Індекс S&P 500 або S&P 500 — це сукупність приблизно 500 найбільших публічних компаній Сполучених Штатів. Це іронічне ім’я для одного з найкращих портфелів акцій у світі, який повертає інвесторам приблизно 10% на рік протягом тривалого періоду часу. Нижче наведено індекс S&P 500, включаючи його провідні компанії та довгострокові показники.
Що таке індекс S&P 500?
Індекс S&P 500, також відомий як індекс Standard & Poor's 500, — це зважений за ринковою капіталізацією індекс 500 найбільших публічних компаній Сполучених Штатів.
Це не точний список 500 провідних компаній США за ринковою капіталізацією, оскільки індекс включає інші критерії. Незважаючи на це, індекс S&P 500 вважається одним із найкращих показників діяльності основних американських акцій, а отже, фондового ринку в цілому.
Як акція додається до S&P 500?
Standard & Poor's має суворі критерії для включення до свого флагманського індексу, і компанії приймаються щокварталу, якщо вони відповідають вимогам. Після краху Silicon Valley Bank у березні 2023 року S&P Dow Jones Indices оголосила, що компанія з виробництва медичних приладів Insulet (PODD) замінить SVB Financial Group в S&P 500.
Зміна мала набути чинності 15 березня 2023 року.
Нижче наведено основні вимоги для включення до індексу станом на січень 2023 року:
- Це має бути компанія зі Сполучених Штатів.
- Повинна мати ринкову капіталізацію щонайменше 8.2 мільярда доларів США, і щонайменше 50% її акцій повинні бути доступні («розміщуватися») на біржі.
- Акції повинні торгуватися на головній біржі США, такій як Нью-Йоркська фондова біржа або Nasdaq.
- Компанії повинні мати позитивний прибуток за останній квартал, а також за попередні чотири квартали разом узяті.
- Має бути щодня торговано щонайменше 250,000 XNUMX акціями протягом шести місяців до включення.
Це найважливіші критерії для включення, але Standard & Poor's також розглядає, як включення акцій підтримує баланс між секторами для індексу в цілому. Менеджери індексів бажають створити групу компаній, яка відображає основні американські корпорації.
S&P 500 є зваженим індексом
S&P 500 — це зважений індекс, який базується на розмірі компаній, що входять до цього індексу. Чим більша компанія, тим більшим впливом вона володіє. Вагові коефіцієнти базуються на ринковій капіталізації кожної компанії або загальній вартості її акцій в обігу. Більша компанія має більшу вагу в індексі, але Standard & Poor's вносить деякі коригування на основі того, скільки акцій розміщено на ринку.
Ціна індексу S&P 500, яку ви бачите, котирується, наприклад, на рівні 4,301.56, вимірюється в пунктах, а не в доларах. Це середньозважене значення компонентів індексу. Відповідно до розрахунку, індекс зростає або падає разом із зростанням або падінням запасів компонентів.
Dow Jones Industrial Average, який відстежує 30 акцій у основних секторах, і Nasdaq Composite, який відстежує понад 3,000 компаній на цій біржі, є двома іншими популярними індексами.
Що таке S&P 500 компаній
Індекс значною мірою представляє найбільші компанії ринку, і ви впізнаєте деякі відомі імена, зокрема деякі з популярних акцій FAANG. Alphabet (материнська компанія Google) має кілька класів запасів, тому він з’являється в списку кілька разів.
Акції ранжуються відповідно до їх відсоткової частки в індексі (станом на січень 2023 року, згідно з даними Slickcharts), і ця вага змінюється з часом, коли компанії ростуть або скорочуються:
- Apple: 6.4 відсотків
- Microsoft: 5.4 відсотка
- Amazon: 2.7 відсотка
- Алфавіт класу А: 1.7 відсотка
- Berkshire Hathaway, клас B: 1.6 відсотка
- Алфавіт клас С: 1.5 відсотка
- Корпорація NVIDIA: 1.4 відсотка
- ExxonMobil: 1.4 відсотка
- United Health Group: 1.3 відсотка
- Tesla Inc: 1.3 відсотка
Варто зазначити, що лише ці 10 акцій складають близько 25 відсотків від загальної вартості індексу. Решта 75% вартості індексу представлені рештою приблизно 490 акціями. Як наслідок, S&P 500 має значну вагу щодо своїх найбільших компонентів, а найбільші акції мають ринкову капіталізацію в трильйони, що більш ніж у 100 разів перевищує мінімальну суму для включення до індексу.
Які компанії входять до індексу S&P 500?
