Ви хочете інвестувати в S&P 500, але не знаєте, як це зробити? Тоді це дослідження для вас. Читайте далі, щоб дізнатися, як інвестувати в S&p 500 за допомогою індексного фонду, Fidelity, TD Ameritrade, Vanguard і Charles Scwab.
Що таке S&P 500
S&P 500, скорочено S&P, є індексом фондового ринку, який складається з 500 провідних корпорацій США. Крім того, він ретельно відстежується і часто використовується як проксі для загального стану фондового ринку Сполучених Штатів.
Індекс був заснований в 1957 році Standard & Poor's, американською інвестиційною інформаційною службою.
Як інвестувати в індексний фонд S&P 500
S&P 500 — не єдиний індекс у Сполучених Штатах, але це гарне місце для початку. Це пов’язано з тим, що вона охоплює більшість найбільших корпорацій Сполучених Штатів. Якщо ви хочете інвестувати в S&P 500, виконайте наступні кроки
№1. Отримайте брокерський рахунок
Щоб ви знали, як інвестувати в індексний фонд S&P 500, спочатку потрібно відкрити брокерський рахунок. Однак це може бути звичайний IRA або Roth IRA, спонсорований роботодавцем 401(k) або еквівалентний план, або ваш власний традиційний оподатковуваний брокерський рахунок.
Існує безліч брокерських фірм, з яких ви можете вибрати, якщо ви відкриваєте новий рахунок з наміром інвестувати в S&P 500. По-перше, потрібно звернути увагу на витрати на купівлю та продаж пайових фондів і ETF. Тим не менш, багато брокерських компаній надають власний сімейний фонд або групу партнерських фондів без комісії за торгівлю взаємними фондами.
№2. Виберіть між пайовими фондами та біржовими фондами (ETF).
Індексні фонди S&P 500 доступні як взаємні фонди або біржові фонди (ETF). Обидва записують один і той самий індекс і функціонують однаково, проте є деякі ключові відмінності, про які слід знати.
Пайові інвестиційні фонди
Існування його має зберігатися протягом певного періоду часу. Тому вони торгують лише раз на день, після закриття ринку. Однак деякі вказують мінімальну суму інвестицій, а також певний час для інвестування. Крім того, дострокове зняття коштів також може призвести до штрафних санкцій. Позитивним є те, що взаємні фонди можна купувати та продавати круглими доларовими сумами.
біржові індексні фонди
ETF купують і продають так само, як і акції. Протягом дня ціна коливається, оскільки трейдери купують і продають. Тим не менш, усі ETF можуть вільно торгувати у найбільш значних брокерських постачальників із знижками. Окрім єдиної ціни акції, не існує мінімального терміну зберігання чи мінімальної кількості покупки. У деяких ситуаціях ETF можуть мати знижені коефіцієнти витрат і можуть придбати через брокерів, таких як Public.com, який відомий своїми мінімальними комісіями та нульовими комісіями.
№3. Виберіть свій улюблений фонд S&P 500
Ви можете вибрати свій улюблений фонд S&P 500, щоб знати, як інвестувати в індексний фонд. Тобто після того, як ви визначилися між ETF і взаємними фондами. Крім того, ви можете порівняти більш точні дані, щоб знайти найкращий фонд. Для початку розглянемо всі витрати та збори. Ви не хочете переплачувати за те, що можна отримати з кількох джерел.
Нижче наведено комісії для найпопулярніших пайових фондів:
- Schwab стягує 0.02 відсотка за індексний фонд Schwab S&P 500 (SWPPX) з мінімальними інвестиціями в 100 доларів США.
- Fidelity стягує лише 0.015 відсотка за свої акції Spartan S&P 500 Index Investor Class (FXAIX), і не вимагає мінімальних інвестицій.
- Vanguard 500 Index Fund (VFINX) стягує комісію в розмірі 0.14 відсотка та має мінімальну інвестицію в 3,000 доларів США.
І це витрати, пов’язані з ETF:
Коефіцієнт витрат у Vanguard S&P 500 ETF (VOO) становить 0.03 відсотка.
