Існує більше можливостей для шахрайства комунікацію і технології розвиваються. Спеціаліст із розслідування шахрайства – це той, хто працює над виявленням шахрайства та запобіганням повторенню цього. Можливо, буде корисно дізнатися про кроки, необхідні для того, щоб стати дослідником шахрайства, якщо ви зацікавлені в цьому.
У цій статті ми розглянемо, чим займається дослідник шахрайства, як ним стати, а також розглянемо найпоширеніші запити людей щодо цієї професії.
Хто такий дослідник шахрайства?
Спеціаліст із розслідування шахрайства — це експерт, який вивчає різні види шахрайства, зокрема фінансове, комерційне та страхове.
Крім того, розслідувачі шахрайства першими збирають інформацію про ймовірне шахрайство чи іншу незаконну комерційну поведінку. Спеціаліст із розслідування шахрайства у сфері страхування, фінансового шахрайства, шахрайства із закупівлями, повернення активів, кібершахрайства, шахрайства в сфері охорони здоров’я, шахрайства в роздрібній торгівлі та інших сферах завдяки його набору навичок і глибоким знанням законів про шахрайство, збору доказів, та інтерв'ю.
Крім того, дослідник шахрайства може бути частиною команди або керівником, співпрацюючи з іншими членами команди для вирішення підозрілої діяльності. Відповідальні вони підпорядковуються керівнику відділу, наприклад, корпоративної безпеки, відповідності або аудиту. Вони відстежують, розслідують і розкривають шахрайські дії, впроваджуючи стратегії запобігання шахрайству та фінансовим злочинам, а також пом’якшуючи бізнес-ризики.
Яка роль розслідувача шахрайства?
Фахівці, які займаються розслідуванням шахрайства, перевіряють заяви про шахрайство зі страхуванням і кредитними картками, щоб з’ясувати, чи намагалися люди чи організації обдурити інших заради фінансової вигоди. Залежно від сектору та галузі можуть проводитися різні типи розслідувань.
Крім того, дослідники шахрайства іноді можуть працювати на такі компанії, як банки, страхові компанії, приватні детективні агентства, система кримінального правосуддя та інші підприємства. Основні обов’язки спеціаліста з розслідування шахрайства включають наступне:
- Розробка та впровадження систем запобігання шахрайству.
- Взаємодія з постачальниками, правоохоронними органами та банками для виявлення шахрайства та підтвердження інформації.
- Розпізнавання потенційних бізнес-загроз, таких як порушення, недоліки безпеки та випадки шахрайства.
- Створення моделей аналізу шахрайства для підвищення ефективності системи в бізнесі.
- Запис всіх слідчих процесів.
- Проведення ретельних приватних розслідувань заяв про можливе шахрайство.
- Опитування потенційних джерел інформації щодо конкретних звинувачень у шахрайстві.
- Проведення обшуку активів, розслідування співробітників і перевірки біографії підозрюваних.
- Вивчення доказів, щоб перевірити, чи мало місце шахрайство, таких як фінансові записи та свідчення жертв.
- Складання докладних звітів про ваші висновки та надання їх керівництву.
- Спілкування з жертвами шахрайства, працівниками правоохоронних органів і суду при порушенні кримінальної або цивільної справи.
- Давання свідчень у кримінальних або цивільних справах щодо шахрайства.
Що таке посадова інструкція для розслідувача шахрайства?
Установи шукають кваліфікованого дослідника шахрайства, який відповідатиме за визначення та обробку сумнівних або підозрілих страхових претензій, пропонуючи поради та стратегічні рекомендації через звіти експертів.
Крім того, ідеальний заявник повинен захоплюватися дослідженнями та аналізом слідчих доказів, а також мати очевидні аналітичні здібності.
Яка найкраща зарплата для розслідувача шахрайства?
