Ідеальний інвестиційний план збалансує прибутковість і ризик розумним чином. На щастя, є кілька інвестицій, які з часом принесли високі результати, серед яких золото є найвідомішим. Однак розуміння того, як інвестувати в золото, може бути не на першому місці у вашому списку пріоритетів. Цей інвестиційний підхід може здатися складним, трудомістким і, можливо, застарілим. Золото, однак, може стати чудовим доповненням до вашого інвестиційного портфеля, якщо його добре вивчити, особливо зараз. Продовжуйте читати, щоб дізнатися про найкращі способи інвестування в золото, його недоліки та те, як почати відразу.
Інвестиції в золото
Історичний зв’язок між золотом і вартістю нашої валюти є головним фактором у вартості золота. Завдяки своїй ковкості в минулому золото використовувалося для карбування монет і ювелірних виробів. Банкноти були зроблені відповідно до точної ваги золота, коли були створені паперові валюти. Навіть якщо це більше не так, золото продовжує бути цінним через його історичне значення для нашої фінансової системи.
За оцінками The Motley Fool, ювелірні вироби забезпечують приблизно половину нинішнього глобального попиту на золото. Попит на реальні золоті інвестиції, такі як монети та золоті злитки, становить ще 40%. Для цих цілей фізичне золото купують як інвестори, так і фінансові установи, а також, нещодавно, біржові фонди, які купують золото для інвесторів. Решта попиту на золото в основному надходить із медичних і технологічних секторів.
Чи добре інвестувати в золото
Для тих, хто бажає диверсифікувати свої поточні портфелі, золото є фантастичною інвестицією. Традиційні інвестиції, такі як акції та облігації, зазвичай ефективніші, ніж золото. Вартість золота часто зростає, коли певні активи працюють погано. Ця тенденція змусила багатьох інвесторів повірити, що золото є надійною інвестицією, ще більше підкреслюючи цінність включення золота до широкого портфеля. Ось деякі переваги, які слід враховувати, якщо ви плануєте інвестувати в золото.
#1. Золото розглядається як захист від інфляції.
Золото та інші рідкісні метали традиційно вважалися хитрими засобами захисту від інфляції. Це тому, що, незважаючи на зміни вартості долара, він зазвичай зберігає свою вартість з часом і зберігає вашу купівельну спроможність.
#2. З золотом ви можете диверсифікувати свій інвестиційний портфель.
Фондовий ринок також занурюється в рецесію, коли це відбувається в економіці. Під час рецесії нерухомість також може втратити вартість. Золото може бути чудовим способом забезпечення широкого портфеля у важкі економічні часи. Ваша вразливість до цих більш ризикованих активів зазвичай зменшується завдяки диверсифікації, що також зменшує тяжкість будь-яких втрат.
#3. Золото сприяє ліквідності.
Ліквідність, або здатність швидко продати активи за готівку, має вирішальне значення під час рецесії. Тоді, якщо виникнуть фінансові труднощі, ви можете ліквідувати ці активи та продовжувати оплачувати рахунки та інші важливі витрати. У більшості випадків неліквідні інвестиції включають акції, облігації, нерухомість, антикваріат та інші матеріальні активи. Конвертувати їх у придатні гроші складно, особливо коли попит на такі речі менший. Навпаки, золото є відносно ліквідним і може бути конвертовано в готівку дуже швидко, що робить його розумною інвестицією під час спаду.
#4. Добре для одних людей, але погано для інших
Деякі люди вирішують інвестувати в золото, але не всі повинні. Наприклад, золото, як правило, не для вас, якщо вашим головним пріоритетом є максимізація зростання ваших грошей. Взагалі кажучи, золото розглядається як безпечна інвестиція з низьким рівнем ризику, яка не дає великих прибутків. Проконсультуйтеся з фінансовим планувальником або інвестиційним консультантом, якщо ви не впевнені, чи інвестування в золото є найкращим курсом для ваших фінансів, або вам потрібна допомога в здійсненні покупки. Вони можуть допомогти вам прийняти найкраще рішення для ваших фінансових цілей.
Найкращий спосіб інвестування в золото
Ваші ресурси та інвестиційні цілі визначатимуть найкращу інвестицію в золото для вашого портфеля. Інвестуючи в золото, більшість людей спочатку розглядають коштовності або, можливо, золоті монети. Насправді існує багато методів купівлі та продажу золота. Розглянемо ці найкращі стратегії інвестування в золото:
#1. Золоті зливки
Будь-який вид чистого золота називають «злитками», причому найпоширенішим прикладом є золоті злитки. З міркувань безпеки золоті злитки часто мають серійний номер і мають бути сертифіковані на вагу та чистоту. Розмір золотих злитків може бути різним, і для оцінки їх не потрібно багато. Купівля золотих злитків має певні недоліки, оскільки вам зазвичай потрібно забезпечити інвестицію страхуванням і безпечним місцем розташування. Крім того, під час купівлі та продажу золотих злитків може бути складно знайти клієнтів, які готові купувати злитки будь-якого розміру, у яких ви маєте актив. Тим не менш, багато інвесторів вважають цей підхід одним з найбільш прибуткових і ефективних способів інвестування в золото.