У той час як річна вартість iShares Core S&P 500 (IVV) становить 0.04 відсотка.
Тоді SPDR S&P 500 ETF (SPY) від State Street Global Advisors є найбільшим і найстарішим ETF S&P 500 з коефіцієнтом витрат 0.0945%.
№ 4. Увійдіть у свій бізнес
Коли ви будете готові, перейдіть до свого брокерського рахунку та зробіть торгівлю. Ми віддаємо перевагу Ally Investment, оскільки для розміщення торгівлі за допомогою мобільного додатка, веб-сайту чи професійної торгової платформи потрібно лише кілька хвилин.
№ 5. Тепер ви власник індексного фонду!
О, так! Це так просто. Відкриття та фінансування брокерського рахунку є простим і зрозумілим процесом. Після того, як кошти будуть очищені, ви можете придбати індексний фонд S&aP 500 кількома клацаннями миші. Це чудова перша інвестиція та чудовий спосіб промочити ноги на фондовому ринку, якщо ви розумієте небезпеку.
Як інвестувати в S&P 500 у Fidelity
Fidelity про те, як інвестувати 500 Index Fund, реєструє індекс S&P 500, який є одним із найбільш цінних результатів для американських акцій. Однак індекс охоплює приблизно 80% ринкової капіталізації американського ринку акцій, що можна інвестувати.
Тому багато експертів оцінили S&P 500 як гарне доповнення до виходу на пенсію портфелі завдяки широкій диверсифікації в усіх галузях. Оскільки він не зосереджений на одній галузі, він також може витримувати нестабільність.
Згідно з інформацією Fidelity про те, як інвестувати в S&P 500, фонд прагне надати результати, які відповідають досягненням звичайних акцій, що торгуються на біржі в Сполучених Штатах. Загальний прибуток включає приріст і втрати капіталу, а також дохід.
Вірність про те, як інвестувати в стратегію S&P 500
Фонд прагне повторити досягнення індексу S&P 500, який відображає результати діяльності 500 великих звичайних акцій, що торгуються на Нью-Йоркській фондовій біржі. При цьому фонд інвестує щонайменше 80% своїх активів у прості акції, які входять до цього індексу.
Як інвестувати в S&P 500 у Vanguard
Коли він був вперше представлений у 1976 році, Vanguard S&P 500 Index Fund був першим взаємним фондом для відстеження індексів. Фонд інвестує в ті ж акції, що і фондовий індекс S&P 500. Більше того, акції індексу становлять 75% вартості фондового ринку США, і індекс майже відображає загальну вартість фондового ринку США.
№1. Взаємний фонд про те, як інвестувати Vanguard S&P 500
Щоб придбати акції пайового фонду Vanguard SP 500, ви повинні зробити це безпосередньо в компанії-фонду. По-перше, ви повинні створити обліковий запис на Vanguard.com. Після вибору типу облікового запису (будь то індивідуальний, спільний або пенсійний) вам потрібно буде надати основну особисту та фінансову інформацію. Однак ви можете поповнити свій рахунок, надіславши чек або зробивши електронний депозит.
Взаємний фонд Vanguard S&P 500 має мінімальну ціну покупки 3,000 доларів США або 2,000 доларів США, якщо він придбаний на освітньому ощадному рахунку, мінімальна сума якого становить 2,000 доларів США. Придбати додаткові предмети можна всього за 100 доларів. Інтегрувавши свій банківський рахунок, ви можете організувати майбутні автоматизовані покупки. Дивіденди та приріст капіталу також можна реінвестувати в більшу кількість акцій фонду.
№2. Авангард про те, як інвестувати S&P 500 ETF
Щоб придбати біржовий фонд Vanguard S&P 500, вам не потрібно створювати рахунок у Vanguard, однак це може призвести до значної економії. Тим часом ETF Vanguard S&P 500, як і всі ETF, торгується на основних біржах, як акції. Однак ви можете придбати Vanguard ETF за умови, що у вас є обліковий запис у брокерській фірмі.
