Головний інвестиційний директор (CIO), який контролює фінансові активи компанії, працює в багатьох компаніях. Вони часто управляють довгостроковими інвестиціями, портфелями цінних паперів, пенсійними фондами, належною ліквідністю та штатом фінансових професіоналів. Не кожній компанії потрібен штатний ІТ-директор, який одночасно є директором, а інші не можуть дозволити собі таку високооплачувану роботу. Деяким компаніям було б краще передати своїх ІТ-директорів на аутсорсинг. Ось чому ми присвятили цю публікацію, щоб розглянути все, що вам потрібно знати про зовнішнього інвестиційного директора, плюси та мінуси, фірми та багато іншого.
Що таке аутсорсинговий головний інвестиційний директор?
Аутсорсинговий головний інвестиційний директор виконує функції довіреної особи з юридичною відповідальністю за збереження ваших активів і надання об’єктивних порад щодо основних можливостей і ризиків різних інвестиційних рішень. Після того, як ви визначите свої інвестиційні цілі, вам потрібно буде визначити, як ви будете це робити ваші гроші на роботу щоб досягти їх. Ми зосереджуємося на забезпеченні довгострокової життєздатності ваших активів, одночасно зберігаючи наявні гроші.
Аутсорсинговий головний інвестиційний директор (OCIO) — це співробітник, який не працює на повний робочий день, який керує фінансовими цілями та стратегіями компанії. Натомість цю особу наймає організація за потребою.
Це не нова тенденція передавати посади на аутсорсинг. Багато корпорацій передали на аутсорсинг підрозділи ІТ, комунікацій та, в деяких випадках, видавничі підрозділи. Однак посади вищого рівня, наприклад, офіцери, як правило, є внутрішніми. OCIO — це той, хто працює на фірму, але не отримує пільг і може навіть не працювати повний робочий день.
огляд
Після світової фінансової кризи здатність фінансового ринку отримувати стабільну прибутковість була обмежена поєднанням наднизьких процентних ставок, волатильності ринку, низького зростання та суворіших нормативних стандартів.
Інвестиційні менеджери приділяють значну увагу цьому середовищу. У період історично низьких процентних ставок пенсійні фонди намагалися закрити дефіцит фінансування, який виникає, коли теперішня вартість зобов’язань перевищує ринкову вартість активів.
Більш складне ринкове середовище вимагало більшого складні інвестиційні методи, що спонукало багато фондів, фірм і некомерційних організацій переглянути свою практику управління активами.
«У кліматі з низькими відсотками та низькою інфляцією інвестори повинні мати достатні фінансові знання та компетенцію, щоб звернути увагу на досить турбулентні інвестиційні ринки», – говорить Хізер Майєрс, партнер і лідер некомерційних рішень Aon. «У нашому прагненні отримати прибуток, ми маємо все більше можливостей для інвестування на вибір. Це надзвичайно унікальна сфера, яка потребує допомоги експертів».
Дедалі більше власників активів звертаються до сторонніх спеціалістів для управління своїми інвестиціями. Використання аутсорсингу головного інвестиційного директора (OCIO) перетворилося на нішеве рішення, яке в основному використовується корпораціями, що керують замороженими визначеними виплатами. пенсійні плани на життєздатний варіант для широкого кола управлінців активами, включаючи університетські фонди та інституційних інвесторів, протягом останнього десятиліття.
У світлі невизначеного політичного та економічного клімату у світі компанії та установи звертаються до дискреційних моделей інвестування, щоб отримати доступ до знань і масштабів, які їм необхідні, щоб отримати максимальну віддачу від своїх інвестицій.
За що несе відповідальність OCIO?
Якщо ви плануєте передати свого фінансового директора на аутсорсинг, він може нести відповідальність за:
- Управління активами: OCIO займається створенням, керуванням і коригуванням портфелів відповідно до ваших цілей і потреб, а також мінімізує ризики.
- Найм експертів: Ця особа найматиме менеджерів та інших спеціалістів для нагляду за вашими портфелями.
- Виконуючи функції довіреної особи: Для більшості OCIO ваші потреби стоять на першому місці. Вони працюють на вас, тому вибиратимуть найкращі інвестиції для досягнення ваших фінансових цілей.
OCIO не обов’язково підходить для всіх компаній. Але багатьом компаніям, які можуть не мати достатнього бюджету, щоб найняти когось у компанію, може бути вигідно віддати свого ІТ-директора на аутсорсинг.
