Будь-яка сфера вашого життя може отримати користь від керівництва та підзвітності, наданої кваліфікованим тренером. З грошима дуже корисно мати такий зв’язок. Зрештою, управління фінансами може бути складним завданням. Це суміш емоцій, зустрічей і простого навчання. Насправді гроші мають багато сліпих плям. У багатьох випадках ми навіть не знаємо, чи робимо чудовий вибір. Не завжди легко знати, як повернутися на правильний шлях або які питання поставити, якщо ми впевнені, що ні. Такий фінансовий тренер, як Дейв Ремсі, може бути корисним у цій ситуації. Наймання особистого фінансового тренера має багато переваг. експерт, вболівальник і партнер по підзвітності — ось що вони. У цій статті ви дізнаєтеся більше про сертифікацію вакансій фінансового тренера та розмір зарплати, яку вони отримують.
Фінансовий тренер?
Фінансовий тренер – це людина, яка допоможе вам краще керувати своїми фінансами та залишатися на шляху, щоб ви могли досягти своїх фінансових цілей.
Джулі Генжак, керуючий директор відділу прикладних аналізів у Hartford Funds, порівнює фінансового тренера з особистим тренером, завдання якого полягає в тому, щоб допомогти вам говорити про корисні звички, налаштовувати їх і дотримуватися їх. Фінансовий тренер схожий на особистого тренера, оскільки він допомагає вам зрозуміти ваші стосунки з їжею та фізичними вправами, придумує способи зупинити ваші природні бажання, щоб вони не заважали вашим зусиллям, і заохочує вас дотримуватися свого плану.
«Фінансові коучі допоможуть вам побудувати хороші стосунки з грошима та з’ясувати, що спонукає вас заощаджувати та витрачати», — говорить Генжак. «Вони також можуть допомогти вам впровадити відповідальність у свої майбутні рішення». «(Вони) знають вас і те, як ви думаєте, і вони допомагають вам не відставати від ваших грошей, керуючи вашими щоденними діями та думками і, що найважливіше, вихваляючи ваші маленькі перемоги».
Що робить фінансовий тренер?
Ебен Берр, президент Інституту поведінкового інвестування в Нью-Йорку, який є послугою поведінкового та фінансового коучингу, яку пропонує компанія Toews Corp., каже, що «фінансовий коучинг — це налаштування процесів та інструментів для збалансування поведінкових і фінансових потреб клієнта».
Фінансовий тренер допоможе вам створити хороші звички та цілі для ваших грошей. Це може бути що завгодно: від щоденного управління грошима до планування довгострокових цілей. Він чи вона може допомогти вам закріпити гроші.
Фінансові тренери часто зустрічаються зі своїми клієнтами раз на тиждень або два рази на тиждень, як і терапевти. Ці стосунки можуть тривати кілька місяців або кілька років. Він починається з оцінки фінансового стану клієнта, включаючи звички витрачати кошти, сильні сторони та обмеження. Крім того, вони допомагають клієнтам у визначенні та досягненні цілей фінансові стратегії які враховують свої переваги та недоліки. Фінансовий коуч також діє як партнер із підзвітності, щоб гарантувати, що клієнти залишаються на шляху досягнення своїх цілей і продовжують краще керувати своїми грошима.
Як стати фінансовим тренером
Щоб стати фінансовим тренером, вам не потрібні жодні ліцензії чи сертифікати. Просто прожити може бути достатньо. Тим не менш, ви можете збільшити свої шанси на успішну кар’єру фінансового тренера, зробивши певні кроки.
№1. Навчайтесь
Незважаючи на те, що для того, щоб стати фінансовим тренером, немає жодних вимог щодо формальної освіти, багато експертів рекомендують принаймні отримати ліцензію FINRA або більш формальну освіту.
Берр каже, що фінансові тренери, які також не є консультантами, не зможуть допомогти своїм клієнтам у фінансове планування і створення портфоліо. Він вважає, що ця особа може нагадувати фінансового консультанта та працювати разом із CFP.
Якщо ви є ліцензованим фінансовим консультантом, відділу комплаєнсу вашої фірми може знадобитися схвалити ваш фінансовий коучинг.
Отримання сертифіката або більш формальної освіти, як-от позначення «акредитованого фінансового консультанта» Асоціації фінансового консультування та освіти з планування, лише допоможе вам дізнатися більше та знайти клієнтів.
