Кожна професія має різні навички та вимоги, які відрізняють її від інших. Коли вони будуть дотримані, ви точно виділятиметеся та станете винятковим у цій галузі. Фінансові представники продають бізнес-фінансові продукти та послуги зацікавленим клієнтам. Незважаючи на те, що вони отримують комісію окрім своєї зарплати, вони повинні відповідати певним критеріям, щоб досягти успіху у своїй грі. Якщо ви тільки збираєтеся розпочати кар’єру фінансового представника, ви можете подати заявку на стажування. Зарплата стажера фінансового представника в Northwest Mutual, Fidelity чи будь-якій іншій компанії не буде такою ж високою, як у досвідченого фінансового представника, але це платформа для побудови вашої кар’єри. Ось усе, що вам потрібно знати про початок кар’єри фінансового представника.
Хто такий фінансовий представник?
Якщо ви хочете купити страховий поліс або інвестувати у взаємні фонди, швидше за все, ви зустрінете фінансових представників. Фінансовий представник продає клієнтам продукт або послугу відповідної компанії, яку вони представляють. Продукти варіюються від спільних фондів, облігацій, страхового покриття тощо. Вони звертаються до клієнтів і, залежно від їхніх індивідуальних фінансових цілей, пропонують варіанти, які задовольняють потреби клієнтів.
Що роблять фінансові представники?
Якщо у вас є продукт і ви хочете збільшити продажі, одна з тактик, яку ви приймете, — залучення продавців або маркетологів. Іноді ви ставите їм ціль і обмежуєте її комісією, яка відрізняється від узгодженої зарплати. Ці хлопці зроблять усе можливе, щоб досягти мети, використовуючи різні тактики, тому що вони знають, що поставлено на карту. Це саме те, що фінансові представники роблять глибоко.
Фінансовий представник, як випливає з назви, представляє a фінансова установа. Це може бути банк або інший фінансовий орган. Їх обов'язок полягає в основному в тому, щоб залучати нових клієнтів і пропонувати послуги існуючим клієнтам.
Обов'язки включають
Фінансові представники залучають клієнтів через нетворкінг, ведуть подальші дії, рекомендації, реклама, холодні дзвінки тощо. Крім залучення нових клієнтів і реєстрації продажів, в їхні обов’язки входить наступне;
- Зрозумійте кожен фінансовий продукт і послугу.
- Слідкуйте за новими клієнтами, щоб переконатися, що вони задоволені їх послугами.
- Зрозумійте портфоліо клієнтів
- Пропонувати консультації щодо модифікації портфоліо
- Організація зустрічі з клієнтами для обговорення портфелів і фінансових цілей
- Пропонувати фінансові консультації щодо таких продуктів, як акції, облігації, пайові інвестиційні фонди, або інші цінні папери.
- Висвітлення ризиків, а також можливостей, пов’язаних із кожним фінансовим продуктом і послугою.
- Будувати та підтримувати відносини з клієнтами.
- Відстежуйте ринкові тенденції, виявляйте потенційних клієнтів і досягайте цілей продажів.
- Обговорюйте фінансові проблеми, запитання та потреби клієнтів.
Навички фінансових представників
Щоб бути відмінним фінансовим представником, ви повинні володіти такими навичками;
- Володіти сильними організаторськими здібностями та навичками вирішення проблем.
- Виняткові навички обслуговування клієнтів
- Навички переконливих продажів
- Навички міжособистісного спілкування
- Сильні аналітичні навички
- Тайм-менеджмент
- Хороші комунікативні навички. Фінансові представники є чудовими речниками.
- Комп'ютерні навички. Володію всім пакетом Microsoft office
Вимоги до фінансових представників
Хоча це правда, що фінансовий представник повинен мати ступінь у галузі фінансів або суміжної дисципліни, існують інші вимоги, про які ви, ймовірно, не знали, які також є доречними. Кожен, хто хоче стати фінансовим представником, повинен відповідати наступним вимогам.
- Отримайте ліцензію FINRA серії 6 і серії 7.
- Мати ступінь бакалавра фінансів, економіки, бухгалтерського обліку або суміжної дисципліни.
- Досконало володіє математикою
- Адекватне розуміння товару
- Повинен розуміти фінансове законодавство.
- Володіння всіма додатками Microsoft Office.
Як стати фінансовим представником
Якщо ви хочете продовжити кар’єру фінансового представника, ось прості кроки, які вам допоможуть.
