Багато інвесторів або організацій користуються послугами фірми з управління активами для інвестування. Ці компанії керують інвестиціями та приймають інвестиційні рішення.
Деякі з них призначені для надзвичайно багатих людей, оскільки ці інвестори зазвичай передають повний контроль над своїми портфелями менеджерам, які керують їхніми активами.
Дізнайтеся про деякі з найбільших у світі компаній з управління інвестиціями, а також про те, що вам потрібно знати про те, як вони працюють, у цій статті.
Що таке управління інвестиціями?
Простіше кажучи, організаціям з управління інвестиціями подобається Приватний капітал Peregrine інвестувати кошти своїх клієнтів. Вони обирають відповідні інвестиції, починаючи від швидкозростаючих небезпечних акцій і закінчуючи безпечними, але повільно зростаючими облігаціями. Мета полягає в тому, щоб отримати необхідний прибуток, зберігаючи рівень ризику, який влаштовує клієнта.
Компанії з управління інвестиціями беруть на себе всю роботу з формування інвестиційного портфеля для своїх клієнтів, відкриваючи раніше недоступні варіанти інвестування.
Організації з управління інвестиціями обслуговують широкий спектр клієнтів. Деякі зосереджуються на заможних особах як інвесторах. Інші працюють на компанії, благодійні організації, трести чи великі організації.
Три основні функції управління інвестиціями
#1. Визначте фінансові цілі клієнтів і толерантність до ризику.
Послуги з управління інвестиціями вимагають такої важливої інформації, як сума, яку клієнт має інвестувати, який прибуток він хоче, коли йому знадобиться доступ до своїх коштів і скільки він готовий ризикувати втратою.
#2. Слідкуйте за потенційними інвестиціями.
Грошові вклади та державні облігації є двома типами інвестицій, як і акції в молодих компаніях з невизначеним майбутнім. Фірма з управління інвестиціями повинна знати про багато варіантів і аналізувати інвестиційні ризики та винагороди для кожного. Це обов’язок інвестиційного аналітика.
#3. Розробка інвестиційних планів
Кожному клієнту потрібен інвестиційний портфель, адаптований до його конкретних обставин. Широкий портфель із інвестиціями, розподіленими між широким спектром активів, зменшує ризик – це все одно, що не складати всі яйця в один кошик.
Це основна бізнес-модель інвестиційної компанії. Існує багато підходів.
Компанії можуть керувати інвестиційними фондами для різних інвесторів. Вони можуть вирішити інвестувати в приватний капітал. Існують також додаткові обов’язки фірми, такі як розвиток бізнесу та маркетинг, інформаційні технології, ціноутворення та бухгалтерський облік.
Як компанії з управління інвестиціями заробляють гроші?
Чим більше грошей заробляють компанії з управління інвестиціями, тим більший прибуток вони отримують для своїх клієнтів. Вони стягують зі своїх клієнтів комісію за управління плюс частку інвестиційних доходів.
Ролі галузі управління інвестиціями
Серед доступних посад у фірмі з управління інвестиціями є:
- аналітики
- Інвестиційні менеджери
- Менеджери з ризиків
- Дилери
- Продавці
Види компаній з управління інвестиціями
- Великі компанії з управління інвестиціями, такі як BlackRock, управляють активами на трильйони доларів.
- Бутік-підприємства є меншими та орієнтуються на якісних людей та індивідуальний підхід.
- Фахівці надають знання про інвестування в певному секторі, наприклад, прямий капітал або інвестування в мистецтво. Інші фірми з управління інвестиціями можуть найняти їх.
- Підрозділи управління активами в інвестиційних банках, таких як Goldman Sachs, як правило, значні та добре розвинені.
Чому вам може знадобитися компанія з управління інвестиціями
Якщо ви шукаєте роботу, яка вимагає від вас залучення голови, управління інвестиціями має багато можливостей. Вам потрібно буде використовувати своє аналітичне мислення щодня, а також використовувати здібності, які ви вивчаєте у своєму ступені.
Управління інвестиціями є затребуваною кар’єрою для багатьох яскравих випускників завдяки його інтелектуальній жорсткості, чудовій підготовці та щедрій стартовій оплаті.
Розуміння компаній з управління інвестиціями
Управлінська інвестиційна компанія управляє ресурсами для клієнтів шляхом об’єднання коштів. Відповідно до Закону про інвестиційні компанії 1940 року, інвестиційні компанії в Сполучених Штатах поділяються на три типи. Розділ четвертий Закону 1940 року класифікує компанії наступним чином:
- Компанія, яка випускає номінальні сертифікати
- Пайовий інвестиційний фонд (UIT)
- Управлінська (інвестиційна) фірма
Розділ 5 Закону 1940 року містить більше інформації про керуючі інвестиційні компанії. Керівні інвестиційні компанії можуть бути відкритими та закритими. У п’ятому розділі Закону 1940 року ці компанії класифікуються як диверсифіковані та недиверсифіковані.
