Як новачки, так і досвідчені інвестори можуть отримати вигоду від інвестування на фондовому ринку через недорогий індексний фонд. Індексні фонди можуть знизити ваші ризики порівняно з інвестиціями в індивідуальні акції, і вони також є хорошим варіантом, якщо ви хочете скоротити час і гроші, які витрачаєте на інвестиції. Тим не менш, індексні фонди можуть забезпечити хороший прибуток за рахунок зниження комісій. Ось додаткова інформація про індексні фонди, а також список деяких недорогих індексних фондів S&P 500, які зараз доступні на ринку, включаючи Vanguard і Fidelity.
Що таке недорогі індексні фонди?
Індексний фонд — це інвестиційний фонд, який відстежує конкретну колекцію активів, яка називається індексом. Індекс може містити акції, облігації та інші активи, наприклад золото. Індекс Standard & Poor's 500 (S&P 500) є найвідомішим індексом, який містить близько 500 найбільших публічних американських корпорацій. Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average і Russell 2000 є іншими популярними індексами.
Пасивна інвестиція, яка називається індексним фондом, імітує продуктивність індексу. Індексний фонд не здійснює активних ринкових інвестицій. Замість цього він просто намагається відобразити ефективність індексу, утримуючи ті самі активи в однакових пропорціях. Для купівлі та продажу індексного фонду можна використовувати або біржовий фонд (ETF), або взаємний фонд.
Вибір недорогих індексних фондів
Недорогі індексні фонди діляться на кілька категорій. Ви можете вибрати найкращий недорогий індексний фонд, розуміючи ці кілька типів:
- Загальні фонди фондового ринку США: Інвестиції в загальні фонди фондового ринку США, які відстежують індекси, які включають усі публічні американські компанії, є чудовим вибором для ультрамінімалістичних інвесторів, які прагнуть широкого доступу до фондового ринку США.
- Індексні фонди S&P 500: фонди, які відображають індекс S&P 500, пропонують один із найпростіших методів отримати диверсифіковану доступність до найбільших корпорацій США.
- Індексні фонди за сегментами ринку. Іншим варіантом організації недорогого портфеля індексних фондів є інвестування в ETF за сегментами ринку. Індексні фонди, які зосереджені на компаніях з великою, середньою або малою капіталізацією, можуть допомогти вам адаптувати свій портфель до вашої толерантності до ризику.
Ви також можете диверсифікувати свій портфель, інвестуючи в декілька таких недорогих індексних фондів.
Недорогі індексні фонди S&P 500
S&P 500 є одним із найбільш популярних індексів у світі, і його відстежують кілька недорогих індексних фондів. Прибуток від цих коштів буде приблизно однаковим з часом, як і від гамбургера McDonald's, тому важливою відмінністю є співвідношення витрат кожного фонду.
Нижче наведено кілька прикладів недорогих індексних фондів, які слідують за S&P 500:
- Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX) – Коефіцієнт витрат: 0.015
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – Коефіцієнт витрат: 0%
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – коефіцієнт витрат 0.03 відсотка
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) – коефіцієнт витрат 0.02 відсотка
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) – коефіцієнт витрат 0.09%.
- State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX) – коефіцієнт витрат 0.16 відсотка
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) – Коефіцієнт витрат: 0.16 відсотка
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX) – коефіцієнт витрат 0.04 відсотка
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – коефіцієнт витрат 0.03 відсотка
Важливо також відзначити, що багато інших фондів є «прихованими трекерами», що означає, що технічно вони не відстежують індекс, але роблять це на практиці через те, чим вони володіють. Багато з цих фондів стягують значно вищі комісії, ніж недорогі фонди, згадані вище, і можуть не забезпечувати такого ж високого рівня ефективності.