S&P 500 є, мабуть, найвідомішим у світі фондовим індексом. Індекс включає приблизно 500 найбільших публічних компаній Сполучених Штатів, що робить його лідером фондового ринку. Він включає запаси в усіх 11 секторах економіки, як визначено системою класифікації GICS.
За даними Standard & Poor's, на індекс припадає приблизно 80% загальної вартості всіх акцій, що торгуються на ринках США. І індекс став представляти весь ринок. Коли люди запитують: «Як склався ринок сьогодні?» вони часто посилаються на S&P 500.
Десятки трильйонів доларів інвестуються в компанії індексу, якими інвестори можуть володіти безпосередньо або через фонд, який відстежує весь індекс. Якщо вони придбають індексний фонд, вони отримають негайний диверсифікований доступ до сотень компаній індексу.
Для компанії дуже цінно потрапити до індексу. Коли нова компанія додається до S&P 500, усі фонди, які відстежують індекс, повинні відновити баланс своїх активів. Їм доведеться вийти на ринок, купити нові акції, які приєдналися до індексу, і продати старі, які залишили його. І коли чисті нові гроші додаються до індексного фонду S&P 500, компанія фонду зобов’язана купити акції фонду.
Усі ці покупки сприяють подальшому зростанню S&P 500. Висока ціна акцій робить менш дорогим для компанії залучення коштів шляхом випуску нових акцій і робить компанію більш привабливою в цілому. Таким чином, бути доданим до індексу не тільки престижно, але й фінансово вигідно.
Будівництво індексу S&P 500
Під час розрахунку ринкової капіталізації S&P розглядає лише акції, що вільно обертаються, або акції, якими може торгувати широка громадськість. S&P коригує ринкову капіталізацію кожної компанії з урахуванням нових випусків акцій або злиття. Значення індексу розраховується шляхом додавання скоригованої ринкової капіталізації всіх компаній і ділення підсумку на дільник. Дільник є конфіденційною інформацією S&P і недоступний для громадськості.
Однак ми можемо розрахувати вагу компанії в індексі, що може надати цінну інформацію інвесторам. Якщо акція зростає чи падає, ми можемо визначити, чи вплине це на загальний індекс. Наприклад, компанія з вагою 10% матиме більший вплив на значення індексу, ніж компанія з вагою 2%.
Оскільки він представляє найбільші публічні корпорації Сполучених Штатів, S&P 500 є одним із найбільш котированих американських індексів. Індекс S&P 500 фокусується на секторі ринку США з великою капіталізацією. Це також плаваючий індекс (тип зважування капіталізації), що означає, що ринкова капіталізація компанії коригується відповідно до кількості акцій, доступних для публічної торгівлі.
Що відстежує S&P 500?
Ринкова капіталізація компанії (або «ринкова капіталізація») розраховується шляхом множення кількості акцій в обігу на поточну ціну акцій. У результаті, якщо компанія має 1 мільйон акцій в обігу, а поточна ціна становить 6 доларів, ринкова капіталізація компанії становить 6 мільйонів доларів, що означає, що вартість компанії становить 6 мільйонів доларів.
Щоб розрахувати вартість Standard & Poor's 500, ринкова капіталізація кожної компанії коригується з урахуванням лише кількості публічних акцій. Це означає, що кожній компанії в індексі присвоюється вага, який розраховується шляхом ділення індивідуальної ринкової капіталізації компанії на загальну ринкову капіталізацію S&P 500. Це означає, що компанії з великою ринковою капіталізацією мають більшу вагу, ніж компанії з низькою ринковою капіталізацією.
Щоб обчислити цифру, що відображається на тикерах Standard & Poor's 500, загальна ринкова капіталізація індексу ділиться на власний дільник, який не оприлюднюється. Слід також зазначити, що, оскільки ціни на акції компаній, представлених в індексі, коливаються протягом дня, кожна варіація впливає на значення індексу S&P 500, причому корпорації, які знаходяться у верхній частині списку, мають більший вплив, ніж ті, біля дна.
Переваги інвестування в Standard & Poor's500
Інвестування в рейтинг Standard & Poor's 500 відкриває перед інвесторами деякі з найуспішніших і динамічних компаній, таких як Tesla та Google.
Оскільки індекс S&P 500 стабільно працює, інвестування в нього забезпечує постійний довгостроковий прибуток.
Коли ви інвестуєте в S&P 500 ETF або індексний фонд, вам не доведеться витрачати багато часу на аналіз різних акцій, щоб визначити, які з них є найкращими варіантами інвестування.
