Без осіб, відомих як інвестори-ангели, буде дещо неприємно продовжувати писати бізнес-плани, пропозиції чи навіть презентувати свої бізнес-ідеї. Ця група людей не лише забезпечує 90% необхідного стартового капіталу, але також приносить керівництво, спілкування та знання, отже, «ангел» в описі. У цій статті ми обговоримо акт ангельського інвестування та як він працює. Ми також надамо вам список ангельських інвестиційних платформ і способи пошуку ангельських інвесторів.
Angel Investing: що це таке
Інвестори-ангели – це заможні особи, які надають капітал для нового бізнесу в обмін на конвертований борг або капітал власності. Невелика, але зростаюча кількість інвесторів-ангелів формує групи або мережі ангелів, щоб ділитися дослідженнями та об’єднувати свій інвестиційний капітал. На відміну від венчурні капіталісти, які керують грошима інших у професійно керованому фонді, ангели зазвичай інвестують власні особисті кошти.
Ангельське інвестування часто є більш ризикованим вкладенням, ніж традиційні акції та облігації, але воно також має потенціал для більшого прибутку. Ангели-інвестори, наприклад, можуть бути більш схильні інвестувати в підприємства в менш заможних економічних спільнотах, оскільки вони мають менше ресурсів, ніж їхні більші конкуренти. У результаті ангельське інвестування може забезпечити вкрай необхідний капітал підприємствам, які інакше не змогли б отримати фінансування.
Як працює ангельське інвестування?
Ангельське інвестування – це різновид приватного інвестування, у якому заможні особи прагнуть отримати більший прибуток, беручи на себе більший ризик, ніж інвестуючи на публічних ринках.
Ангели-інвестори зазвичай фінансують стартап бізнесу на його ранніх стадіях. Ці компанії можуть навіть не мати клієнтів або заробляти гроші – у них може бути просто хороший бізнес-план, пропозиції або мінімальний життєздатний продукт. Капітал ангельських інвесторів зазвичай використовується для досліджень і розробок, щоб допомогти фірмі розробити пропозицію продуктів і послуг, розробити бізнес-стратегію або визначити цільовий ринок.
Венчурні капіталісти часто з’являються на цьому етапі, щоб забезпечити наступний раунд фінансування, оскільки компанія росте та масштабує своє виробництво, операції та маркетинг.
Ангел-інвестор не має визначеного мінімуму або суми інвестицій. Сума може складати 10,000 XNUMX доларів США, а може зрости до мільйонів доларів. Все залежить від ситуації. В обмін на грошові інвестиції бізнес зазвичай надає інвестору-ангелу певну кількість акцій або можливість придбати акції пізніше.
Залежно від фінансових потреб стартапу ангел-інвестор може зробити одноразову інвестицію або постійні внески капіталу.
Читайте також: Як знайти ангелів-інвесторів для вашого малого бізнесу
Навіщо варто інвестувати ангелами?
Можливість отримати великий прибуток є одним із найпривабливіших аспектів ангельського інвестування, і це може бути дуже прибутковим бізнесом. Ангели-інвестори часто заробляють відсоток компанії, в якій вони беруть участь, що може призвести до значного повернення інвестицій, якщо компанія досягне успіху. Ангели-інвестори часто роблять інвестиції в підприємства на ранній стадії з великим потенціалом зростання. Хоча з будь-якими інвестиціями завжди пов’язаний певний ризик, потенційні переваги ангельського інвестування можуть бути дуже спокусливими.
Ще одна мотивація для вивчення ангельського інвестування — це можливість стати частиною інноваційного бізнесу та нових технологій. Як ангел-інвестор, ви матимете можливість бути одними з перших, хто інвестує в нове підприємство, яке потенційно може змінити правила гри.
Це може бути мотивуючим і особисто корисним досвідом. Крім того, інвестуючи в нову компанію на ранній стадії, ви можете зробити свій внесок у визначення її майбутнього курсу. Ангельське інвестування може бути чудовим методом підтримки та розвитку інноваційних підприємств. Ангели-інвестори можуть стимулювати економічне зростання та створювати нові робочі місця, інвестуючи в нові підприємства.
Інвестиція в Angel може бути особисто корисною. Може бути корисно знати, що ви зробили внесок в успіх невеликої фірми, і ви навіть можете налагодити відносини з підприємцями, з якими ви інвестуєте. Ангельське інвестування – це чудова можливість відшкодувати підприємницькій спільноті. Ви надаєте фінансування та консультуєте фірми на ранній стадії як ангел-інвестор. В обмін на це ви отримуєте задоволення від допомоги підприємцям у реалізації їхніх мрій, а також можливість фінансової віддачі, якщо компанія буде успішною.
