Стейкинг криптовалюти перетворився на популярний метод отримання інвестиційного доходу на ринках криптоактивів. Однак стейкинг, як і всі види інвестування, не позбавлений небезпеки. У цьому підручнику ви дізнаєтеся про основні небезпеки ставки, а також про винагороди, платформи, податкові методи та калькулятори, щоб ви точно знали, у що йдете, якщо вирішите поставити свою криптовалюту.
У нас вже є детальний пост криптовалюта але для зручності давайте ще раз переглянемо визначення.
Що таке стейкинг криптовалюти?
Стейкинг криптовалюти — це процес «блокування» цифрового активу для роботи в якості валідатора в децентралізованій криптомережі для підтримки цілісності, безпеки та продовження мережі. Стекери (валідатори) винагороджуються нововипущеними криптовалютами як стимул за допомогу в захисті мережі.
Механізм консенсусу Proof of Stake (PoS), який виник як альтернатива енергоємному методу Proof of Work у біткойні, увімкнув стейкинг (PoW).
Однак, на відміну від мереж PoW, які вимагають від майнерів пожертвувати обчислювальну потужність для захисту мережі, криптомережі PoS вимагають, щоб користувачі ставили частину (або всі) своїх активів у токен мережі, щоб захистити та підтримувати мережу.
Більшість альткойнів використовували механізм PoW, подібний до біткойнів на початку криптовалюти. Але в останні роки більшість нових блокчейнів звикли використовувати PoS або інспіровані методи консенсусу.
Винагороди за крипто-ставлення
Ставки, імовірно, стали популярнішими, оскільки вони дозволяють власникам криптовалют заробляти набагато більші APY, ніж звичайні ощадні рахунки або фонди грошового ринку.
По суті, зараз ви можете заробити 23 відсотки плюс APY за використання Binance Coin Кошик довіри, наприклад. Ви також можете зробити ставку на Algorand (ALGO), Kava (KAVA), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) і Tron (TRX), щоб заробити від 6% до 12% APY безпосередньо з програми Trust Wallet.
Як заробити винагороди за крипто-стейкінг
Отримати прибуток від стейкингу криптовалюти просто. Все, що вам потрібно зробити, це покласти свою монету в/на відповідний гаманець або платформу і дочекатися результатів.
Однак, якщо ви хочете оптимізувати свій прибуток, вам потрібно звернути увагу на доступні процентні ставки та скористатися калькулятором крипто-стейкінгу, щоб визначити, чи задоволені ви майбутніми вигодами.
Майте на увазі, що ви не можете використовувати біткойн під час стейкингу. Перегляньте наш повний посібник криптовалюта щоб дізнатися інші монети, крім вищезгаданих.
Що ви повинні знати, перш ніж робити стейки
Хоча стейкинг криптовалют, таких як Ethereum або USDT, простий, є кілька речей, які ви повинні знати заздалегідь.
№1. Ваша платформа для крипто-стейкінгу має бути надійною
Як було сказано раніше, ви завжди повинні вибирати платформу для стейкингу криптовалют із сильною репутацією. Це захистить ваші кошти та допоможе вам отримати рекламовані прибутки від ставок.
Перевірте репутацію платформи, прочитавши огляди. Ви також повинні розглянути його історію, а також історію та досвід її співробітників.
Це також найкращий час, щоб дослідити, як сайт заробляє криптовалюту, щоб отримати відсотки. Платформа повинна мати надійну стратегію, яка продемонструвала свою ефективність і не є надто небезпечною.
№2. Час блокування
Кожна платформа для крипто-стейкінгу трохи відрізняється. Деякі змусять вас заблокувати свої криптовалюти на певний період часу, що означає, що ви не зможете зняти їх протягом цього часу. Інші дозволять вам вибрати тривалість блокування або, можливо, повністю відмовитися.
Поміркуйте, як довго ви можете обійтися без своїх криптоактивів, перш ніж приймати рішення про період блокування. Також подумайте про свої майбутні наміри — чи хочете ви мати можливість торгувати чи щось купувати за це.
Це менш важливо, якщо це довгострокова інвестиція і у вас немає термінових цілей. Однак ви все одно повинні враховувати можливі зміни у своїх планах.
№3. Процентні ставки
Ви також повинні подумати про відсоткову ставку для вашої платформи крипто-стейкінгу, оскільки це має прямий вплив на результати вашого калькулятора винагород. Вища відсоткова ставка дає більше прибутку. Ви також повинні враховувати, як часто ця процентна ставка збільшується.