#2. Знайдіть нішу
Щоб добре працювати як фінансовий тренер, вам потрібно буде пропонувати послуги, які відрізняються від послуг ваших конкурентів. Подумайте, як ви ставитеся до грошей і що ви з ними зробили. Чи є у вас якісь спеціальності, на які ви можете зосередитися? Наприклад, якщо ви були близькі до заяви про банкрутство, але змогли цього уникнути, ви можете вирішити зосередитися на управління грошовими потоками і вийти з боргів. Якщо ви розлучилися, можливо, ви захочете зосередитися на фінансовому плануванні розлучення у своєму фінансовому коучинговому бізнесі.
#3. Шукайте можливості партнерства
Якщо ви не фінансовий консультант, ви можете поговорити з іншими консультантами у вашому регіоні, щоб дізнатися, чи зможете ви працювати разом. Генжак каже: «Фінансові консультанти щодня мають справу з багатьма рухомими частинами, і їм може бути важко щодня бути партнером із підзвітності своїх клієнтів». «Фінансовий тренер може стати чудовим доповненням до інструментів, які пропонує фінансовий радник».
#4. Будьте чесними у своєму маркетингу
Пам’ятайте: «Щоб займатися адвокатською діяльністю, ви повинні спочатку бути юристом». Якщо ви ні, ви не бухгалтер. Якщо ви не є, ви не є експертом у відповідності. «Згідно з Берром, подбайте про свої навички та те, як ви себе показуєте.
Коли фінансові тренери того варті?
Інвесторам не потрібно вибирати між фінансовим тренером і фінансовим радником. Ви можете мати як фінансового консультанта, так і фінансового тренера, і це часто є найкращим способом вирішення проблем.
Берр каже, що фінансовий тренер може допомогти вам, якщо ваші почуття заважають прийняти хороші фінансові рішення або якщо вони змушують вас робити вибір, який є для вас поганим. В ідеалі кожен консультант повинен проводити емоційний коучинг, наприклад допомагати клієнтам взяти під контроль свої почуття, перш ніж вони почнуть говорити їм, що робити з грошима, але не всі консультанти хочуть або можуть це робити.
Консультанти можуть допомогти своїм клієнтам зрозуміти, що їм потрібно, порівнюючи почуття клієнта з тим, що радник вважав би «нормальним» у певній ситуації. Берр каже, що ви можете сказати клієнту знайти тренера, якщо він турбується про свої інвестиції більше, ніж ви вважаєте нормальним.
Берр каже: «Робота фінансового консультанта полягає в тому, щоб об’єднати фінансові інструменти в план, який має добрі шанси на ефективність, одночасно готуючи клієнтів до проблем, які можуть виникнути, і допомагаючи їм подолати їх, коли вони виникнуть». «Можна викликати тренера, щоб з’ясувати, що заважає клієнту дотримуватися плану, і допомогти йому набратися сил, щоб виконати його».
Зарплата фінансового тренера
Станом на лютий 2023 року зарплата фінансового тренера в США становила 39,346 XNUMX доларів на рік.
Якщо вам потрібен простий спосіб визначити, скільки це, це вийде близько 18.92 доларів на годину. Це приблизно те саме, що 757 доларів на тиждень або 3,279 доларів на місяць.
Існує зарплата фінансового тренера від $54,500 19,500 до $33,500 25 на рік, але більшість становить від $49,000 75 (54,500-й процентиль) до $90 15,500 (XNUMX-й процентиль). Найвища зарплата фінансового тренера в Сполучених Штатах становить XNUMX XNUMX доларів на рік (XNUMX процентиль). Середня зарплата фінансового тренера дуже широка (до XNUMX XNUMX доларів США), що свідчить про те, що може бути багато способів просунутися вгору та заробити більше грошей залежно від рівня кваліфікації, місця розташування та багаторічного досвіду.
Робота фінансового тренера
Ми розглянемо кілька відомих фірм, де можна знайти роботу фінансового тренера.
#1. CEG у всьому світі
CEG Worldwide прагне допомогти фінансовим консультантам перетворити свій бізнес на простий, елегантний бізнес з управління капіталом, що робить їх незамінними для потрібних заможних клієнтів. Ми вважаємо, що фінансовий тренер може побудувати дивовижне, змістовне життя, виконуючи чудову роботу для меншої кількості заможніших клієнтів. Вони можуть зробити це швидше та з меншими зусиллями, ніж вони коли-небудь вважали можливим. Фінансові консультанти наймають нас, щоб допомогти їм мати більший вплив на своїх клієнтів, збільшити їхні чисті доходи та зробити життя кожного кращим.