Розслідувачі шахрайства працюють повний робочий день і мають різний рівень зарплати залежно від статусу зайнятості, місця розташування та освіти. У США середня погодинна зарплата становить 19 доларів, а на деяких посадах – від 15 до 39 доларів.
Які навички потрібні досліднику шахрайства?
- Ступінь бакалавра у суміжній галузі, як-от соціальна робота, кримінологія чи фінанси.
- Щонайменше два роки професійного досвіду в якості розслідувача шахрайства у фінансових установах або державних організаціях.
- Відмінне знання відповідних законів, таких як Закон про поліцію та кримінальні докази.
- Досконале знання програмного забезпечення для написання звітів і розуміння аналітики.
- Видатні дослідницькі здібності.
- Сильне бажання досягти успіху та провести поглиблене розслідування.
- Відмінні комунікативні навички, як письмово, так і усно.
- Сильні здібності до переговорів і здатність справлятися зі складними обставинами.
Як стати дослідником шахрайства
Ось найкращі кроки, які слід зробити, коли ви починаєте кар’єру розслідувача шахрайства:
#1. Отримати сертифікати про освіту:
Ступінь доцента або бакалавра в галузі бухгалтерського обліку, кримінального правосуддя, бізнес-адміністрування, управління шахрайством або економічні злочини можуть знадобитися деяким роботодавцям. Розслідувачам шахрайства початкового рівня зазвичай потрібен диплом про середню освіту або його еквівалент.
Крім того, на курсах судово-бухгалтерської експертизи та кримінального правосуддя можна навчитися бухгалтерського обліку, підтримки судових процесів, аналізу даних про шахрайство та інших важливих навичок.
#2. Отримайте досвід та знання у сфері:
Подумайте про стажування або пошук роботи неповний робочий день у галузі, щоб отримати більше досвіду розслідування шахрайства. Таким чином, ваші шанси отримати роботу на повний робочий день можна покращити, набувши практичного досвіду під час навчання або після закінчення навчання. Перш ніж здавати іспити для поглибленої сертифікації, необхідно мати від одного до трьох років відповідного досвіду.
#3. Скласти поглиблені сертифікаційні іспити:
Хоча сертифікація необов’язкова, компанії можуть віддати перевагу наймати розслідувачів шахрайства, які мають повноваження. Сертифікований дослідник шахрайства (CFE) і сертифікований дослідник страхового шахрайства (CIFI) є двома основними програмами сертифікації. Крім того, ці сертифікати підкреслюють високий рівень професійної компетентності, підвищують потенціал прибутку, покращують конкурентоспроможність і просувають кар’єру в секторі боротьби з шахрайством.
#4. Отримати ліцензію:
Вимоги до ліцензування відрізняються залежно від штату, вимагаючи дотримання законів для розслідування шахрайства. Деякі штати вимагають попередньої ліцензійної освіти та іспитів, тоді як інші вимагають, щоб роботодавці мали ліцензію та дозволяли працювати в ліцензованій компанії без особистої ліцензії.
#5. Оновіть своє резюме:
Оновіть резюме з вашими новими навичками та відповідним досвідом після виконання необхідних освітніх, сертифікаційних та ліцензійних вимог. Наприклад, ви можете спробувати вивчити посадові інструкції для посад, на які ви претендуєте, занотувати основні кваліфікації та додати ці навички — на основі вашого відповідного досвіду — до свого резюме. Зауважте, що продумане резюме виділить його серед ваших конкурентів.
#6. Продовжте навчання:
Фахівцям, які займаються розслідуванням шахрайства, може знадобитися безперервне навчання, щоб зберегти ліцензію та оновити свої знання про методи шахрайства. Це пов’язано з тим, що роботодавці можуть вимагати навчання через онлайн- або особисті курси, семінари чи вебінари.
Як проводиться розслідування шахрайства?
