Дипломований консультант з пенсійного забезпечення (CRPC) розрізняє фінансових консультантів та інших спеціалістів у сфері пенсійного забезпечення як спеціалістів у сфері пенсійного забезпечення. Щоб стати CRPC, люди повинні відповідати багатьом вимогам, пройти кілька годин навчання та скласти іспит. Після сертифікації CRPC має виконати вимоги щодо продовження освіти, щоб підтримувати свої знання в актуальному стані.
Що таке сертифікований консультант з пенсійного планування CRPC?
Коледж фінансового планування (CFFP) пропонує професійну фінансову сертифікацію Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC). Фінансові спеціалісти мають відповідати ряду вимог і скласти кваліфікаційний іспит, щоб мати право на отримання сертифіката.
«Особи, які мають позначення CRPC, пройшли курс навчання, що охоплює потреби до та після виходу на пенсію, управління активами, планування нерухомості та весь процес планування виходу на пенсію з використанням моделей і методологій з реальних обставин клієнта», — йдеться на веб-сайті CFFP.
Сертифікований CRPC консультант фактично має надійного співпідписувача, який повідомляє вам, що він є спеціалістом у всьому, що стосується виходу на пенсію. CRPC продемонстрував досвід у багатьох сферах планування виходу на пенсію, таких як управління соціальним забезпеченням, інвестування на пенсію, робота з податками, пенсійні рахунки, планування нерухомості та навіть емоційні аспекти переходу до життя після закінчення кар’єри.
Розуміння статусу дипломованого консультанта з планування виходу на пенсію (CRPC).
CRPC – це не те саме, що сертифіковані спеціалісти з фінансового планування (CFP). Останній пропонує фінансове планування для всіх елементів життя людини. CRPCs спеціалізується на плануванні виходу на пенсію. Навчальна програма CRPC розроблена з урахуванням клієнтоорієнтованого вирішення проблем. Кандидати розвивають глибоке розуміння індивідуальних потреб як до, так і після виходу на пенсію. За словами коледжу фінансового планування, навчальна програма допомагає фінансовим планувальникам і радникам у визначенні та створенні «дорожньої карти для виходу на пенсію» для своїх клієнтів. Навчальна програма CRPC охоплює весь процес планування виходу на пенсію, включаючи численні фінансові цілі, джерела пенсійного доходу, особисті заощадження, пенсійні плани, які фінансуються роботодавцем, податки на прибуток, грошові потоки після виходу на пенсію, управління активами, планування майна тощо.
За даними коледжу, особи, які отримали позначення CRPC, отримують 9 відсотків надбавки до заробітку. Випускники можуть використовувати його, щоб випробувати два з шести курсів, які пропонує CFP Certified Professional Education Program коледжу. Завершення курсу також може дати вам право на 45 годин безперервної освіти.
Що потрібно, щоб отримати статус дипломованого консультанта з пенсійного планування CRPC?
Ви повинні пройти необхідні курсові матеріали в коледжі фінансового планування, щоб отримати позначення CRPC. Курс охоплює такі теми:
- Підвищення рівня задоволеності клієнтів під час процесу планування виходу на пенсію
- Принципи та методи пенсійного інвестування
- Як отримати максимальну віддачу від пенсійного забезпечення
- Подолання розриву в доходах і пошук додаткових джерел пенсійного доходу
- Навігація у варіантах пенсійного забезпечення
- Перехід до пенсії, як емоційно, так і фінансово
- Створення найкращих джерел пенсійного доходу
- Отримання цілей планування податків і майна на пенсії
- Фідуціарні, етичні та нормативні зобов’язання радників
Після засвоєння матеріалів курсу кандидати повинні скласти перевірений іспит, правильно відповівши принаймні на 70% питань. Після проходження оцінки особи можуть подати запит на офіційний дозвіл на використання позначення. Це включає погодження зі Стандартами професійної поведінки, дотримання положень і умов CFFP та розкриття будь-яких кримінальних, цивільних чи інших запитів щодо вашої професійної поведінки.
Отримавши право на використання позначення CRPC, ви повинні поновлювати його кожні два роки. Це можна зробити, зареєструвавши 16 годин безперервного навчання та підтвердивши свою відповідність переліченим вище діям.
Докладна інформація про програму призначення дипломованого консультанта з планування виходу на пенсію CRPC
Станом на 1,300 рік навчальний курс CRPC коштує 2022 доларів США, а особи, які зараз працюють у сфері фінансових послуг, можуть мати право на знижку. Фізичні особи можуть зареєструватися та розпочати навчання в будь-який час, оскільки це відкрита реєстрація. Доступні онлайн-заняття та заняття на замовлення. Кандидати повинні скласти підсумковий іспит за програмою протягом одного року після зарахування та здати його протягом шести місяців після зарахування. Додаткові спроби тестування, у разі невдачі, коштуватимуть 100 доларів США за кожну. Перегляньте інформаційну сторінку CRPC коледжу фінансового планування для отримання додаткової інформації. Дотримуйтесь цього link записатися.
Курси в навчальній програмі CRPC включають:
- Покращення досвіду клієнтів протягом усього процесу планування виходу на пенсію
- Принципи та стратегії пенсійного інвестування
- Як отримати максимальну віддачу від пенсійного забезпечення
- Визначення інших джерел пенсійного доходу для заповнення розриву доходів
- Навігація у варіантах пенсійного медичного обслуговування
- Перехід до пенсії емоційно та фінансово
- Створення найкращих джерел пенсійного доходу
- Досягнення цілей планування податків і майна на пенсії
- Фідуціарні, етичні та нормативні питання радників
Кандидати на призначення CRPC отримають доступ до студентського онлайн-сайту коледжу після зарахування, де вони знайдуть текстові навчальні матеріали, потокове відео лекцій, інтерактивні вікторини та доступ до занять у прямому ефірі (під час сесії).