В ідеалі вам потрібен щоденний рахунок нарахування відсотків.
Чого очікувати з точки зору нагород за ставку криптовалют
Якщо ви заблокуєте свою криптовалюту на довший період часу, кращі платформи дадуть більшу відсоткову ставку. Це означає, що вам слід поекспериментувати з калькулятором крипто-стейкінгу, щоб знайти найкращий для вас баланс між високою процентною ставкою та часом блокування, з яким ви можете жити.
Як розраховуються податки на майнінг і стейкинг криптовалюти
Як майнінг криптовалют, так і стейкинг стягують податки в кінці дня. Іншими словами, якщо ви добували біткойн або інші криптовалюти або отримали стимули для крипто-стейків, ви повинні сплатити податок на прибуток зі своїх заробітків.
Згідно з інструкціями IRS, у Сполучених Штатах майнінг криптовалют слід вважати регулярним доходом на основі загальної справедливої ринкової вартості валюти на момент її отримання. Це означає, що прибуток від видобутку оподатковується як прибуток, а не як приріст капіталу.
Наприклад:
14 березня цього податкового року ви отримуєте 0.5 BTC від майнінгу біткойнів.
На цю дату BTC коштує 36,932.70 XNUMX доларів за монету.
За цей конкретний прибуток ви несете відповідальність за 18466.35 0.5 доларів США (36,932.70 * XNUMX XNUMX доларів США).
Таким чином, базова ціна для 0.5 BTC становить 18466.35 доларів. Коли ви продаєте, обмінюєте або витрачаєте ці 0.5 BTC, ви отримуєте будь-який приріст або втрату капіталу залежно від того, зростає чи знижується ціна від її собівартості.
Те саме стосується нагород за ставку, отриманих за допомогою підтвердження валюти ставки. Будь-яка криптовалюта, отримана як винагорода за стейкинг, повинна розглядатися як дохід, а база витрат має бути відповідно скоригована.
Як розрахувати податки на майнинг і стейкинг криптовалюти
Кожен раз, коли ви отримуєте винагороду за майнінг або стейкинг, ви повинні знати справедливу ринкову вартість на момент отримання. Загальний дохід за податковий рік потім повідомляється у вашій податковій декларації.
Добре, якщо ви не відстежували час і вартість кожної нагороди. Багато людей використовують калькулятори податку на криптовалюту, щоб автоматично імпортувати свої дані про майнінг і обчислювати справедливу ринкову вартість.
Ось деякі відомі калькулятори Crypto Staking для оцінки податків. Однак зверніть увагу на той факт, що я насправді не підтримую їх, це лише пропозиції, які ви можете спробувати.
Це лише деякі з них, є безліч інших варіантів, які ви також можете спробувати.
Ризики стейкингу криптовалют
Як я завжди говорив, хоча стейкинг може забезпечити криптоінвесторам прибуток вище середнього, ви також повинні знати про різноманітні небезпеки, пов’язані з цим процесом. Давайте поговоримо про пару з них.
# 1. Ринкові ризики
Найбільш значний ризик, з яким стикаються інвестори, коли ставлять криптовалюти, — це можливість негативного коливання цін на актив(и), які вони роблять.
Якщо, наприклад, ви заробляєте 15% APY на активі, але він втрачає 50% своєї вартості протягом року, ви все одно зазнаєте збитків.
Тому криптоінвестори повинні бути обережними, вирішуючи, які активи зробити, і уникати вибору активу для розміщення лише на основі оцінки APY.
№2. Ризик ліквідності
Ще один ризик, який слід враховувати, — це ліквідність — або неліквідність — активу, який ви плануєте зробити.
Наприклад, якщо ви робите на біржах альткоїн з мінімальною капіталізацією з невеликою ліквідністю, може бути важко продати свій актив або конвертувати прибуток від ставок у біткойн або стейблкойни.
Ліквідні активи з великими обсягами торгів можна робити на біржах, щоб зменшити ризик ліквідності.
№3. Тривалість блокування
Деякі об’єкти, які можна стекувати, мають заблоковані періоди, протягом яких ви не можете отримати доступ до своїх розміщених елементів. Трон і Космос є двома такими прикладами.
Якщо ціна вашого активу, що ставиться, значно впаде, і ви не зможете його скасувати, ваша загальна прибутковість постраждає.
Ставка активів без періоду блокування є одним із способів зменшити ризик блокування.
