ЯК TD AMERITRADE ЗАРОБЛЯЄ ГРОШІ?

TD Ameritrade працює вже майже 50 років, щорічно генеруючи мільярди доларів продажів. Можливо, їхні доходи впали, коли вони запровадили комісійні в розмірі 0 доларів у 2019 році, але їхня фірма працює й сьогодні. Ми обговоримо, як все це можливо і як TD Ameritrade заробляє гроші без комісій.

#1. Оплата потоку замовлень

Отримання платежів за потік замовлень є одним із основних способів заробітку TD Ameritrade. Підводячи підсумок, TD Ameritrade отримує компенсацію від конкретних маркет-мейкерів за маршрутизацію замовлень їм, а не іншим маркет-мейкерам. Зважаючи на різке зростання обсягів торгів на фондовому ринку від роздрібних трейдерів за останні роки, TD Ameritrade заробила сотні мільйонів доларів лише на оплаті потоків замовлень.

Оплата потоку замовлень стала дуже дискусійним питанням в останні роки. З іншого боку, такі брокери, як TD Ameritrade, заробляють гроші, отримуючи плату за потік замовлень, що є абсолютно законною та суворо регульованою операцією.

#2. Інвестування незадіяних коштів клієнта

Банки заробляють гроші, інвестуючи гроші своїх клієнтів, виплачуючи їм невеликий відсоток доходу від інвестицій у вигляді відсотків, а решту залишають у вигляді прибутку. Брокери, включаючи TD Ameritrade, працюють подібно до банків. Діяльність брокерів суворо регулюється, і TD Ameritrade має фідуціарний обов’язок відокремлювати кошти клієнтів від їхніх власників.

Незважаючи на це, такі брокери, як TD Ameritrade, знаходять геніальні методи виконання своїх фідуціарних обов’язків щодо належного зберігання незадіяних готівкових коштів клієнтів, одночасно інвестуючи та використовуючи їх для створення грошей для себе.

#3. Комісії з операцій з акціями та ETF

TD Ameritrade не стягує комісію за велику кількість онлайн-торгівлі акціями та ETF. Однак вони стягують витрати з інших угод. Коли ви досліджуєте їхній графік комісій, ви помітите, що вони, безсумнівно, отримують дохід від трейдерів, які використовують їхню платформу.

Дрібний шрифт комісійних угод у розмірі 0 доларів США вказує, що комісія в 0 доларів США застосовується лише до онлайн-торгівлі акціями та ETF, що котируються на біржах США. Позабіржові (OTC) акції, якими торгують багато людей, приносять комісію в розмірі 6.95 доларів США за кожну угоду.

TD Ameritrade нараховує витрати на торгівлі за допомогою брокера на додаток до комісій через Інтернет. Обмін за допомогою брокера відбувається, коли TD Ameritrade укладає угоду за вас, а не ви розміщуєте її в Інтернеті. Їх комісія за допомогою брокера включає комісію в розмірі 25 доларів США за всі операції з акціями, ETF та опціонами.

#4. TD Ameritrade заробляє на комісії з фіксованим доходом

Розраховуйте сплачувати очевидні або приховані комісії за угоди з фіксованим доходом, якщо ви не придбаєте нові випуски казначейських паперів на аукціоні. TD Ameritrade стягує комісію в 1 долар США за облігацію або компакт-диск за онлайн-транзакції на вторинному ринку. Якщо один із спеціалістів TD Ameritrade з фіксованим доходом укладе для вас угоду з фіксованим доходом, ви стягуватимете додаткові збори, які не розголошуються на веб-сайті.

TD Ameritrade може працювати в основному в угодах з фіксованим доходом, що означає, що вони торгують з вами зі свого інвентарю. Покупки можуть бути розцінені, а продажі можуть бути знижені в цій ситуації, щоб TD Ameritrade отримувала прибуток від транзакцій. Ці націнки та уцінки є скоріше прихованою комісією, оскільки вони не відображаються як комісії, але включені у надані вами ставки.

#5. Інші комісії за операції

TD Ameritrade пропонує торгівлю в більш ніж 6,000 взаємних інвестиційних фондах, з яких більше половини не мають жодних витрат на покупку. Інша половина коштів може стягувати комісію за обробку в розмірі $49.95 або $74.95 за кожну покупку, залежно від фонду. Навіть фонди безкоштовної покупки мають умовну короткострокову вартість викупу в розмірі 49.99 доларів США за продаж, якщо вони продані протягом 180 днів після придбання.

Торгівля опціонами онлайн не стягує комісії за кожну угоду; однак TD Ameritrade стягує комісію в розмірі 65 доларів США за опціонний контракт як на купівлю, так і на продаж. TD Ameritrade стягує комісію в розмірі 2.25 доларів США за контракт на ф’ючерси та опціони на лоти. Угоди на Форекс не стягують комісій; незважаючи на це, TD Ameritrade стягує комісію за обробку кожної транзакції, яка включається в спред пропозиції/пропозиції.

#6. TD Ameritrade отримує прибуток від маржинальних відсотків

Через низькі витрати на позичання грошей інвесторам дохід від маржинальних відсотків може бути надзвичайно прибутковим для TD Ameritrade. Опубліковані ставки маржі в TD Ameritrade зараз коливаються від 8.25% до 10.25%. Оскільки всі маржинальні позики клієнтам забезпечені їхніми грошовими коштами та цінними паперами, маржинальні позики є джерелом доходу для TD Ameritrade із потенційно високою прибутковістю та відносно мінімальним ризиком.

