Щодня люди прагнуть шукати більш прибуткові інвестиційні можливості, від торгівлі валютою до ф’ючерсів, аж до того, щоб стати акредитованими інвесторами та багато іншого. Ми всі маємо одну мету — досягти фінансової свободи, однак досягнення справжнього фінансового процвітання вимагає не лише звичайних підходів. На щастя, є певні можливості для тих, хто прагне забезпечити своє фінансове майбутнє шляхом створення тривалого багатства через приватні компанії з управління капіталом. У той час як традиційне фінансове планування часто є достатнім для середнього інвестора, заможні особи та заможні сім’ї мають чіткі потреби, які вимагають більш індивідуального та витонченого підходу. Це всеохоплююча фінансова послуга, розроблена для задоволення унікальних потреб цих клієнтів, пропонуючи шлях для захисту, збереження та збільшення їхніх багатств для майбутніх поколінь.
Що таке управління приватним капіталом?
Управління приватним капіталом відноситься до інвестиційної консультаційної практики, яка охоплює різні фінансові послуги, як-от фінансове планування, управління портфелемта інші сукупні фінансові послуги. Ця практика насамперед призначена для фізичних осіб, а не для корпорацій, трастів, фондів чи інших інституційних інвесторів. Це спеціалізована комплексна фінансова послуга, яка задовольняє потреби заможних осіб (HNWI) і надзаможних осіб (UHNWI). Це в основному люди, які володіють істотним фінансові активи і зазвичай мають чистий капітал значно вище середнього.
Розуміння управління приватним капіталом
Управління приватним капіталом – це спеціальна фінансова послуга, призначена для заможних людей зі значними активами. Вона спрямована на те, щоб допомогти клієнтам досягти їхніх фінансових цілей, зберегти та збільшити свої статки, а також задовольнити їхні унікальні фінансові потреби та цілі. Менеджери капіталу створюють персоналізовані фінансові плани, керують інвестиціями в різні класи активів і застосовують стратегії управління ризиками, щоб мінімізувати потенційні втрати. Послуги також можуть включати планування податків і майна для оптимізації фінансових результатів. Регулярне спілкування та перевірки забезпечують узгодженість фінансового плану з мінливими обставинами клієнта. Управління приватним капіталом надає доступ до ексклюзивних інвестиційних можливостей, але передбачає структуру комісії на основі активів під управлінням. Таким чином, вибір кваліфікованого менеджера капіталу має важливе значення для отримання оптимальних вказівок і підтримки в навігації зі складнощами управління значним капіталом.
Характеристики управління приватним капіталом
Основні особливості управління приватним капіталом включають наступне:
#1. Персоналізоване фінансове планування
Менеджери капіталу тісно співпрацюють зі своїми клієнтами, щоб зрозуміти їхні фінансові цілі, толерантність до ризику та унікальні обставини. Вони створюють індивідуальні фінансові плани, які охоплюють різні аспекти фінансового життя їхніх клієнтів, такі як планування виходу на пенсію, оптимізація оподаткування, планування майна та стратегії передачі багатства.
№2. Управління інвестиціями
Одним із центральних компонентів управління приватним капіталом є управління інвестиційним портфелем клієнта. Менеджери капіталу використовують свій досвід для створення диверсифікованих портфелів, які відповідають цілям клієнта, а також схильності до ризику. Вони можуть інвестувати в широкий спектр активів, включаючи акції, облігації, пайові фонди, нерухомість, приватний капітал та інші альтернативні інвестиції.
№3. Управління ризиками
Менеджери капіталу оцінюють і зменшують фінансові ризики, з якими стикаються їхні клієнти. Це може включати використання стратегій хеджування, страхових рішень і методів диверсифікації, щоб захистити їхній капітал від нестабільності ринку, а також непередбачених подій.
№4. Планування нерухомості
Управління приватним капіталом включає послуги планування майна, щоб забезпечити ефективну передачу активів клієнта їхнім очікуваним бенефіціарам після їх смерті. Планування майна часто передбачає створення заповітів, трастів та інших юридичних структур для мінімізації податків і сприяння плавному розподілу активів.
