Отримання правильної інформації є одним із способів, який допоможе вам на шляху до того, щоб стати акредитованим інвестором. Деякі з цих деталей включають знання певних фінансових критеріїв, а також інші важливі фактори, про які ви дізнаєтесь у цьому посібнику про те, як стати акредитованим інвестором у Канаді та США.
Давайте розглянемо визначення акредитованого інвестора, перш ніж зануритися в те, як ним стати.
Хто такий акредитований інвестор?
SEC визначає акредитований інвестор трьома способами. По-перше, акредитований інвестор — це особа, яка заробляє щонайменше 200,000 300,000 доларів США на рік або XNUMX XNUMX доларів США, якщо вони також включають заробітки свого подружжя. Очікується, що цей рівень доходів буде зростати з року в рік.
По-друге, інвестор повинен бути співробітником певних інвестиційних фондів або мати одну з таких ліцензій: серії 7, 65 або 82.
Нарешті, це також вимагає, щоб інвестор і дружина мали чистий капітал понад 1 мільйон доларів. Або поодинці, чи разом, але не згадуючи про цінність вашого дому.
Причиною цього є захист інвесторів, яким бракує фінансові ресурси витримувати великі втрати через зазначені вище суворі вимоги. Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) вважає, що недосвідчені інвестори можуть не впоратися з високими мінімальними інвестиційними вимогами цих пропозицій.
Однак це не означає, що кожен бізнес або інвестор, який використовує методи високого ризику, втратить гроші на цьому етапі свого розвитку. Оскільки ці інвестиції не зобов’язані надавати більше ніж мінімальну інформацію, вони за своєю суттю більш ризиковані.
Як компанії доводять, що є акредитованим інвестором
Незважаючи на те, що вимоги для того, щоб стати акредитованим інвестором, є строгий, відповідні інвестори не підлягають жодним федеральним процедурам перевірки. Натомість кожна компанія зобов’язана підтвердити, що потенційні партнери є акредитованими інвесторами, перш ніж дозволити їм брати участь шляхом інвестування.
Є певні речі, які зазвичай необхідні, як-от підтвердження ліцензії або працевлаштування та податкові декларації. Плюс довідка з банку про те, що ви акредитований інвестор. Будь ласка, пам’ятайте, що вартість вашого основного помешкання не впливає на ваш чистий капітал.
Переваги та недоліки акредитованого інвестора
Акредитація як інвестора має переваги та недоліки, обидві з яких пов’язані з реальними інвестиціями.
Переваги
Акредитація як інвестора забезпечує вам перевагу над конкурентами з точки зору потенційного прибутку. Маючи високий капітал або зарплату, ви маєте перевагу перед іншими, коли справа доходить до інвесторів з меншими грошима. Для інвестора з акредитацією можливий результат – збільшення доходу.
Підвищення норми прибутку, більша різноманітність активів і коротший часовий горизонт – усе це переваги цих інвестицій. Як і їхня здатність швидше збільшувати свої статки.
Прикладом переваг бути акредитованим інвестором є:
Інвестиції в хедж-фонди: Більшість інвесторів не можуть інвестувати в хедж-фонди через високі мінімальні суми інвестицій і потенційні ризики. Однак винагорода від цих інвестицій може бути надзвичайною.
Це були важкі роки для хедж-фондів. Але багатьом з них у минулому вдалося забезпечити інвесторам винятково високі прибутки протягом коротких періодів часу.
Хедж-фонди також мають свої переваги та недоліки
До переваг належать:
- Доступ до більш широкого спектру інвестиційних можливостей
- Високі норми прибутку
- Диверсифікація ринку.
Мінуси хедж-фондів
- Мінімальні суми інвестицій, недоступні для більшості людей
- Замок великої суми грошей
- Інвестиції з високим ступенем невизначеності
- Велика оплата за якісну роботу
Недоліки
Інвестиції в якості акредитованого інвестора також мають недоліки. Значний відсоток інвестицій, які вимагають інвестора з акредитацією, супроводжується значним ризиком. Багато фондів використовують більш ризиковану тактику, щоб досягти своєї мети випередити ринок.
Іншим недоліком ризикованих підприємств є те, що вони зазвичай вимагають великих початкових зобов’язань. Невеликої суми грошей недостатньо, щоб зробити велику різницю в інвестиціях. Якщо ви хочете брати участь в інвестиціях, призначених для акредитованих інвесторів, вам потрібно буде вкласти мінімум 300,000 XNUMX доларів США. Незважаючи на те, що ваша інвестиція може втратити багато грошей.
Інвестиції акредитованих інвесторів, з іншого боку, мають більшу ціну. На додаток до винагороди за управління, плата за ефективність є найпоширенішою формою винагороди.