Як стати ангелом-інвестором
Прочитавши причини, чому вам слід розглянути можливість інвестування ангелів, ви, ймовірно, захочете ним стати. Дізнайтеся, як у цьому посібнику:
#1. Перевірте свої облікові дані
За звичайних обставин, щоб бути інвестором-ангелом, потрібно мати кваліфікацію акредитованого інвестора. Це означає, що ваш дохід за попередні два роки повинен був перевищувати 200,000 1 доларів США або більше, або ваша чиста вартість, окремо чи з подружжям, повинна перевищувати XNUMX мільйон доларів США в інвестованих активах.
#2. Зрозумійте, як шукати пропозиції
Багато інвесторів-ангелів мають добре налагоджену мережу засновників стартапів і підприємців у відповідних галузях. Вони часто чують про нові підприємства та можуть знайти пропозиції для розгляду, оскільки вони регулярно взаємодіють із цими стосунками.
Коли ветеран-інвестор вирішує підтримати бізнес, він також може створити та очолити синдикат ангелів, який є групою інвесторів-ангелів, які об’єднують свої ресурси для фінансування певного проекту.
Якщо у вас немає доступу до такого типу мережі, ви можете зв’язатися безпосередньо з творцем стартапу, якщо ви натрапите на компанію з інтригуючою новою бізнес-концепцією, яку ви хотіли б дослідити та, можливо, інвестувати в неї.
Ще один варіант отримання угод – приєднатися до групи ангелів, яка об’єднує вас із спільнотою ангелів-інвесторів, які разом оцінюють і інвестують у нові підприємства. Коли ви знайдете вигідну угоду, зробіть домашнє завдання, перш ніж обговорювати розмір своїх капіталовкладень і відповідність відсотку власності компанії.
Скільки грошей мені потрібно, щоб стати ангелом-інвестором?
Ангел-інвестор не має визначеної суми інвестицій. Сума може складати 5,000 доларів США або обчислюватися мільйонами доларів. Все залежить від ситуації.
Які переваги та підводні камені ангельських інвесторів?
Переваги ангельських інвесторів
Оскільки ви віддаєте частки власності в обмін на гроші, наявність інвестора-ангела означає, що вашій компанії не потрібно повертати кошти. Ангельське фінансування часто зарезервовано для відомих підприємств, які пройшли стадію запуску. Ці підприємства мають доведений фінансовий потенціал, але їм все ще потрібне фінансування для створення продуктів або розвитку. Оскільки на кону гроші ангела, вони можуть бути дуже зацікавлені допомогти вам досягти успіху через наставництво або пряму допомогу в управлінні.
Недоліки ангельських інвесторів
Одним із істотних недоліків є те, що більшість інвесторів-ангелів вимагають від 10% до 50% власності вашої компанії в обмін на гроші. Це означає, що власники бізнесу можуть втратити контроль над своєю компанією, якщо інвестори-ангели відчують, що вони перешкоджають успіху компанії. Дуже важливо розглянути, скільки власного капіталу ви хочете віддати інвестору для фінансування, тому що якщо ви віддасте занадто багато, ви можете більше не володіти компанією, якщо справи підуть не так добре, і ангел-інвестор володіє більшим, ніж ви.
Найкращі платформи ангельського інвестування
Платформи ангельського інвестування – це веб-сайти або програми, які об’єднують список ангельських інвесторів із стартапами. Іншими словами, ці платформи полегшують новим підприємствам пошук і об’єднання з інвесторами-ангелами. У цьому розділі розповідається про найпопулярніші ангельські інвестиційні платформи, які ви повинні знати та, можливо, розглянути.
#1. iAngels
Першим у списку ангельських інвестиційних платформ є iAngels. Ця платформа залучає сертифікованих інвесторів з усього світу в ізраїльський інвестиційний сектор.
Мінімальна інвестиція становить 10,000 250,000 доларів США за транзакцію. Інвестори можуть вибирати між відкриттям самостійно керованого рахунка та отриманням переваги керованого облікового запису. Мінімальне інвестиційне зобов’язання в останній ситуації становить XNUMX XNUMX доларів США. Інвестори мають доступ до налаштованої інформаційної панелі, де вони можуть щоквартально отримувати оновлення портфоліо, податкову звітність та оцінку інвестиційної позиції.