#1. Консультація та домовленість:
По-перше, фінансовий розслідувач консультується з клієнтами, щоб оцінити їхню ситуацію та визначити необхідну допомогу. Готується угода про гарантію, в якій визначаються обсяг розслідування, орієнтовна вартість і терміни. Після схвалення клієнта та оплати починається розслідування.
#2. Обстеження:
Слідча група під керівництвом сертифікованого експерта з питань шахрайства збере та перевірить відповідні записи, щоб підтвердити фінансове шахрайство. Крім того, вони вивчать особливості схеми та зафіксують будь-які фінансові втрати. Крім того, якщо проблема не зникає, можна запропонувати спеціальні засоби контролю та профілактичні заходи, щоб захистити клієнтів від додаткової шкоди.
#3. Ідентифікація:
Після розкриття схеми та визначення місцезнаходження ключових частин фінансової головоломки слідча група намагається встановити відповідальних осіб. Крім того, проводяться опитування свідків і підозрюваних, а також перевіряються суперечливі свідчення для отримання підтверджуючої інформації.
Зауважте, що:
- Повторні співбесіди можуть знадобитися для складних розслідувань, наприклад розслідувань корпоративної корупції та хабарництва. З головним підозрюваним проводиться опитування зі зняттям зізнань.
- Щоб уникнути виявлення та зберегти анонімність, онлайн-шахраї та міжнародні угруповання часто використовують кілька рівнів вигаданих персонажів, альтер-его та викрадених ідентифікацій.
#4. фон:
Дуже важливо вивчити фінансове, професійне та особисте минуле відповідальних осіб, включаючи будь-яку попередню участь у схемах шахрайства. Перевірки кримінального минулого, цивільні позови та виконання нормативних актів – усе це приклади запитів. Це пояснюється тим, що банкрутства, права застави, стягнення майна, виселення, спроби стягнення боргів і податкові зобов’язання можуть створити фінансовий тиск для людини.
Таким чином, поточне місцезнаходження та перевірена адреса відповідальних осіб буде підтверджено, якщо плани вимагатимуть цивільного позову або кримінального переслідування.
#5. Виявлення активів:
Ретельне розслідування активів визначає фінансові авуари відповідальних сторін та їхній контроль, включаючи банківські рахунки, інвестиції, ділові інтереси та особисті трасти.
Таким чином, витрати та особисте майно, що перевищує законні джерела доходу, використовуються для підтримки результатів врегулювання, фінансової реституції та стягнення коштів після рішення суду.
#6. Судовий позов:
Якщо винні сторони відмовляються повертати кошти клієнта, результати розслідування шахрайства можуть бути узгоджені з юрисконсультом, правоохоронними та контролюючими органами. Крім того, експертний звіт слугує дорожньою картою для складних схем і є важливим як для цивільного судового процесу, так і для кримінального переслідування.
Хто такий бухгалтер-криміналіст?
Бухгалтери-криміналісти — це кваліфіковані аудитори, бухгалтери та дослідники юридичних і фінансових документів, яких наймають для виявлення будь-яких потенційних ознак шахрайства всередині компанії або які можуть просто бути найнятими компанією, щоб запобігти шахрайству.
Крім того, вони пропонують різні послуги з бухгалтерського обліку, антимонопольного законодавства, відшкодування збитків, аналізу, оцінки та консалтингу. Вони мають досвід у справах про розлучення, банкрутство, страхові претензії, претензії щодо тілесних ушкоджень, шахрайські претензії, будівництво, аудит роялті та відстеження тероризму. Нарешті, вони співпрацюють з правоохоронними органами та адвокатами і часто виступають як свідки-експерти під час судових процесів.
Яка різниця між слідчим шахрайства та бухгалтером-криміналістом?