#7. Програма заставного кредитування

Клієнти зазвичай використовують маржинальні кредити для торгівлі. Однак TD Ameritrade також заробляє гроші на інших типах позик, які вони пропонують клієнтам. TD Ameritrade надає кредитні лінії та позики з фіксованою ставкою через свою програму кредитування під заставу. Ці позики не можна використовувати для торгівлі, але вони функціонують подібно до маржинальних позик, оскільки борг забезпечений портфелем клієнта.

Кредитна лінія TD Ameritrade дозволяє позичальнику брати позику під свій портфель у будь-який час і має відсоткову ставку від 2.5% до 5.0% залежно від суми позики. Позика з фіксованою ставкою від TD Ameritrade надає позичальнику одноразову суму, яку потрібно повертати щомісячними платежами. За кредитами з фіксованою ставкою ТД Америтрейд працює з клієнтами в індивідуальному порядку. Вони не публікують на своєму веб-сайті процентні ставки за позиками з фіксованою ставкою, але ви можете посперечатися, що вони встановлюють процентні ставки з урахуванням достатньої маржі прибутку.

#8. TD Ameritrade отримує прибуток від підписки на ринкові дані

TD Ameritrade надає клієнтам чудові дані вільного ринку, включаючи безкоштовні котирування в реальному часі та котирування рівня 2. Крім того, вони заробляють гроші, пропонуючи два різних членства, які дають клієнтам велику кількість досліджень ринку та аналізу акцій. Вартість підписки починається від 9.99 доларів США на місяць і досягає 19.99 доларів США на місяць. Навіть якщо TD Ameritrade має лише 10,000 9.99 користувачів за місячну підписку в розмірі 1 доларів США, вони зароблятимуть на цьому продукті понад XNUMX мільйон доларів на рік.

#9. TD Ameritrade отримує прибуток від різних зборів

TD Ameritrade заробляє гроші завдяки величезній кількості різноманітних комісій. Вартість добровільної тендерної пропозиції в розмірі 38 доларів США, комісія за друк виписки в розмірі 2 доларів США на місяць, комісія за вихідний повний переказ рахунку в розмірі 75 доларів США та комісія за повернутий чек у розмірі 25 доларів США є серед пунктів у списку. Деякі ціни є набагато вигіднішими, ніж інші, але коли ці відносно невеликі комісії стягуються сотні чи мільйони разів на рік, загальний прибуток може швидко зрости.

Який майбутній розвиток TD Ameritrade

TD Ameritrade постійно стежить за мінливими ринковими моделями як світовий лідер дисконтної торгівлі. Запровадження торгівлі без комісії відбулося незабаром після заяви Чарльза Шваба в тому ж напрямку.

TDA сподівається залучити більше трейдерів до своєї платформи, надаючи потужні пакети для створення графіків і різноманітні корисні послуги. Придбання TD Ameritrade Чарльзом Швабом за 22 мільярди доларів у 2020 році призвело до значного зростання клієнтської бази компанії.

Коли злиття було завершено в жовтні 2020 року, об’єднаний бізнес мав 6 трильйонів доларів США в активах під управлінням і понад 28 мільйонів брокерських рахунків. Компанія має намір продовжувати трансформацію арени роздрібної торгівлі, надаючи своїм клієнтам послуги та рішення для навігації на ринку.

За словами вищого керівництва, компанія прагне забезпечити виграшне поєднання низьких цін, передових технологій і відмінного обслуговування клієнтів і консультантів.

Хто є конкурентами TD Ameritrade?

TD Ameritrade надає доступні брокерські послуги, а також торгівлю без комісії. Як результат, він не є конкурентом брокерам, які все ще стягують комісію, таким як LightSpeed і Center Point.

З іншого боку, TDA зараз зосереджується на торгових сегментах Millennial і Zoomer, які мають найбільший потенціал для зростання компанії. Лише онлайн-брокери, такі як WeBull, Робінhood, E*TRADE і M1 Finance є конкурентами.

Чи TD Ameritrade заслуговує довіри?

TD Ameritrade — велика брокерська фірма в Сполучених Штатах. Заснована в 1971 році, зараз вона має понад 11 мільйонів клієнтів, обслуговує понад 1 трильйон доларів США в активах і проводить 500,000 XNUMX угод щодня.
Заснована \s1975
Доступна країна
Активи на суму 2.7 мільярда доларів, які управляються виключно в США

Політика оподаткування TD Ameritrade

При продажу акцій, якими вони володіють протягом одного року або менше, інвестори стикаються з короткостроковим приростом капіталу, який оподатковується за звичайними ставками податку на прибуток. Довгостроковий приріст капіталу оподатковується за ставками від 0% до 20% від загального оподатковуваного доходу.

Висновок

TD Ameritrade — це брокерська компанія, яка торгує більшістю акцій без комісії, але заробляє гроші на торгівлі іншими товарами, спрощенні транзакцій і маржинальному кредитуванні. Перш ніж купувати акції, інвестори повинні провести належне дослідження фірми. Існують додаткові способи заробітку TD Ameritrade, але, можливо, ви отримали цікаву інформацію про те, як TD Ameritrade заробляє гроші за допомогою розглянутих нами методів. Окрім усіх пропозицій TD Ameritrade та стягнених комісій, TD Ameritrade надає клієнтам надзвичайну загальну цінність. Їм вдається надавати цінність клієнтам, водночас одержуючи величезні прибутки.

ЯК TD AMERITRADE ЗАРОБЛЯЄ ГРОШІ?

Зміст приховувати

Що таке TD Ameritrade?

Історія TD Ameritrade

Бізнес-модель TD Ameritrade