Наші тренери є важливою частиною нашої здатності надавати клієнтам-консультантам чудовий досвід і допомагати їм досягати бажаних результатів.
Ця робота для незалежного підрядника, який працює вдома. Кандидати повинні вміти займатися тренерською діяльністю не менше 50 годин на місяць.
#2. Dragon Financial
Dragon Financial пропонує роботу фінансового тренера для нових пенсіонерів і фінансового тренера, щоб приєднатися до їх команди. Як фінансист, який тільки починає, ви можете прискорити свій власний успіх. Ви можете рухатися вперед так швидко, як забажаєте, і можете працювати з будь-якого місця! Побудуйте власний бізнес і зумійте розповісти іншим людям про можливість отримати додаткові бонуси.
#3. Стратегії багатства Тардуса
Стратегії багатства Тардуса – це компанія, що займається коучингом багатства, яка швидко розвивається та хоче розпочати «революцію багатства». Наша інноваційна стратегія оплати праці для фінансових тренерів зосереджена на грошових потоках і альтернативних методах інвестування. Ми вже маємо кваліфіковану команду продажів, яка щомісяця залучає нових клієнтів. Ми шукаємо впливових і легких у спілкуванні фінансових тренерів, які допоможуть нашим клієнтам користуватися нашою системою та добре працювати з нею.
Ви знаходитесь у правильному місці, якщо хочете допомогти створити й утримати клієнтів на все життя та стати частиною справжньої потужної компанії, оскільки ми продовжуємо розвиватися по всій країні. Пристрасть, відданість і повага є одними з найважливіших речей, які ми робимо, щоб наші клієнти були задоволені. Якщо ви хочете приєднатися до нашої команди та отримати роботу фінансового тренера та хорошу зарплату, вам потрібно все це (і більше!)
#4. Операція НАДІЯ
Operation HOPE протягом останніх 25 років працювала над тим, щоб надати кожному роботу фінансового тренера та гідність, надаючи незабезпеченим громадам інструменти, необхідні для вивчення грошей. Програми для молоді/молодих дорослих Operation HOPE спрямовані на допомогу майбутньому поколінню стати фінансово самостійними дорослими. Ми надаємо молодим людям фінансову освіту, тренінги та зв’язки, необхідні для кращого майбутнього. Ми допомагаємо людям досягати своїх цілей і долати життєві труднощі, щоб стати фінансово незалежними.
#5. Фінансові фонди TLG
Бухгалтерська, консультаційна та консалтингова фірма TLG Financial Foundation допомагає підприємствам створити грошовий потік, скоротити витрати та заробити більше грошей. Вони є експертами у сфері будівництва, некомерційності та освіти. Вони хочуть знайти фінансового тренера, який зможе добре виконувати фінансову роботу для їхніх клієнтів, а також матиме хорошу структуру заробітної плати. Коуч допоможе скласти фінансовий план, проаналізує грошові потоки, скласти бюджет і виступить сполучною ланкою між клієнтом і бухгалтером. Ідеальний кандидат може розпізнавати внутрішні проблеми, пропонувати рішення та коригувати методи та інструменти коучингу для покращення результатів організації.
Сертифікація фінансового тренера
Якщо у вас є сертифікат фінансового тренера, це може підвищити ваш авторитет. Новим клієнтам також може бути комфортніше з вами, якщо у вас є сертифікат. Зрештою, люди частіше довіряють комусь із досвідом у цій сфері.
Переконайтеся, що ваш сертифікат фінансового тренера справжній, перш ніж вибрати його. Існує багато організацій і «експертів», які пропонують курси та навчальні посібники управління капіталом. Навіть якщо вони можуть бути корисними, ви не можете включити їх у своє резюме як офіційний сертифікат фінансового тренера.
Найкраще дотримуватись офіційних сертифікаційних організацій, які пропонують облікові дані, прийняті по всій країні. Отже, ви будете знати, що інформація, яку ви отримуєте, є правдивою, а не просто шахрайством.
Типи сертифікатів фінансового тренера
Незважаючи на те, що існує багато сертифікатів фінансового тренера, їх не так багато для того, щоб бути фінансовим тренером. Усі ці організації сертифіковані та відомі як справжні у сфері фінансового коучингу.
#1. Фінансовий фітнес-тренер (FFC)
Асоціація фінансового консультування та навчання плануванню дала цьому сертифікат фінансового тренера (AFCPE). AFCPE є однією з найкращих організацій фінансової сертифікації в країні. У ньому є три різні навчальні модулі, які навчать вас, як допомогти клієнтам змінити свої фінансові звички надовго.