Фірми OCIO вважаються довіреними особами, якщо вони або надають інвестиційні консультації за плату, здійснюють розсуд щодо активів плану (також відомий як управління інвестиціями), або призначені адміністраторами плану відповідно до планового документа. Є багато способів Інвестиційна компанія OCIO працює відповідно до ваших потреб.
OCIO: Профі
№1. Фінансовий консультант для бізнесу
Можливо, у вас є хтось, хто налаштовує вас особисті фінанси, але якщо ви керуєте бізнесом, також добре, щоб хтось перевіряв усе. Поради ґрунтуються на тому, що найкраще для вас і вашого бізнесу.
№2. Довгострокові стосунки
Хоча багато робіт, переданих на аутсорсинг, вважаються тимчасовими, робота OCIO не повинна припинятися після завершення проекту. Натомість вони можуть роками створювати, впроваджувати, переглядати та оновлювати фінанси.
№3. Фідуціарна відповідальність
Хоча найм довіреної особи не є обов’язковим, це принесе вам користь. Мати OCIO, який піклується про ваші інтереси, а не про ваше власне фінансове благополуччя, є величезним плюсом.
№ 4. Дохід високої вартості
OCIO — це більше, ніж людина, яка вказує вам, що робити з вашими грошима, і надсилає вам щомісячні рахунки-фактури. У той час як вам будуть доступні консультаційні послуги, у вас також буде хтось, який працюватиме від вашого імені, щоб гарантувати, що ви отримаєте найкращі результати з урахуванням вашої толерантності до ризику та вимог.
№ 5. Диверсифіковані ресурси
Можливо, у вас не вистачить коштів, щоб найняти на повний робочий день оплачуваного CIO. У цьому випадку ви можете передати цю роль на аутсорсинг, витрачаючи залишок грошей на найм або розширення свого бізнесу в інших сферах. У вас буде хтось займатися вашими портфоліо та активи у той час як у вас все ще є гроші, щоб піти на інші речі.
OCIO: Мінуси
№1. Спільний час
Ви повинні очікувати, що ваш OCIO розділить свій час між вами та іншими клієнтами, якщо ви не запропонуєте їм заробітну плату повний робочий день. Якщо ви хочете, щоб хтось присвятив весь свій час вашій компанії, вам доведеться відповідним чином їм платити.
№2. Додаткові витрати для компаній
Завдяки штатному директору з інформаційних технологій вам буде хтось виконувати різноманітні завдання, а також платити зарплату. Однак, якщо ви не знайомі з усіма обов’язками CIO. З вас можуть стягуватися додаткова плата за предмети, про які ви не здогадувалися, доки вони не знадобилися. Деякі директори з інформаційних технологій стягують одноразову вартість, а інші пропонують звичайну ставку з додатковими додатками.
№3. Нижчі витрати для CIO
ІТ-директори повинні будуть оцінювати свої послуги відповідно до свого рівня знань. Їм доведеться з’ясувати, яку роботу вони можуть виконати за фіксовану ставку та чи варте багаторівневе обслуговування для клієнтів. Вони можуть залишати гроші на столі, якщо стягують занадто мало. Вони ризикують знизити ціну на деяких клієнтів, якщо стягнуть занадто високу суму.
Чи є OCIO галуззю, що розвивається?
Дізнайтеся про переваги найму головного інвестиційного директора, який працює за програмами виплат працівникам. Використання зовнішнього інвестиційного директора, також відомого як OCIO, — це концепція, яка швидко набирає обертів на ринку планів виплат працівникам, фондів і фондів.
Чи є OCIO довіреною особою?
Постачальники OCIO вважаються довіреними особами, якщо вони або надають інвестиційні консультації за плату, здійснюють розсуд щодо активів плану (також відомий як управління інвестиціями), або призначені адміністраторами плану відповідно до планового документа.
Що таке клієнти OCIO?
Клієнтами OCIO зазвичай є корпорації, яким потрібна допомога в управлінні пенсійними планами своїх працівників, а також некомерційні організації (такі як благодійні фонди, фонди, постачальники медичних послуг та інші благодійні організації), які залежать від повернення інвестицій для виконання своїх основних місій. .
Яка країна передає найбільше аутсорсингу?
Приблизно 68% підприємств вирішують передати свою роботу за контрактом, тому Сполучені Штати Америки мають найвищий у світі рівень аутсорсингу. Тим часом понад 48 відсотків компаній у Великій Британії передають бізнес-функції на аутсорсинг, вказуючи головною причиною брак наявного персоналу.