#5. Оптимізація податків
Менеджери капіталу допомагають клієнтам оптимізувати свої податкові стратегії, щоб мінімізувати їхні податкові зобов’язання. Вони користуються перевагами різноманітних інвестиційних варіантів і структур, ефективних з оподаткування, забезпечуючи зниження загального податкового тягаря клієнта.
#6. Філантропія та імпакт-інвестування
Багато заможних людей бажають позитивно вплинути на суспільство через філантропію та інвестування. Таким чином, менеджери капіталу допомагають їм у створенні благодійних фондів, донорських фондів та інших структур для підтримки благодійних справ та ініціатив.
#7. Стиль життя та послуги консьєржа
Управління приватним капіталом часто виходить за рамки фінансових питань, пропонуючи стиль життя, а також послуги консьєржа. Це може включати ексклюзивну організацію подорожей, доступ до культурних заходів та інші персоналізовані послуги, адаптовані до вподобань клієнта.
Які переваги приватного управління капіталом?
Нижче наведено деякі з основних переваг приватного управління капіталом:
- Персоналізоване фінансове планування
- Управління інвестиціями
- Пом'якшення ризиків
- Податкова ефективність
- Планування нерухомості
- Ексклюзивні інвестиційні можливості
- Постійний огляд і спілкування
- Спрощене управління фінансами
- Планування спадщини
Які є 5 типів багатства?
Нижче наведено п'ять типів багатства:
- Фінансовий (гроші)
- Соціальний (стосунки)
- Фізичне здоров'я)
- Психіка (здоров'я, духовність)
- Час (свобода)
Типи управління капіталом
Нижче наведено різні види приватного багатства
№1. Управління інвестиціями
Зосереджено на створенні та управлінні диверсифікованими інвестиційними портфелями, які відповідають фінансовим цілям клієнта та толерантності до ризику. Це включає вибір і моніторинг окремих акцій, облігацій, взаємних фондів, ETF та інших інструментів інвестування.
#2. Фінансове планування
Комплексне фінансове планування передбачає аналіз поточної фінансової ситуації клієнта, визначення його цілей і розробку індивідуального плану для досягнення цих цілей. Він охоплює планування виходу на пенсію, податкове планування, планування майна, управління грошовими потоками тощо.
#3. Податкове планування та оптимізація
Спеціалізовані менеджери з управління капіталом допомагають клієнтам мінімізувати податкові зобов’язання та максимізувати прибутки від інвестицій після сплати податків за допомогою стратегічного податкового планування, відрахувань і використання податково ефективних інвестиційних стратегій.
№4. Планування нерухомості
Цей тип управління капіталом зосереджується на структуруванні майна клієнта, щоб гарантувати, що його активи розподіляються відповідно до його побажань, одночасно мінімізуючи податки на майно та адміністративні витрати.
№ 5. Управління ризиками та страхування
Менеджери капіталу оцінюють потенційні ризики для активів клієнта та розробляють стратегії пом’якшення цих ризиків. Страхові рішення, такі як страхування життя, майна та покриття відповідальності, часто використовуються як частина управління ризиками.
#6. Пенсійне планування
Менеджери капіталу працюють з клієнтами над розробкою комплексних пенсійних планів, визначаючи, скільки їм потрібно заощадити та інвестувати, щоб зберегти бажаний спосіб життя після виходу на пенсію.
#7. Благодійність і благодійність
Деякі менеджери активів допомагають клієнтам розробляти філантропічні стратегії, допомагаючи їм робити вагомі благодійні внески та досягати своїх філантропічних цілей.
#8. Альтернативні інвестиції
Менеджери капіталу можуть запропонувати доступ до альтернативних інвестицій, таких як прямий капітал, хедж-фонди, венчурний капітал і фонди нерухомості, які можуть забезпечити диверсифікацію та потенційно більший прибуток.
#9. Передача сімейного багатства
Менеджери капіталу допомагають клієнтам спланувати ефективну передачу активів і багатства майбутнім поколінням, забезпечуючи продовження фінансового процвітання в родині.
#10. Послуги сімейного офісу
Для надбагатих людей і сімей сімейні офіси надають повний набір послуг, включаючи управління інвестиціями, фінансове планування, податкове планування, планування майна та інші персоналізовані послуги для задоволення унікальних потреб сім’ї.
Приватна фірма з управління капіталом
Приватна фірма з управління капіталом, яка також називається приватним консультантом або компанією з управління капіталом, є фінансовою установою або консультативною фірмою, яка пропонує індивідуальні та всеохоплюючі фінансові послуги особам із високим капіталом (HNWI) або надвисоким капіталом. (UHNWIs). Ці фірми спеціалізуються на обслуговуванні клієнтів, які володіють значними фінансовими активами та прагнуть максимізувати свої статки, зменшити ризики та досягти своїх фінансових цілей. Приватні фірми з управління капіталом, як правило, надають індивідуальну увагу клієнтам через відмінність фінансової ситуації та цілей кожного клієнта. Радники, які працюють у цих компаніях, часто мають професійні позначки, такі як сертифікований фінансовий планувальник (CFP), сертифікований фінансовий аналітик (CFA) або сертифікований приватний консультант з питань капіталу (CPWA), які є доказом їхнього вміння справлятися зі складними фінансовими вимогами.
Найкращі компанії з управління приватним капіталом
Нижче наведено деякі з найкращих приватних фірм з управління капіталом;
#1. UBS Wealth Management
UBS Wealth Management – відомий швейцарський міжнаціональний інвестиційний банк і фінансова компанія, яка спеціалізується на наданні комплексних послуг з управління капіталом своїм клієнтам із сильною глобальною присутністю та репутацією досконалості.
Послуга Wealth Management, яку пропонує компанія, призначена для задоволення потреб заможних людей, заможних сімей і глобальних установ. Компанія надає різноманітні послуги, включаючи інвестиційні консультації, управління портфелем, планування капіталу, планування нерухомості, оптимізацію оподаткування та філантропічні консультації.
UBS пропонує клієнтам широкий спектр варіантів інвестування, включаючи акції, інструменти з фіксованим доходом, альтернативні інвестиції та хедж-фонди. Підхід компанії зосереджений навколо клієнта, з першочерговим фокусом на розумінні унікальних вимог кожної людини та адаптації рішень для задоволення цих конкретних потреб.
№2. Morgan Stanley Wealth Management
Morgan Stanley — відома багатонаціональна корпорація з надання фінансових послуг, яка зарекомендувала себе як лідер галузі з моменту свого заснування в 1935 році. Відділ управління капіталом пропонує широкий спектр послуг для заможних осіб, сімей та установ. Спектр пропонованих послуг охоплює фінансове планування, управління інвестиціями, планування виходу на пенсію, управління ризиками та планування майна. Morgan Stanley також надає ряд інвестиційних стратегій, включаючи керовані рахунки, пайові фонди, альтернативні інвестиції та окремо керовані рахунки (SMA). Фінансові консультанти отримують підтримку завдяки комплексним дослідженням і аналізу ринку.
#3. Управління приватним капіталом Goldman Sachs
Goldman Sachs Private Wealth Management є підрозділом Goldman Sachs, провідної глобальної інвестиційної банківської компанії, компанії з управління цінними паперами та інвестиціями. Цей підрозділ зосереджується на наданні комплексних послуг з управління капіталом заможним особам, сім’ям і вибраним установам. Вони надають низку послуг, включаючи персоналізоване фінансове планування, управління інвестиціями та індивідуальні кредитні рішення. Інвестиційні пропозиції, які надає компанія, включають низку варіантів, таких як акції, фіксований дохід, приватний капітал, нерухомість та різні альтернативні інвестиції.
Клієнтам надаються спеціальні команди професіоналів, які спеціально призначені для задоволення їхніх складних фінансових потреб.
№ 4. JP Morgan Private Bank
JP Morgan — це всесвітньо визнана фінансова фірма, яка завоювала видатну репутацію з моменту заснування в 1799 році. Приватний банк надає послуги, спеціально розроблені для окремих осіб і сімей із надзвичайно високим рівнем достатку. Набір послуг, які пропонує JP Morgan Private Bank, охоплює індивідуальні рішення з управління капіталом, включаючи управління інвестиціями, банківські послуги, планування нерухомості та благодійні консультації. Їхні консультанти використовують інформацію, отриману зі світових ресурсів компанії, щоб надавати вичерпні поради.
Крім того, клієнти можуть отримати переваги від різноманітних варіантів інвестування та передових фінансових стратегій.
