Щоб стати інвестиційним банкіром, потрібні освіта, сертифікат і досвід. Ці професіонали пропонують фінансові консультації приватним і державним організаціям, допомагаючи їм у збільшенні капіталу за рахунок інвестицій і портфелів акцій.
Незважаючи на роботу в стресових ситуаціях і середовищі, інвестиційні банкіри можуть отримувати зарплати вище середнього і часто знаходять свою роботу винагородою. У цьому посібнику пояснюється, як стати інвестиційним банкіром, включаючи ключові навички, типову кар’єру, зарплату та вимоги до сертифікації.
Що таке інвестиційний банкір?
Інвестиційний банкір — це інвестиційний професіонал, який використовує свої знання індустрії фінансових послуг, аналітичні навички та навички ефективного переконливого спілкування, щоб допомогти інституційним клієнтам у таких заходах, як залучення капіталу, злиття та поглинання.
Інвестиційні банкіри надають корпоративні фінансові послуги різному колу клієнтів, включаючи стартапи, відомі організації та, в деяких випадках, уряди. Вони є ключовими гравцями у фінансовому зростанні та розвитку бізнесу, організації чи іншої корпоративної юридичної особи, незалежно від того, працюють вони в інвестиційному банку чи інвестиційно-банківському підрозділі іншої організації.
Інвестиційний банкір — це широкий термін, який охоплює посади, починаючи від інвестиційного банкіра початкового рівня до виконавчого віце-президента.
Види інвестиційного банкінгу
Корпоративні фінанси та галузеве покриття є двома підмножинами інвестиційного банківського обслуговування. Компанії призначають інвестиційних банкірів для роботи в цих підгрупах у брокерських компаніях. У цьому розділі розглядаються два види інвестиційного банківського обслуговування.
#1. Корпоративні фінанси
Інвестиційні банкіри в сфері корпоративних фінансів допомагають окремим особам і організаціям залучати капітал шляхом придбання акцій, облігацій та інших інвестицій. Вони відповідають за злиття, поглинання та підготовку до первинних публічних пропозицій (IPO).
#2. Охоплення галузі
Ця галузь інвестиційного банківського обслуговування зосереджена на конкретних галузях або видах торгівлі. Професіонали повинні бути в курсі будь-яких змін або тенденцій у призначеному для них секторі бізнесу. Професіонали в галузевій галузі часто звітують про свої висновки зацікавленим сторонам.
Яка роль інвестиційного банкіра?
Це популярна кар’єра, оскільки успішний інвестиційний банкір може отримувати високу зарплату, мати численні можливості для спілкування та відігравати помітну роль в історіях успіху компанії. Тим не менш, повсякденна робота інвестиційного банкіра, як правило, є вимогливою, швидкою та може вважатися стресовою для тих, хто віддає перевагу більш спокійному балансу між роботою та особистим життям. Якщо ви хочете працювати звичайним 40-годинним робочим днем із гнучким графіком, інвестиційно-банківські послуги можуть не підійти вам.
Важливі навички інвестиційної банківської діяльності
#1. Аналітичні можливості
Інвестиційні банкіри повинні бути аналітичними, щоб аналізувати великі обсяги економічних даних і робити висновки на основі своїх висновків.
Увага до деталей У цьому напруженому робочому середовищі навіть незначні помилки можуть означати різницю між процвітанням компанії після отримання капіталу та компанією, яка збанкрутує. Щоб відповідати високим ставкам своєї роботи, інвестиційні банкіри повинні приділяти пильну увагу деталям.
№ 2. Впевненість
Інвестиційні банкіри повинні викликати довіру до клієнтів, які надають або вимагають великі суми грошей. Професіонали в цій галузі можуть отримати користь від збереження спокою та впевненості в ситуаціях високого тиску.
№3. Спілкування
Щодня ці професіонали взаємодіють із широким колом зацікавлених сторін, включаючи колег, менеджерів і клієнтів. Усі інвестиційні банкіри повинні вміти чітко спілкуватися з різними аудиторіями.
#4. Прийняття рішень
Інвестиційні банкіри повинні приймати складні рішення від імені своїх клієнтів. Приватні особи та компанії звертаються за порадою до інвестиційних банкірів, які повинні вміти аналізувати тенденції та прогнози, щоб приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.
#5. Математичні здібності
Щоб підрахувати можливості фінансування в інвестиційній банківській сфері, потрібні гострі математичні навички. Ці професіонали також повинні добре розумітися на економіці.
#6. Розуміння етики та комплаєнсу
Ці професіонали повинні бути добре обізнані з правилами та законами, які регулюють інвестиції. Деякі клієнти можуть віддати перевагу більш етичним інвестиціям, тому ці банкіри можуть отримати вигоду, помітивши довгострокові можливості та розпочавши страйки, поки гаряче залізо.
