Ваші інвестиції розпорошені по різних місцях? Ваші плани 401(k), торгові рахунки та ощадні рахунки знаходяться в різних фінансових установах? Якщо це так, ви, швидше за все, отримуватимете чіткі оновлення щодо статусу облікових записів, що може заплутати. Також важко визначити, де ви перебуваєте з точки зору чистого капіталу.
Деякі інвестори використовують програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем, щоб допомогти їм вирішити цю проблему. Робота з цим типом програмного забезпечення може бути простою в деяких ситуаціях, наприклад для окремих інвесторів. У нас є огляд найкращого безкоштовного та платного програмного забезпечення для інвестицій і управління портфелем акцій у 2023 році.
Що таке програмне забезпечення для управління портфелем?
Програмне забезпечення для управління портфелем – це веб-додаток або програма для мобільних пристроїв, яка збирає дані з багатьох ваших інвестиційних рахунків. Багато людей мають кілька інвестиційних рахунків, таких як IRAs, 401(k)s та оподатковувані брокерські рахунки. Ці програми надають комплексне уявлення про весь ваш інвестиційний портфель у кількох облікових записах.
Найкраще програмне забезпечення для управління портфелем у 2023 році
Ми почнемо з безкоштовних засобів відстеження портфеля та програмного забезпечення для управління інвестиціями для людей, а потім перейдемо до засобів відстеження платних інвестицій та портфеля акцій. Програмне забезпечення для розподілу активів вбудовано в багато платформ, щоб ваші інвестиції відповідали вашим цілям і толерантності до ризику.
Найкращий аналізатор портфоліо – це той, який відповідає вашим вимогам щодо управління портфелем, відстеження та бюджетування. Ми розглянемо програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем, яке може керувати відстеженням акцій, відстеженням ETF і взаємними фондами.
№1. Особистий капітал
ціни: Безкоштовна
Personal Capital — одна з найкращих доступних програм для управління портфелем та інвестиціями. Безкоштовне та просте програмне забезпечення для керування портфелем дозволяє відстежувати та керувати своїми грошима на всіх ваших фінансових рахунках, включаючи 401 (k), індивідуальний пенсійний рахунок, інвестиційні рахунки, банківські рахунки та рахунки кредитних карток в одному місці.
Особливості гри:
- Планування заощаджень і виходу на пенсію, щоб допомогти вам досягти ваших пенсійних цілей.
- Програмне забезпечення для складання бюджету, яке дозволяє вам керувати своїми витратами за датою, категорією чи продавцем.
- Трекер грошових потоків на 30 днів.
- Скористайтеся планувальником освіти, щоб оцінити, скільки грошей вам знадобиться для покриття витрат на навчання.
Інструмент Investment Checkup аналізує та порівнює ваш поточний розподіл інвестиційного портфеля з ідеальною ціллю, дозволяючи вам мінімізувати ризики та оптимізувати прибутки.
#2. Quicken Premier 2023.
Річна вартість становить $77.99.
Програмне забезпечення, як і Personal Capital, синхронізує всі ваші облікові записи, щоб забезпечити повне уявлення про ваші інвестиції на одній інформаційній панелі. Quicken Premier дозволяє перевіряти баланси, бюджети, рахунки, шукати транзакції, аналізувати тенденції витрат і відстежувати ефективність ваших активів у часі, дозволяючи вам максимізувати свої інвестиції та навіть зменшити податки на інвестиції, полегшуючи податкові інвестиції. Однією з найпривабливіших функцій є онлайн-програма, яка дозволяє вам керувати своїми грошима в дорозі за допомогою комп’ютера, Інтернету та мобільного пристрою.
Особливості гри:
- Швидко й легко створюйте контрольні списки акцій, щоб скористатися перспективними можливостями.
- Щоб зрозуміти справжню ринкову віддачу, розгляньте всі інвестиційні витрати разом.
- Реєстр транзакцій можна експортувати в Excel.
- Звіти Quicken можна надсилати електронною поштою безпосередньо з програми.
- «Вибране» Bill Pay можна додати на інформаційну панель Bills.
- Усі ваші нагадування відображаються на одній інформаційній панелі рахунків.
- Оновити податки та ставки пробігу.
#3. Портфоліо -менеджер Morningstar
Ціна:
- Базова версія повністю безкоштовна. Він має мінімальну функціональність, але підходить для нових інвесторів.
- Версія Premium доступна для 14-денної безкоштовної пробної версії. Якщо ви вирішите продовжити, вартість становитиме 29.95 доларів на місяць або 199 доларів на рік.
Цей портфельний менеджер і аналізатор дозволяє інвесторам імпортувати або вручну вводити кожну інвестицію в свій інструмент Portfolio Manager. Ви можете використовувати цей інструмент, щоб відстежувати свій інвестиційний портфель, складати списки можливих можливостей і оцінювати свій інвестиційний підхід.
Особливості гри:
- Відстеження інвестицій для всіх акцій, облігацій і готівки, включаючи ціну, відсоткову зміну, інформацію про акції, ринкову вартість, відсоток розподілу активів і рейтинг фонду Morningstar. Звіт про аналіз портфоліо включено в преміум-версію.
- Інструмент Morningstar X-Ray відображає загальний стан ваших інвестицій, включаючи розподіл активів, сектор акцій і тип акцій. Преміум-версія містить комплексний аналіз.
- Підписка Premium включає перевірку фонду та акцій, а також фундаментальний аналіз.
- Фінансові показники, стильна рентгенівська інтерпретація портфоліо та аналіз витрат
#4. Монетний двір
Ціни: безкоштовно
Додаток для персональних фінансів Mint є безкоштовним, простим у використанні та надає основні функції для нових інвесторів. Він, як і Personal Capital і Quicken, забезпечує консолідоване уявлення про всі ваші гроші (готівка, кредитні картки, інвестиції та рахунки). Mint вирізняється такими настроюваними функціями, як персоналізована статистика, унікальні бюджети, відстеження витрат тощо.
Особливості гри:
- Персоналізовані MintsightsTM, які сповіщають вас про будь-які відсутні заощадження.
- Планувальник бюджету з персональними цілями, який допоможе вам покращити свої звички витрачати гроші.
- Захист від овердрафту та сповіщення про відстеження рахунків
- Ваша кредитна оцінка доступна вам безкоштовно 24 години на добу, сім днів на тиждень.
#5. Кубера
Ціна: 1 долар за 14-денну пробну версію, потім 15 доларів на місяць або 150 доларів на рік.
Kubera, яку називають «найсучаснішим у світі трекером портфоліо», ідеально підходить для досвідчених інвесторів, які прагнуть більшої прозорості своїх інвестицій. Криптокомпонент Kubera — це те, що робить його «сучасним», оскільки він дозволяє відстежувати та перевіряти найновішу вартість ваших криптовалют, а також традиційних активів. Оскільки він такий же простий у використанні, як і електронна таблиця, цей портфельний менеджер охоплює глобальні банки, брокерські компанії, акції та валюти.
Особливості гри:
- Засіб відстеження портфеля акцій, який дозволяє підключати ваші онлайн-брокерські рахунки або додавати тикери акцій, щоб бачити їх поточну вартість.
- Відстеження криптовалютних активів. Kubera підтримує активи DeFi у різних ланцюгах, включаючи Ethereum, BSC і Polygon.
- Програмне забезпечення для відстеження рахунків, яке пов’язано з понад 20,000 XNUMX банків у всьому світі.
- Завдяки останнім ринковим даним ви можете відстежувати вартість свого будинку й автомобіля, а також металів і доменів.
№ 6. StockRover
Ціна: Є три безкоштовні платні плани: Essentials, Premium і Premium Plus. Кожен платний план надає різний набір функцій за різною ціною.
- Основні речі коштують 7.99 доларів США на місяць або 79.99 доларів США на рік.
- Преміум ($17.99/місяць або $179.99/рік)
- Premium Plus коштує 27.99 доларів на місяць або 279.99 доларів на рік.
Розширені інструменти аналізу StockRover Portfolio Manager пропонують ще один життєздатний варіант для тих, хто потребує більш ретельного та глибокого аналізу свого інвестиційного портфеля. Щоб перевірити свій портфель, ви можете підключити свої брокерські дані, ввести їх вручну або скористатися електронною таблицею. StockRover підтримує такі облікові записи, як Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E*Trade та інші.
Особливості гри:
- Щоб прийняти рішення щодо інвестування, порівняйте показники портфеля з визначеними контрольними показниками.
- Брокерська інтеграція є швидкою, простою та безпечною завдяки включеній понад 1000 брокерських послуг.
- Автоматичні щоденні, щотижневі або місячні звіти про ефективність вашого портфеля або списки спостереження, включаючи будь-які акції, для яких ви встановили цільові ціни купівлі чи продажу, які досягли цих цілей.
- Детальні показники портфеля для кожного періоду часу, включаючи прибутковість з поправкою на ризик, волатильність, бета-версію, IRR, коефіцієнт Шарпа, продуктивність компонентів тощо.
- Інструмент майбутнього доходу, який щомісяця прогнозує дивідендний дохід вашого портфеля від поточної дати.
Методологія
Наш список найкращих інвестиційних програм для управління портфелем враховує запити широкого спектру інвесторів, від новачків до досвідчених біржів. Ми розглянули різноманітні інвестиційні додатки та вибрали ті з низькими комісіями або без них, а також чудовою функціональністю. Програми поділяються на дві категорії: ті, які призначені для нових інвесторів, яким потрібні базові можливості, і ті, що розроблені відповідно до складних потреб досвідчених інвесторів, яким потрібні широкі аналітичні інструменти.
Яке найкраще інвестиційне програмне забезпечення для управління портфелем?
Ваші фінансові цілі та рівень досвіду визначатимуть, яке інвестиційне програмне забезпечення найкраще підходить для управління портфелем. Наприклад, нові та невмільні інвестори мають інші вимоги, ніж досвідчені, практичні інвестори. Найкращий додаток надасть вам повне уявлення про всі ваші інвестиції, незалежно від того, на якому рахунку вони зберігаються. Слід зазначити, що онлайн-брокерські рахунки зазвичай надають інструменти управління портфелем із більш обмеженими можливостями.
Що таке програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем?
Програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем допомагає інвесторам управляти своїми інвестиціями та контролювати їх. Користувачі можуть зберігати всю інформацію про свій портфель на одній платформі, а не перевіряти активи в різних програмах. Плани 401(k), ощадні рахунки, взаємні та біржові фонди, індивідуальні акції, облігації та індивідуальні пенсійні рахунки – це приклади портфелів (IRA).
Ці програмні додатки містять цінні можливості бухгалтерського обліку та звітності, які полегшують процес для користувача, такі як особисті фінанси, складання бюджету та таблиці планування цілей, на додаток до надання моментального знімка поточного стану вашого капіталу чи капіталу ваших клієнтів. Їх часто використовують управління активами професіоналів для розробки та відстеження портфоліо своїх клієнтів, але вони також доступні для окремих осіб, які шукають централізовану платформу для власного використання. Особи, які використовують ці платформи, повинні шукати програмне забезпечення з простішими функціями, які не мають такої крутої кривої навчання, як ті, які використовують експерти з управління капіталом.
Звичайна людина тепер має кілька типів інвестиційних рахунків завдяки дедалі більш освіченим і обізнаним інвесторам. Це надзвичайно ускладнює відстеження, особливо вручну або в електронній таблиці. Крім того, програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем автоматизує такі ключові операції, як переказ капіталу, розміщення замовлень і поточний аналіз ринку. Це програмне забезпечення також відоме як програмне забезпечення для управління капіталом, програмне забезпечення для управління портфелем акцій і програмне забезпечення для адміністрування фондів.
Особливості програмного забезпечення для управління інвестиційним портфелем
Програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем часто містить такі функції:
- Взаємодія з клієнтом
- управління клієнтами
- Захищені звіти про акціонерний капітал, портал для клієнтів/ради директорів
- Облік коштів
- управління капіталом
- Робочий процес для затвердження
- Інформаційні панелі, які можна налаштувати для фінансової звітності та зведених даних
- Модуль фінансової аналітики
- Оптимізація портфеля для інвестицій
- Управління нормативною відповідністю
- Звіт про відповідність
Порівняння програмного забезпечення для управління інвестиційним портфелем
Деякі важливі елементи, які слід враховувати при виборі найкращого програмного продукту для управління інвестиційним портфелем:
#1. Простота використання.
