Рентабельність інвестицій (ROI) – це число, яке використовується для вимірювання прибутковості інвестицій. Рентабельність інвестицій – це спосіб визначити, наскільки ефективна інвестиція, порівнюючи суму, яку ви в неї вклали, і суму, яку ви повернули. Рентабельність інвестицій (ROI) — це показник ефективності, який використовується для визначення того, наскільки корисними чи прибутковими є інвестиції, або для порівняння того, наскільки корисними є різні інвестиції. ROI намагається визначити, скільки грошей приносить інвестиція по відношенню до того, скільки вона коштує. Прочитайте далі, щоб дізнатися більше про рентабельність інвестицій у нерухомість, про те, як збільшити рентабельність інвестицій, розрахувати рентабельність інвестицій і отримати хорошу рентабельність інвестицій для свого бізнесу.
Що таке ROI?
ROI дозволяє визначити прибуток або збиток інвестиції створено, коли ви інвестуєте гроші в бізнес або інвестицію.
Чистий прибуток (або збиток) від інвестиції ділиться на вартість інвестиції для обчислення прибутку від інвестицій. Завдяки відсотковому формату ви можете порівняти ефективність або прибутковість різних інвестиційних варіантів.
Рентабельність інвестицій спрямована на кількісне визначення суми прибутку від конкретної інвестиції по відношенню до вартості інвестиції.
ROI є популярним статистичним показником завдяки його адаптивності та простоті. По суті, ROI є основним показником прибутковості інвестицій. Це може бути рентабельність інвестицій (ROI) від покупки акцій, рентабельність інвестицій, яку компанія очікує від розширення виробництва, або рентабельність інвестицій, отримана в угоді з нерухомістю.
Рентабельність інвестицій визначається шляхом ділення прибутку (або вигоди) від інвестицій на вартість цих інвестицій. Для представлення результату використовується відсоток або співвідношення.
Сам розрахунок не є надто складним для розуміння, оскільки він має широкий спектр застосувань. Ймовірно, це має сенс, якщо інвестиція має чистий додатний прибуток. Однак ці показники можуть допомогти інвесторам виключити або вибрати найкращі можливості, якщо наявні інші можливості з більшою рентабельністю інвестицій. Інвесторам також слід уникати негативної рентабельності інвестицій, оскільки вона вказує на чистий збиток.
Як використовувати ROI
Звичайні інвестори можуть використовувати ROI для перегляду своїх портфелів, а також його можна використовувати для оцінки майже будь-яких витрат.
Власник бізнесу може використовувати його для визначення прибутку від витрат на рекламу.
Щоб прийняти найкраще рішення, власник нерухомості, який розглядає нову техніку, може порівняти віддачу від інвестицій двох різних варіантів реконструкції, враховуючи відповідні витрати та майбутнє підвищення орендної плати.
Пам’ятайте, що рентабельність інвестицій настільки точна, наскільки точні дані, які ви включаєте у свій розрахунок, а рентабельність інвестицій не може усунути ризик або невизначеність. Ви все одно повинні враховувати ймовірність того, що ваші прогнози щодо чистого прибутку можуть бути занадто оптимістичними або недостатньо песимістичними під час використання рентабельності інвестицій для прийняття інвестиційних рішень у майбутньому. Крім того, як і у випадку з іншими інвестиціями, минулі результати не є гарантією майбутніх результатів.
Як розрахувати рентабельність інвестицій?
Щоб визначити рентабельність інвестицій, розділіть суму, яку ви отримали від інвестицій, яку часто називають чистим прибутком або вартістю активу мінус його поточна вартість, на вартість інвестиції, а потім помножте результат на 100. Відсоток має бути використовується для показу результату.
ROI = (чистий прибуток / вартість інвестицій) x 100
ROI = (поточна вартість – вартість інвестицій / вартість інвестицій) x 100
Уявіть, що минулого року ви вклали 5,500 доларів у компанію XYZ, а цього тижня продали свої акції за 6,000 доларів. Як би ви визначили рентабельність інвестицій для цієї інвестиції?
