Біржові брокери діють як посередники між ринками (наприклад, біржами) та інвесторами. Брокери приймають замовлення клієнтів і намагаються виконати їх за найкращою можливою ціною. В обмін вони отримують комісію. Ось усе, що вам потрібно знати про біржового брокера, як ним стати, розмір заробітної плати та найкращі брокерські онлайн-компанії для вас.
Хто такий біржовий брокер?
Біржовий брокер — фінансовий експерт, який виконує ринкові замовлення для клієнтів. Зареєстрований представник (RR) або інвестиційний консультант — ще один термін для біржового брокера.
Більшість біржових брокерів працюють у брокерському бізнесі та мають справу з різними індивідуальними та інституційними клієнтами. Біржові брокери часто отримують винагороду на основі комісійних винагород, хоча це залежить від роботи.
Брокерські фірми та брокерсько-дилерські компанії також відомі як біржові брокери. До них належать брокери з повним набором послуг, а також дешеві брокери, які здійснюють угоди, але не надають індивідуальних інвестиційних порад.
Більшість інтернет-брокерів, принаймні на найпростішому рівні обслуговування, є дисконтними брокерами, тобто операції здійснюються безкоштовно або за невелику комісію за встановленою ціною. Зараз багато онлайн-брокерів стягують додаткові комісії за послуги преміум-рівня. Щоб допомогти вам знайти брокера, який відповідає вашим потребам, Investopedia веде рейтинги найкращих онлайн-брокерів і найкращих робо-консультантів.
Роль біржового брокера
Купівля чи продаж акцій вимагає доступу до однієї з основних бірж, наприклад NYSE або NASDAQ. Ви повинні бути членом біржі або фірмою-учасником, щоб торгувати на цих біржах. Орган регулювання фінансової індустрії (FINRA) ліцензує підприємства-учасники та багатьох їхніх працівників як брокерів або брокерів-дилерів.
Хоча окремий інвестор може придбати акції безпосередньо в компанії, яка їх випустила, працювати з біржовим брокером значно легше.
Донедавна вхід на фондові ринки був непомірно дорогим. Це було економічно ефективним лише для заможних осіб або великих інституційних інвесторів, таких як менеджери пенсійних фондів. Вони використовували брокерів із повним набором послуг і могли заплатити сотні доларів за здійснення угоди.
Однак розвиток Інтернету та супутні технологічні досягнення розчистили шлях для дисконтних брокерів, щоб пропонувати онлайн-послуги з недорогим, швидким і автоматизованим доступом до ринку. Такі програми, як Robinhood і SoFi, нещодавно обслуговують мікроінвесторів, дозволяючи купувати навіть часткові акції. Більшість рахунків на сучасних ринках управляються власниками рахунків і утримуються дисконтними брокерами.
Біржові маклери в двадцять першому столітті
Брокери, найняті дисконтними брокерськими компаніями, можуть працювати як представники по телефону (відомі як голосові брокери), відповідаючи на швидкі запитання, або як офісні офіцери у фізичному місці. Вони також можуть проконсультуватися з клієнтами, які підписалися на преміум-рівні онлайн-брокера.
Менша частка біржових брокерів працює в інвестиційних банках або спеціалізованих брокерських фірмах. Ці компанії обробляють великі та індивідуальні замовлення для інституційних клієнтів і заможних осіб (HNWI).
Ще одним нещодавнім досягненням у брокерських послугах є поява робоконсультантів, які є алгоритмами, які обробляють інвестиції за допомогою веб-інтерфейсу або інтерфейсу мобільного додатку. Індивідуальна участь обмежена, що зберігає низькі комісії.
Мікроінвестори можуть купувати дробові акції через мобільні додатки, такі як Robinhood і SoFi.
Освітні вимоги до біржового брокера
Зазвичай біржовим брокерам потрібен ступінь бакалавра фінансів або бізнес-адміністрування. Робота в цій галузі вимагає глибокого розуміння фінансових правил і норм, процесів бухгалтерського обліку, економічних і монетарних основ, фінансового планування та фінансового прогнозування.
Глобальні сертифікати, такі як сертифікований фінансовий планувальник (CFP) і сертифікований фінансовий аналітик (CFA), також стають все більш затребуваними як показники законності та фінансової спроможності.
Як стати біржовим брокером
Професіонали, які шукають роботу у сфері фінансів, мають кілька варіантів для кар’єри біржового брокера. Ось кілька важливих кроків, які можуть допомогти вам досягти цього.
#1. Здобути ступінь бакалавра
Біржові брокери повинні мати глибоке розуміння фінансів, і більшості брокерських фірм потрібен принаймні ступінь бакалавра. Отримання ступеня бакалавра в галузі, пов’язаній з бізнесом, як-от бухгалтерський облік, економіка чи фінанси, наприклад онлайн-ступінь бакалавра з фінансів, може допомогти початківцям біржовим брокерам отримати знання про фінансовий аналіз і планування, методи інвестування, фінансові установи та управління портфелем.