І бухгалтери-криміналісти, і дослідники шахрайства є експертами, які допомагають у розслідуванні фінансових злочинів, але вони спеціалізуються в різних областях і виконують різні ролі. Нижче наведено основні відмінності між судово-бухгалтерським експертом і дослідником шахрайства:
По-перше, спеціаліст із розслідування шахрайства використовує такі методи, як стеження, інтерв’ю та аналіз документів, щоб розслідувати такі фінансові злочини, як розтрата, відмивання грошей і викрадення особистих даних. Водночас судово-бухгалтерські експерти використовують принципи та методи бухгалтерського обліку, щоб відстежувати транзакції, виявляти порушення та оцінювати збитки, аналізуючи фінансові записи та дані для виявлення шахрайства.
По-друге, розслідувачі шахрайства збирають інформацію та розробляють справи проти людей, які, ймовірно, скоїли фінансові злочини для правоохоронних органів, державних органів або приватного бізнесу. У справах про фінансові злочини бухгалтери-криміналісти пропонують експертний аналіз і дають свідчення, допомагаючи адвокатам зрозуміти складні дані та представити висновки в суді.
Нарешті, у той час як судові бухгалтери вже мають дипломи та професійні сертифікати, як-от сертифікований експерт з питань шахрайства або сертифікований судовий бухгалтер, дослідники шахрайства мають досвід роботи в правоохоронних органах, кримінальному судочинстві та спеціалізовану підготовку.
Загалом, незважаючи на те, що судово-бухгалтерські експерти та дослідники шахрайства відіграють вирішальну роль у розслідуванні фінансових злочинів, вони спеціалізуються в різних областях і виконують різні ролі під час розслідування.
Скільки заробляють слідчі шахрайства в США?
У США фахівець із шахрайства отримує середню зарплату 38,000 25,000 доларів. Типовий діапазон зарплат для фахівців з шахрайства становить від 60,000 XNUMX до XNUMX XNUMX доларів на рік.
Яка найнижча зарплата для слідчого у кримінальних справах?
Криміналісти в США заробляють в середньому 87,000 10 доларів на рік, а 45,000% найнижчих заробляють менше XNUMX XNUMX доларів. На зарплату також впливають такі фактори, як агентство, місцезнаходження та багаторічний досвід. Такі спеціалізації, як комп’ютерна криміналістика чи фінансові злочини, також можуть призвести до підвищення зарплати. Крім того, такі федеральні агентства, як ФБР і DEA, також пропонують вищі зарплати та виплати.
Хто такий дослідник страхового шахрайства?
Спеціаліст із розслідування страхового шахрайства розгляне потенційні випадки страхового шахрайства, збере докази на підтримку своїх претензій, а потім порекомендує подальші дії відповідним правоохоронним органам і відповідальним працівникам.
Обов'язки/Відповідальність слідчого зі страхового шахрайства:
- Ключових свідків допитують, щоб скласти перше враження про будь-яке можливе шахрайство чи неправомірну поведінку, а також інші підтверджуючі докази.
- Визначає найкращий курс дій для розслідування, який може включати проведення інтерв’ю, спостереження та роботу на місцях.
- Збирає інформацію та докази, вирішує, чи достатні попередні докази для підтвердження позову, і розробляє справу.
- Встановлює регулярний статус справи, звітує про прогрес керівнику та дає рекомендації щодо проведення додаткового розслідування або вирішення справи.
- Контролює справу до її завершення.
- Веде необхідний облік та документообіг.
- Створює та підтримує розробку справ, працюючи з державними органами влади, зв’язками в страхових інформаційних бюро та іншими слідчими, якщо необхідно.
- Створює та проводить навчальні та освітні програми з виявлення шахрайства або допомагає з цими завданнями.
- Інші відповідні завдання за потреби.
Як отримати сертифікат спеціаліста з розслідування шахрайства
Хоча багато організацій видають сертифікати дослідникам шахрайства, Асоціація сертифікованих дослідників шахрайства є однією з найвідоміших (ACFE). Виконуючи наступні дії, кандидат може стати сертифікованим ACFE експертом з питань шахрайства (CFE):
#1. Стати членом ACFE:
Іспит CFE та пов’язані облікові дані доступні лише для асоційованих членів ACFE. Ви можете зареєструватися на веб-сайті ACFE та отримати деякі переваги, які допоможуть вам отримати статус CFE. Крім того, учасникам доступні безкоштовні вебінари, знижки на навчальні матеріали, приватні дошки вакансій і міжнародні можливості спілкування.