ROI = ($6,000 – $5,500 / $5,500) x 100
Результат обчислення у відсотках є суперпотужністю ROI. Щоб визначити, яка інвестиція має найвищий прибуток, ви можете використовувати цей % як орієнтир і порівняти його з відсотком ROI інших інвестицій, зроблених у різних класах активів або валютах.
Що таке хороша рентабельність інвестицій для бізнесу?
Те, що вважається «хорошою» рентабельністю інвестицій, залежить від терпимості інвестора до ризику та часу, необхідного для того, щоб інвестиція принесла прибуток, серед іншого. За інших рівних факторів інвестори, які не схильні до ризику, приймуть менші прибутки в обмін на менші ризики. Крім того, щоб інвестиція була привабливою для інвесторів, вона зазвичай потребує кращого прибутку від інвестицій.
Чому рентабельність інвестицій важлива для бізнесу?
Лише інтелектуальні організації, які ретельно складають бюджет і уважно стежать за рентабельністю інвестицій, витримають протягом тривалого часу. Рентабельність інвестицій має вирішальне значення з кількох причин, зокрема:
#1. Знання бюджетування
Оцінка рентабельності інвестицій може допомогти вам краще зрозуміти, які сфери вашої компанії є недостатніми. Таким чином, ви можете вирішити, куди зосередити свій бюджет з більшими знаннями.
#2. Кращий вибір найму
Моніторинг віддачі від ваших трудових вкладень може допомогти вам зосередитися на пошуку нового персоналу. Ви зможете визначити членів команди, які є найбільш ефективними для вашої компанії, за допомогою інформації про них.
#3. Довгострокове бізнес-планування
Рентабельність інвестицій може допомогти вам визначити сфери, в яких ваша компанія перевершує і де їй варто покращити. Ви можете успішно планувати розвиток бізнесу та відчувати себе впевненіше, використовуючи детальну аналітику.
#4. Задоволення очікувань споживачів
Моніторинг рентабельності інвестицій також може допомогти вам задовольнити потреби ваших клієнтів. Ваша рентабельність інвестицій може знизитися, якщо ці потреби почнуть змінюватися. Ви матимете достатньо часу, щоб змінити план своєї компанії, стежачи за ним.
Вам також потрібно припинити вкладати гроші в проект, якщо ви не бачите хорошої віддачі від нього; краще було б від нього відмовитися. Витрачання грошей на невиграшні проекти неминуче завадить вам закінчитися готівкою та знищити вашу компанію.
Як я можу підвищити рентабельність інвестицій?
Існують різні способи підвищення рентабельності інвестицій. Ось способи, за допомогою яких ви можете збільшити рентабельність інвестицій:
#1. Використовуйте дані як лінзу
ROI вимагає використання даних. Ви можете зрозуміти вимоги та бажання свого клієнта, використовуючи дані.
Інвестиції в рішення для цифрового маркетингу вимагають ретельного дослідження, подібно до інвестицій в акції. Скласти план і втілити його в життя неможливо без даних і аналітики, які їх підтримують. Вони повинні залишатися на місці, щоб контролювати, що працює, а що ні, і подальші дії.
Розробка надійної стратегії даних та її інтеграція зі стратегією вашої компанії є першим кроком до максимізації прибутку від інвестицій. Ви повинні використовувати дані, щоб визначити потреби, бажання, інтереси та очікування вашого клієнта. Усвідомивши ці вимоги, їх легко виконати.
#2. Інвестуйте в Analytics
Важливо витрачати гроші на інструменти аналізу даних, якщо ви шукаєте способи підвищити рентабельність інвестицій. Вам також знадобляться навички, щоб підтримувати це, оскільки відстеження доходів може бути складним.