№ 4. Тривалість нагород
Деякі активи стейкингу, як-от періоди блокування, не виплачують винагороду за ставку щодня. В результаті крипто-стейкери повинні чекати своїх винагород.
Якщо ви «HODL» і робите ставку на цілий рік, це не має вплинути на ваш APY. Однак це скоротить час, який вам потрібно буде для реінвестування своїх винагород за ставку, щоб отримати вищий дохід (або шляхом стейкингу, або шляхом розгортання активів у протоколах DeFi).
Інвестори можуть зробити ставку на криптоактиви, які виплачують щоденні винагороди за ставку, щоб пом’якшити негативний вплив тривалої винагороди на їх загальний прибуток від криптоінвестицій.
№ 5. Ризики валідатора
Запуск вузла валідатора для ставки криптовалюти вимагає технічного досвіду, щоб гарантувати, що процес стейкингу працює добре. Щоб максимізувати виплати за стейкинг, вузли повинні завжди працювати повністю.
Крім того, якщо вузол валідатора (ненавмисно) поведе себе неправильно, ви можете понести штрафи, які знизять загальну віддачу від стейкингу. У найгіршому сценарії ставки валідаторів можуть бути «знижені», що призведе до втрати частини поставлених токенів.
Щоб зменшити ризики, пов’язані зі стейкингом за допомогою власного вузла валідатора, ви можете делегувати свою ставку сторонньому валідатору. У вашому розпорядженні є безліч валідаторів, у тому числі Довіряйте гаманець, Coinbase тощо.
№6. Плата за валідацію
Існують витрати, пов’язані зі стейкингом криптовалют, на додаток до ризику підтримки вузла валідатора або використання стороннього сервісу для ставки.
Експлуатація власного вузла валідатора тягне за собою витрати на обладнання та електроенергію, тоді як ставка через стороннього постачальника часто коштує кілька відсоткових пунктів винагороди за ставку.
Витрати — це те, на що криптоінвестори повинні стежити, щоб не витрачати занадто багато на свої прибутки.
№ 7. Крадіжка або втрата
Нарешті, якщо ви не приділите належної уваги безпеці, завжди існує ймовірність того, що ви можете втратити закриті ключі свого гаманця або ваші активи будуть вкрадені.
Незалежно від того, чи робите ви ставку чи просто «ХОДІЛ» своїх цифрових активів, резервне копіювання вашого гаманця та безпечне зберігання ваших приватних ключів є критичним для безпечного зберігання цифрових активів.
Крім того, краще робити стейкинг за допомогою додатків, у яких у вас є приватні ключі, а не на сторонніх платформах стейкингу.
Яка криптовалюта має найвищі винагороди за ставки?
Космос (ATOM): Високий APR, без мінімальної суми
Як делегатор, ATOM має найкращі винагороди за ставки в цьому списку з річною процентною ставкою 19.14%. Немає мінімальної суми, і все, що вам потрібно зробити, це тримати свій токен під замком принаймні 21 день.
Які винагороди ви отримуєте за ставку на криптовалюту?
Ставки можуть дати вам прибуток від 4% до 10% або більше на рік (APY). Деякі з найпопулярніших блокчейнів пропонують винагороду за дохід у формі власної криптовалюти (наприклад, ETH або SOL), щоб заохотити користувачів робити ставки на свою криптовалюту.
Чи можете ви втратити криптовалюту, ставлячи?
Тим не менш, якщо ви віддасте свою частку зловмисному вузлу, ви можете втратити все. Отже, це одна з криптографічних помилок, яких слід уникати. Ви втрачаєте частину того, що вклали. Ви також можете втратити частину своєї криптовалюти, якщо зробите ставку, але не всю.
Чому винагороди за криптовалютні ставки такі високі?
Коли ви ставите свою криптовалюту, вона отримує винагороду, оскільки блокчейн змушує її працювати. Proof of Stake — це «консенсусний механізм», який використовують криптовалюти, які дозволяють робити ставки, щоб переконатися, що всі транзакції перевірені та безпечні без участі банку чи платіжного процесора.
Чи може ставка на криптовалюту зробити вас багатими?
Основна причина ставки — заробити більше криптовалюти, а процентні ставки можуть бути дуже високими. У деяких ситуаціях ви можете заробляти більше 10% або 20% на рік. Це може бути дуже хорошим способом витратити гроші на роботу. І все, що вам потрібно, це тип криптографії під назвою «доказ частки».