#2. Здобути ступінь бакалавра:
Більшість CFE мають ступінь бакалавра, що допомагає їм скласти мінімальні вимоги до іспиту. За умови, що диплом отримано в акредитованому вищому навчальному закладі, ваш ступінь бакалавра може бути в будь-якій галузі.
Таким чином, ви можете розглянути спеціальність бухгалтерського обліку, фінансів, економіки, права або кібербезпеки, якщо ви все ще обираєте свою спеціальність. Ви можете використовувати ці теми, щоб підготуватися до іспиту CFE та вашої майбутньої кар’єри розслідувача шахрайства.
#3. Отримати два роки відповідного досвіду:
ACFE вимагає, щоб кандидати CFE мали принаймні дворічний досвід у виявленні або стримуванні шахрайства. Кваліфікований досвід роботи включає бухгалтерський облік та аудит, кримінологію та соціологію, запобігання збиткам, право та розслідування шахрайства. Крім того, для підготовки до іспиту кандидати можуть використовувати свій досвід роботи директорами служби безпеки, консультантами з питань безпеки або юристами.
#4. Перегляньте систему кваліфікаційних балів:
ACFE визначає, хто має кваліфікацію, використовуючи систему балів. Ви можете подати заявку на іспит CFE, якщо маєте не менше 40 балів. Щоб отримати сертифікат CFE, ви повинні мати щонайменше 50 балів і два роки відповідного досвіду роботи.
Наприклад, навіть якщо ви не маєте ступеня бакалавра, ви можете претендувати, маючи принаймні два роки досвіду роботи з шахрайством та інші професійні сертифікати.
#5. Підготовка до іспиту CFE:
Іспит CFE охоплює фінансові операції, схеми шахрайства, судові розслідування, а також запобігання та стримування шахрайства. ACFE рекомендує записатися на курс підготовки до іспиту CFE, який включає понад 1,000 навчальних запитань і практичних іспитів. Таким чином, кандидати готуються до іспиту після виконання запитань і досягнення 85% або вище на кожному практичному іспиті.
#6. Подайте заявку на складання іспиту CFE:
Подайте заявку на іспит CFE через свій обліковий запис ACFE, переглянувши та подавши підтверджуючі документи. Зауважте, що ACFE розглядає заявки протягом п’яти-семи робочих днів із двома роками підготовки до іспиту.
#7. Скласти іспит CFE:
Іспит CFE складається з чотирьох розділів, які тривають дві години кожен, і проводиться ACFE цілий рік. Немає винятків на основі досвіду роботи, і кандидати повинні закінчити всі чотири розділи менш ніж за 60 днів. Зауважте, що кандидатам надається три шанси пройти, і вони повинні отримати 75% балів.
#8. Отримайте сертифікат CFE:
Для складання іспиту CFE сертифікаційний комітет ACFE повинен перевірити бали, заявки та супровідні документи. Відповідні кандидати отримують сповіщення та повинні дотримуватися Кодексу професійної етики. Зверніть увагу, що ви повинні сплачувати членські внески та пройти 20 годин безперервної освіти щорічно.
Статті по темі:
ЦЕНТР ОПЕРАЦІЙ БЕЗПЕКИ: визначення, типи, аналітик, зарплата та структура
ЦЕНТР ОПЕРАЦІЙ БЕЗПЕКИ: визначення, типи, аналітик, зарплата та структура
ЗАРПЛАТА АГЕНТА ЦРУ: скільки заробляють агенти ЦРУ у 2023 році?
Список використаної літератури:
