У бізнесі зміна є єдиною константою. Успішні компанії – це ті, хто адаптується до цих змін, будь то економічні, технологічні чи соціальні.
Коли справа доходить до інвестування, головне – передбачити ці зміни до того, як вони відбудуться, щоб подолати хвилю змін, а не занурюватися в них.
У цій статті ми досліджуємо деякі з головних тенденцій, які формуватимуть бізнес-світ у 2023 році та за його межами, а також те, що кожен провідний бізнес-інвестор повинен розглянути протягом наступних 12 місяців.
Є альтернативні інвестиції
Коли пил почне осідати після зриву святкового періоду, стане очевидною потреба в альтернативних інвестиціях, будь то бізнес чи індивідуальний інвестор.
Простіше кажучи, це альтернативи акціям і облігаціям, наприклад товари і керовані ф'ючерси, включаючи недорогі ETF і пайові фонди.
Разом експерти вважають, що великі інвестиції в альтернативи можуть пом’якшити вплив інфляції на фондовому ринку. Для інвесторів вони можуть забезпечувати стабільніший прибуток, оскільки потенційна рецесія збільшує волатильність ринку.
Єдине, що слід взяти до уваги, це вищі витрати на придбання альтернатив, оскільки попит на них зростає. Однак їх чудова продуктивність і висока віддача зроблять це вартим уваги.
Найкращі бізнес-інвестиційні портфелі, безсумнівно, матимуть безліч альтернативні інвестиції оскільки інвестори прагнуть пережити шторм ще одного важкого фінансового року.
Сміттєві облігації впали
Коли Воррен Баффет описав більшу частину інвестицій на Уолл-стріт як антитезу відповідальна гра, він говорив про такі речі, як непотрібні облігації.
Сміттєві облігації – це боргові інвестиції з високим ризиком, які мають нижчий кредитний рейтинг, ніж більшість інших облігацій. Вони пропонують високі процентні ставки, щоб залучити інвесторів, але ймовірність дефолту набагато вища.
За даними Financial Times, випуск сміттєвих облігацій уповільнився на початку 2023 року після того, як підвищення процентної ставки Федеральної резервної системи США спричинило зниження рейтингів і дефолти.
Схоже, що це продовжуватиметься протягом наступних місяців, а на горизонті очікується подальше зростання ставок. Сміттєві облігації показали хороші результати під час триваючої економічної кризи, але загроза рецесії на горизонті змушує інвесторів насторожитися.
Очікуйте поточний ринок сміття, оцінюється Financial Times в 1.4 трильйона доларів, значно скоротитися завдяки зниженню кредитного рейтингу.
Боротьба з інфляцією в США триває
Інфляція була великою економічною історією 2022 року, оскільки вона охопила всі аспекти нашого життя, від кризи вартості життя до вартості заощаджень.
Велика надія полягає в тому, що вона знизиться протягом цього року, а ФРС США встановила цільову ставку в 2%. Однак це може бути виданням бажаного за дійсне, навіть якщо ФРС минулого року шість підвищила ставки, що вплинуло на світову економіку.
Більше того, ФРС може бути змушена знизити процентні ставки до 3% до кінця року, намагаючись пом’якшити монетарну політику. Такий крок перешкоджатиме відновленню інфляції та призведе до нового зростання цін.
Якщо трапиться цей найгірший сценарій, інвестиційні експерти схиляються до розкуповування облігацій і Казначейські цінні папери, захищені від інфляції (TIPS), два типи фінансування, які є популярними варіантами, сприятливими до інфляції.
Ймовірні криптографічні банкрутства
Тим, хто думає, що гірше для криптовалюти бути не може, краще відвернутися.
Обвал 2022 року був прискорений тим, що кілька стейблкоїнів втратили свої прив’язки та знищили сотні мільярдів із вартості криптовалютного ринку. Це призвело до сумнозвісного краху FTX, а також до великих звільнень на ключових біржах, таких як Coinbase.
На початку 2023 року багато з цих підприємств залишаються на волосині, а такі компанії, як Binance, повинні надати підтвердження коштів на суму 69 мільярдів доларів на випадок лиха. Інші криптокомпанії зайняті спробами спокусити інвесторів розмовами про грошові резерви напередодні модних схвалень знаменитостей минулих років.
Крипторегулювання, схоже, також розвиватиметься далі із запуском тримісячного терміну ФРС цифрова валюта центрального банку (CBDC) проект підтвердження концепції, який міг би прокласти шлях до офіційного законодавства.
Усе це створює тривожну картину для бірж, які вважають децентралізовану природу криптовалюти фундаментальною для її існування.
Гібридні робо-консультанти зростають
Бурхливий темп розвитку технологій залишить реальний відбиток на інвестиціях у 2023 році завдяки зростанню використання робо-консультантів.
У 2022 році фактично відбулося повернення до традиційних консультантів, але вдосконалення технологій роботів означає, що деякі з нових гібридних консультантів поєднуватимуть рішення на основі алгоритмів із доступом до досвіду людини.
Цей недорогий метод може виявитися надзвичайно популярним для компаній і окремих осіб, які прагнуть заощадити гроші у важкі економічні часи, а гібридні консультанти мають багато зв’язків. Вони можуть запропонувати збір податкових втрат і автоматичне відновлення балансу, дві речі, за які традиційні експерти стягують високу плату.
Інвестори, які шукають найкраще з обох світів і співвідношення ціна-якість, можуть зробити цих робо-експертів наступною великою справою протягом наступного фінансового року.
Статті по темі
- СТВОРЕННЯ УСПІШНИХ ГІБРИДНИХ КОМАНД: Як створити успішні гібридні команди
- Гібридна робота: визначення та стратегії
- ТЕНДЕНЦІЇ ГІБРИДНОЇ РОБОТИ 2023: Головні тенденції гібридної роботи 2023
- Кредитний аналітик: опис посади, кваліфікація та зарплата (США)
- СПАЦІ ОБЛІГАЦІЇ: визначення та як інвестувати в небажані облігації
