ДИВІДЕНДНІ ІНДЕКСНІ ФОНДИ: найкращі високоіндексні фонди Fidelity & Vanguard

Зміст приховувати

Що таке індексні фонди дивідендів
Вибір фондів індексу дивідендів
Найкращі інвестиційні фонди дивідендів
Індексні фонди з високими дивідендами
Індексні фонди дивідендів Fidelity
Чи є індексні фонди дивідендів хорошою інвестицією?
Чи існує індекс дивідендів?
Індексні фонди DO 500 виплачують дивіденди?
Які індексні фонди виплачують щомісячні дивіденди?
Чи є у Fidelity індексні фонди дивідендів?
Чи дивідендні фонди кращі за індексні?
Як я можу заробити гроші з індексних фондів?
Висновок
Статті по темі
посилання

Дивідендні індексні фонди не сподобаються всім, так само як дивідендні акції не ідеальні для всіх інвесторів. Однак, якщо ваша головна мета — отримати постійний прибуток від ваших активів, а не високе зростання, ці кошти можуть вам ідеально підійти. З іншого боку, вибір запасів не є необхідним. Тому в цій статті ми зосередимося на найкращих фондах з високим індексом, у тому числі на фондах Fidelity та багатьох інших.

Що таке індексні фонди дивідендів

Біржові фонди, які називаються дивідендними ETF, тримають акції з підтвердженою репутацією виплати дивідендів акціонерам. Менеджери фондів гарантують, що холдинги завжди виплачують поважні дивіденди, якщо ви володієте дивідендним ETF.

Керівництво дивідендного біржового фонду, як і будь-якого іншого біржового фонду, обирає портфель акцій відповідно до складу індексу дивідендів. Отриманий портфель пропонує своїм власникам дешевий інвестиційний актив, який може приносити дохід.

Інвестування в дивідендні ETF може бути зручнішим, ніж володіння та управління портфелем окремих дивідендних акцій. Виплата дивідендів ніколи не гарантується, на відміну від купонних виплат облігацій. Таким чином, окремим інвесторам потрібно більше працювати, щоб підтримувати портфель дивідендних акцій.

Вибір фондів індексу дивідендів

Понад 130 дивідендних ETF доступні в списку Морнінгстар, тому важливо знати, як вибрати найкращий для свого портфеля. Наприклад, дохідність двох фондів дивідендів може бути порівнянною. Однак, оскільки дивіденди історично зростали швидше в ETF, ви можете віддати перевагу йому.

Вибираючи дивідендний ETF, слід враховувати такі фактори

#1. Дохідність дивідендів

Сума ціни покупки, сплачена у вигляді дивідендів за попередні 12 місяців, відома як дивідендна прибутковість. ETF на суму 100 доларів США має 10% дивідендної прибутковості, якщо щорічно виплачує 10 доларів дивідендів.

#2. Розширення дивідендів

.Поточні виплати дивідендів компанією не гарантують, що вони триватимуть. Немає гарантії, що дивіденди з часом збільшаться, навіть якщо дивіденди збережуться. Ось чому деякі інвестори віддають перевагу інвестуванню в компанії, яких називають «дивідендними аристократами». Компанії S&P 500 мають тривалу історію збільшення дивідендних виплат з часом.

#3. Калібр дивідендів

Це стосується вибору акцій і кредитоспроможності ETF. Якщо фонд інвестує в більш ризиковані компанії з нижчими кредитними рейтингами, вартість фонду з більшою ймовірністю зменшиться і забере з собою ваш загальний прибуток. Як загальний принцип. Щоб збільшити врожайність, уникайте фондів, які інвестують у ризиковані компанії.

#4. Дивіденд із найвищою прибутковістю

ETF можуть мати прибутковість, яка більше коливається з часом, і вони менш впевнені, що вони залишаться такими. Найприбутковіші акції часто зазнають значних втрат під час ринкових спадів. Через це вкрай важливо враховувати якість, зростання дивідендів і поточну дохідність.

Традиційні дивідендні ETF володіють бізнесом, який не буде розвиватися так швидко, як ринок загалом. Тому інвестори повинні знати про будь-які компроміси, які вони можуть зробити між отриманням прибутку та приростом капіталу через зростання цін на акції.

Найкращі інвестиційні фонди дивідендів

Дивідендні ETF зустрічаються в різних категоріях, включаючи індексні фонди, географічні регіони та високоякісні дивідендні акції, як дивідендні аристократи. Інші зосереджуються на таких сегментах фондового ринку, як REITs, комунальні підприємства або привілейовані акції, які відомі тим, що забезпечують високі дивіденди.

Нижче ми виділили деякі найкращі дивідендні ETF для кожної важливої категорії. Пам’ятайте, що це не рекомендації для якогось конкретного фонду. Вони лише підкреслюють типи інвестицій, на які ви можете звернути увагу, шукаючи для себе найкращі фонди індексу дивідендів.

