Ви можете вивчити основи, покращити свої навички управління грошима та навіть знайти шляхи досягнення своїх довгострокових фінансових цілей за допомогою інструментів і програм для особистих фінансів. Ваші існуючі фінансові потреби визначатимуть найкраще програмне забезпечення для особистих фінансів. Ви можете освоїти планування бюджету та відстеження витрат за допомогою деяких інструментів особистих фінансів, тоді як інші програми можуть полегшити керування вашим інвестиційним портфелем. Звичайно, ваш бюджет програмного забезпечення для особистих фінансів також важливий. Перш ніж створити список для огляду, ми розглянули кілька добре відомих онлайн-програм для персональних фінансів для Mac. Ми розглянули такі аспекти, як вартість, різноманітність функцій, фінансові цілі, яких вони допомагають досягти, і корпоративну репутацію. Як безкоштовні, так і платні варіанти включені в наш список найкращих онлайн-оглядів персональних фінансових програм Mac для вирішення різних фінансових цілей.
Що таке персональне фінансове програмне забезпечення?
Будь-яка програма, яка допомагає вам з усіма аспектами ваших фінансів, вважається персональним фінансовим програмним забезпеченням. Для різних цілей можна вибрати різне програмне забезпечення. Програмне забезпечення може бути корисним для виконання різноманітних завдань, зокрема складання бюджету, інвестування, управління боргом і встановлення цілей заощаджень. Це допоможе вам налаштувати процедури, які вам підходять, і покликане зробити керування та відстеження ваших фінансів простішим і ефективнішим.
Як працює персональне фінансове програмне забезпечення?
Стандартним процесом роботи персонального фінансового програмного забезпечення є збір вашої особистої інформації, пов’язування її з вашою фінансовою установою, інвестиційними рахунками та кредитними картками, а потім допомога вам у створенні ваших фінансових цілей. Після того, як ваші облікові записи буде пов’язано, він може відстежувати ваш кредит, відстежувати ваші витрати та моделі заощаджень, допомагати вам у розробці бюджету, надавати рекомендації та інвестиційні вказівки, а також нагадувати вам оплатити рахунки та поставити цілі заощаджень.
Найкраще програмне забезпечення для персональних фінансів
Найкраще персональне фінансове програмне забезпечення для огляду дозволяє легко керувати вашими рахунками, від надходжень і платежів до доходів і результатів. По суті, уникаючи звичайних квитанцій і електронних таблиць, він спрощує процес управління особистими фінансами. Найкраще персональне фінансове програмне забезпечення також дає змогу збирати документи, зберігати їх усі в одному місці та створювати резервні копії, часто використовуючи хмарне сховище для більшої гнучкості.
Базове програмне забезпечення для фінансового планування пропонує лише простий інтерфейс для моніторингу ваших коштів, тоді як більш складні програми можуть допомогти з погашенням боргу, управлінням бюджетом або навіть запропонувати фінансове консультування як додаткову послугу.
Щоб допомогти вам вирішити, яка буде найкращою для вас, ми розглянемо найкращий огляд програмного забезпечення для особистих фінансів, доступних в Інтернеті, і покажемо вам основні функції кожної програми. Ось найкращі онлайн-платформи програмного забезпечення для особистих фінансів, доступні на даний момент, а також найкраще безкоштовне програмне забезпечення для особистих фінансів.
№ 1. Прискорюй
Quicken — це багатофункціональна програма, яка забезпечує комплексний підхід до управління фінансами за помірну ціну. Quicken — один із найстаріших і найвідоміших персональних фінансових пакетів програмного забезпечення. Програмне забезпечення дозволяє керувати різними аспектами вашого фінансового життя, включаючи планування бюджету, моніторинг боргу, цілі заощаджень і навіть консультування щодо інвестицій. Крім того, він пропонує експорт Excel, який дає змогу редагувати й уточнювати дані та виконувати над ними додаткові обчислення.
#2. Монетний двір
Наша найкраща рекомендація щодо складання бюджету – це Mint, оскільки ви можете без особливих зусиль зв’язати свої облікові записи, створити бюджет і відстежувати витрати. Однією з найбільш поширених програм для відстеження витрат і створення бюджетів є Mint. Щоб перевірити свої витрати та визначити сфери, де ви можете заощадити, щоб покращити свої фінанси, ви можете імпортувати дані програмного забезпечення з вашого банку та кредитної картки.
