ІНВЕСТИЦІЯ В АКЦІЇ: Переваги та простий посібник з інвестування

Як інвестору-початківцю, одне з найважливіших і найскладніших рішень, яке вам доведеться прийняти, — це інвестувати в акції чи окремі акції.
Інвестування в акції тягне за собою купівлю акцій портфеля, яким керує професійний портфельний менеджер, який відповідає за вибір акцій у портфелі, а також прийняття рішень про купівлю, продаж і утримання.

Що таке акції?

Акції, відомі як «акції», є частиною фірми. Коли ви купуєте акції або акції корпорації, ви, по суті, купуєте частку в цій компанії. Усі акціонери або акціонери компанії мають акціонерний капітал у компанії. Вони також володіють невеликою частиною компанії. Вони купують акції з розрахунком на отримання прибутку, коли компанія отримує прибуток. Компанії випускають два типи акцій: звичайні та привілейовані.

Основи акцій

Залежно від контексту, термін власний капітал має окреме значення. Коли справа доходить до фондового ринку, акції, по суті, є частками власності компанії. Коли компанія продає акції, вона продає частину своєї власності в компанії. Отже, коли фірма випускає облігації, з іншого боку, вона позичає гроші у покупців.

Люди інвестують в акції, тому що вони мають потенціал для високого прибутку. Ваша «експозиція акцій» у вашому інвестиційному портфелі – це ще один спосіб охарактеризувати вашу схильність до ризику втрати грошей, якщо вартість акцій, які ви утримуєте, падає.

Згідно зі загальноприйнятою думкою, молоді особи можуть дозволити собі більшу кількість акцій і, як наслідок, вимагатимуть більше акцій через їх потенціал для великої прибутку з часом. Однак, коли ви наближаєтеся до виходу на пенсію, ризик акціонерного капіталу стає більшим. У результаті, стаючи старше, багато людей переводять принаймні частину своїх інвестицій з акцій на облігації.

Що таке звичайні акції?

Прості акції можуть випускатися як державними, так і приватними корпораціями. Спільними акціонерами компанії є власники, які надають перший акціонерний капітал для початку бізнесу.

Інвестори можуть отримати численні переваги від володіння звичайними акціями публічної корпорації. Деякі з його основних переваг полягають у наступному:

• Збільшення капіталу
• Дивіденди
• Виборчі права
• Ринковість означає легкість, з якою акції можна купити або продати.

У володінні звичайними акціями є кілька недоліків. Прості акціонери, незважаючи на те, що вони є частковими власниками компанії, перебувають у порівняно слабкому становищі, оскільки старші кредитори, власники облігацій та привілейовані акціонери мають попередні вимоги щодо доходів та активів компанії. Хоча виплати відсотків власникам облігацій гарантовані, дивіденди виплачуються акціонерам на розсуд ради директорів компанії.

Що таке привілейовані акції?

Привілейовані акції – це тип акціонерного капіталу, який зазвичай дає акціонерам право на фіксовані дивіденди до звичайних акцій і встановлену грошову вартість за акцію у разі ліквідації. Привілейований акціонер зазвичай знаходиться між кредиторами та звичайними акціонерами корпорації. Якщо здатність компанії виплачувати відсотки та дивіденди знаходиться під загрозою через погані прибутки, акціонери привілейованих акцій захищені краще, ніж звичайні акціонери, але в гіршому становищі, ніж кредитори.

Привілейовані акції бувають різних форм, включаючи конвертовані, відкатні та привілейовані акції зі змінною ставкою. Більшість канадських привілейованих акцій є кумулятивними, що означає, що коли дивіденди утримуються, вони накопичуються в заборгованості. Перш ніж можна буде розподілити будь-які загальні дивіденди, необхідно виплатити всю заборгованість із сукупних привілейованих дивідендів.

Оскільки привілейовані акції включають як боргові, так і акції, вони служать мостом між облігаційними та звичайними акціями портфеля. Оскільки привілейовані акції пропонуються у такому широкому діапазоні опціонів, вони є ідеальними інвестиціями для більшості інвестиційних портфелів.

Одним з недоліків привілейованих акцій є те, що багато з них не мають права голосу. Однак право голосу зазвичай надається акціонерам привілейованих акцій, коли певна кількість привілейованих дивідендів затримується.

Чому важливо інвестувати в акції?

На якому б етапі життя ви не знаходилися, акції відіграють важливу роль у добре диверсифікованому портфелі. Вони можуть допомогти вам збільшити ваші заощадження, збільшити доходи та захистити ваше багатство:

№1. Збільшення ваших заощаджень

Історично склалося так, що акції перевершують грошові інвестиції та інвестиції з фіксованим доходом з точки зору довгострокової прибутку. Однак вартість акцій, як правило, змінюється більше. Оскільки ця волатильність з часом згладжується, важливо зберігати довгострокову перспективу, інвестуючи в неакції. Тільки тому, що акціонерний капітал скорочується за один рік, не гарантує, що він скоротиться через десять років. Мета полягає в тому, щоб відрізнити миттєву невдачу від більш істотної.

№2. Збільшення ваших заробітків

Якщо ви прибутковий інвестор, у вашому портфелі, безсумнівно, є багато ОВДП та державних облігацій. Однак важливо не забувати про важливу функцію, яку акції можуть відігравати у вашому портфелі. По-перше, деякі акції, такі як дохідні трасти, можуть збільшити ваш дохід. Крім того, дохід від інвестицій у капітал, наприклад дивіденди або приріст капіталу, оподатковується вигідніше, ніж процентний дохід. Відкладення частини свого портфеля на акції може збільшити ваш дохід після сплати податків.