Перспективи роботи для інвестиційних банкірів
Ця вимоглива посада вимагає 12-годинного або довшого робочого дня, що становить 100 годин на тиждень. Однак він добре оплачується — навіть інвестиційні банкіри початкового рівня можуть заробляти шестизначну цифру на рік.
Майбутнє кар'єри також виглядає яскравим. Бюро статистики праці (BLS) прогнозує збільшення зайнятості на 10% для агентів з продажу цінних паперів, товарів і фінансових послуг між 2021 і 2031 роками. До цієї категорії належать інвестиційні банкіри. Це швидше, ніж національні прогнозовані темпи зростання в 5% для всіх професій.
За даними BLS, це значне прогнозоване зростання пов’язане зі старінням населення та, як наслідок, зниженням традиційних пенсій. Однак агентство попереджає, що консолідація індустрії фінансових послуг, а також автоматизовані торгові системи можуть уповільнити зростання інвестиційних банкірів протягом десятиліття.
Яка зарплата інвестиційного банкіра?
У Сполучених Штатах інвестиційний банкір отримує середню зарплату 162,715 78.23 доларів на рік або 10 доларів на годину. Найнижчі 95,000% зарплати інвестиційного банкіра становлять приблизно 10 276,000 доларів США на рік, тоді як XNUMX% найвищих заробляють XNUMX XNUMX доларів США.
Заробітна плата інвестиційного банкіра залежить від його або її місцезнаходження. Аляска, Вермонт, Мен, Нью-Гемпшир і Массачусетс мають найвищу зарплату для інвестиційного банкіра.
Як стати інвестиційним банкіром
#1. Здобути ступінь бакалавра
Ступінь бакалавра є необхідним мінімумом для того, щоб стати інвестиційним банкіром. Майбутні спеціалісти можуть отримати ступінь бакалавра з ділового адміністрування або ступінь бакалавра з бухгалтерського обліку. Фінанси та економіка є ще двома відповідними спеціальностями. Потенційні інвестиційні банкіри також можуть зосередити свої факультативи на корпоративних фінансах.
Відвідування школи поблизу міста з процвітаючим фінансовим сектором, такого як Нью-Йорк, може надати більше можливостей для стажування та спілкування.
#2. Подумайте про Вищу школу.
Інвестиційні банкіри зі ступенем МВА або іншим ступенем магістра, як правило, шукають посади середнього та високого рівня в цій галузі. Хоча ви можете стати інвестиційним банкіром лише зі ступенем бакалавра, ступінь магістра може допомогти вам виділитися з натовпу та отримати більше можливостей для роботи.
#3. Набути досвіду
Разом із отриманням професійного досвіду на робочому місці студенти можуть розпочати свою кар’єру, пройшовши стажування. Стажери можуть встановити довгострокові відносини з роботодавцями та наставниками для майбутніх можливостей працевлаштування. Досвід також важливий для просування до більш відповідальних інвестиційних банківських ролей.
#4. Станьте членом FINRA.
Щоб увійти в інвестиційний банк, кожен кандидат повинен зареєструватися в Органі регулювання фінансової індустрії (FINRA). Усі потенційні спеціалісти з цінних паперів повинні скласти іспит Series 7. Щоб зареєструватися в FINRA, інвестиційні банкіри також повинні скласти іспит Series 79.
Іспит Series 7 містить 125 запитань і займає три години 45 хвилин. Іспит Series 79 вимагає від інвестиційних банкірів відповісти на 75 питань за 2.5 години. Майбутні інвестиційні банкіри зазвичай готуються до іспиту Series 79 від 60 до 100 годин.
Шлях до кар'єри в інвестиційно-банківській сфері
Багато інвестиційно-банківських фірм пропонуватимуть оплачувані стажування студентам коледжу та недавнім випускникам, які можуть зараховуватися до необхідних років досвіду та допомоги у налагодженні контактів. Деякі інвестиційні банківські фірми можуть віддати перевагу кандидатам із вченим ступенем бізнес-шкіл, але перш ніж приділяти час і гроші на вчений ступінь, обов’язково дослідіть вимоги до посад у сфері інтересів.
Інвестиційних банкірів початкового рівня іноді називають «молодшими банкірами», але в назвах посад, швидше за все, використовуватимуться термін «аналітик», щоб вказати справжню посаду початкового рівня, і «асоційований», щоб вказати на роль, яка вимагає певного досвіду. З іншого боку, тих, хто має значний досвід інвестиційної банківської діяльності, називатимуть «старшими банкірами». У цій категорії назви посад можуть включати «віце-президент (VP),» «старший віце-президент (SVP)», «директор» або «керуючий директор».
Скільки часу потрібно, щоб стати інвестиційним банкіром?
