Намагатися стежити за своїми витратами – важка робота, але ми всі хочемо фінансова свобода, а це просто означає, що ми повинні це зробити. На щастя, є безліч безкоштовних онлайн-інструментів для управління грошима, які допоможуть вам досягти бажаного особисті цілі. Є також платні, залежно від ваших фінансових потреб. Ви точно будете контролювати свої фінанси, якщо захочете.
Що таке інструменти управління капіталом?
Інструменти управління грошима – це програмне забезпечення, яке допомагає людям стежити за своїми грошовими потоками. Загалом це допомагає відстежувати фінансові операції та керувати ними, оцінювати потенційні інвестиції, створювати бюджет і встановлювати цілі заощаджень. Інструменти управління грошима допомагають вам планувати, керувати, контролювати, організовувати та контролювати свої фінанси.
Онлайн-інструменти управління грошима
Більшість інструментів управління доступні в Інтернеті, і це необхідно для того, щоб ви постійно відстежували свої фінанси. Існує маса онлайн-інструментів для управління грошима, але ви можете перевірити наступне;
#1. Монетний двір
Ви не можете говорити про онлайн-інструменти управління грошима, не включивши Mint. Протягом багатьох років вони довели, що є провідною фігурою в управлінні фінансами. З Mint ви точно можете зібрати всі свої фінансові рахунки та керувати ними в одному місці. Все, що вам потрібно зробити, це просто спланувати свої гроші, стежити за прогресом і досягати більшого, не витрачаючи ні копійки. Ви правильно почули, Mint є одним із найкращих безкоштовних онлайн-інструментів для управління грошима, які ви можете отримати.
#2. Конверти
Mvelopes не є одним із безкоштовних онлайн-інструментів управління грошима. Але потім він дає вам 30 безкоштовних пробних версій. Новаторська, відзначена нагородами система Mvelopes поєднує інноваційну технологію фінансового програмного забезпечення з традиційним методом складання бюджету в конвертах, щоб допомогти вам керувати своїми фінансами, живучи за коштами.
№ 3. Прискорюй
Ще одним провідним інструментом управління грошима є Quicken. Насправді Quicken — це один із онлайн-інструментів управління грошима, який дозволяє вибрати найкращий план для ваших потреб. Вони розуміють, що всі ми маємо різні фінансові цілі, тому пропонують різні варіанти. Однак Quicken не безкоштовний, але його послуги, очевидно, доступні. Ви можете отримати план лише за 3.49 доларів США на місяць. Якими б не були ваші цілі, Quicken готовий організувати ваші особисті фінанси. Він дуже простий у використанні, і якщо ви хочете щось технічне, вони також допоможуть.
#4. Yodlee і MoneyCenter
Однією з цікавих речей MoneyCenter і Yodlee є їхній бренд. MoneyCenter і Yodlee не просто пропонували людям можливість керувати своїми фінансами. Вони персоналізували фінансові цілі клієнтів. Наприклад, замість того, щоб писати жаргон і безліч цитат про фінансову свободу, вони використали «Зробіть фінансове благополуччя станом розуму та візьміть під контроль своє фінансове майбутнє». Змусити клієнтів зрозуміти необхідність пріоритетності своїх фінансів, оскільки це пов’язано з їхнім загальним добробутом. Це принесло понад 40 мільйонів у 600 фінансових установах.
#5. Moneystrands
MoneyStrands описує себе як «особисте бюджетування і програмне забезпечення для управління грошима в Інтернеті», який також є одним із найкращих доступних онлайн-інструментів. Ці посібники потребують лише трохи інформації або дозволу, щоб автоматично об’єднати дані з ваших банківських рахунків, рахунків кредитної картки та інвестиційних рахунків в єдиний блок. Вони також надають вам актуальну картину вашого фінансового життя, щоб допомогти вам заощадити гроші та досягти своїх фінансових цілей.
#6. PocketSmith
Повірте, мені дуже подобається яскрава лінія PocketSmith. Там сказано: «Прокладіть свій власний фінансовий шлях — ми надамо інструменти». Це абсолютна свобода і контроль. Незалежно від ваших цілей, PocketSmith готовий допомогти. Ось чому вони пропонують багато варіантів, які відповідають індивідуальним бюджетам людей. Без сумніву, вони відомі як найкраще програмне забезпечення для особистих фінансів.
#7. Маніденс
«Moneydance — це зручне програмне забезпечення для особистих фінансів, яке включає всі необхідні вам функції, включаючи онлайн-банкінг та оплату рахунків, керування рахунками, складання бюджету та відстеження інвестицій». Він також включає мультивалютний варіант, детальні графіки та звіти. Все, що вам потрібно зробити, це надати необхідний дозвіл, і він автоматично завантажить ваші транзакції. Його також можна використовувати для оплати, реєстрації ваших транзакцій та очищення інструкцій.