#2. Золоті монети
Можливо, про популярність золотих монет ви чули з рекламних роликів та іншої реклами. Завдяки меншому розміру цей добре відомий спосіб купівлі та продажу золота часто більш практичний, ніж золоті злитки. Інвестори можуть купувати золоті монети у дилерів або колекціонерів, а потім продавати їх з прибутком. У більшості міст є дилери, тому знайти золоті монети просто. Одним із найкращих способів інвестувати в золото для новачків завдяки простоті покупки є золоті монети.
#3. Золоті прикраси
Навіть якщо ви можете не впізнати їх як такі, золоті ювелірні вироби, швидше за все, є типом інвестицій в золото, які купуються та продаються найчастіше. Золоті прикраси насправді дуже зручні для початківців, оскільки їх дуже просто отримати. За даними Investopedia, приблизно 49% світового видобутку золота використовується для виробництва ювелірних виробів. Будь-який ювелірний виріб із 14-каратного золота або більше зазвичай вважається інвестицією в золото. Є деякі недоліки, які слід взяти до уваги, незважаючи на те, наскільки просто його придбати. Золото іноді має сумнівну вартість перепродажу. Це вказує на те, що знайти клієнта та продати свої ювелірні вироби з прибутком може бути складно.
#4. Золоті ETF і пайові фонди
Взаємні фонди та біржові фонди золота (ETF) — це типи рахунків, які купують золото від імені інвестора. Акції цих фондів, кожна з яких представляє певну кількість золота, можна купувати та продавати так само, як акції. Одним із найкращих методів інвестування в золото є ETF та пайові фонди, які дозволяють інвесторам торгувати дорогоцінним металом, не турбуючись про безпеку чи витрати на страхування золота. У порівнянні з адмініструванням інших активів, витрати, пов’язані з купівлею та продажем золота через ETF або взаємні фонди, часто значно нижчі.
#5. Ф'ючерси на золото
Якщо говорити простою англійською мовою, ф’ючерси на золото – це угоди про купівлю та продаж золота в певний час. Кожен контракт представляє точну кількість золота, і залежно від умов він може виплачуватися готівкою або реальним золотом. Цей метод найбільше підходить для інвесторів, які мають капітал для купівлі контрактів з високою вартістю, оскільки ф’ючерси на золото можуть бути надзвичайно значними. Тепер інвестори мають вибір купити ф’ючерсний контракт за заздалегідь визначеною ціною та датою доставки. Опціони можуть допомогти покупцям збільшити віддачу від початкових інвестицій, але для того, щоб повністю володіти опціоном, вони повинні заплатити ціну базового золота.
#6. Золотодобувні компанії та акції
Інтригуючим варіантом поєднання інвестицій у золото зі звичайними акціями є інвестування в золотодобувні компанії. Інвестори можуть отримати доступ до доходів від золота, навіть не купуючи чи продаючи його, купуючи акції підприємства, яке займається цим металом. Оскільки діють інші бізнес-елементи, які можуть допомогти захистити інвесторів від стабільних або падіння цін на золото, цей тип інвестування також може запропонувати менші ризики. У світлі цього інвестори проводять обширні дослідження, щоб вибрати найкращу фірму для інвестування.
#7. Потокові та роялті компанії
Інвестування в золото через акції також можна здійснювати через потоковий бізнес і роялті. В обмін на можливість купувати золото (або інші товари) у майбутньому ці підприємства будуть платити майнінговим корпораціям наперед. Вважайте їх фінансовими установами, які отримують свої прибутки в золоті. Небезпеки, пов’язані з видобутком золота, і задіяні фірми також повинні бути ретельно досліджені новаторами, перш ніж здійснювати цей тип інвестицій. Деяким людям може бути важко вийти на ринок через кількість досліджень, необхідних для інвестування в потоковий бізнес і роялті.
Недоліки інвестування в золото
Говорячи про деякі недоліки інвестування в золото, давайте розглянемо деякі моменти нижче:
#1. Високі виробничі витрати
Ви повинні заплатити надзвичайно високі витрати на виготовлення, особливо якщо ви обираєте екзотичні візерунки. Витрати на виготовлення варіюються залежно від дизайну, але часто наближаються до 200 рупій за грам. Це становить 10% націнки з урахуванням поточної ціни 22-каратного ювелірного золота. Майте на увазі, що якщо інвестори вирішать продати коштовності, вони ніколи не зможуть окупити ці витрати.