#2. Сертифікований особистий фінансовий консультант (CPFC)
Національна рада фінансових педагогів видала цьому фінансовому тренеру сертифікат. Протягом 180 годин навчання та практики за цією програмою ви дізнаєтеся все, що вам потрібно знати, щоб стати хорошим фінансовим тренером.
#3. Сертифікований інструктор з фінансової освіти (CFEI)
Національна рада фінансових педагогів також визнає цю кваліфікацію. Зареєструвавшись у цій програмі, ви отримаєте знання та навички, необхідні для проведення уроків фінансової грамотності для інших.
Фінансовий тренер - Дейв Ремзі
Dave Ramsey Solutions, яка є більшою компанією, відповідає за підготовку спеціалістів з питань фінансів, яка також пропонує сертифікацію. Ця організація має БАГАТО різних частин. Вони говорять про Рейчел Круз, Крісті Райт, Кена Коулмана та інших «особистостей Ремсі». Ці філії також займаються грошовими уроками для K–12, коледжу та Університету Financial Pace.
Живі події, які організовує фінансовий тренер Дейв Ремсі, такі як FPU Live і Smart Conference, також є дуже важливою частиною компанії. Я міг би ще багато чого сказати. Я намагаюся підкреслити, що ця компанія ВЕЛИЧЕЗНА і значно виросла за останні десять років. Це також допомогло мільйонам людей позбутися боргів.
Хто такий фінансовий тренер?
Фінансовий коуч — це особливий вид консультанта, який може допомогти вам у досягненні ваших фінансових цілей, передаючи знання про методи управління грошима, зокрема про те, як накопичувати заощадження, сформулювати фінансову стратегію чи погасити борг. Хоча фінансовий тренер може допомогти підвищити вашу фінансову грамотність, він, ймовірно, не зможе запропонувати вам інвестиційні вказівки.
Як ще називають фінансового тренера?
Фінансові тренери також можуть мати назви грошових тренерів, тренерів з фінансового здоров’я та інші подібні назви.
Як фінансові тренери залучають клієнтів?
Встановіть зв’язки з місцевими церквами, страховими агентствами, агентами з нерухомості, іншими професіоналами з фінансових послуг і особливо з родиною та друзями.
Як стати фінансовим тренером?
Хоча для того, щоб стати фінансовим тренером, немає офіційних академічних вимог, багато експертів радять принаймні розглянути можливість отримання ліцензій Управління регулювання фінансової індустрії (FINRA) або іншого типу навчання.
Що не можна робити фінансовому тренеру?
Закон не дозволяє фінансовим тренерам давати вам поради чи вносити пропозиції щодо того, як чи що робити з вашими грошима, оскільки вони не мають ліцензії. Фінансовий тренер, наприклад, не може порадити вам конкретно щодо інвестування або порадити, які акції купити.
Висновок
Фінансовий коучинг – це тип коучингу, розроблений відповідно до потреб кожного клієнта. Ці люди є сумішшю традиційних лайф коучів і фінансових планувальників.
Незважаючи на те, що вони зазвичай не дають конкретних порад фінансового тренера, як Дейв Ремсі, вони можуть допомогти вам привести свої фінанси в кращу форму загалом. Фінансовий коучинг включає створення плану витрат, аналіз грошових потоків і погашення боргу за кредитною карткою.
На відміну від фінансових консультантів, фінансові тренери допомагають своїм клієнтам зрозуміти, як їхні погляди та переконання впливають на їхнє загальне фінансове становище. Вони допомагають зменшити фінансовий стрес, що може покращити здоров’я та витривалість.
Питання і відповіді
Чи законний фінансовий коучинг?
Той факт, що фінансові тренери не мають ліцензії, означає, що їм не дозволяється давати вам фінансові поради чи рекомендації.
Чи варті того фінансові тренери?
Фінансовий коучинг може бути вартим вкладення часу та грошей, оскільки він допоможе вам оптимізувати свої фінанси та впорядкувати свої фінанси так, щоб ви могли діяти.
Скільки коштує фінансовий тренер Ramsey?
Фінансовий тренер, навчений Dave Ramsey Solutions. Майстри фінансових тренерів є самозайнятими та встановлюють власні тарифи. Вартість вступного сеансу у внутрішнього тренера Ramsey становить 175 доларів США, але вартість додаткових занять становить 150 доларів США.
Статті по темі
