щоденної торгівлі за допомогою мережевих комісій або ставок. Якщо ви новачок в інвестуванні в цифрові активи, цей посібник для вас.
Що таке криптовалюта?
Криптовалюти — це цифрові активи, засновані на технології під назвою блокчейн. Ці криптоактиви дозволяють здійснювати одноранговий обмін без посередників, таких як банки чи страхові компанії. Кожен, хто взаємодіє з блокчейном, має контроль і відповідальність за свої гроші. У будь-який час користувач може передати активи без дозволу третьої сторони, незалежно від суми чи одержувача.
Довгострокове інвестування в криптовалюту
Інвестиції в криптовалюту теоретично є найпростішим способом інвестування. Він передбачає обмін євро на певну суму криптовалюти, сподіваючись, що в майбутньому вона зросте в ціні. Таким чином, метою буде реалізація приросту капіталу від перепродажу. Довгострокова інвестиційна стратегія також називається «утримання» на жаргоні крипто- та фондових ринків.
Біткойн (BTC) як і раніше залишається найбільш проданою криптовалютою. Якщо біткойн можна використовувати для купівлі товарів і послуг у кількох країнах, оплата криптовалютою ще не надто поширена, що ускладнює використання в повсякденному житті.
Інвестиції в біткоіни все рідше вважаються ризикованою ставкою. Сьогодні найбільші фінансові установи скуповують криптовалюти, іноді масово, зокрема біткоїни. Як наслідок, він більш ніж будь-коли вважається спекулятивним фінансовим активом для інвестування.
Довгострокове інвестування більш доступне для початківців, оскільки достатньо буде купити криптовалюту і зберігати її в гаманці. Гаманець (криптогаманець) схожий на віртуальний або фізичний сейф, який може зберігати та захищати криптоактиви.
Таким чином, ми беремо ставку на те, що вартість біткойна, наприклад, зростає. Якщо так, то вам вирішувати, коли ви хочете отримати прибуток (або обмежити збитки). Деякі інвестори задовольняються прибутком у розмірі 25% свого капіталу для перепродажу, тоді як інші вважають за краще чекати, поки їхні інвестиції не збільшаться принаймні вдвічі (+ 100%).
Ця довгострокова стратегія вимагає невеликої кількості транзакцій і не вимагає регулярної активності на ринку криптовалют.
криптовалюта Trading
Торгівля полягає в ставках на рух ціни, вгору чи вниз, через онлайн-брокера. Загалом це короткострокова стратегія. Багато криптотрейдерів практикують денну торгівлю, виконуючи один або кілька щоденних ринкових ордерів. У той час як інвестори зацікавлені в довгостроковій ефективності криптовалюти, трейдери користуються щоденною волатильністю цін на криптовалюту, щоб отримати негайний прибуток.
Однак щоб бути прибутковим трейдером, потрібно багато практики. Торгівля схожа на лотерею без справжніх навичок або розуміння ринку. Якщо потенційні прибутки збільшуються в десятки разів завдяки ефекту кредитного плеча, ризики втрати настільки ж великі. Тому настійно рекомендуємо належним чином потренуватися та задовго підготувати свою стратегію, перш ніж приступати до торгової діяльності.
Ось кілька стратегічних торгових концепцій, які варто вивчити, якщо вас цікавить цей метод інвестування:
- Рейндж трейдинг;
- скальпування;
- Арбітражна торгівля;
- Бот-торгівля.
Коли справа доходить до останнього способу торгівлі, справа полягає у виконанні торгових наказів за допомогою систем або алгоритмів автоматичної торгівлі. Їх також називають програмним забезпеченням або програмами для автоматичної торгівлі.
Вони дуже корисні для трейдерів-початківців із обмеженими знаннями торгової стратегії та професіоналів із багаторічним досвідом.
Якщо ви вирішите використовувати цей спосіб криптовалютної торгівлі, важливо вибрати надійне програмне забезпечення та ретельно дослідити різноманітне програмне забезпечення на ринку. Першим кроком нашого дослідження має бути ознайомлення з оглядом програмного забезпечення, наприклад a Огляд Biticodes, наприклад.
Операційні збори
Кожна транзакція з криптоактивами вимагає введення комісії в блок даних блокчейна.
Ці комісії дають змогу винагороджувати майнерів або валідаторів, оскільки саме вони «включають» вашу транзакцію в блокчейн, таким чином дозволяючи її перевірити.
Вони захищають мережу від атак (спам, хаки, спроби маніпуляцій). У деяких блокчейнах комісії можуть час від часу змінюватися залежно від трафіку та завантаженості мережі під час обміну.
Ставки: пасивне інвестування, яке викликає інтерес до криптовалюти
Блокчейни, це засіб участі у перевірці транзакцій та/або захисту мережі. Отже, ваші інвестиції сприяють належному функціонуванню блокчейну. Стейкинг передбачає інвестування суми «заблокованої» криптовалюти для отримання регулярних відсотків.
Стейкинг можливий у блокчейнах за допомогою моделі перевірки під назвою «доказ частки» або proof-of-stake. Це набагато менш енергоємна операція, ніж модель «доказ роботи». Дійсно, останнє вимагає від майнерів використання обчислювальної потужності свого комп’ютерного обладнання для перевірки транзакцій блокчейну.
Це цікавий варіант, якщо ви плануєте тримати криптовалюту в середньостроковій або довгостроковій перспективі (принаймні один рік). Замість того, щоб залишати свої токени в гаманці, чекаючи, поки їхня вартість збільшиться, ви заробляєте щоденні, щотижневі або щомісячні відсотки, які накопичуються.
Врожайність
Yield Farming — це метод, який також дозволяє пасивно генерувати інтерес до криптовалют. За винятком того, що, на відміну від ставок, мова більше не йде про блокування суми, а про надання її в борг децентралізованій фінансовій платформі. Ці криптовалюти будуть заблоковані в грошовому пулі через спільний смарт-контракт або інвестиційний фонд.
Заблоковані кошти допомагають забезпечити ліквідність децентралізованого фінансового протоколу, який використовується для торгівлі та запозичень. Коли користувач позичає криптовалюту з цього пулу ліквідності, він повертає суму з відсотками, які потім перерозподіляються між інвесторами, які заблокували свої гроші в цьому пулі.
Наприклад, якщо трейдери хочуть торгувати ETH за Dai (DAI), вони повинні сплатити комісію. Ці комісії сплачуються постачальникам ліквідності відповідно до їх інвестованої суми. Чим більше надано коштів, тим вищі винагороди.
Комплексні стратегії yield farming є досить стримуючим фактором для новачків, які ще не почали інвестувати в криптовалюту. Однак прибуток від інвестицій може бути вищим, ніж від ставок.