Тепер ви можете вести свою команду до показників ефективності вартості, щоб отримати максимальну віддачу завдяки належній аналітиці.
Завдяки цій більш повній картині ваших даних ви можете більш успішно спланувати свій наступний крок, тобто визначити, яку рентабельність інвестицій ви хочете отримати.
#4. Зменшення накладних витрат (у цифровому контексті ROI)
Інвестиції необхідні для рентабельності інвестицій. Зараз 73% підприємств не окупають інвестиції. У результаті ви повинні оцінити свій поточний фінансовий стан і врахувати свої накладні витрати або витрати, які не призводять до прибутку. Сказати просто: «витрачайте менше і заощаджуйте більше», але дуже важливо враховувати, куди спрямовуються витрати.
Витрати на рекламу зараз значно зростають. За оцінками Hubspot, 60% грошей, витрачених на цифровий маркетинг, неефективні.
Однак бюджети значно зросли, тому ризику більше немає. Витрати на традиційні маркетингові медіа знизилися, тоді як цифрові медіа стрімко зростають. Рентабельність інвестицій у цифровий маркетинг знижується, навіть якщо більше грошей витрачається на тактику цифрового маркетингу. І компанії не знають чому.
#5. Збільшити дохід
Збільшення обсягів продажів і збільшення прибутку є одним із очевидних підходів до підвищення рентабельності інвестицій, що й надалі сприятиме вищим показникам рентабельності інвестицій.
Ви також повинні враховувати, наскільки ваші витрати на рекламу сприяють доходу в цифровому маркетингу. Щоб збільшити кількість потенційних клієнтів, частину рекламних грошей потрібно реінвестувати в рекламу.
Завжди буде значне зростання доходу в наступні місяці, коли ви побачите, що дохід перевищує витрати на рекламу.
Що таке ROI у сфері нерухомості?
Вам може бути цікаво, якою може бути рентабельність інвестицій у нерухомість. «Хороша» рентабельність інвестицій для одного інвестора може бути неприйнятною для іншого. Залежно від вашого рівня терпимості до ризику ви можете очікувати кращого прибутку від інвестицій у нерухомість. З іншого боку, інвестори, які не схильні до ризику, можуть погодитися на нижчу рентабельність інвестицій в обмін на більшу впевненість.
Щоб зробити інвестиції в нерухомість життєздатними, багато інвесторів зазвичай прагнуть отримати прибуток на рівні або вище середнього прибутку за значущим фондовим ринковим індексом, таким як S&P 500. Історично S&P 500 приносив приблизно 10% щорічних доходів.
Щоб інвестувати в нерухомість, вам не потрібно купувати фактичну нерухомість. Трасти інвестицій у нерухомість (REIT) можуть запропонувати різноманітність без необхідності володіти та управляти будь-якою нерухомістю, оскільки вони торгують на біржі, як акції. Прибуток REIT зазвичай більш непостійний, ніж нерухомість (зрештою, вони торгуються на біржі).
Обмеження ROI
ROI має деякі обмеження. По-перше, рентабельність інвестицій не залежить від часу.
Базовий розрахунок рентабельності інвестицій не може допомогти вам вирішити, яка інвестиція буде найкращою, якщо одна матиме ROI 20% за п’ять років, а інша – 15% за два. Це пояснюється тим, що він ігнорує ефект складної прибутковості з часом.
Розрахунок рентабельності інвестицій може дати вам багато фінансових уявлень, але його використання для оцінки ефективності вашої компанії має кілька обмежень.
Ось два обмеження, про які варто подумати.
#1. Вам потрібне чітке розуміння прогнозованих майбутніх бізнес-витрат, щоб обчислити точну рентабельність інвестицій
Рентабельність інвестицій може бути недійсною, якщо у вас наразі немає точних цифр очікуваних витрат або якщо цифри, використані у вашому розрахунку, є невизначеними, наприклад змінні відсоткові ставки.