Інвестування в індекс S&P 500 дозволяє вам володіти багатьма компаніями одночасно, оскільки ви будете володіти сотнями акцій, навіть якщо у вас є лише одна акція індексного фонду. Оскільки індексні фонди недорогі, інвестування в індекс S&P 500 дозволяє інвестувати більше ваших грошей, а не платити комісію менеджерам фондів.
Простіше інвестувати в індексні фонди Standard & Poor's 500, ніж купувати акції, оскільки не потрібно багато часу чи зайвих знань, щоб зрозуміти, як діяти далі. Ваші прибутки, як правило, визначатимуться результатами рейтингу Standard & Poor's 500, який протягом тривалого періоду постійно зростав у середньому на 10% на рік.
Недоліки інвестування в Standard & Poor's500
Якщо ви хочете повністю диверсифікувати свій портфель, індекс S&P 500 включає лише акції США з великою капіталізацією. Індекс S&P 500 не включає акції малої та середньої капіталізації, які можуть рости набагато швидше, ніж акції великої капіталізації.
Індекс S&P 500 не включає міжнародні компанії, лише ті, що базуються в Сполучених Штатах, що означає, що інвестори можуть упустити численні інвестиційні можливості.
Однак, якщо порівнювати з іншими типами інвестування, недоліки інвестування в рейтинг Standard & Poor's 500 незначні, особливо якщо ви використовуєте цю інвестиційну можливість як частину свого загального портфеля.
Що таке S&P 500 простими словами?
S&P 500 є, мабуть, найвідомішим у світі фондовим індексом.
Чому S&P 500 такий важливий?
Він також вважається одним із найефективніших індикаторів для оцінки акцій США з великою капіталізацією. Це пояснюється тим, що на нього припадає приблизно 80% загальної ринкової капіталізації всіх американських акцій і відображає показники більшості основних галузей економіки.
Що означає S&P?
Standard & Poor's 500, назва якого походить від злиття двох публікацій фінансових даних у 1941 році.
Який фонд S&P 500 найкращий?
- Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX) · 0.015% · 0 доларів США
- Індексний фонд Schwab S&P 500 (SWPPX) · 0.02% · $0
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO -1.09%)
Яка мінімальна інвестиція для S&P 500?
Багато індексних фондів S&P 500 не мають мінімальних інвестицій.
Чи можу я інвестувати всі свої гроші в S&P 500?
Загалом, так. Standard & Poor's 500 вважається добре диверсифікованим за секторами, що означає, що він включає акції в усіх основних сферах, включаючи технології та дискреційні споживачі, що означає, що падіння в деяких секторах може бути компенсовано зростанням в інших секторах.
Скільки мені потрібно інвестувати в S&P 500, щоб стати мільйонером?
Коли більшість людей думають про середню ринкову прибутковість, це цифри, які найчастіше цитуються. Через 30 років 100,000 1,000,000 доларів коштуватимуть 8 30 100,000 доларів за 500% норми прибутку. Якщо у вас є XNUMX років і XNUMX XNUMX доларів, рейтинг Standard & Poor's XNUMX має хороші шанси зробити вас мільйонером-пенсіонером.
S&P 500 занадто ризикований?
Загалом, так. Standard & Poor's 500 вважається добре диверсифікованим за секторами, що означає, що він включає акції в усіх основних сферах, включаючи технології та дискреційні споживачі, що означає, що падіння в деяких секторах може бути компенсовано зростанням в інших секторах.
Який місячний дохід S&P 500?
Загальний прибуток S&P 500 за 12 місяців становить -7.69% порівняно з -8.22% минулого місяця та 16.39% минулого року. Це менше, ніж середній довгостроковий показник у 8.41%.
Висновок
Індекс S&P 500 відстежує сотні найбільших і найуспішніших американських корпорацій, надаючи інвесторам можливість оцінити ефективність американських компаній. Він також служить міцною основою для фондів, дозволяючи інвесторам отримати привабливу віддачу від індексу в недорогому транспортному засобі.
Статті по темі
- Пайові фонди проти індексних фондів: різниця, формули та приклади
- 17 ТОП-ІНДЕКСНИХ ФОНДІВ 2023:(Оновлено)
- VOO проти SPY: які вони, кращий варіант, подібності, відмінності та альтернативи
- ПРАВИЛО 40: Значення, SAAS, обчислення та все, що вам потрібно (+ найкращі інструменти)
- Інвестування для початківців: простий посібник на 2023 рік
посилання