#2. Проблеми фізичного зберігання
Відсутність інвестицій у золото є результатом неправильного поводження, зберігання та обробки. Масштабне зберігання золота і дороге, і небезпечне. Однак існують варіанти інвестування в золото у формі сертифіката або рахунку, де власник насправді не володіє золотом, але може представляти його в майбутньому. Незважаючи на те, що в даний час існують усталені методи інвестування в золото, деякі люди все одно можуть бути невпевнені в його подальшій надійності в разі збою системи. Крім того, окислення та потемніння можуть статися навіть при загортанні в захисну кришку через погане зберігання.
#3. Ні кредитного плеча, ні фінансування
Ви повинні мати всі гроші, необхідні для завершення транзакції, інвестуючи золото. Для такого роду інвестицій або покупки ви не можете використовувати будь-які види фінансування або кредитного плеча. У результаті кількість осіб, які можуть брати участь у ринку, може бути значно обмежена.
#4. Підлягає ув'язненню
Можливість конфіскації є однією з основних небезпек, пов’язаних з інвестиціями в золото. Якщо уряд вирішить, що це необхідно, вони можуть увійти на склад і вилучити все золото, що знаходиться в ньому. У цій ситуації ви нічого не можете зробити, щоб запобігти цьому, і ваші гроші будуть втрачені.
#5. Реальний прибуток нижчий за номінальний прибуток
Якщо ціна на золото все-таки зросте, то це підвищення буде лише номінальним і не призведе до реального зростання купівельної спроможності. Це тому, що в той час як золото зростає, паперові гроші часто знецінюються. Ці прибутки від золота також оподатковуються.
#6. Частково рідкий
Жахливий соціальний аспект ліквідності в більшості сімей полягає в тому, що золото має сентиментальну цінність і є останнім предметом, який можна продати під час фінансової кризи. Це повністю руйнує ідею використання золота як ліквідного активу.
#7. Домішки
Ще одна проблема, яка виникає з ювелірними виробами, - це якість золота. У більшості випадків це може бути не на тому рівні, який рекламується. Незважаючи на те, що «штампування» широко використовується, ця проблема не була повністю вирішена. Є проблеми і з клеймовими ювелірними виробами, оскільки лише невелика частина золотих прикрас, що подаються на експертизу, проходить перевірку в клеймових установах.
#8. Менше вартості перепродажу
Небагато ювелірів готові платити готівкою, а більшість готові обміняти продане золото за ринковою ціною. Якщо ви хочете тверду готівку, більшість із них беруть 5–10% від вартості. Якщо ви намагаєтеся продати золото, яке раніше придбали в іншого ювеліра, відрахування буде більшим. Це тому, що він зменшить суму, яку платить вам, і поставить під сумнів чистоту золота, заявивши, що воно є підозрілим.
#9. Нульовий регулярний дохід
На відміну від інвестицій в акції чи нерухомість, де інвестори можуть отримати вигоду від своїх інвестицій без необхідності продавати свої активи, інвестиції в золото не пропонують жодного поточного доходу, наприклад дивідендів або орендних платежів.
#10. Немає податкових переваг
На відміну від інших доступних на ринку засобів економії податків, інвестування в золото не дасть вам жодних податкових переваг.
Скільки грошей я повинен інвестувати в золото?
Інвесторам часто слід відкладати від 5% до 10% або менше своїх портфелів для альтернативних активів, таких як золото.
Чи варто новачкам інвестувати в золото?
Золоті прикраси насправді дуже зручні для початківців, оскільки їх дуже просто отримати.
Чи можете ви стати мільйонером, інвестуючи в золото?
Відповідь однозначно так! Захист від інфляції, захист від рецесії та більша віддача – усе це стало можливим завдяки золоту. Склепіння заповнює потреби, роблячи інвестування в золото легшим і доступнішим.
Який найдешевший спосіб інвестувати в золото?
Оскільки не потрібно оплачувати витрати на зберігання чи транспортування, інвестиції в традиційні цінні папери, такі як акції та біржові фонди, можуть бути дешевшими, ніж придбання фізичних злитків.
схожі повідомлення
- ЯК КУПИТИ золоті злитки, акції та монети у 2023 році (детальний посібник)
- ЗОЛОТО ЯК ФІНАНСОВІ ІНВЕСТИЦІЇ: 4 речі, які варто знати
- ЯК БЕЗПЕЧНО КУПИТИ ЗОЛОТО ТА СРІБЛО у 2023 році: посібник для початківців
- GOLD IRA: найкращі компанії Gold IRA за 2023 рік
посилання