Вірність недорогих індексних фондів
Непросто скоротити цей всесвіт лише до семи найкращих недорогих індексних фондів від Fidelity. Це не вичерпне портфоліо. Однак для інвестора-початківця ця комбінація індексних фондів Fidelity покриває найнеобхідніше, забезпечуючи доступ до американських акцій, розвинутих ринків і ринків, що розвиваються, а також державних і корпоративних облігацій — усе, що вам потрібно для створення базового початкового портфеля.
Кілька взаємних фондів індексу Fidelity, у тому числі перелічені нижче, забезпечують хороше поєднання історичної ефективності та помірної вартості.
#1. Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX)
Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX) є не лише одним із найбільших взаємних фондів, що відстежує індекс Standard & Poor's (S&P) 500, з 366 мільярдами доларів AUM станом на 2 квартал 2022 року, але й одним із найдешевших. З коефіцієнтом чистих витрат близько 0.015% цей продукт є одним із найдешевших інвестицій у світі пайових фондів.
#2. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)
Низька вартість часто може бути відносним поняттям. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) все ще має один із найнижчих коефіцієнтів витрат серед фондів, які відстежують NASDAQ Composite Index. Цей фонд в 11 мільярдів доларів також є єдиним фондом із п’ятизірковим рейтингом Morningstar у категорії зростання великої капіталізації.
#3. Міжнародний індексний фонд Fidelity ZERO (FZILX)
Через підвищення вартості таких елементів, як дослідження в усьому світі та валютний ризик, міжнародні взаємні фонди зазвичай мають вищі коефіцієнти витрат. З 1997 року Fidelity стягує скромну комісію в розмірі 0.20% зі свого фонду Spartan International. Завдяки Міжнародному індексному фонду ZERO Fidelity щойно перейшла до підходу з нульовою комісією (FZILX). Цей фонд у розмірі 3 мільярди доларів зосереджений на більших глобальних компаніях для зменшення ризиків і не має коефіцієнта витрат або навантаження.
#4. Фонд акцій середньої капіталізації Fidelity (FMCSX)
Оскільки деякі з її фондів заробляють п’ять зірок від Morningstar, Fidelity має на вибір особливо великий вибір фондів із середньою капіталізацією. Одним із них є Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX). Це один із найдорожчих взаємних фондів Fidelity із коефіцієнтом витрат 0.83%, але це також один із найкращих способів отримати доступ до акцій середнього розміру з професійним активним менеджментом, який генерує додатковий відсоток прибутку щорічно проти його показник за попередні 15 років.
#5. Інвестиційний портфель Fidelity Estate (FRESX)
Нерухомість може бути відомим як ризикована інвестиція, але переваги диверсифікації від включення цього типу активів у портфель є значними. Інвестиційний фонд Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) активно інвестує щонайменше 80% своїх активів у цінні папери вітчизняних та зарубіжних корпорацій, переважно зайнятих у сфері нерухомості, а також інші інвестиції, пов’язані з нерухомістю. Активи фонду становлять 5.6 мільярда доларів США, а коефіцієнт витрат становить 0.73%.
#6. Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)
Казначейські цінні папери, захищені від інфляції (TIPS), є відносно новим доповненням до інвестиційної сцени, але вони викликають цікавість інвесторів, які шукають захисту від економічних ризиків. Через нинішнє середовище з низькими ставками та низькою інфляцією індексний фонд Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) на суму 11.5 мільярдів доларів не забезпечив інвесторам значних прибутків, але він може похвалитися рейтингом Morningstar у чотири зірки та 0.05 % коефіцієнт чистих витрат.
№7. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Індексний фонд Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) подібний до індексних фондів Fidelity ZERO 500 у тому, що він додає до складу акцій малої та середньої капіталізації, щоб представити весь ринок акцій США. Це чудове базове портфельне інвестування «все-в-одному» без жодних комісій чи тягарів. FZROX вартістю 12 мільярдів доларів не стягує навантаження та має 0% коефіцієнт витрат; однак Morningstar дає йому лише три зірки.