Реєстрація на платформі не стягується. Однак він накладає 10% одноразової комісії за управління, а також 20% комісії за ефективність прибутку.
№2. EquityNet
EquityNet, видатний піонер і новатор у дисциплінах краудсорсингу та ринкового фінансування, підтримує одну з найбільших платформ фінансування стартапів з 2005 року. Мережа EquityNet представляє близько 10,000 600 підприємств і допомогла створити бізнес-капітал на суму понад XNUMX мільйонів доларів США. EquityNet надає підприємцям та інвесторам передову технологію для планування та адміністрування кампаній із збору коштів, і компанія володіє кількома патентами в цій галузі.
#3. Інвестори
Маючи знання та цифрову платформу, компанії мають найвищі шанси досягти цільового обсягу фінансування. Envestors підтримує розвиток бізнесу, об’єднуючи розумних інвесторів, підприємців і мережі, які їх підтримують, з різних спільнот, галузей і географічних регіонів на єдиному ринку.
З моменту свого заснування в 2004 році платформа підтримала понад 200 швидкозростаючих компаній у залученні понад 100 мільйонів фунтів стерлінгів через їхній власний приватний інвестиційний клуб.
№4. SeedInvest
Незважаючи на третє місце в списку, SeedInvest, безсумнівно, є однією з найкращих платформ ангельського інвестування для стартапів у сфері технологій охорони здоров’я. Усі підприємці проходять попередню перевірку на платформі, щоб допомогти їм розпочати свій бізнес, а інвестиції повністю фінансуються краудфандингом.
Крім того, SeedInvest забезпечує набагато нижчі мінімальні вимоги до інвестицій, ніж традиційні стартапи, пропонуючи корпораціям більше можливостей для інвестування. Понад 200 компаній отримали понад 200 мільйонів доларів капіталу від понад 500,000 XNUMX інвесторів.
#5. Angel Investment Network
Мережа ангельських інвестицій є майже найкращою платформою, як і інші платформи ангельського інвестування у списку. Ця ангельська інвестиційна платформа є однією з найбільших ангельських спільнот у світі з понад 2,000,000 320,000 1,611,569 членами, включаючи XNUMX XNUMX інвесторів і XNUMX XNUMX XNUMX підприємців.
Інвестиційна платформа Angel розроблена для досвідчених інвесторів і фінансових професіоналів. Послуга безкоштовна для інвесторів, але підприємці повинні сплачувати щомісячну плату за використання платформи.
Однак це не платформа краудфандингу, а просто зв’язує інвесторів із підприємцями. Після підключення всі інвестиційні процедури здійснюються між ними, а не через платформу. Як результат, для інвесторів дуже важливо проводити власну перевірку кожного проекту, в якому вони зацікавлені.
#6. Leapfunder
Leapfunder — це провідна в Європі платформа ангельського інвестування, яка дозволяє інвесторам інвестувати в потенційні фірми за допомогою нотаток Leapfunder. Коли інвестор розпізнає потенційний стартап, він інвестує фіксовану суму та отримує конвертовані кошти у вигляді нот Leapfunder. Усі інвестиції депонуються та зберігаються на окремому банківському рахунку. Лише якщо стартап досягає мінімальної інвестиційної цілі до закриття інвестиційного раунду, йому перераховуються кошти. Якщо мінімум не виконується, кошти повертаються інвесторам.
Якщо інвестиційний раунд успішно завершено, банкноти Leapfunder конвертуються в акції стартапу, якими володіє Спеціальний механізм. Вартість Облігацій також буде збільшуватися за фіксованою ставкою.
Мінімальна інвестиція становить 1.000 євро, а типова інвестиція – від 5 до 10,000 XNUMX євро.
#7. VentureSouth
VentureSouth надає фінансування та досвід для стартапів у південно-східному регіоні Сполучених Штатів. Понад 450 інвесторів приєдналися до сайту. Це забезпечує VentureSouth позицію лідера серед подібних майданчиків у США.
Середня сума стартового капіталу коливається від 250,000 1,000,000 до 1 2 XNUMX доларів США, і організації, які шукають фінансової допомоги, повинні пройти сувору процедуру належної обачності. Лише приблизно XNUMX-XNUMX% усіх фірм, які запитують фінансування, досягають успіху.