#2. Рентабельність інвестицій лише вимірює фінансовий успіх проекту
Наприклад, придбання нової технології для ваших співробітників може не мати позитивного прибутку від інвестицій, але це може підвищити рівень щастя та утримання співробітників. Нефінансові вигоди від інвестицій не враховуються під час розрахунку рентабельності інвестицій проекту чи підприємства.
Цього обмеження можна уникнути за допомогою річної прибутковості інвестицій. Щоб визначити річний прибуток від інвестицій, вам знадобиться трохи алгебри. Число n у верхньому індексі нижче, яке означає тривалість інвестиції, є вирішальним.
Річна рентабельність інвестицій = {[1 + (чистий прибуток / вартість інвестицій)] (1/n) – 1} x 100
Розрахунок ROI?
Прибуток від інвестиції ділиться на вартість інвестиції, щоб визначити рентабельність інвестицій (ROI). У відсотках інвестиція з прибутком у 100 доларів США та вартістю 100 доларів США матиме рентабельність інвестицій 1 або 100%. Хоча розрахунок рентабельності інвестицій є швидким і простим підходом для визначення успішності інвестиції, він має кілька серйозних недоліків. Оскільки певним активам знадобиться більше часу, щоб отримати прибуток, ніж іншим, ефективно порівняти рентабельність інвестицій може бути складно.
Для точного розрахунку рентабельності інвестицій необхідно враховувати загальну вартість інвестицій, а не лише початкові витрати. У своїх оцінках ви повинні врахувати витрати на трансакцію, податки, витрати на технічне обслуговування та інші допоміжні витрати.
І останнє, але не менш важливе: інвестори можуть зіткнутися з проблемами з розрахунком рентабельності інвестицій, який базується на прогнозованих майбутніх значеннях, але виключає будь-яку форму оцінки ризику. Високий очікуваний прибуток від інвестицій може бути досить привабливим. Однак розрахунок не дає уявлення про ймовірність такого прибутку. Це означає, що інвесторам слід бути обережними.
Переваги розрахунку ROI
Приймаючи рішення для свого бізнесу, дуже важливо й корисно розуміти свою прибутковість і наслідки інвестицій.
Дві додаткові переваги, які випливають із визначення рентабельності ваших інвестицій, такі:
#1. Власники бізнесу можуть контролювати та оцінювати як короткострокові, так і довгострокові проекти, обчислюючи рентабельність інвестицій
Як для короткострокових, так і для довгострокових цілей ви можете встановити прості цілі, а рентабельність інвестицій може перевірити, чи швидко та ефективно ви досягаєте цих стандартів.
#2. Розрахунок ROI дає змогу оцінити фінансові показники вашої компанії
Знання рентабельності інвестицій допомагає вашій фірмі залишатися на правильному шляху, показуючи, чи вона отримує прибуток вище або нижче норми. Він служить корисним нагадуванням для компаній, щоб підтримувати стандарт своїх грошей.
#3. Одним із найпростіших показників ефективності для оцінки є ROI
ROI просто порівнює вартість інвестиції з доходом, який вона генерує. Це загальновизнаний фінансовий показник, оскільки його легко зрозуміти та відображає, скільки грошей ви заробили за рахунок певних витрат.
#4. Розуміння рентабельності інвестицій допоможе вам чіткіше побачити вплив кожного відділу на ваші прибутки
Це один із найпростіших способів проаналізувати ефективність відділів у вашій компанії, оскільки рентабельність інвестицій дуже легко обчислити. Ви можете визначити, наскільки ефективно працює відділ, порівнявши його рентабельність інвестицій за цей рік із рентабельністю інвестицій за попередні роки.
Розвиток ROI
«Соціальна окупність інвестицій» або SROI — це новий тип ROI, який нещодавно привернув увагу деяких інвесторів і компаній. SROI вперше було створено наприкінці 1990-х років і розглядає ширші наслідки проектів, що використовують позафінансову цінність (тобто соціальні та екологічні показники, які наразі не відображені у звичайних фінансових рахунках).