Читайте також: 15 ІНДЕКСНИХ ФОНДІВ, В ЯКІ МОЖНО ІНВЕСТУВАТИ ПРЯМО ЗАРАЗ!!! (Оновлено)
Недорогі індексні фонди Vanguard
Індексні фонди Vanguard є одними з найпалкіших прихильників недорогого інвестування на ринку. Індексний фонд Vanguard 500, який надавав недорогий доступ до індексу акцій Standard & Poor's 500, був першим індексним фондом, створеним корпорацією більше чотирьох десятиліть тому.
Відтоді Vanguard створив серію недорогих індексних взаємних фондів та біржових фондів (ETF), заощадивши інвесторам сотні мільярдів доларів на комісіях. Проте найкращі індексні фонди Vanguard не просто допоможуть вам заощадити гроші на комісіях. Вони також забезпечать послідовний доступ до класів активів і методів інвестування, від яких можна отримати прибуток протягом багатьох років. Подивіться.
#1. Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF
Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF — найкращий варіант, якщо ви бажаєте мати один індексний фонд ETF, який інвестує у весь фондовий ринок США у відповідних пропорціях. Володіння акціями цього фонду позбавляє від необхідності купувати інші акції чи ETF, якщо ви не хочете зосередити вплив свого портфеля на певну ринкову категорію.
#2. Vanguard S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF відстежує S&P 500 (SNP INDEX: GSPC), індекс, зважений за ринковою капіталізацією, який включає 500 провідних компаній США. Значна диверсифікованість фонду приваблює багатьох інвесторів.
S&P 500 є «самоочисним», що означає, що коли фірма більше не відповідає критеріям для включення, її вилучають з індексу та замінюють компанією, що розвивається, яка заслуговує там бути. Шаблонний характер процедури включення гарантує, що лише високоякісні компанії зареєстровані S&P і в них інвестує Vanguard S&P 500 ETF.
#3. Vanguard ETF середньої капіталізації
Vanguard Mid-Cap ETF інвестує в компанії з ринковою капіталізацією від 2 до 10 мільярдів доларів США. Компанії ринкової групи із середньою капіталізацією налагодили свою діяльність і мають постійні потоки доходів, але багато з них ще не повністю розкрили свій потенціал.
ETF намагається тримати ті самі акції та в тій самій пропорції, що і CRSP US Mid-Cap Index. Низький коефіцієнт витрат фонду в 0.04% можна порівняти з коефіцієнтом інших ETF із середньою капіталізацією.
#4. Vanguard Small-Cap ETF
Якщо ви хочете інвестувати в компанії з найбільшим потенціалом зростання, Vanguard Small-Cap ETF є хорошим вибором. Цей фонд відстежує CRSP US Small-Cap Index, який зосереджується на компаніях із нижчими 2% до 15% їхньої ринкової капіталізації, які розташовані в Сполучених Штатах.
Інвестування в недорогий ETF індексного фонду з малою капіталізацією, як-от Vanguard Small-Cap ETF, може допомогти вам отримати вищий загальний прибуток. Однак через те, що він зосереджений на акціях з малою капіталізацією, показники цього ETF можуть бути більш мінливими, ніж показники інших активів.
Як інвестувати в недорогі індексні фонди
Індексні фонди надзвичайно популярні завдяки простоті використання. Просто виберіть індекс, який ви хочете відстежувати, знайдіть фонд, який його відстежує, і зробіть покупку.
#1. Виберіть індекс для моніторингу.
Найважча частина інвестування в індексні фонди, безсумнівно, це вибір індексу для відстеження. За даними Index Industry Association, у світі існує понад три мільйони ринкових індексів. Індекси можуть базуватися на ринковій капіталізації, як-от S&P 500, або на акціях з малою капіталізацією, як-от Russell 2000.
#2. Виберіть індексний фонд.