Аутсорсинг головних інвестиційних фірм
№1. Багатство Вавилону
Зареєстровані інвестиційні консультанти, сімейні офіси, благодійні фонди та фонди, плани з визначеною виплатою та інші інституційні клієнти отримують переваги від спеціалізованих послуг компанії Babylon Wealth Management, яка займається аутсорсингом головного інвестиційного директора. Для досягнення ваших конкретних цілей ми надаємо високоперсоніфіковані рішення для управління портфелем і інвестиційної стратегії. Наша мета — заслужити вашу довіру та отримати повне розуміння вашої унікальної інвестиційної ситуації та ризику.
Ми повністю допомагаємо вам у досягненні ваших короткострокових і довгострокових бізнес-цілей як співдовірених осіб. Ми тісно співпрацюємо з внутрішнім керівництвом (генеральним директором, фінансовим директором та CIO), щоб персоналізувати наше рішення щодо інвестування відповідно до ваших унікальних вимог.
№2. Стратегічна інвестиційна група
Strategic справляється з повсякденними завданнями управління інвестиціями, дозволяючи клієнтам зосередитися на своїй основній місії. Від розробки та впровадження стратегічної політики розподілу активів до надання повного спектру підтримки бек-офісу. Strategic справляється з повсякденними завданнями управління інвестиціями, дозволяючи клієнтам зосередитися на своїй основній місії.
Тому що немає двох однакових закладів інвестиції цілі, місія, стратегічний напрямок або толерантність до ризику, ми надаємо індивідуальні інвестиційні рішення. Ми визнаємо важливість належного управління інвестиціями, щоб уникнути високої плинності менеджерів, низької продуктивності та надмірних витрат. Без ефективного управління неможливо досягти стабільно високих інвестиційних показників.
#3. Компанії Мейсона
Мейсон надає вузькоспеціалізоване аутсорсингове фінансове планування, управління інвестиціями та надає рекомендації приватним особам і сім’ям у благодійній сфері. Мейсон також пропонує фінансове планування для керівників вищої ланки організацій, які пропонують це як перевагу.
Ми надаємо інвестиційні консультації таким організаціям, як фонди, благодійні фонди, корпоративні фонди та пенсійні плани, починаючи з 1982 року. Інституційні клієнти можуть вибирати стандартні або недискреційні послуги, а також сторонні інвестиційні директори (OCIO) або дискреційні послуги.
Наша компанія була створена на переконанні, що нашим клієнтам потрібна неупереджена, неупереджена консультація висококваліфікованих, надійних радників, на яких не впливають конфлікти, які виникають, коли компанія продає власні продукти. Ми надаємо нашим клієнтам надійні, перевірені часом поради та дані, необхідні для прийняття обґрунтованих фінансових рішень, як компанія, що займається інвестиційними консультаціями. Наші приватні клієнти та інституційні практики засновані на відносинах, і ми підтримуємо їх командою висококваліфікованих професіоналів, які прагнуть надати кожному клієнту виняткову турботу та увагу.
№ 4. BlackRock
Ми уявляємо, що благодійний капітал відіграватиме все більш важливу роль у зниженні ризиків та прискоренні доступності технологій стійкої енергетики.
Для досягнення цієї мети BlackRock Foundation пообіцяв 100 мільйонів доларів на програму Breakthrough Energy Catalyst. Catalyst створює нову платформу для фірм, урядів і приватних благодійних організацій для фінансування, виробництва та покупки нових низьковуглецевих рішень. Перший фокус Catalyst буде зосереджено на прискоренні досліджень та комерціалізації чотирьох технологій чистої енергії: прямого захоплення повітря, зеленого водню, екологічно чистого авіаційного палива та тривалого зберігання енергії. Catalyst визначає інновації на важливих етапах, коли інвестиції та змішане фінансування можуть допомогти знизити надбавку до зелених. Різниця у вартості між технологією, що виділяє вуглець, і її більш чистим аналогом.
№ 5. Приватний банк JP Morgan
Понад 200 років ми працюємо з окремими особами та їхніми родинами в найкращому у світі приватному банку. JP Morgan — це відома головна інвестиційна компанія, що надає аутсорсинг, щоб допомогти їм реалізувати їхні унікальні цілі та відчути повний потенціал своїх багатств. Ми пропонуємо вам команду спеціалістів з планування, інвестування, кредитування та банківська справа, все ретельно розроблено, щоб відповідати вашим цілям, незалежно від того, чи зосереджені ви на створенні, збереженні або передачі багатства.
Які переваги партнерства з зовнішнім ІТ-директором?