ETF Vanguard S&P 500 представлений символом VOO. Отже, щоб придбати акції ETF, ви повинні платити звичайну комісію за акції. Крім того, якщо у вас є брокерський рахунок у Vanguard, ви можете безкоштовно купувати або торгувати VOO.
№3. Авангард про те, як інвестувати комісію S&P 500
Що стосується витрат на взаємні фонди, Vanguard традиційно був лідером з низьких витрат. На жаль, оскільки індустрія фінансових послуг є агресивною, Vanguard зараз стикається з проблемою недорогої корони з боку таких організацій, як Schwab. Однак відхилення все ж незначні. Наприклад, пайовий фонд Vanguard S&P 500 має коефіцієнт витрат лише 0.14 відсотка, тоді як ETF стягує лише 0.04 відсотка щорічно, плюс комісійні за покупку або продаж, якщо це можливо.
Як інвестувати в індекс S&P 500
Індексні фонди неймовірно популярні, оскільки вони гарантують володіння різноманітними акціями, підвищену диверсифікацію та низький ризик – і все це за розумну вартість. У результаті багато інвесторів, особливо новачки, вважають, що індексні фонди є переважними інвестиціями, ніж окремі акції.
Індексні фонди, створені на основі індексу Standard & Poor's 500, є одними з найкращих (S&P 500). крім того, індекс включає кілька найбільших, найрізноманітніших американських компаній у кожній галузі. Таким чином, це робить його варіантом з низьким ризиком для інвестування в акції. Звичайно, як продемонстрував 2020 рік, весь ринок може різко рухатися, особливо якщо станеться щось значне.
Нарешті, цей індекс є точним визначенням ринку. І купівля фонду на його основі забезпечить вам ринкову прибутковість, яка історично становила близько 10% щороку. Це один з найбільш широко використовуваних індексів.
Найкращі індексні фонди для інвестування станом на вересень 2023 року (оновлено)
Нижче наведено список індексних фондів S&P 500 від ряду компаній, а також деякі з найдешевших фондів, які торгуються на публічних ринках. Однак одним з найбільш важливих аспектів вашого загального прибутку, коли справа доходить до такого індексного фонду, є ціна. Крім того, включено два взаємні фонди та три біржові фонди (ETF).
Індекс Fidelity ZERO Large Cap
це фондовий індекс який відстежує ефективність роботи великих корпорацій (FNILX). Взаємний фонд Fidelity ZERO Large Cap Index є частиною вступу фінансової фірми до взаємних фондів без співвідношення витрат, звідси й позначення ZERO. Фонд офіційно не відстежує S&P 500; скоріше, він слідує за індексом великої капіталізації США Fidelity, але відмінність є суто академічним. Більше того, справжня відмінність полягає в тому, що зручність для інвесторів Вірність не потрібно платити ліцензійний збір за використання назви S&P, що знижує витрати інвестора.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S&P 500, як випливає з назви, відстежує індекс S&P 500. І це один із найбільших фондів на ринку з сотнями мільярдів активів. Цей ETF дебютував у 2010 році, і його повернув Vanguard, один із лідерів фондової індустрії.
SPDR S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ETF є дідом ETF, який був створений у 1993 році. Він зіграв важливу роль у запуску поточної хвилі інвестування ETF. Крім того, це один з найвідоміших ETF з активами в сотні мільярдів доларів. Нарешті, фонд підтримується State Street Global Advisors, ще одним важковаговиком галузі, і він відстежує S&P 500.
ETF iShares Core S&P 500
це біржовий фонд, який відстежує ефективність S& (IVV). Однак ним керує BlackRock, одна з найбільших у світі компаній з управління фондами. Цей фонд, який був заснований у 2000 році, є ще одним довгостроковим гравцем, який весь час гнався за індексом.
Індексний фонд Schwab S&P 500
The Schwab S&P 500 Index Fund — це взаємний фонд, який відстежує ефективність (SWPPX). Schwab S&P 500 Index Fund має десятки мільярдів доларів в активах, що ставить його на худий бік важковаговиків у цьому списку, але це не є великою проблемою для інвесторів. Крім того, цей пайовий фонд має солідний послужний список з 1997 року і спонсорується Чарльзом Швабом, одним із найвідоміших імен галузі.