#1. ETF з диверсифікованими дивідендами

Компанії, які виплачують понад звичайні дивіденди, включаються до ETF з високими дивідендами. Компанії, які виплачують більші дивіденди, як правило, мають більш ризиковані профілі ризику та можуть бути більш нестабільними в ціні своїх акцій.

#2. Світові дивіденди ETFs International

Дивідендні ETF працюють так само, як і їхні вітчизняні аналоги з високими дивідендами; вони інвестують в іноземні корпорації, а не в американські. Такий вид глобальної експозиції може ще більше диверсифікувати ваше портфоліо. Їхні виплати дивідендів можуть оподатковуватися більшими податками, ніж виплати американських компаній. Проконсультуйтеся з податковим експертом, якщо ви плануєте значною мірою покладатися на закордонні дивідендні ETF.

#3. Дивідендні ETF для нерухомості

Інвестиційні трасти в нерухомість володіють акціями підприємств, які купують або позичають гроші на нерухомість, яка приносить дохід. REITs є найкращим варіантом для інвесторів, які бажають розподілити високі дивіденди, оскільки згідно з законом вони зобов’язані розподіляти 90% свого доходу власникам.

#4. Прибуток Aristocrat ETFs

Дивідендні аристократи є золотим стандартом акцій, що виплачують дивіденди, для інвесторів, які прагнуть отримати надійний і постійний дохід у вигляді дивідендів.

Індексні фонди з високими дивідендами

Ці пайові фонди пропонують найвищі фонди дивідендів. Порівняйте дохідність взаємного фонду з дохідністю еталонного індексу S&P 500, щоб отримати гарне уявлення про те, наскільки добре фонд виплачує дивіденди.

#1. Admiral Shares of the Vanguard High Dividend Yield Index (VHYAX)

Індексний фонд під назвою VHYAX намагається імітувати продуктивність індексу високої дивідендної прибутковості FTSE. Цей індекс включає акції фірм, виплати дивідендів яких зазвичай перевищують середні або очікувані. Будучи індексним фондом, VHYAX дублює компоненти базових акцій у тому самому співвідношенні. З моменту свого запуску 7 лютого 2019 року цей фонд постійно виплачував щоквартальні дивіденди.

#2. Admiral Shares of the Vanguard Dividend Appreciation Index (VDADX)

Індекс Nasdaq US Dividend Achievers Select Index є орієнтиром ефективності індексного фонду, відомого як VDADX. Цей конкретний індекс складається з акцій компаній, чиї дивідендні виплати з часом зростають. Будучи індексним фондом, VDADX повторює компоненти еталонних акцій у тому самому співвідношенні. З моменту заснування 19 грудня 2013 року цей фонд постійно виплачує щоквартальні дивіденди.

#3. The Columbia Dividend Opportunity Fund

Щоб отримати дивіденди, INUTX компанії Columbia Threadneedle Investments інвестує в акції підприємств, які виплачують постійні та зростаючі дивіденди. Звичайні акції, привілейовані акції та похідні інструменти на національні та іноземні цінні папери різного розміру входять до широкого портфеля холдингів фонду.

#4. VDIGX, фонд зростання дивідендів Vanguard

Фонд зростання дивідендів Vanguard (VDIGX) здебільшого інвестує в різноманітний портфель американських і міжнародних компаній із великою (і спорадично середньою) капіталізацією, які недооцінені порівняно з ринком і мають потенціал для регулярних виплат дивідендів. Дослідження фонду спрямоване на пошук компаній із сильним потенціалом зростання доходів, що підвищить прибуток, і команду менеджменту, відкриту для збільшення дивідендних виплат.

#5. Фонд зростання дивідендів PRDGX T. Rowe Price

PRDGX прагне інвестувати головним чином в акції великих корпорацій, включно з деякими компаніями середнього розміру, виходячи з того, що зростання дивідендів з часом свідчить про фінансовий стан і зростання компанії. Фонд шукає компанії з підтвердженим досвідом виплати дивідендів або ті, чиї виплати, як очікується, зростуть з часом.

#6. Federated Strategic Value Dividend Fund

Federated Hermes SVAAX пропонує щомісячні виплати для інвесторів, які не задоволені квартальними платежами. Інвестиційна стратегія фонду зосереджена на компаніях, які виплачують вищі дивіденди, ніж загальний ринок акцій, для отримання доходу та довгострокового приросту капіталу. Крім того, фонд шукає підприємства з потенціалом збільшення своїх дивідендів. Його основним орієнтиром є індекс дивідендів Dow Jones US Select.