Безкоштовні інструменти управління грошима
Одна з хороших речей управління грошима полягає в тому, що існує кілька безкоштовних онлайн-інструментів управління грошима. Отже, якщо у вас погані звички щодо грошей або ви просто хочете керувати своїми особистими фінансами, на вибір є маса безкоштовних інструментів для управління грошима. Перегляньте деякі з них нижче;
№ 1. ClearCheckbook
Існує багато безкоштовних онлайн-інструментів управління грошима, але лише деякі з них включають фінансовий реєстр та інструменти. Якщо в будь-який момент ви хочете отримати контроль над своїми фінансами, зверніться до ClearCheckbook. Ви не тільки отримуєте точні цифри за допомогою інформаційної панелі Clearcheckbook, ви також отримуєте доступ до засобу відстеження рахунків, інвестиційний портфель, звіти, інструменти бюджетування, засіб відстеження цілей збереження тощо. Усе, що вам потрібно зробити, щоб скористатися цим безкоштовним онлайн-інструментом, — це вручну ввести інформацію свого облікового запису або надати їм дозвіл на автоматичне підключення вашого облікового запису до однієї точки.
#2. BudgetPulse
BudgetPulse — один із найкращих безкоштовних онлайн-інструментів управління грошима. Якими б не були ваші фінансові цілі, довіртеся BudgetPulse, щоб впоратися з ними вище ваших очікувань.
Інструменти управління особистими коштами
Заробляти гроші ніколи не достатньо, ми завжди повинні намагатися керувати тим, що заробляємо. Одним із найкращих засобів управління своїми фінансами є використання особистих інструментів управління грошима. В Інтернеті є кілька інструментів управління особистими грошима. Перегляньте деякі з них нижче.
№1. Особистий капітал
Мені особливо подобається той факт, що використання Personal Capital позбавляє вас від стресу, пов’язаного з перемиканням між різними вікнами, щоб побачити, як усе відбувається, якщо у вас більше одного облікового запису. Особистий капітал є одним із наших інструментів управління грошима, оскільки він дає вам змогу керувати різними банківськими та інвестиційними рахунками з єдиної точки зору. Крім того, він надає клієнтам інвестиційні та фінансові консультації за хвилинну плату. Якими б не були ваші інвестиційні цілі, ви точно досягнете їх за допомогою Personal Capital. Але тоді це не безкоштовно. Вам доведеться сплачувати щорічну плату залежно від суми.
#2. FutureAdvisor
FutureAdvisor потрапив до нашого списку інструментів управління особистими грошима завдяки двом чудовим функціям. По-перше, він пропонує інвестиційні поради, а по-друге, він має абсолютний контроль. Власники рахунків завжди мають абсолютний контроль над своїми інвестиціями. Якщо справа доходить до управління вашими особистими інвестиціями, зверніться до FutureAdvisor. Повірте мені, це дає вам доступ до фінансового консультанта за доступною ціною.
Вони тісно співпрацюють з Fidelity або TD Ameritrade для управління інвестиціями клієнтів за щоквартальну комісію в розмірі 0.5%. 0.5% фактично становлять загальний доступ, який має бути не менше 5000 доларів США.
№ 2. YNAB
Ваш список персональних інструментів управління буде неповним без YNBA. YNAB має програмне забезпечення для управління особистими фінансами, яке може допомогти вам стати фінансово розумнішими. Ну, це в основному допомагає вам керувати своїми фінансами. Особисто я люблю YNBA за те, що він надає навчальні посібники, які допомагають людям мати справу з фінансами. Повірте мені, існує небагато інструментів управління особистими грошима, які одночасно пропонують фінансову освіту. Якщо у вас є погані фінансові звички та ви хочете керувати своїми особистими фінансами, тоді вам слід ознайомитися з YNBA серед інших інструментів управління грошима.
Все, що вам потрібно зробити, це надати дозвіл програмному забезпеченню YNBA зв’язати дані вашого банківського рахунку. Потім він бере це звідти та об’єднує всю інформацію про ваші витрати в один блок. Це в основному для відстеження вашого бюджету. Проте я з жалем повідомляю, що YNBA не є безкоштовним. Так, ви правильно почули. Ці послуги коштують 14.99 доларів на місяць або 98.99 доларів на рік. Однак ви можете отримати до 34 днів безкоштовної пробної версії.
