Взаємний фонд або біржовий фонд (ETF), який інвестує на основі заздалегідь визначеного індексу або кошика акцій, називається індексним фондом. Цей індекс міг бути розроблений безпосередньо менеджером фонду або іншою компанією, наприклад інвестиційним банком чи брокерською компанією. Без активного управління фондом ці менеджери імітують індекс, створюючи фонд, який дуже нагадує індекс. Оскільки з часом компанії додаються до індексу та вилучаються з нього, менеджер фонду механічно дублює ці зміни у фонді. У цій статті ми збираємося обговорити сімнадцять найкращих індексних фондів для початківців, на випадок, якщо ви думаєте про створення колекції. Крім того, ми надамо вам деяку інформацію, яка дасть вам чітке уявлення про те, на що слід звернути увагу, коли ви пізніше розширитесь і дослідите інші індексні фонди.
Декілька фінансистів вихваляють ефективність індексних фондів. Проте, якщо ви інвестор-початківець, ви можете не повністю зрозуміти, що таке індексний фонд або чому він кращий. Немає вичерпного списку найкращих індексних фондів, які задовольнять усі потреби, як це існує в багатьох інших сферах особистих фінансів. Ваша конкретна ситуація визначить, який індексний фонд вам підходить.
Найпопулярніші індексні фонди
Додаткові відомості про те, як вибрати ідеального брокера для вас, можна знайти, прочитавши це. Також читайте якомога більше онлайн. Чи викликала у них проблеми платформа брокера? Проблеми з обслуговуванням клієнтів? Вивчіть комісійні та інші витрати. Просто перегляньте їх, щоб дізнатися про неймовірно недорогі ціни.
#1. Schwab US Large-Cap ETF (NYSEARCA: SCHX)
З 2009 року доступний ETF Schwab US Large-Cap. Він складається з понад 750 найбільших корпорацій США та відстежує загальний індекс фондового ринку США з великою капіталізацією Dow Jones. Компанії з таких галузей, як інформаційні технології, охорона здоров’я, захист прав споживачів, комунікаційні послуги та фінанси, належать цьому ETF. Ці компанії включають Tesla (TSLA), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Facebook (FB) і JPMorgan (JPM).
З 2000 року iShares Core S&P 500 ETF доступний для торгівлі. Він включає понад 500 провідних фірм США та відстежує індекс S&P 500. Компанії з таких галузей, як IT, охорона здоров’я та споживчі товари, включені до індексу. Серед цих компаній (V) NVIDIA, Home Depot (HD), Procter & Gamble (PG) і Visa. Цей ETF має AUM 238,155 0.03 мільйонів доларів США та коефіцієнт витрат 52%. Його 372.48-тижневий максимум становить $52, а 216.07-тижневий мінімум — $500. Річний дивідендний дохід для iShares Core S&P 5.91 ETF становить 1.2 долара США за акцію. Він торгує понад XNUMX мільйона акцій щодня і має хорошу ліквідність.
#3. Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI)
З 2001 року Vanguard Entire Stock Market ETF торгується на фондовій біржі. Понад 3,500 фірм складають цей індекс, який слідує за CRSP US Total Market Index. Індекс включає підприємства з таких галузей, як виробництво основних товарів, споживчих товарів, енергетика та фінанси. Amazon (AMZN), Visa (V), JP Morgan (JPM) і Apple є серед цих компаній (AAPL).
#4. яnvesco S&P 500® ETF рівної ваги (NYSEARCA: RSP)
З 2003 року Invesco S&P 500® Equal Weight ETF доступний для торгівлі. Вона володіє акціями більш ніж 500 фірм і відстежує індекс рівноцінності S&P. Компанії з таких галузей, як IT, охорона здоров’я та фінанси, включені до індексу. Ці компанії включають PayPal, Norton LifeLock (NLOK) і Alexion Pharmaceuticals (ALXN) (PYPL).
Цей ETF має 17,590 0.20 мільйонів доларів AUM і коефіцієнт витрат 52%. Його 127.17-тижневий максимум становить $52, а 69.71-тижневий мінімум — $500. Річна дивідендна прибутковість Invesco S&P 2.09 Equal Weight ETF становить XNUMX долара США за акцію.
#5. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)
З 2010 року доступний Vanguard S&P 500 ETF. Він включає понад 500 американських компаній і відстежує індекс S&P 500. Компанії з таких галузей, як послуги зв’язку, обслуговування споживачів і охорона здоров’я, включені до індексу. Ці компанії включають UnitedHealth Group, Amazon, Mastercard і Home Depot (UNH).