«Інвестори повинні шукати вибір з найнижчою вартістю, який найбільше відповідає еталонному показнику, порівнюючи фонди, які відстежують той самий індекс», — додає О'Райлі. «Витрати, як правило, будуть головною рушійною силою того, наскільки результативність фонду наближається до контрольного показника». Фонд із нижчим коефіцієнтом витрат більш ретельно відстежуватиме прибутковість порівняльного індексу, оскільки витрати вираховуються з ваших доходів.
Все, що залишилося, це подати замовлення, коли ви визначилися з фондом, який хочете придбати. Якщо ви купуєте індексний ETF, ви повинні вирішити, скільки акцій фонду ви хочете придбати. Потім ви повинні визначити, чи хочете ви розмістити ринковий або лімітований ордер.
Чи можу я купити індексні фонди за 100 доларів США?
Так. Це може бути чудовим способом почати інвестувати з менш ніж 100 доларів США.
Яка середня вартість індексного фонду?
На основі зважених активів середній взаємний фонд фондового індексу коштував 0.06 відсотка або 6 доларів США на кожні інвестовані 10,000 10,000 доларів США. За кожні інвестовані 0.16 16 доларів США типовий фондовий індекс ETF стягував XNUMX відсотка (зважених за активами), або XNUMX доларів.
Що таке недорогий індексний фонд S&P 500?
Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX) FXAIX є взаємним фондом. Оскільки фонди, що відстежують індекс, відстежують ефективність індексу, одним із найважливіших факторів, що визначають довгострокову прибутковість, є кількість стягнених комісій.
Що таке недорогий індексний фонд у Великобританії?
- FTSE 100.
- iShares 100 UK Equity Index Fund. 0.06%
- FTSE 250.
- Vanguard FTSE 250 UCITS ETF. 0.10%
- Індекс усіх акцій FTSE.
- Vanguard FTSE UK All Share Index Unit
Який приклад недорогого індексного фонду?
- Індексний фонд Fidelity 500 (FXAIX) – Коефіцієнт витрат: 0.015 відсотка.
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – Коефіцієнт витрат: 0 відсотків.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – Коефіцієнт витрат: 0.03 відсотка.
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) – Коефіцієнт витрат: 0.02 відсотка.
Як працюють недорогі індексні фонди?
Пасивна інвестиція, яка називається індексним фондом, імітує продуктивність індексу. Індексний фонд не здійснює активних ринкових інвестицій. Замість цього він просто намагається відобразити ефективність індексу, зберігаючи ті самі активи в однакових обсягах.
Чи можете ви вийти з індексних фондів?
Так, ви можете вийти з індексного фонду в будь-який час.
Чи можуть індексні фонди приносити гроші?
Так. Гроші, заощаджені на комісійних за рахунок інвестування в індексний фонд, а не в взаємний фонд, можуть з часом накопичуватися, дозволяючи вам збільшити ваш дохід.
Висновок
Як бачите, вартість є основною відмінністю між індексними фондами, які відстежують той самий індекс. Ось чому експерти радять інвесторам дивитися на вартість фондів, порівнюючи фонди на основі відомих індексів, таких як S&P 500. Плата, яка не йде в кишеню менеджера фонду, — це гроші, які з часом можуть примножуватися для вас.
Статті по темі
НАЙКРАЩІ АКЦІЇ З ВЕЛИКОЮ КАПІТАЛІЗАЦІЄЮ 2023 РОКУ
ЯК інвестувати в S&P 500: Baby Step Найпопулярніші варіанти у 2023 році (оновлено)
ІНТЕЛЕКТ РИНКУ: визначення, інструменти та відмінності
33+ НЕДОРОГИХ БІЗНЕСІВ, ЩОБ ЗАПУСТИТИ У 2023 РОЦІ
ЧИ БІТКІН – ГАРНА ІНВЕСТИЦІЯ у 2023 році? Що ви повинні знати
посилання