#3. Тиллер Гроші
Tiller Money потрапив до нашого списку інструментів управління особистими грошима, оскільки це універсальний фінансовий інструмент, який консолідує всю вашу фінансову інформацію в одному місці, синхронізуючи весь ваш банк, кредитна картка, кредитні, інвестиційні та інші рахунки за допомогою таблиці Google або шаблону Excel. Власники облікових записів можуть змінювати свої облікові записи відповідно до своїх потреб. Доступні шаблони, які допоможуть вам упорядкувати дані, або ви можете створити нову електронну таблицю з нуля. Мені так подобається той факт, що ви ніколи не знаєте про свої фінанси. Tiller Money буквально щодня надсилає вам електронні листи зі зведенням про ваші останні транзакції та залишки на рахунку. Я ненавиджу бути носієм поганих новин, але правда в тому, що їхні послуги не безкоштовні. Ви отримаєте 30-денний безкоштовний пробний період, після чого їхні послуги коштуватимуть 79 доларів на рік.
№4. TurboTax
TurboTax не входить до нашого списку інструментів управління особистими грошима не лише тому, що він може допомогти вам керувати своїми фінансами, але й тому, що він корисний, коли йдеться про податки. Ну, ви не почули, це не один із безкоштовних інструментів управління грошима. Ні, це не так. TurboTax є винятковим, коли справа доходить до податкової декларації. Програма може бути дуже корисною, навіть якщо коштує ціле стан. Якщо ви шукаєте інструменти управління особистими грошима, які є зручними та допомагають із податками, тоді вам варто розглянути TurboTax. Все, що вам потрібно зробити, це надати програмі дозвіл на автоматичний імпорт необхідної інформації з вашого W-2 від вашого роботодавця. Якщо у вас немає на це часу, ви можете просто сфотографувати його, і програмне забезпечення TurboTax візьме це звідти.
У TurboTax є функція, яка мені щиро подобається, і це той факт, що вона зв’язує вас із податковим спеціалістом, який може надати вам індивідуальні вказівки та відповісти на ваші запитання щодо вашої податкової декларації. Якщо ви хочете отримати максимум від їхніх послуг, вам доведеться перейти на платний план.
Що таке 5 стовпів грошей?
з першого погляду. Розглянуто п’ять основ фінансової грамотності — заробляти, заощаджувати, інвестувати, захищати, витрачати та позичати.
Чи підходить Excel для управління грошима?
І не тільки тому, що ви можете повністю налаштувати його! Багато користувачів Excel виявляють, що створення практичної електронної таблиці бюджету допомагає їм зрозуміти, звідки надходять їхні гроші.
Який ваш найпотужніший інструмент нарощування багатства?
Ремсі неодноразово заявляв, зокрема в блозі Ramsey Solutions і на Facebook: «Ваша зарплата — це ваша найкраща зброя для нарощування багатства». Рамсі вважає, що ви можете досягти фінансового комфорту, на який заслуговуєте, і, можливо, навіть одного разу стати мільйонером, якщо будете розумно використовувати свій дохід і інвестувати 15% від нього.
Яке золоте правило управління грошима?
Не економте те, що залишилося після витрат; натомість витрачайте те, що залишилося після заощаджень, є однією з його найвідоміших фінансових порад. Іншими словами, платіть спочатку собі, відкладаючи гроші, перш ніж витрачати їх.
Які є 3 інструменти фінансового аналізу?
В аналізі фінансової звітності часто застосовують кілька методів. Трьома найважливішими методами є аналіз співвідношення, вертикальний аналіз і горизонтальний аналіз.
Банки все ще використовують Excel?
Excel все ще використовується багатьма фінансовими організаціями сьогодні, однак через свою гнучкість він може мати недоліки безпеки.
Яке правило номер один щодо управління грошима
Зробіть пріоритетними майбутні значні покупки та регулярні витрати. Без карти ви не зможете дістатися до Financial Freedom Parkway. Наявність плану є необхідною складовою базового управління грошима.
Фінансова установа, яка пропонує інструменти управління грошима
Є кілька фінансових установ, які пропонують послуги з управління капіталом. Гей, повір мені, це лише маркетингова стратегія, метою якої є лише залучити більше клієнтів або утримати існуючих. Нижче наведено кілька фінансових установ, які пропонують інструменти управління грошима;
#1. Банкірський трест
Bankers Trust є приватним банком у Айові. Це ваш універсальний магазин, якщо вам потрібна допомога з банківськими операціями, кредитуванням або управлінням вашим багатством.