Щоб стати інвестиційним банкіром, ви повинні спочатку отримати ступінь бакалавра, а потім витратити додатковий час на підготовку та отримання ліцензії FINRA. Ступінь магістра, для отримання якої може знадобитися ще два роки, зазвичай здобувають інвестиційні банкіри середнього та досвідченого рівня.
Освіта та навчання інвестиційного банкіра
Для успіху в інвестиційній банківській сфері потрібен високий рівень освіти та навичок. Роботодавці зазвичай очікують, що кандидати мають ступінь бакалавра в галузі фінансів, бухгалтерського обліку, економіки або суміжної галузі. Навчання на робочому місці зазвичай вимагається для посад початкового рівня. Особи з вищим ступенем можуть починати з асоційованого рівня та мати більше можливостей для просування.
Вступ до магістра ділового адміністрування зі спеціалізацією в програмі отримання ступеня «Фінанси» є першим кроком до того, щоб стати інвестиційним банкіром. Аналіз портфеля, фінансові ринки та інститути, управлінський облік та управління інвестиціями є типовими темами курсу.
Роботодавці повинні очікувати, що випускники програми MBA Finance зможуть:
- Вирішуйте реальні фінансові проблеми корпоративного рівня.
- Використовуйте методи, теорії та концепції, що лежать в основі розробки інвестиційної політики та стратегії.
- Вивчіть процентні ставки та фактори, що на них впливають.
- Оцініть продуктивність портфоліо
Чи важко працювати інвестиційним банкіром?
Можливо. Більшість інвестиційних компаній віддають перевагу кандидатам із престижних університетів, які зазвичай мають високу вартість навчання, сувору політику вступу та сувору курсову роботу. Проте особи зі ступенем бакалавра в будь-якому навчальному закладі все ще можуть знайти роботу початкового рівня в інвестиційному банкінгу.
Чи отримують інвестиційні банкіри хорошу зарплату?
Загалом так, інвестиційні банкіри заробляють багато грошей. Навіть професіонали початкового рівня в цій галузі можуть заробляти понад 100,000 XNUMX доларів на рік. Інвестиційні банкіри, з іншого боку, працюють довгі дні в умовах високого стресу.
Чи підходить мені кар’єра в інвестиційній банківській сфері?
Перш ніж подати заявку на посаду інвестиційного банкінгу, подумайте над своєю відповіддю на запитання «Чому саме інвестиційний банк?» яке запитують на початку багатьох співбесід з інвестиційно-банківської справи. Якщо ви не знаєте, як відповісти на це запитання, підкресліть деякі з цих характеристик, якщо вони добре вас описують.
#1. Мислителі, які керуються даними
Як зазначалося раніше, інвестиційним банкірам потрібні аналітичні навички, щоб допомогти їм у консультуванні організацій щодо важливих фінансових рішень. Інвестиційні банкіри не обов’язково повинні бути професійними математиками, але їм потрібні математичні навички, щоб виконувати розрахунки ціноутворення та фінансової моделі.
#2. Комунікатори, орієнтовані на продажі
Навички міжособистісного спілкування та переконлива комунікація є важливими для інвестиційних банкірів, які займаються залученням капіталу або допомагають стартапам отримати фінансування. Інвестиційні банкіри повинні бути винятковими письменниками та публічними промовцями від імені своїх клієнтів. Крім того, інвестиційні банкіри повинні володіти навичками розробки та представлення «рекомендацій», щоб залучати нових клієнтів до потенційних інвесторів і клієнтів.
#3. Лідери в галузі етики та комплаєнсу
Нарешті, кваліфікований інвестиційний банкір прагне отримати знання та досвід щодо ринків, на яких працюють їхні клієнти. Вони повинні приділяти пильну увагу законодавчим нормам, які регулюють промисловість їхніх клієнтів, і бути зацікавленими в тому, щоб направляти своїх клієнтів до довгострокових прибуткових та етичних рішень.
Висновок
Престижність роботи інвестиційного банкіра робить її бажаною та конкурентоспроможною сферою. Якщо у вас є фінансові здібності, відмінні комунікативні навички, гострі аналітичні та математичні здібності, ви можете бути кваліфікованими для пошуку можливостей у професії. Якщо ви поєднаєте ці знання з тим, що ви можете навчитися за програмою MBA в галузі фінансів, ви можете бути на шляху до успішної кар’єри інвестиційного банкіра.
Статті по темі
- ІНВЕСТИЦІЙНІ БАНКІРИ: що роблять інвестиційні банкіри?
- Зарплата іпотечного банкіра: що це таке і деталі зарплати
- Що таке Private Banking? Право та мінімальні вимоги
- ФІНАНСІВНА РОБОТА: найкраща робота у сфері фінансів 2022 {Оновлено}
- Резюме: як написати резюме для бізнес-плану та банківських позик
посилання