Інтерфейси користувача та клієнтські портали в більш складних пакетах можуть бути складнішими. У результаті переконайтеся, що час, необхідний для розуміння тонкощів вибраного вами продукту, відповідає вашому конкретному випадку використання.
#2. Потреби користувача
Хоча більшість продуктів є корисними для загального управління активами, деякі з них можуть бути призначені для продавців, а не для менеджерів портфелів. Аналіз ринку та ефективність активів, наприклад, можуть бути не такими важливими для продавців, але неймовірно цінними для професіоналів з управління капіталом. Переконайтеся, що програмне забезпечення точно відповідає вашим вимогам.
#3. Специфіка ціноутворення
Вартість програмного забезпечення для управління інвестиційним портфелем залежить від бажаних функцій і можливостей. За базові продукти розраховуйте платити від 50 до 300 доларів на місяць на людину. Ціни на більш складні товари та функції, такі як системи управління ризиками, мають коливатися від 600 до 1500 доларів на місяць за користувача. Деякі товари надають знижку, якщо оплачувати їх щорічно. Як правило, постачальники надають безкоштовний пробний період.
На що слід звернути увагу в програмному забезпеченні для інвестування в управління портфелем?
Посилання на широкий спектр фінансових установ, які мають ваші рахунки, наприклад чекові та ощадні рахунки, кредитні картки та позики, є функцією, яку варто шукати в інвестиційній програмі для управління портфелем. Найкращі додатки надають високорівневий огляд усіх активів на рахунках, а також можливість відстежувати інформацію про ефективність усіх ваших інвестицій в одному місці.
Чи безпечні інвестиційні програми для управління портфелем?
Згадані вище платформи дотримуються тих самих суворих протоколів безпеки, що й ваш банк або брокерська компанія. Двофакторна автентифікація, шифрування та сторонні механізми безпеки включені.
Висновок
Найкраще програмне забезпечення для управління портфелем залежить від вашої посади та цілей. Чиєсь програмне забезпечення для управління портфелем може бути не найкращою відповіддю для вас. Перш ніж робити будь-які покупки, обов’язково ретельно вивчіть кожен вибір. Також подумайте про те, щоб скористатися перевагами будь-яких запропонованих безкоштовних пробних версій.
Поширені запитання про програмне забезпечення для управління портфелем
Які є 4 типи управління портфелем?
Активний, пасивний, дискреційний і недискреційний.
Як організувати свій інвестиційний портфель?
По-перше, оцініть найкращу стратегію розподілу активів для ваших інвестиційних цілей і толерантності до ризику. По-друге, виберіть конкретні елементи, які складатимуть ваше портфоліо. По-третє, стежте за диверсифікацією свого портфеля, перевіряючи, як змінилися вагові коефіцієнти.
Чи можу я керувати власним інвестиційним портфелем?
Ви, безсумнівно, можете самостійно управляти своїми інвестиціями та збалансувати свій портфель. Проте деяким людям не вистачає часу, їм не вистачає впевненості у своїх силах навчитися того, що їм потрібно знати, і виконати необхідні дії, або просто не хочуть цим займатися.
Статті по темі
- УПРАВЛІННЯ ПОРТФЕЛЕМ: визначення та все, що вам потрібно знати
- Як розпочати власний бізнес із веб-дизайну
- ЩО ТАКЕ ІНВЕСТИЦІЯ У ЗРОСТАННЯ: Посібник для початківців з інвестування в зростання
- ПРОГРАМНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ПРОЕКТІВ: огляди 25 найкращих програм для відстеження проектів
- БРОКЕРСЬКИЙ РАХУНОК, ЩО ОБЛАГАЄТЬСЯ ПОДАТКОВАННЯМ: Розуміння оподатковуваного брокерського рахунку та принципів його роботи
посилання