Дипломований консультант з питань пенсійного забезпечення Призначення, навчання та сертифікація CRPC
Ви повинні пройти необхідні курсові матеріали в коледжі фінансового планування, щоб отримати статус CRPC. Після засвоєння матеріалів курсу кандидати повинні скласти перевірений іспит, правильно відповівши принаймні на 70% питань. Після проходження оцінки особи можуть подати запит на офіційний дозвіл на використання позначення. Це включає погодження зі Стандартами професійної поведінки, дотримання положень і умов CFFP та розкриття будь-яких кримінальних, цивільних чи інших запитів щодо вашої професійної поведінки.
Отримавши право використовувати позначення CRPC, ви повинні оновлювати його кожні два роки. Це можна зробити, зареєструвавши 16 годин безперервного навчання та підтвердивши свою відповідність переліченим вище діям.
Чи варто використовувати CRPC?
Якщо вам потрібні спеціальні вказівки щодо планування виходу на пенсію, вам слід розглянути можливість найняти CRPC. Люди та подружні пари у віці 50 років зазвичай починають серйозно планувати вихід на пенсію. Хоча багато людей починають заощаджувати та інвестувати кошти на пенсію на ранньому етапі своєї кар’єри, з наближенням виходу на пенсію потрібне більш масштабне та стратегічне планування. CRPC допомагає клієнтам розробити плани та забезпечити реалізацію цілей та ефективне управління ризиками після виходу на пенсію. Позначення CRPC можна використовувати в поєднанні з позначенням сертифікованого фінансового планувальника (CFP).
За даними Коледжу фінансового планування, дипломований консультант з пенсійного планування CRPC є галузевим стандартом для повноважень щодо планування виходу на пенсію та спонсорується відомими фінансовими компаніями. Оскільки Коледж керує багатьма іншими програмами професійного призначення, радник із маркуванням CRPC має підтримку відомої організації.
Окремі особи та пари повинні звертатися за порадою до CRPC з таких питань, як:
#1. Планування соціального забезпечення та медичного обслуговування:
Деякі аспекти пенсійного планування складніші для навігації, ніж соціальне забезпечення та медичне забезпечення. Одна помилка може призвести до втрати доходу або збільшення витрат на тисячі доларів (або більше). CRPC, яка регулярно займається цими урядовими програмами, може принести величезну користь.
#2. Підготовка до пенсії:
Багато людей і пар недооцінюють важливість прийняття правильних рішень у роки, що передували виходу на пенсію. Подолання розриву між пізньою кар’єрою та раннім виходом на пенсію допомагає створити основу для стабільного та тривалого виходу на пенсію.
#3. Зниження фінансових ризиків:
Створення нових потоків доходу під час виходу на пенсію допомагає зменшити ризик довголіття, а також ринковий ризик. Також важливо дослідити та придбати відповідне страхове покриття, щоб зменшити фінансові ризики. CRPC може допомогти в таких ситуаціях.
#4. Планування податків та майна:
Для багатьох пенсіонерів залишити спадок має вирішальне значення. CRPC може допомогти клієнтам у розробці найуспішнішої стратегії благодійності та методів, щоб залишити найбільше грошей спадкоємцям.
Вихід на пенсію має багато аспектів. Це не так просто, як кинути роботу з 9 до 5 і відпочити на пляжі. Планування та стратегія важливі. Експерт з фінансового планування з позначенням CRPC може допомогти в розробці та управлінні найкращим пенсійним планом.
CRPC проти CFP (CFP)
Хоча і CRPC, і CFP є професійними сертифікатами для фінансових спеціалістів, між ними існують деякі відмінності. Найпомітнішим з них є те, що кожен з них виражає знання в різних сферах фінансове планування. Хоча фінансове планування включає планування виходу на пенсію, воно також охоплює багато інших сфер.
Фінансове планування є набагато ширшим і може охоплювати такі теми, як податкове планування, аналіз грошових потоків, бюджетування тощо. Планування виходу на пенсію, з іншого боку, стосується лише управління підготовкою до виходу на пенсію та переходом до неї.
Крім того, дві кваліфікації видаються різними організаціями. Рада стандартів сертифікованого фінансового планувальника керує та присуджує звання CFP, тоді як коледж фінансового планування зберігає звання CRPC.
Вимоги до двох позначень також дещо відрізняються. Претенденти на обидва мають скласти іспит. Щоб стати CFP, ви повинні мати ступінь бакалавра та певну вищу освіту з фінансового планування. CFP також повинні мати 6,000 годин досвіду роботи в галузі фінансового планування або 4,000 годин за програмою учнівства.
Висновок
Підготовка до виходу на пенсію може бути складною справою, яку потрібно зробити самостійно. Якщо вам потрібна допомога, чудовим ресурсом може стати фінансовий консультант із сертифікатом CRPC. Власники сертифікатів мають знання в різних сферах планування виходу на пенсію, починаючи від інвестування для виходу на пенсію і закінчуючи переходом після закінчення трудового стажу. Ви можете впевнено розпочати процес пенсійного планування, якщо працюєте з CRPC. Це дозволить вам присвятити свій час і зусилля, щоб отримати задоволення від своїх робочих років до їх закінчення.
- Фінансове планування: визначення, сертифікати важливості
- Фінансовий планувальник: як стати сертифікованим фінансовим планувальником
- Бухгалтерський облік і фінанси: різниця, робота, курси, кар'єра (+ найкращі університети)
- Чартерний рахунок: найкращий простий посібник із початку роботи (+ безкоштовний курс)
- Що станеться з 401k, коли ви кинете: найкращі методи 2023 року (оновлено)