Закритий і відкритий
Керуючі інвестиційні компанії продають частки фондів, які були об’єднані разом. Інвестори купують акції взаємних фондів, які несуть комісійні з продажу, а також операційні витрати. Вимоги щодо цінних паперів США повинні відповідати коштам, якими керують інвестиційні компанії. Норми сприяють чесній поведінці на ринку, освіті інвесторів і прозорості.
Фонди керуючих інвестиційних компаній відомі як публічні інвестиції, оскільки вони торгують на біржах або через відкриті керуючі компанії. Компанії з управління інвестиціями надають клієнтам публічні інвестиції в об’єднані фонди за різними стандартними та складними методами інвестування.
Основні інвестиційні компанії з менеджменту в Сполучених Штатах включають BlackRock, Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity та Bank of New York Mellon Investment Management.
Закриті фонди
Інвестиційні компанії, які керують відкритими фондами, відомі як інвестиційні компанії з відкритим управлінням. Вони доступні як пайовий фонд або біржовий фонд (ETF). Немає встановленої кількості акцій, доступних для торгівлі відкритими фондами. Управлінський інвестиційний бізнес має повноваження створювати та викуповувати акції відкритих взаємних фондів і біржових фондів (ETF).
Відкриті взаємні фонди добре відомі тим, що пропонують різні класи акцій. Класи акцій інвестиційних компаній з відкритим управлінням структуровані з різними комісіями, які інвестори повинні сплачувати під час торгівлі з посередником. Торгівля відкритими взаємними фондами здійснюється через постачальника взаємних фондів, а не на біржі. Угоди завершуються за наступною зареєстрованою вартістю чистих активів фонду, часто відомою як форвардна ціна.
ETF торгуються на біржах щодня. ETF можуть торгувати зі знижкою або премією до вартості чистих активів (NAV). Ними також можна торгувати за номіналом. Щоб керувати ціною ETF, керуюча інвестиційна компанія дозволила учасникам регулярно відстежувати ціни ETF та біржову торгівлю, маючи можливість генерувати та викуповувати акції на власний розсуд.
Закриті фонди
Управління фондами здійснюється інвестиційними компаніями закритого типу. Під час первинного публічного розміщення вони продають певну кількість акцій на ринку. Після публічного продажу закриті управляючі інвестиційні компанії не випускають і не викуповують акції. Закриті фонди торгуються на біржах щодня. Відомо, що вони торгують із знижкою або премією до вартості чистих активів (NAV).
Недиверсифікований і диверсифікований
Розділ 1940 Закону 75 року обговорює диверсифіковані та недиверсифіковані інвестиційні компанії з управління на додаток до інвестиційних компаній з відкритим і закритим управлінням. Активи різноманітних управляючих інвестиційних компаній підпадають під положення 5-10-XNUMX.
Інвестиційний бізнес з диверсифікованим управлінням 75-5-10 матиме 75% своїх активів в інших емітентах і готівці, 5% в будь-якій одній компанії та 10% власності будь-якої компанії з правом голосу. Будь-яка керуюча інвестиційна компанія, яка не відповідає критерію 75-5-10, класифікується як недиверсифікована керуюча інвестиційна компанія.
10 найкращих компаній з управління інвестиціями
Ось найкращі компанії з управління активами. Ці рейтинги базуються на кількості коштів (активів в управлінні або AUM), які знаходяться під їхнім контролем станом на лютий 2022 року, відповідно до їх останніх поданих балансів.
Деякі з цих компаній можуть бути вам знайомі, оскільки вони є одними з провідних фінансових установ світу.
примітки
Деякі компанії можуть мати набагато більше заявлених активів під опікою, які можуть включати гроші, якими все ще керують самі клієнти.
№ 1. BlackRock
AUM: $ 9.464 трлн
BlackRock є не тільки найбільшим менеджером активів у світі, але й однією з найбільших фінансових установ світу. Корпорація була заснована в 1988 році і стала публічною в 1999 році.
Завдяки продуктам iShares компанія відіграла важливу роль у подальшому розширенні біржових фондів (ETF). У 2021 році на частку iShares припадало понад чверть активів BlackRock під управлінням.
№2. Група «Авангард».
AUM: $ 8.4 трлн.
Vanguard добре відомий своїм методом пасивного інвестування. Це означає, що гроші інвестуються у взаємні фонди, призначені для повторення ефективності певного індексу або загального фондового ринку.
Vanguard рекламує низькі коефіцієнти витрат для більшості своїх фондів. Vanguard також надає брокерські послуги, фінансове планування, ануїтети та інші послуги на додаток до управління активами.