#5. Credit Suisse Private Banking
Credit Suisse — відомий міжнаціональний інвестиційний банк і компанія з надання фінансових послуг зі штаб-квартирою в Швейцарії. Основна мета підрозділу приватного банківського обслуговування — задовольнити потреби людей із значним багатством, зокрема клієнтів із високим і надвисоким капіталом у всьому світі.
Credit Suisse пропонує низку послуг, включаючи персональне планування капіталу, інвестиційні консультаційні послуги та доступ до глобальних ринків. Компанія пропонує низку інвестиційних варіантів, включаючи традиційні інвестиції, альтернативні інвестиції та індивідуальні кредитні рішення. Клієнтам надаються індивідуальні рекомендації, які відповідають їхнім конкретним фінансовим цілям і рівню терпимості до ризику.
#6. Merrill Private Wealth Management (Банк Америки)
Merrill Private Wealth Management представляє сектор у складі Bank of America, відомої світової фінансової установи. Компанія спеціалізується на наданні індивідуальних рішень для управління капіталом та інвестицій для заможних людей і сімей.
Merrill надає широкий спектр фінансових послуг, включаючи фінансове планування, планування виходу на пенсію, управління інвестиціями та трастові послуги. Клієнтам надається доступ до широкого спектру досліджень і думок, отриманих з
#7. Великі ресурси Банку Америки
Консультанти фірми тісно співпрацюють із клієнтами, щоб розробити та реалізувати всебічні стратегії багатства. Важливо визнати, що ці фірми можуть висувати чіткі мінімальні вимоги до активів для своїх послуг, а ступінь персоналізації може коливатися залежно від рівня багатства клієнта. При оцінці приватної фірми з управління капіталом рекомендується виконати експертиза, організувати консультації та оцінити, наскільки їхні послуги відповідають вашим унікальним фінансовим вимогам і цілям.
Зарплати менеджерів із приватного капіталу
На момент написання цієї статті середня річна зарплата для категорії робіт з управління приватним капіталом становить 46,826 22.51 доларів США на рік. Якщо ви розіб’єте це, ви точно отримаєте 900 доларів на годину, 3,902 доларів на тиждень і XNUMX доларів на місяць.
За даними ZipRecruiter, зарплата може досягати $53,424 11,411 і $51,900 25. Посади приватного управління капіталом у Каліфорнії платять від 51,900 75 доларів США (51,866-й процентиль) до 90 XNUMX доларів США (XNUMX-й процентиль), причому найбільш високооплачувані отримують XNUMX XNUMX доларів (XNUMX-й процентиль).
Як управління капіталом заробляє гроші?
Компанії з управління капіталом заробляють гроші різними способами, включаючи гонорари за консультації (на основі відсотка активів під управлінням), комісійні від продажу фінансових продуктів, комісії на основі ефективності, пов’язані з прибутком від інвестицій, комісії за обслуговування рахунків, комісії за фінансове планування, гонорари зберігача та плата за рекомендації інших фінансових установ або спеціалістів. Клієнтам важливо розуміти структуру гонорару для прозорості та довіри у їхніх відносинах з менеджером капіталу.
Скільки грошей вам потрібно для приватного багатства?
Мінімальний поріг від 1 до 5 мільйонів доларів або навіть вище. Однак сума грошей, необхідна для послуг з управління приватним капіталом, може значно відрізнятися залежно від фірми з управління капіталом і конкретних пропонованих послуг. Більшість фірм мають мінімальні вимоги до розміру рахунку, тобто вони прийматимуть лише клієнтів, які відповідають певному порогу інвестиційних активів.
Статті по темі
- Найкращі практики управління капіталом: 5 найкращих порад від провідних менеджерів капіталу
- ЧОМУ ІНВЕСТИЦІЇ ВАЖЛИВІ: у бізнесі та майбутньому житті (
- КОНСУЛЬТАЦІЯ З УПРАВЛІННЯ БАГАТОМ: навіщо це вам потрібно.
- ЯК ЗРОЩИТИ СВОЇ ГРОШІ ШВИДШЕ ТА БЕЗПЕЧНО: Розумні поради, яких варто дотримуватися у 2023 році
- ІНСТРУМЕНТИ УПРАВЛІННЯ БАГАТОМ: визначення та найкращі інструменти управління БАГАТОМ
посилання