№1. Отримайте ступінь бакалавра
Хоча мінімальною вимогою є диплом про середню освіту, наявність ступеня бакалавра фінансів або будь-якої суміжної дисципліни збільшить ваші шанси на здійснення вашої мрії.
#2. Подайте заявку на стажування
Один із найкращих способів розпочати кар’єру – подати заявку на стажування. Подача заявки на стажування у фінансовій установі, такій як Northwest Mutual Funds, Fidelity Investments, Ameritrade тощо, допоможе вам навчитися основам продажу фінансових продуктів. Більше того, ви також отримаєте досвід, необхідний для просування вашої кар’єри вперед.
#3. Отримайте ліцензію серії 6 і 7
Фінансові представники можуть мати справу з усіма видами фінансових продуктів і послуг, якщо вони мають серії 6 і 7. Хоча ви можете почати з ліцензії серії, наявність обох дозволить вам працювати без обмежень.
#4. Побудуйте свою кар'єру з більшою кількістю сертифікатів
Якщо ви хочете бути серед небагатьох фінансових представників, які заробляють більше за інших, ви повинні мати відповідний сертифікат. Пройдіть додаткові курси, пов’язані зі сферою діяльності, подайте заявку на участь у зареєстрованих організаціях, складайте іспити, якщо є потреба в цьому, і отримуйте додаткові сертифікати.
#5. Подайте заявку на доступні вакансії фінансового представника
Більшість компаній, які розміщують вакансії, потребують людей з досвідом. Вам потрібно подати заявку на стажування та отримати більше сертифікатів. Однак ви можете ознайомитися з різними онлайн-сайтами, щоб знайти пропозиції про роботу, скласти привабливе резюме та подати заявку на роботу.
Зарплата фінансового представника: скільки вони заробляють?
Середня зарплата фінансового представника в США становить 76,330 10,000 доларів. Це не включає комісію, яку отримують представники за продаж продуктів і послуг. Комісія може досягати XNUMX XNUMX доларів на рік. Ви можете збільшити свої прибутки, ставши частиною більших компаній галузі. Але тоді ви можете отримати програми для підвищення кваліфікації, покращуючи свої записи.
Заробітна плата фінансового представника
Fidelity Investments Inc., спочатку заснована як Fidelity Management & Research або FMR, є міжнародною компанією фінансових послуг в Америці, яка керує великою сім’єю взаємних фондів і пропонує розподіл коштів і фінансові консультації. Їхні послуги включають пенсійні послуги, індексні фонди, управління капіталом, оформлення та кліринг цінних паперів, зберігання активів і страхування життя. Інвестиційна компанія Fidelity була заснована в 1964 році та мала фінансового представника, який продає їхні продукти та послуги з хорошою зарплатою.
Залежно від відділу, у якому ви працюєте, обов’язки можуть варіюватися від професійної відповіді на запитання клієнтів, надання надійних фінансових консультацій клієнтам і перехресного продажу наших продуктів і послуг. Це також включає, якщо це можливо, відвідування різноманітних навчальних програм за необхідності. Це все обов’язки представника фінансових служб. Нарешті, вам доведеться зв’язатися з клієнтами, щоб переконатися, що вони задоволені товарами чи послугами, які вони придбали.
Яка зарплата фінансового представника у Fidelity Investments?
За даними Indeed, річна зарплата фінансового представника Fidelity Investments у Сполучених Штатах становить близько 48,284 XNUMX доларів США.
Northwest Mutual Financial Representative
Northwestern Mutual – це організація, яка займається всілякими інвестиціями, такими як пайові фонди, страхування тощо. Коли справа доходить до продуктивності, ця інвестиційна компанія гарантує, що вона на піку. Northwest Mutual цінує технології та надає все необхідне для навчання кожного зі своїх фінансових представників. Можливо, це причина, чому кожен із цих хлопців по черзі намагається зробити все, що в його силах, щоб зафіксувати відмінні продажі в кінці кожного сезону. Northwest Mutual навчає кожного фінансового представника розвивати довгострокові зв’язки зі своїми клієнтами та допомагати їм у досягненні їхніх фінансових цілей.
Продукти та послуги Northwest Mutual
Нижче наведено деякі продукти та послуги, які фінансовий представник Northwest Mutual пропонує клієнтам;
- Захист багатства та доходу від активів,
- планування освіти,
- Пенсійне планування,
- Інвестиційні консультаційні послуги,
- Трест фінансового планування
- Послуги приватних клієнтів
- Планування нерухомості,
- Бізнес планування.