№ 3. Група UBS
AUM: $ 4.432 трлн
UBS Group управляє чотирма підрозділами по всьому світу. Швейцарська корпорація називає себе «єдиним справді глобальним менеджером капіталу».
UBS надає послуги з управління капіталом, а також управління активами.
#4. Вірність
AUM: $ 4.23 трлн
Fidelity Investments є брокером з управління активами та дисконтом, який має понад 30 мільйонів клієнтів станом на третій квартал 2021 року. Індивідуальні інвестори можуть купувати та продавати активи через його онлайн-платформу.
Fidelity також керує всіма портфелями клієнтів. Влітку 2018 року він набув популярності, коли почав випускати взаємні інвестиційні фонди без коефіцієнтів витрат і вимог до мінімальних інвестицій.
№ 5. State Street Global Advisors
AUM: $ 3.86 трлн
State Street, розташована в Бостоні, є дочірньою компанією State Street Corporation. Він управляє активами різноманітних інституційних клієнтів, включаючи некомерційні організації, муніципальні органи влади, асоціації та навіть освітні організації.
#6. Морган Стенлі
AUM: $ 3.274 трлн.
Morgan Stanley була заснована на Уолл-стріт у 1935 році партнерами та співробітниками компаній JP Morgan і Drexel. На момент придбання інвестиційної платформи E*TRADE наприкінці 68,000 року у них було понад 39 2020 співробітників у XNUMX країнах.
№ 7. JPMorgan Chase
AUM: $ 2.996 трлн.
JPMorgan Chase найбільш відомий як інвестиційний банк, але він також може похвалитися процвітаючим відділом управління активами. У рамках нової домовленості про опіку компанія отримала від BlackRock активи на 1.3 трильйона доларів у 2017 році.
№ 8. Allianz
AUM: $ 2.953 трлн
Основним видом діяльності цієї німецької компанії є страхування. Allianz Global Investors і PIMCO є її підрозділами з управління активами. Станом на жовтень 2021 року Global Investors і PIMCO спільно управляють активами третіх осіб на суму близько 2.17 трильйона доларів.
#9. Capital Group
AUM: $ 2.6 трлн
Capital Group була створена в Лос-Анджелесі в 1931 році. Станом на лютий 2022 року вона налічувала приблизно 7,800 осіб, які працювали в 29 офісах по всьому світу.
№10. Goldman Sachs
AUM: $ 2.372 трлн.
Goldman Sachs надає різноманітні послуги, включаючи управління активами. Він обслуговує такі типи клієнтів:
- Хеджовані фонди
- Банки та брокерські контори
- пенсії
- Фундації та ендавменти
- корпорації
- Уряду
У грудні 10 року Goldman Sachs оприлюднив 750-річну програму зміни клімату та інклюзивного зростання, розраховану на 2020 мільярдів доларів.
Чим займаються інвестиційні компанії в нерухомість?
Інвестиційні компанії в нерухомість працюють так само, як і інші інвестиційні компанії, перелічені тут, за винятком того, що вони інвестують лише в активи нерухомості. Дійсно, компанії, перелічені тут, є одними з найкращих фондів інвестування в нерухомість (REIT), доступних сьогодні. У більшій корпорації ці REIT фактично служать невеликими інвестиційними компаніями в нерухомість.
Як інвестиційні компанії визначають «осіб із високим капіталом»?
Критерій визначається кожною інвестиційною компанією, хоча люди з високим капіталом зазвичай мають щонайменше 1 мільйон доларів ліквідних активів. Заможні особи можуть значно збільшити загальні активи інвестиційної компанії під управлінням, тому компанії будуть шукати таких клієнтів і конкурувати за них.
Найкращі пенсійні інвестиційні компанії
Пенсійні інвестиційні компанії корисні при плануванні виходу на пенсію. Нижче наведено провідні пенсійні інвестиційні компанії:
№ 1. Надійність
- 4.23 трильйони доларів в AUM
- Штаб-квартира знаходиться в США.
№ 2. Charles Schwab & Co.
- 8.14 трильйона доларів в AUM
- Штаб-квартира знаходиться в США.
#3. Морган Стенлі
- $1.1 трильйон доходу
- Штаб-квартира знаходиться в США.
#4. Група Авангард
- 8.4 трильйони доларів в AUM
- Штаб-квартира знаходиться в США.
№5. TD Ameritrade
- 1.3 трильйони доларів в AUM
- Штаб-квартира знаходиться в США.
Статті по темі
- Що таке закритий фонд? Чим він відрізняється від відкритого фонду
- Список компаній на трильйон доларів 2019/2020
- Управління приватним капіталом: огляд і 10 найкращих приватних керуючих компаній у 2023 році
- ФІНАНСОВИЙ РАДНИК: опис, вакансії, компанії, кар'єра (+ Легкий посібник, як стати радником)
посилання