#2. Закінчити MBA
Щоб стати біржовим брокером, багатьом брокерським компаніям не потрібні кандидати, які мають ступінь магістра ділового адміністрування (MBA). Однак ступінь може бути вигідною для біржових брокерів, які шукають більш конкурентоспроможних можливостей, вищу винагороду або більш високу роль у своїй фірмі.
#3. Накопичуйте професійний досвід
Багатьом організаціям потрібні кандидати на брокерські посади, які мають професійний досвід у бізнесі чи фінансах. Стажування в брокерських фірмах або інших фінансових установах може надати цей досвід. Інший досвід у фінансах або суміжній галузі також є перевагою для стажерів і професіоналів, оскільки це може допомогти покращити очікування щодо заробітної плати біржового брокера.
#4. Скласти необхідні кваліфікаційні іспити
Перш ніж стати біржовим брокером, усі брокерські компанії вимагатимуть від працівників відповідних державних ліцензій. Кожна з цих ліцензій, якими керує Регуляторний орган фінансової індустрії, підтверджує, що фінансовий представник має кваліфікацію та сертифікацію для роботи в певній сфері. Щоб отримати ліцензію, біржові брокери повинні скласти серію 7 — Загальний іспит для представників цінних паперів. Фірми часто проводили навчання, щоб допомогти кандидатам у біржових брокерів підготуватися до цих тестів.
Сертифікація дипломованого фінансового аналітика (CFA) не є обов’язковою для більшості посад початкового рівня, але може допомогти брокерам просунути свою кар’єру. Брокери повинні мати ступінь бакалавра або еквівалентний досвід роботи, паспорт і скласти три іспити, щоб отримати цей сертифікат, згідно з Бюро статистики праці США (BLS). Тест рівня I складається з 240 запитань із варіантами відповідей, які охоплюють принципи фінансового аналізу. Тест рівня II складається із серії запитань, які стосуються оцінки активів і правильного використання інструментів інвестування. У свою чергу, тест III рівня включає всі теми, а також вміння створювати та керувати портфоліо.
Зарплата біржового брокера
Діапазон зарплат біржового брокера дуже різний, швидше за все, через те, що багато брокерів працюють на комісійних. Загальний діапазон оплати для біржових брокерів становив від 39,000 152,000 до 57,000 XNUMX доларів, згідно з даними PayScale, із зафіксованою середньою винагородою в XNUMX XNUMX доларів. Найважливішим елементом, який впливав на дохід брокера, був досвід, оскільки більш досвідчені люди заробляли набагато більше, ніж у середньому по країні.
На потенціал заробітку брокера також може вплинути те, де він або вона працює. За даними PayScale, середня винагорода біржових брокерів у Нью-Йорку становить 100,000 60,000 доларів, але брокери в таких місцях, як Остін, Денвер, Форт-Ворт і Індіанаполіс, заробляють менше XNUMX XNUMX доларів. Наприклад, робота з повним набором послуг або дисконтним бізнесом може вплинути на дохід біржового брокера.
Майбутні перспективи зростання біржових брокерів
За даними BLS, прогнозований темп зростання кількості робочих місць для біржових брокерів становить 6%, з приблизно 23,300 2016 новими посадами, створеними між 2026 і XNUMX роками. «Старіння населення та зниження традиційних пенсій можуть збільшити попит на цих працівників, оскільки люди наближаються до пенсії. шукати брокерів для сприяння купівлі цінних паперів», - повідомляє BLS. З іншого боку, безпека роботи біржового брокера тісно пов’язана зі здоров’ям фінансового бізнесу.
Під час фінансової кризи 2008 року багато значних брокерських і фінансових компаній збанкрутували або припинили свою діяльність, що призвело до того, що багато фінансових представників втратили роботу, а клієнти втратили здатність інвестувати на ринку. Майбутні економічні спади також можуть мати негативний вплив на брокерів. За даними BLS, злиття індустрії фінансових послуг, а також більша автоматизація купівлі деяких акцій можуть затримати наймання. «Фінансові фірми зосередяться на найманні торгових агентів зі спеціалізованими знаннями та сильними навичками обслуговування клієнтів», — прогнозує BLS.
Найкращі брокерські онлайн-компанії
Акції є одними з найкращих довгострокових інвестицій, які ви можете зробити, щоб збільшити багатство, і купувати акції онлайн ніколи не було так просто. Але який онлайн-брокер найкращий для торгівлі акціями? Це залежить від типу інвестора, який ви є, і функцій, які вам найбільше потрібні. Ось деякі з найкращих доступних біржових брокерських компаній.