№ 3. YNAB
You Need a Budget, також відомий як YNAB, надає інструменти та навчання, які допоможуть вам розвинути кращі фінансові та бюджетні звички.
YNAB — це програмне забезпечення для особистих фінансів, створене для того, щоб допомогти вам керувати щомісячним бюджетом, одночасно підвищуючи вашу фінансову грамотність. Програмне забезпечення надає вам навчальні посібники, які допоможуть вам у вирішенні деяких із найскладніших фінансових проблем під час встановлення бюджету та керування щоденними фінансами. YNAB може допомогти вам позбутися негативних грошових звичок, навчивши вас кільком основним принципам управління фінансами.
№4. TurboTax
Ніхто не любить складати податки, але корисне програмне забезпечення TurboTax полегшує роботу. Хоча ви не завжди можете використовувати TurboTax для управління своїми фінансами протягом року, програма може бути корисною під час податкового сезону.
Незважаючи на те, що це одна з найдорожчих програм підготовки податків, вона також зручна для користувача та допоможе вам правильно подати декларацію. Просто імпортуйте свою інформацію W-2 від свого роботодавця або сфотографуйте її, і програмне забезпечення перенесе інформацію у форму, що полегшить введення вашої податкової інформації.
#5. FutureAdvisor
Розгляньте FutureAdvisor, якщо ви цінуєте можливість отримувати інвестиційні консультації та водночас керувати своїм портфелем автономно.
FutureAdvisor може бути чудовим вибором, якщо ви інвестор, який займається своїми руками, і шукаєте доступ до фінансового консультанта за доступною ціною. Щоб допомогти вам у диверсифікації вашого портфеля, інвестиційне програмне забезпечення дає індивідуальні рекомендації, які ви можете прийняти або проігнорувати. Якщо у вас є інвестиційні активи вартістю щонайменше 5,000 доларів США, ви маєте право зареєструватися на програмне забезпечення.
#6. Empower (раніше Personal Capital)
Empower (раніше Personal Capital) надає інструменти для складання бюджету та інвестування, які допоможуть вам контролювати поточні витрати та довгострокові фінансові цілі.
Ви можете керувати всіма своїми фінансовими рахунками на єдиній платформі Empower (раніше Personal Capital). Щоб мати всю свою фінансову картину перед собою, ви можете включити свої банківські рахунки, іпотеку, інші кредитні рахунки, інвестиційні рахунки тощо. Empower може запобігти необхідності перемикатися між вкладками, щоб побачити, де ви перебуваєте, якщо у вас багато облікових записів.
#7. Тиллер Гроші
Tiller може бути тим інструментом управління грошима, який ви шукали, якщо ви людина, що цікавиться візуалом, яка цінує добре розроблену електронну таблицю та хоче відстежувати всі свої рахунки в одному місці. Крім того, Tiller Money оновлює дані з ваших чекових рахунків, рахунків кредитних карток, кредитних, інвестиційних та інших рахунків у настроюваний шаблон Google Sheet або Excel, що дозволяє вам бачити всі свої гроші в одному місці.
Ви можете вибрати шаблони, які автоматично впорядковують ваші дані, або створити електронну таблицю відповідно до ваших потреб. Крім того, він регулярно надаватиме вам підсумок останніх операцій і залишків на рахунку.
Персональне фінансове програмне забезпечення Mac
Ви можете завантажити все, що вам потрібно, щоб перетворити ваш Mac на універсальний центр для управління фінансами вашого дому чи бізнесу прямо зараз. Перегляньте найпопулярніші персональні фінансові програми Mac, доступні в Інтернеті, щоб визначити, яка з них має потрібні вам функції. Є багато інших програм, які можна використовувати для різноманітних цілей. Ось деякі з найкращих фінансових програм, які ви можете отримати для свого Mac.
№1. QuickBooks
Хоча Quicken для Mac привертає багато уваги, Quicken не є гарним вибором, якщо ви не використовуєте Windows: підтримка зменшилася за останні кілька років, і несумісність того не варта.
