Торгове фінансування: огляд, визначення, курс, приклади

Фінансова торгівля ширша, ніж фінансування експортних підприємств. Це один із способів просування нашого бізнесу по всьому світу. У цій статті, У цій статті, я розповім про те, що означає торгове фінансування в глобальному плані, його курс і приклади, компанії, які в ньому беруть участь, і кредит, який вони видають.

Фінанси торгівлі

У простому розумінні торгового фінансування це просто фінансування товарів або послуг у торгівлі чи транзакції від постачальника до кінцевого покупця. Тому термін «торговельне фінансування» відноситься до широкого кола фінансових інструментів, які можуть використовуватися імпортером або експортером. Ці фінансові інструменти можуть бути як

1. Фінансування замовлення на купівлю
2. Фондові фінанси
3. Структуровані товарні фінанси
4. Фінансування рахунків-фактур (дисконтування та факторинг)
5. Фінанси постачання
6. акредитиви (LC)
7. Облігації та гарантії

У більшому сенсі, це забезпечує зростання компанії, забезпечуючи кошти для купівлі товарів і продажу. Управління грошовими коштами та оборотним капіталом є важливим для успіху будь-якої компанії. Фінансування збуту є інструментом для розблокування багатства від a поточні акції компанії, а також додавання додаткових варіантів фінансування на основі торгові цикли компанії.

Інші переваги фінансування торгівлі

1. Оборотний капітал на коротко- та середньостроковий період, при цьому базові продукти чи послуги, що імпортуються/експортуються, служать забезпеченням/заставою. Це збільшує потенціал прибутку компанії, а ранні платежі можуть дозволити підвищити прибуток.
2. Фінансування збуту дозволяє підприємствам запитувати більшу кількість запасів або розміщувати великі замовлення у постачальників, що призводить до економії витрат і масових знижок.
3. фінансування бізнесу також може допомогти покупцям і продавцям зміцнити їхні стосунки, що призведе до підвищення прибутку. Це дозволяє бізнесу більш ефективно конкурувати.
4. Будь-який бізнес повинен вміти керувати своїм ланцюгом поставок. Для постачальників, клієнтів, третіх сторін, співробітників і постачальників фінансування збуту та ланцюга поставок допомагає пом’якшити грошові обмеження або розриви ліквідності. Постачальники також виграють від попередніх платежів.

Що таке торгове фінансування?

Фінансові інструменти та продукти, які використовуються підприємствами для підтримки міжнародної торгівлі та комерції називаються фінансуванням торгівлі. в результаті цього імпортери та експортери можуть вести бізнес легше та ефективніше за допомогою торгових інвестицій. Крім того, це широкий термін, який відноситься до різноманітних фінансових продуктів, які використовуються банками та підприємствами для полегшення торгових операцій.

Сторони, які беруть участь у торгівельному фінансуванні, є численними і можуть включати:

1. Банки
2. Фінансові компанії торгівлі
3. Імпортери та експортери
4. Страховики
5. Експортно-кредитні агентства та постачальники послуг

Важливо знати, що цей термін більше стосується торгівлі, ніж основного позичальника, і, таким чином, не керується балансом. В результаті малі підприємства зі слабкими балансами можуть використовувати бізнес-фінансування для торгівлі набагато більшими обсягами товарів або послуг і працювати з набагато більш сильними цільовими споживачами.

Глобальне фінансування торгівлі

Глобальне фінансування торгівлі має креативні рішення для фінансування продажів, які потрібні вашій компанії, і всі вони організовані для зниження ризику та збільшення продажів і прибутку. Отже, Trade Finance Global надасть вам необхідну інформацію для доступу до фінансів вашого підприємства в будь-який час; це надасть вам чітке розуміння всіх ваших операцій фінансування продажів у всьому світі, а також детальне рішення для звітності та статистичні дані. 

Компанії торгового фінансування

Є багато компаній, які, як відомо, є експертами з питань фінансування продажів, ми також розглянемо їх і що вони означають. Нижче наведені компанії, що займаються фінансуванням торгівлі.

№1. Фінансові послуги Radiance

Ця інвестиційна торгова компанія надає інноваційні та персоналізовані рішення щодо фінансування для імпорту та експорту по всьому світу, тому вона має міцні ділові відносини з міжнародними та індійськими банками.

№2. Трансгарантійне фінансування

Фірма надає повний спектр фінансових послуг і послуг на ринку капіталу для понад 1,000 великих, малих і середніх підприємств, а також тисячам клієнтів по всій країні.

№3. Свіфт Індія

Ця компанія надає широкий асортимент фінансові програми, бізнес-аналітика, довідкові дані та, останнім часом, служби відповідності; і вони суворо підтримують понад 22 мільйони платежів, цінних паперів і казначейських повідомлень.

№ 4. Банк Котак Махіндра

Завдяки досконалому розумінню потреб клієнтів ця компанія надає швидкий і безболісний метод, а також спеціально розроблені рішення завдяки досвідченій команді фінансів бізнесу.

№ 5. Blend Finance

Фірма надає повні та точні консультації з фінансування бізнесу, щоб допомогти підприємствам узгодити свою діяльність з можливостями промислового зростання.

