Фінансовий сектор надає багато можливостей для працевлаштування, тож якщо у вас є пристрасть до прийняття фінансових рішень для успіху бізнесу, тоді CFA є правильним вибором для вас. Професійний шлях дипломованого фінансового аналітика (CFA) може надати фахівцям у сфері фінансів різноманітні можливості. Вони підтримують підприємства та людей у здійсненні найкращих інвестицій. У цій статті ми розповімо, чим займаються сертифіковані фінансові аналітики, їхню типову зарплату та вимоги, які вам потрібні, щоб стати ними.
Дипломований фінансовий аналітик
Інститут CFA, раніше відомий як Асоціація інвестиційного менеджменту та досліджень (AIMR), присуджує міжнародно визнану професійну сертифікацію дипломованих фінансових аналітиків (CFA) особам, які продемонстрували свої здібності та чесність як фінансові аналітики. Це означає, що дипломований фінансовий аналітик — це особа, яка має або володіє міжнародно визнаним професійним сертифікатом дипломованого фінансового аналітика (CFA).
CFA в першу чергу розглядають окремі активи, рух ринку та інші фактори. Вони також допомагають людям формувати їхні портфелі та досягати мети розподілу активів. CFAs поширені серед менеджерів активів і фінансових радників. Щоб отримати сертифікат CFA, необхідно скласти іспит CFA.
Що робить дипломований фінансовий аналітик
Дипломований фінансовий аналітик — це кваліфікований професіонал з інвестицій, який надає консультації з управління портфелем та інвестиціями приватним клієнтам, корпораціям та іншим організаціям. Ці спеціалісти можуть працювати у фінансових установах, включаючи брокерів-дилерів, страхові компанії, пенсійні фонди, банки та страхові компанії.
Тільки професіонали з інвестицій, які отримали кваліфікацію CFA Institute, отримують звання CFA. Деякі з найбільших інвестиційних компаній у світі, як-от JP Morgan, Goldman Sachs, UBS і Morgan Stanley, наймають членів CFA.
Вимоги до дипломованого фінансового аналітика
Процедура сертифікації дипломованого фінансового аналітика є дуже складним процесом і також має вимоги до участі. Його оцінювання наразі охоплює три сфери, включаючи роботу, освіту та іспит. Він включає три рівні тестів.
Хоча CFA є міжнародно визнаним сертифікатом, люди, які проживають у певних країнах, які підпадають під санкції США, не мають права складати іспит CFA.
Щоб отримати право на курс навчання CFA, усі заявники повинні виконати одну з наступних вимог до сертифікації CFA, щоб зареєструватися на іспит рівня I:
#1. Ступінь бакалавра
Усі кандидати повинні мати ступінь коледжу чи університету та успішно завершити програму бакалавра або еквівалентну програму. Зверніться до свого закладу чи університету, якщо ви не впевнені, чи ваша програма еквівалентна.
#2. Студент бакалаврату
Вибране вами вікно іспиту має бути за 23 місяці або менше до місяця, у якому ви плануєте закінчити програму бакалавра чи еквівалентну програму. Перш ніж складати іспит рівня II, ви повинні закінчити програму отримання диплома.
#3. Професійний досвід роботи
Ви повинні мати принаймні три роки поспіль (4,000 годин) та/або освіту (4,000 годин) разом станом на день реєстрації для складання іспиту рівня I. Між датами навчання та професійним досвідом роботи не може бути збігів. Припустімо, що вища освіта вимагає 1,000 годин на рік, якщо у вас є поєднання досвіду роботи та вищої освіти, щоб отримати необхідні години та роки.
Робота має бути безпосередньо пов’язана з прийняттям інвестиційних рішень або надавати цінність процесу, щоб мати право на фінансовий аналіз. Цій потребі підходять такі професії:
- Фінансовий планувальник
- Портфоліо менеджер
- Інвестиційний банкір
- радник.
До, під час і після програми дипломованого фінансового аналітика досвід повної, часткової та віддаленої роботи зараховується до 4,000-годинної вимоги.
Кандидати не можуть відмовитися від вимоги професійного досвіду на користь освіти.
Зовсім необов'язково, щоб професійний досвід роботи був прив'язаний до інвестування. Приймаються оплачувані стажування та доставка статей. Крім того, досвід роботи у вашій власній компанії або сімейному бізнесі буде зараховуватися, якщо це оплачуваний професійний досвід.
#4. Інші вимоги
Кандидати, які намагаються вступити на програму CFA, не отримавши ступеня бакалавра, повинні відверто оцінити, чи підготував їх професійний досвід роботи до великого обсягу навчання, якого вимагає програма CFA.