Доступ до ваших інвестиційних фондів є ще одним недоліком інвестора з акредитацією. Вивести гроші з електронного майданчика можна, наприклад, у будь-який момент. Наприклад, якщо ви інвестуєте в a хедж-фонд, ваші гроші можуть бути затримані на будь-який термін від року до п’яти років або більше. Акредитовані інвестори стикаються з великою кількістю неліквідності внаслідок свого статусу.
Як стати акредитованим інвестором у США
Щоб стати акредитованим інвестором у США, ваша фінансова вартість має становити мінімум 1,000,000 200,000 XNUMX доларів США. За винятком вашої основної власності або річного доходу щонайменше XNUMX XNUMX доларів США без коливань протягом останніх двох років.
SEC Визначення «акредитованого інвестора» в США
Відповідно до Правила 501 Регламенту D Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) визначає акредитованого інвестора таким чином:
- Акредитований інвестор у США повинен мати програму забезпечення пенсійного забезпечення працівника (ERISA), яка дає змогу подавати скарги. У якому зазначено, що якщо інвестиційні рішення приймає банк, страхова компанія або зареєстрований інвестиційний консультант, і якщо активи плану перевищують 5 мільйонів доларів, інвестор є акредитованим інвестором.
- Генеральний партнер корпорації, що продає цінні папери.
- Особа, майно якої під адміністративним контролем перевищує 1 мільйон доларів США, за винятком особистого місця проживання особи.
- Якщо це фінансова установа, наприклад банк, страхове агентство чи інвестиційна компанія.
- Хтось із доходом понад 200,000 XNUMX доларів США за останні два роки. Самостійно або спільно зі своїм чоловіком/дружиною, який обґрунтовано очікує заробити таку саму суму цього року.
- Активи на суму понад 5 мільйонів доларів для некомерційної організації або партнерства.
- Корпорація з активами понад 5 мільйонів доларів США, які не були створені для купівлі цінних паперів, що пропонуються, але чиї покупки здійснюються досвідченим інвестором.
- Організація, у якій весь пакет акцій належить акредитованим інвесторам.
Як стати акредитованим інвестором у Канаді
Щоб стати акредитованим інвестором у Канаді відповідно до NI 45 106, такі особи вважаються «Акредитованими інвесторами»:
- Особи з інвестиційним доходом із загальною сумою відшкодування понад 1,000,000 XNUMX XNUMX доларів США до сплати податків. Але за вирахуванням будь-яких пов’язаних зобов’язань, якими володіє одна особа або подружня пара
- Хтось із чистим доходом до сплати податків понад 200,000 300,000 доларів США за кожний із двох останніх календарних років. Крім того, якщо ваш чистий прибуток до сплати податків перевищує XNUMX XNUMX доларів США з партнером, який у будь-якому випадку має намір отримати більший дохід у новому календарному році.
- Особи, чистий капітал яких становить щонайменше 5,000,000 XNUMX XNUMX доларів США, якщо вони є подружніми партнерами.
- Будь-яка особа, вартість активів якої становить щонайменше 5,000,000 XNUMX XNUMX доларів США згідно з останніми фінансовими документами, яка не є фізичною особою чи інвестиційним фондом.
Читайте також: Різниця між кваліфікованими покупцями та акредитованими інвесторами
- Особа, яка може придбати цінні папери інвестиційного фонду, є або була акредитована як інвестор на момент розповсюдження в Канаді. Ті, хто придбав їх відповідно до розділу 2 NI 45 106 або відповідно до розділу 2 того самого розділу [інвестиційні фонди].
- Акредитований інвестор у Канаді (зазначений у NI 45-106), за винятком акцій з правом голосу, які повинні належати виконавчій особі, є всіма прямими чи опосередкованими бенефіціарними власниками.
- Радники, зареєстровані як фінансові радники або виключені з процесу реєстрації, залучаються до управління інвестиційними фондами.
- Неакредитований інвестор у Канаді міг інвестувати на приватному ринку протягом семи років (2016), але лише за певних умов.
Як стати акредитованим інвестором
Корпорація або фінансова установа що пропонує інвестицію, яка не є зареєстрованим активом, має пройти процедуру підтвердження того, що покупець є акредитованим інвестором.
Продавець може використовувати наведену нижче процедуру, щоб оцінити, чи відповідає потенційний клієнт акредитованому інвестору на основі його власного капіталу чи прибутку. Продавець має можливість:
- Дозвольте потенційним інвесторам заповнити вичерпну анкету.
- Якщо порогові значення доходу або фінансової вартості відповідають стандартам, перевірте фінансову інформацію за допомогою фінансових звітів, податкових декларацій або іншої документації.