У сучасному невизначеному середовищі традиційні підходи до управління та адміністрування пулів активів, а також інвестиційні стратегії не можуть задовольнити потреби значної кількості інвесторів. Коли йдеться про зниження ризиків та ефективне виконання інвестиційних рішень, клієнтам потрібні партнери, які мають великий досвід і широкий спектр знань. Ключовою перевагою OCIO є те, що він:
- Поліпшення державного контролю
- Економія часу
- Знижені витрати
- Неупереджене керівництво та виконання завдань
- Покращена швидкість виконання
- Прагніть кращих результатів
Чому я повинен вибрати консультанта як OCIO?
Одна з багатьох причин обрати консультанта полягає в тому, щоб ви могли покращити якість своїх суджень. Консультанти мають інвестиційні, фідуціарні та операційні ресурси, необхідні для задоволення ваших вимог, незалежно від того, чи обираєте ви команду для надання повністю або частково делегованих інвестиційних рішень.
Концепція OCIO є справді консультативною стратегією. Вони працюватимуть з вами як з партнером, щоб зрозуміти ваші ділові та інвестиційні цілі, а також нададуть необхідну інформацію, ідеї та навички для обговорення, зокрема наступне:
- Експертиза альтернатив
- Консалтингові послуги на користь довкіллю, суспільству та порівняльний аналіз управління
- Консультації з людського капіталу
- Послуги зі злиття та поглинання у сфері кібербезпеки
- Страхування директорів і посадових осіб, а також захист від фідуціарних зобов'язань
- Рішення щодо інтелектуальної власності
- Пули внесків роботодавця
- Оперативна перевірка
Що мені слід шукати в OCIO?
Ми наполегливо рекомендуємо вам ставити наведені нижче запитання щоразу, коли ви спілкуєтеся з нашим співробітником або будь-яким іншим можливим постачальником OCIO.
- Чи достатньо великий OCIO, щоб працювати з багатьма навичками та спеціалізаціями інвестування, і чи є у нього для цього інфраструктура?
- Чи може OCIO отримати доступ до всіх класів активів і розподілити активи між різними рівнями ризику?
- Наскільки процедура ціноутворення OCIO забезпечує прозорість?
- Чи має OCIO фінансову зацікавленість у продажу продуктів конкретного інвестиційного менеджера або у включенні чи виключенні будь-якого конкретного інвестиційного менеджера?
- Чи є послужний список того, що OCIO успішно задовольняє вимоги клієнтів і створює прибутки?
Висновок
Якщо ви власник бізнесу, який не може дозволити собі працювати на повний робочий день, найняти OCIO може бути хорошим варіантом. Ви отримаєте всі переваги роботи директора з інформаційних технологій без необхідності наймати його. Вашій організації можуть знадобитися послуги CIO. Але наймати штатну посаду було б марною тратою ресурсів.
Якщо ви директор з інформаційних технологій, ви, можливо, думаєте про те, щоб працювати на повну зайнятість, а не працювати на когось іншого. Не будучи штатним, ви можете взяти на себе функцію ІТ. Ви зможете працювати в одній або кількох компаніях. Встановлюючи власні обмеження щодо обсягу роботи, яку ви можете взяти на себе. Ви потенційно можете співпрацювати з агентством, яке зв’язує OCIO з бізнесом, подібно до того, як фрілансери використовують агентства для пошуку нових клієнтів.
FAQ
Що таке аутсорсинговий менеджер активів?
Інвестиційний аутсорсинг – це процес, за допомогою якого інституційні інвестори та заможні сім’ї залучають третю сторону для управління всім або частиною свого інвестиційного портфеля. … Управління інвестиціями на аутсорсинг – це великий сегмент ринку, що розвивається, з понад трильйоном доларів, яким наразі керують аутсорсингові менеджери.
Що таке спільний фонд?
Загальний фонд є формою схеми колективного інвестування, заснованої на договірному праві, а не через траст, корпорацію чи страховий поліс. Зразком такого типу домовленостей є fonds commun de placement, поширений у Франції та Люксембурзі.
Що означає вихідне джерело?
закуповувати (щось, наприклад, деякі товари чи послуги, необхідні підприємству чи організації) із зовнішніх джерел і особливо від іноземних постачальників або постачальників, які не є профспілками: укласти контракти на роботу, роботу тощо, які повинні виконуватися сторонніми працівниками або іноземні працівники вирішили передати частину назад -офісна діяльність Деякі послуги та аспекти
Статті по темі