Однак QuickBooks все ще є потужною та повністю підтримуваною фінансовою програмою для Mac. На платформі OS X цю програму можна використовувати для керування малим бізнесом. Завдяки комплексним функціям рахунків-фактур, транзакцій, робочих процесів і звірок QuickBooks продовжує залишатися найкращим доступним фінансовим програмним забезпеченням, якщо ваш бізнес використовує комп’ютери Mac.
#2. iBank 5
Найновіша версія iBank надає повний набір інструментів фінансового менеджменту на дуже високому рівні. Ви можете зв’язатися безпосередньо з банківськими рахунками за допомогою прямого доступу та прямих завантажень, а також легко імпортувати з Quicken, щоб оновити всі свої дані.
Функції включають складання бюджету, відстеження інвестицій та попереднє повідомлення про рахунок. Якщо ви бажаєте вивчити певну частину своїх грошей, ви також можете створити свої фінансові діаграми та звіти.
#3. iFinance
Подивіться на iFinance, який більше зосереджується на основах управління грошима, якщо iBank звучить надто всебічним або дорогим для ваших особистих вимог щодо фінансового програмного забезпечення Mac. Ви можете створювати будь-які прості чи складні бюджети, імпортуючи різні фінансові записи. Якщо у вас є час, щоб вивчити час від часу незвичайні інструменти бухгалтерського обліку, iFinance пропонує ретельне управління транзакціями, яке можуть оцінити як обережні сім’ї, так і малі підприємства.
#4. MoneyWell
Якщо користувальницький інтерфейс iBank вам не надто корисний, перегляньте фінансову програму MoneyWell. У MoneyWell доступні багато тих самих можливостей, зокрема складання бюджету, керування транзакціями та прямі банківські зв’язки, але з зовсім іншим набором зображень та інструментів, які можуть здатися вам більш привабливими.
Якщо вам хочеться попрацювати над своїми фінансами, сидячи на дивані, MoneyWell також пропонує повну підтримку iPad. Вам сподобаються його «відра витрат», які допоможуть вам встановити ліміти витрат у певних категоріях, якщо вам подобається складання бюджету в конверті.
#5. Фортора Фреш
Порівняно зі старими конкурентами, Fortora є новим гравцем на ринку програмного забезпечення для особистих фінансів. Він спеціалізується на простіших функціях, які дозволяють швидко шукати певні транзакції, масово редагувати цілі поля, щоб заощадити час, і використовувати ярлики під час створення бюджетів і додавання речей.
Він може імпортувати котирування акцій для ваших інвестицій на додаток до інформації про банківський рахунок. В іншому випадку, незважаючи на сумну відсутність підтримки мобільних пристроїв, таких як iPad, він становить серйозного конкурента таким службам, як iBank і MoneyWell.
#6. SplashMoney
Більш економним особистим фінансовим інструментом для встановлення бюджету та відстеження покупок є SplashMoney. Він має таку ж здатність, як і його дорожче програмне забезпечення для персональних фінансів Mac, підключатися до основних банків і автоматично завантажувати інформацію про транзакції та облікові записи.
Є інструменти для порівняння фактичних витрат із запланованими витратами та для коригування бюджетів відповідно до ваших пріоритетів. Це програмне забезпечення доступне у настільній та мобільній версіях; виберіть версію для настільного комп’ютера через її надійний набір функцій.
Що шукати в програмному забезпеченні для особистих фінансів
Вибираючи інструмент для особистих фінансів, візьміть до уваги свої цілі, функції, які має виконувати ваше програмне забезпечення, і те, наскільки складним ви хочете його бачити. Шукайте програму для складання бюджету, яка синхронізується з вашими банківськими рахунками та рахунками кредитної картки, якщо вам потрібна програма, яка, наприклад, відстежує ваші витрати та доходи.
Інші речі, про які варто подумати, порівнюючи ціни, включають:
- Ціна: Багато програм для особистих фінансів мають безкоштовну версію та преміум-версію з додатковими функціями, доступними за місячну, річну або одноразову плату. Якщо ваше фінансове становище складне (наприклад, у вас є невеликий бізнес) або якщо вам потрібні додаткові функції, ви можете оновити програму.