#8. Альянс Ангелів
Альянс ангелів — це найкраща й найактивніша група ангелів на північному заході Тихого океану. Підприємство надає своїм клієнтам кваліфіковані фінансові консультації. Хоча компанія все ще невелика, вона пропонує різноманітні варіанти та хороші послуги та постійно розвивається. Щороку вони передають понад 10 мільйонів доларів понад 20 компаніям. З 1997 року ця група зробила інвестиції на загальну суму 100 мільйонів доларів США або більше в 200+ фірмах і відсвяткувала 40+ виходів із загальним прибутком понад 1 мільярд доларів США. Початковий фонд у розмірі 6.6 млн доларів США приєднався до мережі з понад 140 активних інвесторів-ангелів.
Корпорація надає широкий спектр послуг споживачам у багатьох бізнес-секторах, включаючи першокласний венчурний капітал, фінанси та інвестиції ангелів.
#9. Funded.com
Funded.com був основним ресурсом для підприємців, які прагнуть запустити, розширити або створити свій бізнес і проекти шляхом пошуку потрібних інвесторів з моменту його створення десять років тому.
Ця ангельська інвестиційна платформа розширила список інвесторів, який постійно зростає. Деякі вважають їхній список справжньою скарбницею для підприємців, які шукають інвестицій. Вони отримали численні нагороди за свою відданість допомозі новим і існуючим підприємствам.
Funded.com об’єднує людей і компанії, знайомлячи їх з різними типами інвесторів і дозволяючи їм переглядати, досліджувати та взаємодіяти з тисячами доступних профілів. Серед цих інвесторів є ангели-інвестори, венчурні капіталісти, приватні інвестиційні компанії та стартовий капітал.
#10. Nexea
Останньою в нашому списку найкращих ангельських інвестиційних платформ є NEXEA. Це відома малайзійська фінансова мережа ангелів, яка допомагає підприємцям із Південно-Східної Азії. Він стягує з інвесторів частку прибутку, якщо їхня інвестиція є успішною і стартап, у який вони інвестували, починає приносити прибуток.
Завдяки ретельному дослідженню, проведеному компанією, лише 3-10 із приблизно 1,500 організацій, які щороку шукають інвестиційні можливості, отримують фінансування.
NEXTA працює лише з багатими особами або особами з високим доходом, визначеними як ті, хто має загальний статок або особисті активи вартістю 3 мільйони рингітів (приблизно 680,000 180,000 доларів США) або валовий річний дохід 40,900 12 рингітів (приблизно 250,000 56,800 доларів США) у за попередні 12 місяців або разом із подружжям із валовим річним доходом RMXNUMX XNUMX (приблизно XNUMX XNUMX доларів США) за попередні XNUMX місяців.
Чи гарна ідея ангельських інвестицій?
Однією з найпривабливіших частин ангельського інвестування є можливість отримати великі прибутки, і це може бути дуже прибутковим підприємством. Ангели-інвестори часто отримують відсоток власності у фірмах, у які вони інвестують, що може призвести до значного повернення інвестицій, якщо компанія досягне успіху.
Який відсоток отримують ангели-інвестори?
Відсоток власності, який інвестори-ангели зазвичай отримують у фірмі, коливається, але зазвичай становить від 10 до 20%.
Як ангелам-інвесторам повертають гроші?
Інвестори-ангели отримують свою винагороду через повернення інвестицій, що відбувається, коли фірма, в яку вони інвестували, стає успішною. Це відшкодування може бути організовано як одноразовий платіж або як серію платежів протягом певного часу.
Висновок
Ось і все — найкращі платформи ангельського інвестування, як стати ангельським інвестором, переваги та недоліки. Однак майте на увазі, що якщо ви хочете стати інвестором-ангелом, дуже важливо провести дослідження та ретельно розглянути будь-які потенційні інвестиції. Ви також повинні бути готові присвятити і час, і гроші своїм ангельським інвестиціям. Важливо пам’ятати, що навіть за найкращих планів усі інвестиції мають певний ризик. Тим не менш, якщо ви готові ризикнути, ангельське інвестування може бути корисним досвідом.
схожі повідомлення
- Angel Investment Network: 2023 відгуки про компанії
- ІНВЕСТОР МАЛОГО БІЗНЕСУ: як його знайти
- Бізнес з низьким капіталом і високим прибутком (35 компаній + Інвестиційний посібник)
- ПЛАН РЕІНВЕСТИЦІЇ ДИВІДЕНДІВ (DRIP): значення та як його розрахувати
посилання
- Nerdwallet
- Forbes
- Lenderkit