Яка мінімальна вимога до інвестицій S&P 500?
Навіть якщо інвестувати в індивідуальні пенсійні плани, вимога щодо інвестицій у розмірі 3,000 доларів може бути непомірно високою для деяких учасників (IRA). Перегляньте біржовий фонд (ETF) VOO S&P 500, який є конкурентом Vanguard, якщо ви шукаєте точку входу з меншою вартістю.
Хто може брати участь у S&P 500?
Компанія має бути американською, відповідати вимогам щодо ринкової капіталізації, бути високоліквідною, мати щонайменше 10% акцій, що знаходяться в обігу на публічному ринку, і мати прибуток за останній квартал і останні чотири квартали в сумі принаймні для того, щоб бути розглянутим для включення до індексу S&P 500.
Чи S&P 500 безпечний?
Загалом, так. Оскільки індекс S&P 500 широко представлений у всіх основних галузях, включно зі споживачами та технологіями, падіння в деяких галузях може бути частково компенсовано зростанням в інших галузях. Це відомо як диверсифікація сектора.
Чому б не вкласти гроші в індекс S&P 500?
Інвестиції в індекс S&P 500 типу «встановив і забули» мають значну упередженість у бік справді величезних компаній з великою капіталізацією, що є одним із головних недоліків. Середня ринкова капіталізація кожної фірми у фонді залежить від їх ваги, що може спотворити загальну вартість фонду.
S&P 500 платить мені щорічно?
Інвестори не можуть інвестувати в індекс S&P 500; це лише покажчик. Дивіденди, надані акціонерам, не враховуються в результатах Індексу. Інвестори повинні інвестувати кошти, які відстежують індекс, щоб придбати сам індекс.
Висновок
Наведений вище посібник підкаже вам, як легко інвестувати в S&P 500.
ЯК ІНВЕСТИЦІЇ В S&P 500 Поширені запитання
Чи можете ви просто інвестувати в S&P 500?
Ви не можете інвестувати в сам S&P 500, але ви можете інвестувати в фонд S&P 500 (індексний фонд, ETF, взаємний фонд тощо), який відстежує S&P 500. Це означає, що ви, по суті, тримаєте акції кожного окремого компанія в рейтингу S&P 500.
Як інвестувати безпосередньо в S&P 500?
- Відкрийте брокерський рахунок. Якщо ви хочете інвестувати в S&P 500, вам спочатку знадобиться брокерський рахунок.
- Виберіть між пайовими фондами та ETF. Ви можете придбати індексні фонди S&P 500 як пайові фонди або ETF.
- Виберіть свій улюблений фонд S&P 500.
- Увійдіть у свою торгівлю.
- Ви власник індексного фонду!
Скільки вам потрібно інвестувати в S&P 500?
Кожна з цих недорогих брокерських компаній дозволяє інвесторам відкривати рахунки без мінімального депозиту. Потім ви можете купити одну акцію біржового фонду Vanguard S&P 500 за поточною ринковою ціною, яка зараз становить близько 60 доларів США, плюс приблизно 5 доларів США. Ви можете володіти індексом S&P 500 менше ніж за 70 доларів.
- Найкращі індексні фонди: 13+ найкращих виборів 2022 року для початківців і професіоналів
- Індексні фонди: найкращі практики США 2022 року та все, що вам потрібно!!!
- ОНОВЛЕНО ПАІФИ: 15+ найкращих пайових фондів у 2022 році (+ детальний посібник для початківців)
- PALLADIUM ETF: найкраща практика та все, що ви повинні знати, спрощено
- Пайові фонди з високими дивідендами: найкращі варіанти 2022 року (оновлено)
- ETF проти індексних фондів: найкращий варіант для новачків і професіоналів
- ЯК СТАТИ АКРЕДИТОВАНИМ ІНВЕСТОРОМ: Детальний посібник