- Обмеження облікових записів: деяке програмне забезпечення дозволяє додавати лише певну кількість облікових записів або дозволяє додавати лише облікові записи одного типу. Тому, якщо вам потрібно стежити за своїми банківськими рахунками, рахунками кредитної картки та інвестиційними рахунками, шукайте постачальника, який може керувати ними всіма.
- Звіти про витрати: Ви найкраще вчитеся візуально? Виберіть інструмент, який упорядковує ваші витрати за допомогою діаграм і графіків (за категоріями чи кількістю). Додаткові бали, якщо ви можете змінити звіти відповідно до своїх грошових цілей.
- Людська підтримка: Людська допомога іноді є більш необхідною, ніж звичайний посібник користувача чи розділ поширених запитань. Шукайте інструменти та програми, які надають додаткову допомогу, як-от ті, які дозволяють поговорити з живою людиною або надати робо-консультанта.
- Безкоштовний кредитний рейтинг: Деякі ресурси допомагають вам відстежувати свій кредитний рейтинг за допомогою щотижневих і щомісячних оновлень показників, а також симуляторів, які ілюструють потенційний вплив різних фінансових рішень на ваш кредит.
Яке програмне забезпечення використовують бухгалтери для своїх особистих фінансів?
Порівняльна таблиця найкращого програмного забезпечення для персонального обліку:
- QuickBooks
- TurboTax
- м'ята
- Тиллер
Які функції програмного забезпечення для особистих фінансів?
Жодних прострочених платежів, швидке та просте узгодження рахунків, просте бюджетування, простий податковий час, онлайн-оплата рахунків, відстеження та аналіз інвестицій, швидке порівняння витрат, уникнення фінансових помилок, стеження за кредитними балами, а також встановлення та керування фінансовими цілями – це лише деякі з переваг програмного забезпечення для особистих фінансів.
Яке програмне забезпечення використовують більшість банків?
Найкращі фінансові програми зазвичай використовують NET, Python, Ruby та Java. Крім того, існують спеціальні технології для розвитку банківського ядра, такі як Temenos, Finastra та Oracle FLEXCUBE.
Яке програмне забезпечення використовують фінансові люди?
- м'ята
- Xero
- Quicken
- QuickBooks
- YNAB
- Особистий капітал
- Oracle NetSuite
- Шавлія Intakct
- GnuCash
Як відстежувати свої особисті фінанси?
Ось як почати стежити за своїми щомісячними витратами:
- Перегляньте виписки з рахунків.
- Класифікуйте свої витрати.
- Створіть бюджет.
- Бюджетний калькулятор 50/30/20.
- Програми для складання бюджету або відстеження витрат.
- Дослідіть різні інструменти відстеження витрат.
- Знайдіть області, які потребують покращення.
Які 7 кроків у особистих фінансах?
Важливі кроки у фінансовому плануванні:
- Ставте як короткострокові, так і довгострокові цілі.
- Перегляньте ваш поточний дохід, заощадження та довгострокову інвестиційну стратегію.
- Скоригуйте цілі та усуньте недоліки.
- Розгляньте кілька потенційних майбутніх подій.
- Створіть ретельний фінансовий план.
- Виконуйте та стежте за цим планом.
Висновок
Через численні переваги Quicken ми вирішили, що це найкраща програма особистих фінансів загалом. Він допомагає у створенні бюджету, веде звіти про борги та витрати, а також дозволяє експортувати дані в Microsoft Excel. Крім того, ви можете налаштувати оплату рахунків за допомогою програмного забезпечення, яке сумісне з операційними системами Android, iOS, MacOS і Windows.
Ви не помилитеся, особливо якщо скласти бюджет, і ми рекомендуємо TurboTax для підготовки податків. Empower — чудовий варіант для тих, хто шукає програмне забезпечення, яке також допомагає з інвестиціями.
- Найкращі платіжні програми 2023 року
- НАЙКРАЩІ СИСТЕМИ ПОШУКУ РАБОТИ: 15+ найкращих веб-сайтів
- Найкращі технологічні компанії в Нігерії
- 5 поширених помилок під час вставлення відео та як їх уникнути
- Найкращі бізнес-ідеї, щоб заробити гроші
посилання