Будь ласка, майте на увазі, що CFA Institute може вимагати підтвердження освіти (копії дипломів, оціночних таблиць або будь-яких інших відповідних документів) та/або досвіду роботи (листів про працевлаштування, відомостей про зарплату або будь-яких інших відповідних документів) у будь-який час. під час вашої подорожі як кандидата або навіть після того, як ви станете членом, щоб показати, що вимоги до вступу виконано.
Поточну реєстрацію на іспит може бути скасовано, результати іспиту можуть бути приховані або анульовані, а Програма професійної поведінки Інституту CFA може провести розслідування та вжити дисциплінарних заходів, якщо не надано запитані докази щодо вступних вимог. Інші вимоги до реєстрації дипломованого фінансового аналітика:
#1. Наявність закордонного паспорта
Кожен кандидат на участь у Програмі CFA повинен мати діючий паспорт для виїзду за межі країни. Для реєстрації та проходження іспиту необхідні паспорти.
#2. Будьте готові складати іспити виключно з англійської мови
Програма CFA пропонує виключно іспити з англійської мови. Володіння англійською мовою вимагається на іспитах для розуміння прочитаного та створення відповідей на складні фінансові сценарії.
#3. Відповідайте вимогам щодо професійної поведінки
Форма Заяви про професійну поведінку повинна бути заповнена кожним кандидатом на програму CFA, щоб засвідчити, що вони дотримуються цієї вимоги.
#4. Перебувати в країні-учасниці
Інститут CFA не може вести справи з певними країнами. Щоб дізнатися, чи підпадає ваша країна під санкції, перегляньте Політику OFAC.
Як отримати дипломованого фінансового аналітика
Ось найтиповіші кроки, які ви можете виконати, щоб стати дипломованим фінансовим аналітиком, хоча шлях кожного професіонала може відрізнятися:
- Зареєструватися на програму CFA.
- Скласти іспити CFA.
- Отримати відповідний професійний досвід.
- Надсилайте рекомендаційні листи.
- Подайте заявку на отримання статуту.
#1. Зареєструватися в програмі CFA
Перш ніж записатися на іспит рівня I, ви повинні спочатку зареєструватися в програмі CFA, щоб стати кандидатом на CFA. Щоб подати заявку на програму, має бути виконано одну з наступних умов:
- Ступінь бакалавра
- Чотирирічна програма бакалавра
- Досвід роботи повний робочий день.
Кандидати повинні відповідати критеріям вступу до професійної поведінки, мати міжнародний паспорт, вміти складати тести англійською мовою та проживати в країні-учасниці на додаток до цих попередніх умов.
#2. Скласти іспити CFA
У програмі CFA є три рівні навчального плану, і кожен має окремий іспит. Останньою необхідністю стати CFA є успішне проходження кожного з трьох рівнів іспиту CFA.
Ці тести передусім стосуються економіки, інвестицій в акції, фіксованого доходу та управління портфелем, а також етичних і професійних стандартів. Кожне обстеження фокусується на певній сфері інвестицій:
- Рівень I: вивчає інвестиційні інструменти та оцінює ваше розуміння моральних і професійних норм.
- Рівень II: наголошується на оцінці активів і оцінює вашу здатність застосовувати стандарти до сценаріїв, з якими стикаються аналітики.
- Рівень III: Вивчає управління портфелем і відповідність, зосереджуючись на вашій здатності застосовувати стандарти в цих сферах.
Щоб стати власником чартеру CFA, ви повинні скласти іспити CFA. Ці тести складні, тому ви повинні приділяти їм багато часу.
Що таке іспит CFA?
Іспити CFA складаються з трьох рівнів іспитів, включаючи такі теми, як бухгалтерський облік, економіка, етика, управління грошима та аналіз безпеки.
Іспит програми CFA складається з трьох рівнів, щоб оцінити знання кандидатів з основ інвестування, оцінки активів, управління портфелем та економіки. Програму CFA зазвичай завершують люди з досвідом фінансів, бухгалтерського обліку, економіки чи бізнесу.
Понад два мільйони кандидатів склали іспит рівня I з 1963 року до першої половини 2022 року, причому 291,500 11 із цих кандидатів нарешті склали іспит рівня III, що представляє середньозважений рівень завершення приблизно 9.6%. Рівень завершеності дещо впав за попередні десять років до XNUMX%.
Незважаючи на те, що деякі професіонали можуть підготуватися до іспитів, продовжуючи працювати в полі, інші вважають, що цілеспрямоване навчання є більш ефективною стратегією. Інститут CFA підрахував, що типовий абітурієнт витрачає 322 години — 304 години на рівень I, 329 годин на рівень II і 334 години на рівень III — на підготовку до кожного іспиту.
#3. Отримайте відповідний досвід роботи
Отримайте необхідний досвід роботи до, під час або після приєднання до програми CFA. Ваші знання мають бути безпосередньо пов’язані з процесом прийняття інвестиційних рішень або створенням робочого продукту, який сприяє чи покращує цей процес.