№6. Інтерлінк Капітал

Використання товарів і послуг для досягнення кращих умов фінансування та зниження рівня ризику за підтримки спеціалізованої команди, яка надає структуровані фінансові рішення для забезпечення конкурентоспроможних середньо- та довгострокових фінансових рішень.

Курс торгового фінансування

Без офіційного навчання пройти цей курс або пов’язані з ним ролі може бути складно, але є сертифікати, які можуть допомогти вам отримати потрібну кваліфікацію. Вони також ідеально підходять для працюючих професіоналів, які хочуть змінити кар’єру в сфері торгівлі.

№1. Глобальний торговий сертифікат (GTC) від ICC

Що стосується інститутів торговельного фінансування, сертифікат Global Trade Certificate (GTC) є їх вступною сертифікацією з бізнес-фінансування, і я вважаю, що він необхідний для всіх, хто займається корпоративним/комерційним банком, фінансуванням ланцюга поставок чи іншими пов’язаними ролями. Для отримання додаткової інформації, ця сертифікація є дуже модульною з 6 основними курсами та 3 факультативними, а матеріали чудові.

№2. Сертифікований спеціаліст із фінансування торгівлі (CTFP) від ICC

Цей курс призначений і є більш просунутим для досвідчених професіоналів торгівлі. Він охоплює декілька курсів; також на додаток до цього курсу його сертифікат додасть цінності вашому резюме.

№3. Вступ до фінансування ланцюга постачання від NYIF

Цей курс познайомить вас з основами фінансування ланцюга поставок. Це хороший курс для початківців у цій галузі. Крім того, іспити, складені в кінці цього курсу, безсумнівно, можуть бути корисними для вашого резюме, якщо ви подаєте заявку на посаду фінансового ланцюга постачання.

№ 4. Рішення EDHEC і Société Générale Global Financing

Цей курс охоплює сферу структурованого фінансування торгівлі та фінансування придбань. Він також пропонує надійний бренд для вашого резюме та хорошу можливість вивчити основи. Однак цей курс охоплює фінансування торгівлі товарами та сировиною, дебіторську заборгованість, фінансування, забезпечене активами, тощо. 

№ 5. Рішення для фінансування торгівлі від Fitch Learning

Цей курс спеціально розроблений для корпоративних банкірів, професіоналів і навіть працівників торгових операцій, які хочуть піти далі у своїй кар’єрі. Це 3-денна програма, яку вам потрібно відвідати, щоб отримати всю необхідну інформацію про те, як стати кращим у своїй професії фінансового бізнесу. Fitch Learning — це надійна компанія, яка спеціалізується на корпоративних фінансах, і ви також можете знайти у них корпоративні стипендії.

Позика торгового фінансування

Позика торгового фінансування може використовуватися для надання короткострокового фінансування імпорту чи експорту. Позика на фінансування торгівлі надає вам більше контролю, оскільки ви знаєте, що у вас є готівка, щоб покрити свої початкові витрати. Якщо ви торгуєте за кордоном, між вашими витратами і доходом часто проходить великий проміжок часу. Ця позика є одним із найефективніших способів подолати цю прогалину, щоб у вас не залишилися без готівки.

Як працює фінансування торгівлі?

Фінансування торгівлі усуває ризик платежів і поставок, залучаючи третю сторону; завдяки якому експортер отримує платіж, тоді як імпортеру може бути надано кредит для виконання торгового замовлення.

Які є типи фінансування торгівлі?

Ці фінансові інструменти або види можуть бути як

1. Фінансування замовлення на купівлю
2. Фондові фінанси
3. Структуровані товарні фінанси
4. Фінансування рахунків-фактур (дисконтування та факторинг)
5. Фінанси постачання
6. акредитиви (LC)
7. Облігації та гарантії

Для чого використовується фінансування торгівлі?

Він використовується для фінансування глобальних торгових потоків. Він існує для зменшення ризиків, пов'язаних з міжнародною торгівлею.

Яка різниця між фінансуванням торгівлі та фінансуванням експорту?

Фінансування торгівлі – це фінансова допомога, яка дозволяє підприємствам торгувати як усередині країни, так і в усьому світі. Експортне фінансування – це вид фінансування, який допомагає підприємствам продавати товари та послуги за кордоном шляхом надання передоплати або гарантованого платежу.

Що таке 4 принципи торгівлі?

Успішні трейдери використовують широкий спектр стратегій для атаки на ринки. Незалежно від стратегії, майже кожен провідний трейдер дотримується чотирьох ключових принципів: торгуйте в тренді, скорочуйте збитки, дозволяйте прибуткам і керуйте ризиком.

Пов'язані статті

1. Що таке планування ланцюга постачання? Детальний посібник
2. Аналіз ланцюга створення вартості: кроки до аналізу ланцюга вартості
3. ФІНАНСУВАННЯ АКТА: види, джерела, переваги та недоліки
4. Програмне забезпечення для планування попиту: найкращі вибори та найкращі методи 2023 року
5. Управління попитом: огляд, порівняння, плюси та мінуси