#1. Чарльз Шваб
Чарльз Шваб має довгу історію допомоги індивідуальним інвесторам, і ця спадщина продовжується донині. З 2016 по 2018 рік JD Power оцінювала компанію як «Найвищу задоволеність інвесторів брокерськими фірмами з повним набором послуг три роки поспіль». У дослідженні 2020 року Schwab посів перше місце серед інвесторів, які займаються своїми руками, але опустився на друге місце в рейтингах 2021 і 2022 років.
#2. Інвестиції у вірність
Fidelity добре поставиться до вас, незалежно від того, чи потрібна вам фантастична торгова платформа, прийнятні комісії або доброзичливе обслуговування клієнтів. Цей брокер добре справляється з усім цим і є одним із найпростіших у використанні, особливо для нових інвесторів, але він також добре працює для досвідчених інвесторів.
№3. TD Ameritrade
TD Ameritrade — чудовий вибір для інвесторів будь-якого рівня кваліфікації, незалежно від того, чи потрібна вам допомога на початку роботи, чи ви готові використовувати потужний торговий інтерфейс брокера thinkorswim. У будь-якому випадку, ви, швидше за все, знайдете те, що шукаєте в TD Ameritrade. (Чарльз Шваб придбав TD Ameritrade і планує об’єднати дві брокерські компанії.)
#4. Електронна торгівля
E-Trade є надійною альтернативою, незалежно від того, пасивний ви чи активний інвестор, новачок чи експерт. Він також пропонує чудовий навчальний компонент, який включає не лише бібліотеку навчальних ресурсів, але й низку вебінарів, фрагментів новин та інформативних фільмів, призначених для інвесторів усіх рівнів.
#5. Робін Гуд
Robinhood є відносно новачком, але онлайн-брокерська компанія швидко завоювала мільйони відданих послідовників завдяки своїй торгівлі без комісії та зручному додатку для смартфона.
#6. Інтерактивні брокери
Interactive Brokers вже давно вважається брокерською компанією для професіоналів та активних інвесторів із надійною торговою платформою та чудовим виконанням угод.
№ 7. Merrill Edge
Merrill Edge — це брокер із повним набором послуг, який надає високоякісні інструменти для трейдерів, а також обслуговує нових клієнтів. Це особливо вірно, враховуючи, що брокер має понад 2,000 відділень у філіях материнського Bank of America, завдяки чому люди-консультанти легко доступні, що є особливо корисною функцією для молодих інвесторів, які потребують керівництва.
#8. Альянс Інвест
Інвесторам сподобаються безкомісійні операції Ally Invest з акціями та ETF, цілодобове обслуговування клієнтів і торгова платформа, яку оцінять більш активні трейдери. Ви також матимете доступ до новин і незалежних досліджень щодо акцій, які вас цікавлять, а також до мобільного додатку, який тримає вас на зв’язку, коли ви в дорозі.
Чи можна купити акції онлайн без брокера?
Для купівлі та продажу акцій більшість клієнтів вибирають послугу онлайн-брокера. Щоправда, деякі корпорації пропонують програми прямої покупки, які дозволяють купувати акції безпосередньо в компанії, але в них може бути важко орієнтуватися, і вони непотрібні, коли ви можете купувати акції без комісії через більшість інтернет-брокерів.
Чи заробляють біржові брокери?
Біржовий брокер може бути корисною професією. Згідно з даними Бюро статистики праці США, агенти з продажу цінних паперів, товарів і фінансових послуг, включаючи біржових брокерів, у травні 62,910 року отримали середній річний дохід у розмірі 2021 XNUMX доларів США.
Хто є найбільшим біржовим маклером?
Станом на березень 2023 року Fidelity була найбільшою брокерською компанією в Сполучених Штатах з активами в управлінні на 11.1 трильйона доларів США та понад 40 мільйонами індивідуальних клієнтів.
Хто платить біржовим брокерам?
Комісію зазвичай сплачує інвестор, який купує та продає акції.
Вам потрібен диплом, щоб стати біржовим брокером?
Більшість компаній вимагають від абітурієнтів мати ступінь бакалавра. Немає формальних основних вимог, але диплом бізнес-спеціаліста є особливо корисним. Ступінь магістра може бути корисним для просування, хоча він і не є обов’язковим.
Нарешті, біржові брокери наполегливо працюють, щоб допомогти своїм клієнтам досягти своїх фінансових цілей. Вони стежать за фінансовими новинами та економічними тенденціями, пропонують чудові поради клієнтам і постійно шукають новий бізнес. Сфера має великий потенціал зростання та може бути фінансово вигідною для осіб, які можуть набути фундаментальних торгових навичок.
Статті по темі
- ЩО РОБОТИ біржовий брокер: найкращий посібник із того, як стати біржовим брокером
- Посібник із початку роботи в торгівлі сировиною
- Як стати біржовим брокером: усе, що вам потрібно, і найкращі методи США
- ЗАРПЛАТА БІРЖОВОГО БРОКЕРА: середня зарплата в США по всьому світу
посилання