SROI допомагає зрозуміти переваги конкретних екологічних, соціальних та управлінських стандартів (ESG), які використовуються в соціально відповідальних інвестиціях (SRI).
Наприклад, підприємство може вибрати повністю світлодіодне освітлення та переробляти воду у своєму виробництві. Проте чиста користь для суспільства та навколишнього середовища може призвести до позитивного SROI. Ці ініціативи мають негайні витрати, які можуть мати негативний вплив на традиційну віддачу від інвестицій.
Різноманітні додаткові нові версії з окупністю інвестицій були створені для конкретних цілей. Прибуток від інвестицій у соціальні медіа-ініціативи можна визначити за статистичними даними соціальних медіа, наприклад, скільки кліків або лайків створюється за одиницю роботи. Прибуток, який можна віднести до реклами чи маркетингових ініціатив, шукають у маркетинговій статистиці щодо повернення інвестицій.
Чому 7% є хорошою рентабельністю інвестицій?
Загальновизнано, що пристойний прибуток на інвестиції в акції має річний прибуток від інвестицій близько 7% або вище. Це також відноситься до середньорічної прибутковості S&P 500 з урахуванням інфляції. Оскільки це середнє значення, ваш прибуток може відрізнятися від року до року.
Чи може ROI бути негативним?
Якщо проект зазнає фінансових збитків, рентабельність інвестицій буде негативною. Наприклад, якщо ціна придбання Microsoft перевищує загальну ціну продажу, комісійні та непрямі витрати, фондова біржа в нашому прикладі призведе до від’ємної рентабельності інвестицій.
Що таке рентабельність інвестицій 70%?
Використовуючи правило 70, можна визначити, скільки років знадобиться, щоб інвестиція або гроші подвоїлися. Відповідно до заданої норми прибутку правило 70 розраховує, скільки років знадобиться, щоб ваші гроші подвоїлися. Формула часто використовується для порівняння інвестицій з різними річними складними процентними ставками, щоб швидко оцінити, скільки часу знадобиться для збільшення інвестицій. Подвійний час — інша назва правила 70.
Що таке стратегія ROI?
Консалтингова компанія з управління під назвою ROI Strategy пропонує державним організаціям вичерпну економічну інформацію, необхідну для прийняття рішень щодо придбання та програмування інвестицій, які максимізують віддачу від їхніх капіталовкладень.
Рентабельність інвестицій обчислюється щомісяця чи щороку?
Рентабельність інвестицій можна розрахувати та перерахувати на рік, якщо вона не вимірювалася протягом року. Для короткострокових інвестицій, що зберігаються менше року або протягом багатьох років, варіантом є перерахунок на рік.
Заключні думки
Рентабельність інвестицій – це чітке та просте для розрахунку число, за яким можна оцінити, наскільки добре спрацювала інвестиція. Цей часто використовуваний розрахунок дає змогу порівняти інвестиційні можливості поруч. Однак, оскільки рентабельність інвестицій не враховує ризик або часовий горизонт і вимагає точного вимірювання всіх витрат, це не може бути єдиним показником, який інвестори використовують для прийняття рішень. Оцінюючи інвестиції, використання рентабельності інвестицій може бути чудовим початком, але не зупиняйтеся на досягнутому.
Статті по темі
- НАЙКРАЩЕ ПРОГРАМНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦІЇ МАРКЕТИНГУ: характеристики та ціни
- Оцінка бізнесу: все, що вам потрібно знати [Докладний посібник]
- Маркетинг AI: 30+ найкращих маркетингових інструментів штучного інтелекту
- Посібник довгострокового інвестування в акції
- ПОВЕРНЕННЯ ГОТІВКИ: Посібник для інвесторів у нерухомість
посилання