Найкращі індексні фонди 2023 року
Для інвесторів широко доступні індексні фонди з низькими комісійними, вартість і змішані індексні фонди великого розміру, зокрема Vanguard і Fidelity. Останній винайшов індексний фонд без коефіцієнта витрат. Перевага цих фондів з пасивним управлінням полягає в тому, що вони зазвичай перевершують своїх конкурентів з активним управлінням.
№1. Індекс Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Запустивши в 2019 році свою лінійку безкоштовних фондів ZERO, компанія Fidelity перевернула ринок взаємних фондів. Індекс великої капіталізації Fidelity ZERO пропонує інвесторам безкоштовний доступ до акцій США з великою капіталізацією. Крім того, фонд позичає свої цінні папери для збільшення доходу. Для інвесторів було б складно знайти альтернативу фонду з великою капіталізацією, яка була б прийнятнішою за ціною для їхніх портфелів.
За свій короткий термін існування FNILX значно перевершив середню прибутковість категорії міксів з великою капіталізацією.
#2. TIAA Large-Cap Growth Index Fund (TRIWX)
Індекс зростання Russell 1000 і фонд індексу зростання великої капіталізації TIAA мають порівняльний склад. Багато з найвідоміших американських акцій наразі належать їй, включаючи Apple, Microsoft і Amazon. Нещодавня ефективність компаній, що розвиваються в США, значною мірою пояснюється цим технологічно важким фондом, який має 42.6% інвестицій у галузь інформаційних технологій. Останні прибутки TRIWX були високими, перевищуючи показники галузі щороку, починаючи з 2013 року. Незважаючи на те, що вхід у великий сектор зростання є прийнятним для інвесторів, що розвиваються, все одно вкрай важливо стежити за оцінками та інфляційним тиском.
#3. Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX)
Для інвесторів ESG, які хочуть вибрати пасивний фонд із низькою комісією, Fidelity US Sustainability Index Fund ідеально підходить. Для тих, хто стурбований тим, що інвестиції ESG зменшують прибуток, знайте, що за останні три та п’ять років річна дохідність цього фонду перевищувала середню річну дохідність категорії суміші з великою капіталізацією.
#4. Індексний фонд Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund (FLVEX)
Fidelity Large Cap Value Enhanced Fund може стати правильним вибором, якщо ви хочете перевершити стандартну альтернативу великої капіталізації з точки зору прибутку. Метою індексного фонду є зростання капіталу, і він не просто повторює активи індексу з точки зору інвестиційного підходу. Вибираючи корпорації з великою капіталізацією, менеджери фондів звертають увагу на такі фактори, як конкурентні переваги, дешевші премії та моделі діаграм.
#5. Vanguard Developed Markets Index Admiral (VTMGX)
Переваги диверсифікації включають зменшення волатильності портфеля, що є переконливим аргументом для інвестування в глобальні компанії з великою капіталізацією. Компанії, що належать Vanguard Developed Markets Index Fund, мають середній розмір ринку 33 мільярди доларів і середню ринкову капіталізацію 64.5 мільярда доларів. Японія та Сполучене Королівство мають найбільшу вагу у фонді – 20.5% та 13.5% відповідно. VTMGX має широке географічне розмаїття.
#6. Vanguard Dividend Appreciation Index Admiral (VDADX)
Стабільний фонд авторитетних компаній Vanguard Dividend Appreciation Index Fund має довгу історію збільшення своїх дивідендів, що оцінять інвестори дивідендів. З відносно низьким коефіцієнтом витрат, досвідченим керівництвом і сильним темпом зростання середнього прибутку на 16% відомий індексатор Vanguard досягає успіху.
Вірність найкращих індексних фондів
Протягом тридцяти років Fidelity контролює індексні фонди. Ми усвідомлюємо причину вашої покупки індексних фондів: ви бажаєте отримати фінансовий продукт, який максимально відповідає його стандартам. Ми працюємо над тим, щоб зменшити ефективність індексного фонду, яка відрізняється від цільового індексу.
# 1. Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX)
Одним із найпопулярніших індексних фондів S&P 500 серед американських інвесторів продовжує залишатися флагманський фонд FXAIX Fidelity Investments, і це не дарма. Цей фонд забезпечує виняткову цінність із коефіцієнтом витрат 0.015% або лише 1.5 долара комісії за інвестицію в 10,000 XNUMX доларів США. Крім того, Fidelity скасував комісію за транзакції, навантаження на продаж і вимоги до мінімальних інвестицій для цього фонду, що робить його дуже доступним для інвесторів з усіма типами рахунків.