#7. Цілісність розділяє індексні фонди

У формі дивідендних взаємних фондів Fidelity надає різноманітні продукти, які забезпечують швидкий і надійний дохід для своїх клієнтів. Як і в інші взаємні фонди, ви можете інвестувати в них, щоб з часом збільшити свої гроші, з бонусом, що ви також будете часто отримувати виплати дивідендів. Найкращі фонди дивідендів від Fidelity допоможуть вам досягти ваших довгострокових і короткострокових цілей. З часом це викличе інтерес до інвестованих грошей, збільшуючи ваш квартальний дохід.

Індексні фонди дивідендів Fidelity

Нижче наведено найкращі фонди Fidelity з дивідендами вище середнього:

#1. Фонд доходу від дивідендів акцій Fidelity

Незважаючи на те, що Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX) має один із найвищих прибутків серед усіх фондів акцій Fidelity, він забезпечує середньорічний прибуток. Індексний фонд S&P 500 переважно інвестує в акції американських компаній з великою капіталізацією, які пропонують прибутковість вище галузевих стандартів. Найбільші холдинги включають Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) і Chevron Corp (CVX). FEQTX має 30-денний дохід 2.95% з низьким коефіцієнтом витрат 0.60%. З цим продуктом не потрібно мінімальних зобов’язань, щоб розпочати роботу.

#2. Портфоліо зростання та доходів у Fidelity

Хоча портфель Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) не завжди перевершує ринкові показники, він чудово забезпечує дивідендний дохід для інвесторів. У портфелі приблизно 90% американських акцій і 10% іноземних компаній, акції цього фонду розподілені між вітчизняними та іноземними акціями.

#3. Equity Income Fund of Fidelity

Найкращими фондами Fidelity для отримання дивідендів зазвичай є Fidelity Equity Income (FEQIX) і FEQIX. До нього входять компанії з великою капіталізацією, з найбільшою концентрацією у фінансовій галузі та галузі охорони здоров’я. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) і Johnson & Johnson (JNJ) є одними з провідних холдингів. FEQIX має коефіцієнт витрат 0.61% і 30-денний дохід 1.93%. З цим продуктом не потрібно мінімальних зобов’язань, щоб розпочати роботу.

Чи є індексні фонди дивідендів хорошою інвестицією?

Інвестори, які шукають доходу, знайдуть індексні фонди дивідендів найпривабливішими. Найкращі фонди пропонують високу дивідендну дохідність і різноманітність портфеля, що може зменшити ризик порівняно з купівлею меншої кількості акцій, що виплачують дивіденди, окремо.

Чи існує індекс дивідендів?

Вибраний індекс дивідендів Dow Jones US оцінюється за дивідендною прибутковістю, S&P Global Dividends Opportunity Index включає близько 100 високоприбуткових компаній, а FTSE All-World High Dividend Yield Index є прикладами значущих дивідендних індексів.

Індексні фонди DO 500 виплачують дивіденди?

Компанії в індексі S&P 500 виплачують дивіденди; сам індекс цього не робить. Щоб отримати підказки, акціонер повинен придбати акції відповідних компаній або індексних фондів. Крістофер Зайфель, інвестиційний менеджер Titan, зазначає, що «сама S&P не виплачує дивідендів».

Які індексні фонди виплачують щомісячні дивіденди?

Global X SuperDividend ETF (SDIV)

Станом на середину 788 року його чисті активи становили 2022 мільйонів доларів.

Коефіцієнт витрат: 0.59%
12-місячна дивідендна дохідність: 12.89%
Ціна станом на серпень 2022 року: 9.35 дол

Чи є у Fidelity індексні фонди дивідендів?

Індекс високих дивідендів Fidelity був створений для відображення показників акцій компаній із великою та середньою капіталізацією, що виплачують дивіденди, які, як очікується, збережуть і збільшать свої дивідендні виплати.

Чи дивідендні фонди кращі за індексні?

Поєднання двох світів

Загалом ми рекомендуємо шукати ETF, що виплачують дивіденди, у компаніях із стабільною ефективністю та постійними дивідендами. Більшість із цих підприємств, швидше за все, збережуть і збільшать свої дивідендні виплати.

Як я можу заробити гроші з індексних фондів?

Індексні фонди приносять прибуток за рахунок прибутку. Вони створені так, щоб вони були дуже схожі на прибутковість основного індексу фондового ринку, який є достатньо диверсифікованим, щоб обмежити втрати та працювати добре. З огляду на мінімальні комісії, вони відомі тим, що взаємні фонди перевершують ефективність.

Висновок

Дивідендні ETF пропонують можливість збільшення капіталу на додаток до доходу. Ці кошти отримують виплату дивідендів і зростання доходів шляхом інвестування в компанії, які виплачують дивіденди.

Інвестори, які бажають отримати доступ до різноманітного портфеля акцій, що виплачують дивіденди, але не мають часу чи знань, щоб самостійно дослідити та вибрати окремі акції, можуть вважати дивідендні ETF корисною альтернативою.