Ви повинні отримати 48 місяців «прийнятного досвіду роботи» для того, щоб стати власником чартеру CFA; це можна зробити до, під час або після періоду складання іспиту.
Широкий спектр фінансового та інвестиційного досвіду, включаючи знання торгівлі, економіки та корпоративних фінансів, є тим, що CFA Institute вважає прийнятним досвідом роботи.
Виробництво продукту, який впливає на цей процес або процес прийняття інвестиційних рішень, має становити принаймні 50% цього досвіду роботи.
#4. Надсилайте рекомендаційні листи
Ви повинні подати дві-три професійні рекомендації на підтримку вашої заявки на членство. Вам знадобляться рекомендації, які можуть розповісти про ваш професійний характер та історію роботи.
Ви повинні почати писати рекомендаційні листи для подання в CFA Institute після того, як ви склали три іспити та накопичили необхідний досвід роботи. Ваші навички та професійна поведінка повинні бути підтверджені цими довідками, які також повинні вказати причини, чому вам слід надати чартер.
Рекомендації менеджерів або власників статуту CFA, які зараз працюють, матимуть більшу вагу, ніж інші.
#5. Подайте заявку на отримання статусу статутника
Регулярно подавайте заявку на вступ до CFA Institute. Ви отримаєте статут CFA, коли вашу заявку буде прийнято та ви приєднаєтесь до CFA Institute. Ви можете подати заявку, щоб стати власником чартеру CFA, якщо ви задовольнили вищезазначені передумови.
Потім ви повинні подати платіж разом із вашими вимогами для оцінки, щоб це зробити. Заявки на звичайне та афілійоване членство можуть бути розглянуті Інститутом CFA протягом 10 робочих днів та 4 тижнів відповідно. Після розгляду заявок кандидатам надсилається електронний лист. Як тільки ваша заявка буде прийнята, ви станете власником чартеру CFA.
Зарплата дипломованого фінансового аналітика
Середня річна зарплата дипломованого фінансового аналітика становить 126,000 177,000 доларів США. У той час як загальна винагорода, включаючи грошовий бонус, капітал і участь у прибутку, становить 69,271 XNUMX доларів США. Навпаки, середня річна зарплата фінансового аналітика в США становить XNUMX XNUMX долар.
Ці два середні доходи показують, що звання CFA може відкрити двері до посад, які платять значно більше. Статут CFA, який вважається золотим стандартом у фінансовому секторі, дійсно може допомогти фінансовим аналітикам отримати доступ до кращих можливостей працевлаштування з вищим потенціалом заробітку протягом їхньої кар’єри.
Власників чартеру CFA можна знайти на різних посадах. Як результат, оплата може відрізнятися залежно від географії та посадової функції. Загальна винагорода включає основну зарплату, будь-які бонуси та довгострокові заохочення, оскільки значна частина доходу в інвестиційному бізнесі надходить у формі бонусів.
Ліцензія дипломованого фінансового аналітика
Утримувачі статусу дипломованого фінансового аналітика (CFA) використовують свої знання та здібності в різних ролях у світовому фінансовому секторі. Вони виділяються як експерти з управління інвестиціями завдяки своїй відданості підтримці вищого рівня досконалості.
Ліцензія дипломованого фінансового аналітика дає професіоналам можливість консультувати та працювати в:
- Управління портфелем
- Консалтингові дослідження
- Оцінка та контроль ризиків
Управління взаємовідносинами та наука про дані, кредитний аналіз, головний інвестиційний директор, торгівля, бухгалтерський облік і аудит, фінансове планування, а також продаж і торгівля входять до повного спектру робочих завдань.
CFA складніше, ніж CPA?
Оскільки вони вимагають більше часу та зусиль для підготовки та є більш ретельними, ніж іспити CPA, іспити CFA набагато складніші, ніж іспити CPA.
Шанс кандидата на CFA стати власником чартеру становить 5-6%, у порівнянні з шансом кандидата на CPA 70%.
Наскільки складний іспит CFA?
Порівняно зі звичайними стандартизованими тестами, які ви б склали, щоб вступити до коледжу, іспит CFA помітно складніший. За даними Інституту CFA, середні 10-річні показники за 2013–2022 роки такі:
- 1-й рівень: 41%
- 2-й рівень: 45%
- 3-й рівень: 52%.
Незважаючи на те, що CFA Institute приховує мінімальний прохідний бал для кожного рівня, з цих цифр стає зрозуміло, що іспит складний. Щоб отримати прохідний бал, знадобиться кілька годин навчання та підготовки.
Скільки часу потрібно, щоб стати дипломованим фінансовим аналітиком?
Типовий строк зобов’язання становить чотири роки або більше. Сюди входить час, витрачений на підготовку до тесту, отримання необхідного досвіду роботи та подання заявки на чартер. За даними Інституту CFA, середній CFA витрачає 300 годин на кожен рівень іспиту, вивчаючи та готуючись до тестів.