# 2. Вірність® Індексний фонд ZERO Large Cap (FNILX)
За свій короткий термін існування FNILX значно перевершив середню прибутковість категорії міксів з великою капіталізацією. Як і у випадку з багатьма фондами ринкової капіталізації, значну частину портфеля фонду інвестовано в його топ-10 холдингів, включаючи 6.40% лише в Apple (AAPL). Якщо один із провідних холдингів має значне падіння, це може негативно вплинути на прибутки.
# 3. Вірність® Фонд індексу стійкості США (FITLX)
Інформаційні технології, охорона здоров’я, споживчий і фінансовий сектори разом складають 65% FITLX. У топ-10 холдингів домінують компанії з великою капіталізацією. Без розподілу коштів енергетичним компаніям і комунальним підприємствам, які часто не проходять перевірку ESG, фонд повинен працювати в довгостроковій перспективі таким же чином, як і його категорія змішаних фондів з великою капіталізацією.
Найкращі індексні фонди для інвестування
Індексні фонди користуються популярністю серед інвесторів, оскільки вони гарантують володіння широким спектром акцій, більшу диверсифікацію та менший ризик – як правило, за розумну ціну. Через це багато інвесторів, особливо новачки, вважають, що індексні фонди є кращою інвестицією, ніж окремі акції.
# 1. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
Діяльність найбільших нефінансових компаній в індексі Nasdaq-100, який складається здебільшого з технологічних компаній, відстежується Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF. Цей взаємний фонд має солідний досвід роботи за останні п’ять і 10 років і розпочав торгівлю у 2000 році. Коефіцієнт витрат становить 0.5 відсотка. Таким чином, інвестиція в розмірі 10,000 50 доларів буде коштувати XNUMX доларів щороку.
#2. Інвеско QQQ Trust ETF (QQQ)
Опис: Найбільші нефінансові компанії індексу Nasdaq-100 відстежуються Invesco QQQ Trust ETF, ще одним індексним фондом. Цей ETF, яким керує найбільша у світі інвестиційна компанія Invesco, розпочав торгівлю в 1999 році. За словами Ліппера, за загальним прибутком за 15 років до вересня 2022 року цей фонд перевершив усі інші фонди зростання з великою капіталізацією.
Співвідношення витрат і доходів: 0.20%. Таким чином, інвестиція в розмірі 10,000 20 доларів буде коштувати XNUMX доларів на рік.
Що мають індексні фонди Найкращий прибуток?
Результати найкращих індексних фондів точно відображають результати їхніх відповідних еталонних індексів.
Дев’ять ідеальних індексних фондів для інвестування на 2023 рік
Vanguard Growth ETF.
Vanguard Growth ETF, SPDR S&P Dividend ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, VanEck Semiconductor ETF, Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, Schwab S&P 500 Index Fund, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard Russell 2000 ETF тощо.
Які 3 основні індексні фонди фондового ринку?
S&P 500, Dow Jones Industrial Average і Nasdaq Composite — це три індекси, за якими американці найпильніше стежать на фондовому ринку.
Який індекс S&P 500 найкращий?
Оптимальні індексні фонди S&P 500
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ),
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO),
- Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX),
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ),
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO) …
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) …
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Чи є S&P 500 індексним фондом?
Повна індексний фонд фондового ринку і S&P 500 індексного фонду відрізняються один від одного, оскільки індекс S&P 500 включає лише акції з великою капіталізацією. Акції малого, середнього та великого капіталу включені до загального фондового індексу. Проте лише акції США представлені обома індексами. Використовуючи пасивні інвестиції під назвою S&P 500 Index Funds, інвестори можуть імітувати показники S&P 500, індексу, який включає 500 найбільших публічних компаній у Сполучених Штатах. Вони ідеально підходять для інвесторів, які не хочуть купувати окремі акції, але все ж бажають прибутку, який відповідає загальному ринку.
Висновок
Це одні з найкращих доступних індексних фондів, які дають інвесторам можливість придбати широкий спектр акцій за помірну ціну, водночас пожинаючи плоди диверсифікації та меншого ризику. З такими перевагами не дивно, що ці кошти є одними з найбільших доступних.
Статті по темі
посилання