- Перевірте чистий капітал особи, подивившись її кредитний звіт і перевіривши, чи є борги, які вона приховує.
- Отримайте підтвердження від CPA, податкового юриста чи фінансового консультанта.
Покупець запитує підтвердження посади покупця як генерального директора, керуючого партнера або керівника компанії. Який пропонує незареєстровані цінні папери, щоб мати право бути акредитованим інвестором. Перевірка ліцензії FINRA необхідна для того, щоб інвестори мали право відповідно до своїх професійних повноважень.
Наслідки неправдивої заяви як акредитованого інвестора
Якщо ви фальсифікуєте свій статус. Фонд або інвестиційний інструмент зобов’язані переконатися, чи є ви акредитованим інвестором чи ні. Неакредитовані інвестори також можуть відкликати свої інвестиції в деяких юрисдикціях. Неакредитована особа може стверджувати, що вона завжди була неакредитованим інвестором, якщо вона вирішить достроково відкликати свої інвестиції.
Як наслідок, надавати інвестиційному засобу сфабриковану документацію, таку як підроблені податкові декларації чи звіти про доходи, насправді не є мудрою ідеєю. Такий вчинок може призвести до юридичних проблем різними способами.
Чи є лазівка, щоб стати акредитованим інвестором?
Акредитованому інвестору не потрібно відповідати жодним формальним вимогам чи сертифікатам. Особа автоматично отримує акредитацію, якщо вона має принаймні необхідну чисту вартість. Єдиним фактором, який відокремлює акредитованих осіб від неакредитованих осіб, є їхній рівень особистого достатку.
Хтось перевіряє, чи є ви акредитованим інвестором?
Існують суворі вимоги SEC, які зобов’язують такі організації, як фонди прямих інвестицій, хедж-фонди, фірми венчурного капіталу та інші, вживати певних дій для перевірки статусу інвестора перед тим, як співпрацювати з ним, навіть якщо немає державного регулювання щодо кожного окремого акредитованого інвестора.
Чи отримують акредитовані інвестори кращі прибутки?
Порівняно з окремими інвесторами, вони можуть мати доступ до більших інвестиційних можливостей і отримувати більший прибуток. Щоб кваліфікуватися як акредитований інвестор, ви повинні відповідати принаймні одній із наведених нижче вимог: Ви не повинні вказувати ваше основне місце проживання, чистий капітал якого перевищує 1 мільйон доларів США.
Чи варто бути акредитованим інвестором?
Наявність фінансової переваги над іншими є головною перевагою акредитованого інвестора. Бути авторизованим інвестором дає вам доступ до інвестицій, яких немає у людей з меншим достатком, тому що ваш капітал і зарплата вже є одними з найвищих.
Куди акредитовані інвестори вкладають свої гроші?
Коли вам буде надано статус акредитованого інвестора, ви повинні приєднатися до обраного клубу осіб, яким за законом дозволено робити інвестиції, яких інші не мають. Це може передбачати унікальний доступ до фондів прямих інвестицій, хедж-фондів, компаній венчурного капіталу тощо.
Як інвестори отримують гроші?
Для інвесторів акцій дивіденди є різновидом фінансової винагороди. Вони означають частину прибутку, яка розподіляється між акціонерами, як правило, щомісяця або щокварталу. Подібно до процентного доходу, дивідендний дохід зазвичай виплачується за встановленою ставкою протягом заздалегідь визначеного періоду часу.
Хто може володіти капіталом стартап-компанії?
Власність капіталу в стартапі часто належить засновникам, співробітникам та інвесторам. Співзасновники, інвестори та працівники врешті-решт отримують більшу частину власності, яку спочатку контролюють засновники, коли їхня фірма росте.
Висновок
Ваше право стати акредитованим інвестором залежить від вашого власного капіталу та фінансового звіту, тобто ви повинні відповідати певним критеріям, щоб стати ним. Я вважаю, що цей посібник достатньо докладний, щоб допомогти вам.
Поширені запитання про те, як стати акредитованим інвестором
Скільки часу потрібно, щоб стати акредитованим інвестором?
Щоб отримати акредитацію як інвестора, особа повинна перетинати певні межі протягом усіх трьох років окремо або як пара.
Чи можу я інвестувати, не будучи акредитованим інвестором?
Так, але за умови, що інвестор володіє чистим капіталом менше 1 мільйона доларів.
Що станеться, якщо я не є акредитованим інвестором?
Якщо ви неакредитований інвестор, це означає, що ви можете стерти їхні інвестиції та отримати їхні гроші назад у багатьох юрисдикціях, навіть якщо це пройде роки.