Чи CFA складніше, ніж Acca?
Кваліфікація CFA зазвичай вважається дещо складнішою, ніж АССА, хоча це певною мірою питання особистої думки та залежить від людини до людини. Через тривалість курсу багато людей не можуть пройти всі три рівні CFA.
Порівняно з кваліфікацією АССА, Статут CFA значно важче отримати, хоча це може бути варто. Але досвідчені фінансові професіонали краще підходять для CFA. Відомі програми сертифікації у фінансовій галузі включають CFA та ACCA. Однак CFA є набагато складнішим, ніж ACCA.
Acca складніше, ніж CFA?
ACCA менш складний, ніж CFA. Однак цей звіт може відрізнятися в різних екзаменаторів.
Скільки коштує CFA?
Щоб скласти іспит CFA, вам потрібно буде сплатити численні збори. Одноразова плата за реєстрацію становить 350 доларів США. Для кожного рівня іспиту існує стандартна реєстраційна плата в розмірі 1,200 доларів США. Вартість можна зменшити до 900 доларів, якщо ви зареєструєтеся раніше.
Кожен рівень іспиту CFA можна скласти за початкову плату в розмірі 3,050 доларів США за ранню реєстрацію та 3,950 доларів США за звичайну реєстрацію. Для тих, хто відповідає вимогам, CFA Institute пропонує кілька варіантів стипендій, щоб допомогти з витратами.
Слід пам’ятати, що якщо ви вирішите зробити це під час вікна іспиту, стягується плата за перепланування в розмірі 250 доларів США.
Що краще CFA чи MBA?
- Кандидати на CFA можуть працювати повний робочий день, водночас продовжуючи навчання для CFA, тоді як отримання ступеня MBA є дорожчим і часто вимагає реєстрації на повний робочий день. Перевага MBA полягає в тому, що після закінчення навчання він часто збільшує ваш потенціал прибутку більше, ніж CFA.
- Ступінь MBA пропонує бізнес-здібності, але програма CFA навчає більш конкретних обов'язків з управління активами.
- Порівняно з MBA програма CFA менш дорога та більш технічна.
Чи можу я отримати CFA без диплома?
Ви повинні мати ступінь бакалавра (або еквівалент) або ваше вікно іспиту має бути 23 місяці або менше після місяця вашого закінчення, щоб відповідати критеріям вступу до програми CFA.
На закінчення
Ви можете підготуватися до низки кар’єрних можливостей в інвестиційному бізнесі та отримати позицію для них, зареєструвавшись у програмі CFA та отримавши статут CFA.
Це може бути фантастичним вибором кар’єри для вас, якщо ви фінансовий професіонал, який хоче розширити свої знання про інвестиції, одночасно отримавши доступ до нових перспектив роботи з вищим потенціалом заробітку.
Питання і відповіді
Який ступінь найкращий для CFA?
- Бакалавр торгівлі.
- Бакалавр економіки (BE)
- Бакалавр бухгалтерського обліку та фінансів (BAF)
- Бакалавр комерції в галузі банківської справи та страхування (BBI)
- Бакалавр комерції на фінансовому ринку (BFM)
- Бакалавр ділового адміністрування (BBA)
Чому вам варто зареєструватися в програмі CFA
Як майбутній або поточний професіонал з інвестицій, ви повинні мати знання та здібності, щоб досягти успіху в жорстокому бізнес-середовищі.
Програма CFA призначена для того, щоб дати вам знання та практичні навички в інвестиційному аналізі, які дозволять вам просуватися у вашій професії.
Програма CFA пропонує шлях до просування та досягнення ваших професійних цілей. Незалежно від того, чи ви студент, практикуючий інвестиційний професіонал, змінивши кар’єру чи намагаючись розпочати кар’єру в цій галузі.
Чи CFA краще, ніж Masters?
Найпрестижніші ступені магістра або CFA, якщо ви головним чином зосереджені на управлінні капіталом установ або організацій, таких як взаємний фонд. Магістр також є хорошим варіантом, якщо ваша головна мета кар'єри - працювати в корпорації фінансовим аналітиком, фінансовим менеджером або на подібній посаді.
Статті по темі
- КРАЩІ ФІНАНСОВІ СЕРТИФІКАЦІЇ 2023 РОКУ.
- Сертифікований фінансовий аналітик: визначення, вимоги, гонорари, зарплата (+ швидкі поради)
- Фінансове планування: визначення, сертифікати важливості
- Що таке CFA: значення, вимоги, зарплата та програма
- БУХГАЛТЕР: обов'язки, посади, зарплата та види
- РАХУНОК ВИТРАТ: визначення, види, призначення та керівництво
посилання
