В останні місяці широко поширені побоювання, що світ очікує серйозна рецесія. Інвестори в усьому світі відмовляються від ризикованих активів, таких як акції та криптовалюти, на тлі зростання процентних ставок. Отже, це може змусити задуматися, де і як процентні ставки впливають на фондовий ринок. Дійсно, існує зв’язок між центральними банками, процентними ставками та фондовим ринком.
Ця стаття пояснює це для кращого розуміння відсоткова ставка та фондові ринки і більш обґрунтовані інвестиції.
Яка різниця між процентною ставкою фондового ринку?
Простіше кажучи, відсоткова ставка означає вартість позики. Це відсоток від основної суми позики, який позичальник повинен сплатити кредитору. Іншими словами, процентна ставка впливає на вартість кредиту.
У Сполучених Штатах Федеральна резервна система встановлює процентну ставку. Банки встановлюють процентну ставку відповідно до ставки, встановленої Федеральною резервною системою. Банки вільні встановлювати свої процентні ставки, тому зазвичай між банками існують відмінності.
Фондовий ринок – це місце, де продаються та купуються акції публічних компаній. Фондові біржі полегшують фондові ринки. Наприклад, японський ринок належить Японській фондовій біржі (JPX), тоді як у США є Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE).
Процентні ставки та фондовий ринок у 2022 році
Буквально днями Федеральна резервна система США підвищила процентну ставку вчетверте з березня 2022 року, намагаючись стримати найшвидший рівень інфляції за чотири десятиліття. Центральний банк підвищує ставку, намагаючись зробити запозичення дорожчими, таким чином перешкоджаючи запозиченням і сповільнюючи витрати та інфляцію.
Зростання процентних ставок уже впливає на фондовий ринок, але не так, як ви могли б очікувати. У США акції різко зросли, навіть коли ФРС оприлюднила новини підвищення на 0.75%. тож як процентна ставка впливає на фондовий ринок?
Що таке стосунки?
Відсоткові ставки впливають на фондовий ринок як це розраховується? Коли ставки нижчі, це може означати більшу ймовірність того, що підприємства візьмуть позики для фінансування розширення. Коли ставки вищі, ймовірність запозичень для проектів розширення може бути зменшена, і натомість підприємства можуть піти на нижчу діяльність або навіть втратити зростання.
Часто первинна реакція фондового ринку на зміну процентної ставки є випереджаючою. Інвестори намагаються передбачити вплив процентної ставки на ринок і тому торгують відповідно до цих припущень. Відбувається так, що думка формує короткострокову реакцію фондового ринку.
Тому непросто передбачити, що станеться на фондовому ринку через зміни процентних ставок. Хтось може стверджувати, що підвищення процентних ставок призводить до падіння акцій, але останній стан ринку США свідчить про інше.
Уважний аналіз цих двох елементів показує, що підвищення відсоткових ставок не обов’язково є поганою річчю. Це тому, що підвищення ставок по-різному впливає на різних людей. Коли ставки зростають, деякі сфери заробляють великі гроші. Хорошим прикладом є сектор фінансових послуг, де вищі ставки можуть призвести до вищої маржі.
Технологічні стартапи та аналогічні акції, що розвиваються, як правило, страждають від зростання процентних ставок. Це пояснюється тим, що коли ринок стає непередбачуваним, інвестори, як правило, віддають перевагу відомим компаніям.
З цього пояснення випливає, що прибутковість фондового ринку залежить не лише від процентної ставки. Тому фінансові експерти радять інвесторам розподілити свої інвестиції або вибрати диверсифіковані портфелі. Це єдиний спосіб отримати прибутки в довгостроковій перспективі, незалежно від того, зростає чи падає процентна ставка.
Завернути
У той момент, коли відсоткові ставки мають тенденцію до зростання, найкраща стратегія — оцінити власні обставини, утримуючи очікування на короткий термін. Однак, якщо підвищення процентних ставок візьме контроль над інфляцією і економіка відновиться, фондовий ринок буде в хорошому становищі в довгостроковій перспективі.
Щоб отримати додаткові поради щодо інвестування в умовах зростання відсоткових ставок, зверніться до авторитетного консультанта з багатства.
Чи впливають процентні ставки на фондовий ринок. Поширені запитання
Що таке процентна ставка?
Простими словами, процентна ставка означає вартість позики
Який зв'язок між процентними ставками та фондовим ринком?
Нижчі відсоткові ставки можуть змусити підприємства брати більше позик для розширення, тоді як високі відсоткові ставки можуть змусити підприємства брати менше позик на ініціативи розвитку або, можливо, повністю уникнути зростання.
Статті по темі