- Страхування життя,
- Постійне страхування життя,
- Страхування на випадок інвалідності,
- Страхування довгострокового догляду,
- ануїтети,
- Інвестиції
Фінансові представники проти фінансових радників
Чи є фінансовий представник те саме, що фінансовий радник? Не зовсім. Між цими двома термінами є невелика різниця. Однак обидва служать схожим цілям. Найчастіше фінансові консультанти починають свій кар’єрний шлях як фінансові представники, а потім переходять на останніх.
Хто такий фінансовий радник?
Фінансові консультанти – це професіонали в галузі фінансів, які надають фінансові консультації клієнтам. Їхні послуги включають управління інвестиціями, управління торгівлею та ребалансування портфеля від вашого імені. Говорячи простою мовою, фінансовий консультант – це професіонал, який допомагає вам досягти ваших фінансових цілей.
Щоб надавати свої послуги, вони повинні повністю розуміти фінансову діяльність клієнта, наприклад, скільки вони заробляють, скільки вони витрачають або заощаджують, і яка їх інвестиційна мета. Потім вони використовують цю інформацію, щоб допомогти клієнту створити свої портфоліо.
Крім того, основна увага кожного фінансового консультанта зосереджена не на здійсненні продажів, а на допомозі клієнтам досягти їхніх цілей. Фінансовий представник, з іншого боку, одержимий продажами, щоб отримувати комісійні. Щоб стати фінансовим радником, вам знадобиться до 6-7 сертифікатів.
Хто може допомогти мені скласти кошти?
Попрацюйте з фінансовим консультантом, тренером або навіть фінансовим терапевтом, якщо вам потрібна допомога з основами бюджету або у вас є проблеми з витратами. Подумайте про співпрацю з фінансовим консультантом, якщо ви хочете інвестувати в довгостроковій перспективі або якщо вам потрібна допомога з такими цілями, як володіння житлом, пенсія чи заощадження на освіті.
Що таке правило 70 у бюджетуванні?
Ви ділите свою місячну зарплату на третини: 70%, 20% і 10%. Ви розподіляєте суми таким чином: 70% припадає на щомісячні витрати (все, на що ви витрачаєте гроші). Якщо у вас немає термінових боргів, 20% йде на заощадження.
Що таке правило 10-20 у фінансах?
Правило 10/20 — це метод складання бюджету, який може використовувати будь-хто, навіть якщо це лише загальна вказівка, а не обов’язковий указ. Мета полягає в тому, щоб ваш загальний борг не перевищував 20% вашого річного доходу, а ваші щомісячні платежі не перевищували 10% вашого чистого місячного доходу.
Що таке правило 80/20 у фінансах?
Правило 80-20 стверджує, що лише 20% випадків призводять до 80% результатів. Правило 80-20 надає пріоритет 20 відсоткам факторів, які призведуть до найкращих результатів. Знайти найкращі активи організації та їх ефективне використання для отримання найбільшої цінності є одним із принципів правила 80-20.
Що таке правило 80/20 для виходу на пенсію?
Оскільки фінансові консультанти часто радять відкладати принаймні 10-15% вашого доходу на пенсію, більшість грошей в ідеалі має йти на пенсійні активи. Решта 80% витрачається на бажання та вимоги, такі як їжа, оренда та розваги. Однак ви вирішуєте, як використовувати цю готівку.
Висновок
Прекрасна річ фінансового представника полягає в тому, що ви можете легко змінити свою кар’єру на роботу менеджера з продукції, фінансового аналітика чи радника. Є багато інших, окрім цих. Однак ви повинні спочатку зосередитися на побудові своєї кар'єри, а потім дивитися, що буде після цього. Крім того, що ви зможете змінити кар’єру, досвід у створенні також виведе вас на вершину. Це просто означає, що ви зможете збільшити свій початковий заробіток. Ви також можете додати до цього побічну суєту, щоб заробити більше грошей.
Поширені запитання фінансового представника
Як фінансові представники залучають клієнтів?
Завдяки мережевим зв’язкам, подальшим спостереженням за лідерами, рекомендаціям, рекламі, холодні дзвінки, І так далі.
Які найвищооплачувані роботи у Fidelity?
Найбільш високооплачувана робота чи посада у Fidelity – це посада директора.
Скільки триває навчання Fidelity?
Навчання представників Fidelity Financial триває близько 4-5 місяців.