Bankers Trust має особистий інструмент управління грошима, який допомагає будь-кому відстежувати або легко контролювати свої фінансові цілі, інвестиції та бюджет. За допомогою інструменту особистого управління Bankers' Trust ви також можете отримати повну картину свого фінансового стану, імпортувавши дані з інших рахунків. Якщо ви є клієнтом Bankers Trust, ви можете отримати доступ до інструменту управління грошима Personal Finance без додаткових витрат через їх Інтернет- та мобільний банкінг. Ви можете отримувати сповіщення, відстежувати свої витрати, контролювати свої витрати та досягати своїх фінансових цілей.
#2. Перший фінансовий банк-Панорама
Перший Фінансовий Банк має інструмент управління капіталом Панорама. Серед багатьох функцій, доступних на платформі онлайн-банкінгу First Financial Bank, є Панорама, персональний інструмент управління фінансами. Панорама дозволяє об’єднати ваші фінансові дані з різних джерел, наприклад різних банків, в одному місці. Якщо ви зробите банк з ними, ви отримаєте ці послуги без додаткових витрат.
Інструмент Panorama безпечно об’єднує всі ваші рахунки з будь-якої фінансової установи та консолідує їх в один блок: від кредиту до кредитної картки, аж до інвестицій.
#3. Wells Fargo Bank - Моя грошова карта
Wells Fargo Bank є однією з фінансових установ, які пропонують клієнтам інструменти управління грошима.
My Money Map — це зручний інструмент управління грошима, який дає змогу миттєво бачити та керувати своїми грошовими звичками. Незалежно від того, чи хочете ви розумно заощаджувати, спростити плани виходу на пенсію чи створити свій бюджет, My Money Map від Wells Fargo Bank вам підійде. Ви можете відстежувати свої фінанси, створивши бюджет і об’єднавши облікові записи в один блок. Уся ваша фінансова діяльність реєструється та впорядковується за знайомими категоріями, незалежно від того, чи оплачуєте ви кредитною карткою Wells Fargo, дебетовою карткою, чеком або оплачуєте рахунки, що дає вам змогу побачити всю фінансову картину з висоти пташиного польоту.
Які 10 порад щодо управління грошима?
- Спочатку заплати собі.
- Скласти бюджетний план.
- Не покладайтеся на пластик; точніше, носити готівку.
- Звільніть місце для екстрених витрат.
- Зверніться до фінансового консультанта.
- Автоматична система інвестування
- Ставте фінансові цілі та складіть хороший кредитний звіт.
- Пріоритетність інвестицій
- Відстежуйте свої витрати.
- Тримайтеся подалі від боргів.
- Плануйте свої інвестиції
Що я можу використовувати для управління грошима?
Наступні поради допоможуть вам ефективно управляти своїми фінансами;
- Мати фінансові цілі
- Скласти бюджетний план
- Спочатку заплати собі.
- Уникайте заборгованості
- Звільніть місце для екстрених витрат.
- Зверніться до фінансового консультанта.
- Автоматична система інвестування
- Плануйте свій вихід на пенсію
Які 5 принципів управління грошима?
- Ставте фінансові цілі, але переконайтеся, що вони реалістичні.
- Інвестуйте в довгостроковій перспективі Диверсифікуйте свої інвестиції
- Уникайте заборгованості
- План на випадок надзвичайної ситуації
Що таке бюджетне правило 50,30,20?
Бюджетне правило 50,30,20 просто стверджує, що ви розподіляєте 50% свого заробітку на свої потреби, 30% на потреби, а решта 20% витрачаєте на заощадження. «Бюджетне правило 50/20/30» стало відомим, коли сенатор Елізабет Уоррен висвітлила його у своїй книзі «Всі ваші цінності: найкращий грошовий план на все життя».
Висновок
Якщо ви дійсно хочете отримати фінансову свободу, ви повинні навчитися управляти своїми особистими фінансами. Завдяки технологіям ви можете робити це, не виходячи з дому, у своєму власному місці в будь-який час і коли завгодно за допомогою інструментів управління грошима.
Поширені запитання про інструменти управління капіталом
Як я можу скласти бюджет за правилом 50, 30 , 20?
- 50% вашого заробітку йде на найнеобхідніше.
- 30% вашого заробітку йде на потреби.
- 20% вашого заробітку йде на заощадження та інвестиції.
Який ваш найбільший інструмент нарощування багатства?
Найважливішими інструментами створення багатства та ключами до фінансової свободи є те, скільки ви заробляєте, заощаджуєте та інвестуєте.
- Особисті фінанси: основи, значення, типи, управління (+ безкоштовне програмне забезпечення)
- ФІНАНСОВІ ЦІЛІ 2023: Повний посібник для студентів і бізнесу (+ короткі поради)
- ГРОШОВИЙ НЕЙТРАЛЬНІСТЬ: Розуміння грошової нейтральності з легкістю
Посилання