№3. Зберігайте ваші гроші в безпеці

Ще одним стимулом для інвестування в акції є захист ваших активів. Це може здатися суперечливим, враховуючи, що інвестиції в акції не гарантуються, тоді як інвестиції з фіксованим доходом є. Однак, оскільки інвестиції з фіксованим доходом оплачують такі низькі відсоткові ставки, вони не забезпечують захисту від оподаткування та інфляції, які з часом можуть зруйнувати ваше багатство. Знову ж таки, додавання певної кількості акцій до вашого портфеля, зберігаючи решту в гарантованих інвестиціях, може допомогти захистити вартість вашого портфеля в довгостроковій перспективі.

Як почати інвестувати в акції?

Інвестування грошей або капіталу є важливим рішенням у житті будь-якої людини. Тому підходити до нього слід обережно і виважено.

Головне інвестування грошей — створити додаткове джерело доходу, а також значну кількість багатства для вашого майбутнього, яке з часом зростає і цінує. Тому дуже важливо зрозуміти початкові етапи цього важкого, але корисного шляху.

№1. Визнайте свою особистість інвестора.

Повторюйте за мною: «Який я інвестор?» «На який ризик я готовий піти?» «Скільки коштів я хочу виділити?» Відповіді на ці запитання допоможуть вам вирішити, який тип інвестицій зробити, і, що більш важливо, допоможе вам уявити свої довгострокові цілі багатства.

№2. Використовуйте технології на свою користь.

Завдяки технологіям, які досягають величезних висот винаходів у секторі фінтех, є безліч можливостей для пошуку інвестиційної консультації.

Служби Robo-Advisor використовують методи та алгоритми машинного навчання, щоб допомогти інвесторам приймати найкращі інвестиційні рішення. Поєднайте це з іншими програмами для управління грошима, щоб відстежувати свої щомісячні інвестиції, витрати тощо. Використання штучного інтелекту в поєднанні з людським внеском, безсумнівно, допоможе покращити ваш фінансовий портфель.

№3. Виберіть блакитні фішки.

Фірми з «блакитними фішками», які мають вищу ринкову капіталізацію та стабільніші за інші, є одними з найбільш високо оцінених на ринку; вони фінансово стабільні та добре закріплені. Для новачків на фондовому ринку інвестування в такі компанії є безпечним рішенням через менший елемент ризику, пов’язаний з такими компаніями.

За темою: Список компаній Fortune 100 у 2023 році Оновлено!!!

П'ять основних правил, яких слід дотримуватися, інвестуючи в акції

Деякі основні правила, яких слід дотримуватися під час інвестування на ринку акцій, включають:

№1. Бути дисциплінованим і мати план.

Хоча це може звучати так поради лайф-коучингу, він також застосовний у світі фінансів. Занурення на ринок акцій без плану є фінансовим самогубством, і його слід уникати будь-якою ціною.

Якщо ви вперше інвестуєте, вам слід розробити план, який зосереджується на ваших короткострокових і довгострокових фінансових цілях. Після цього ви можете розробити інвестиційну стратегію, яка буде відповідати вашим конкретним потребам і цілям. Крім того, інвестування вимагає дисципліни в інших аспектах вашого фінансового життя, таких як щомісячні заощадження. Тому не забувайте відкладати вказані щомісячні заощадження та максимально дотримуватись обмежень у витратах.

№2. Ведіть облік своїх інвестицій.

Деякі люди можуть задовольнитися інвестуванням, а потім повністю забути про це. Однак, як інвестор-початківець, дуже важливо стежити за ефективністю своїх інвестицій.

Важливо перебалансувати та перетасувати свій портфель за потреби на основі ефективності коштів. Важливо також бути в курсі фінансових новин і схем, щоб ви могли використовувати їх належним чином. Не соромно звернутися за порадою до фінансового експерта, якщо це необхідно.

№3. Уникайте стадної ментальності та не дотримуйтесь цієї «підказки».

Коли справа доходить до купівлі-продажу, у інвестора, який вперше розпочався, завжди є спокуса піти безпечним шляхом і згуртуватися за іншими інвесторами. Можливо, у вас навіть виникне спокуса діяти на основі гарячих акцій і фінансувати поради друзів чи колег. Проте ставати жертвою такої поведінки нерозумно, оскільки це може призвести до пошкодження вашого фінансового портфеля.

Рекомендується провести власне дослідження та дізнатися все, що можна про те, як працює ринок акцій. Слідкуйте за рожевими газетами та всіма актуальними новинами в них, і не бійтеся поєднувати це з допомогою фінансового радника.

№ 4. Завжди диверсифікуйте свої інвестиції.

Коли справа доходить до інвестування, стара приказка «не кладіть усі яйця в один кошик» справді вірна. Це одна з найскладніших рекомендацій, яких слід дотримуватися, оскільки людська природа продовжує повторно інвестувати більше грошей в акції та взаємні фонди, які раніше показали вам хороші результати. Ми робимо це завдяки попередньому сприятливому досвіду та для запобігання ризику.

Однак фінансовий світ безперервно змінюється, і те, що вчора було розумною інвестицією, сьогодні може перестати бути хорошим. Тому дуже важливо досліджувати нові та більш вигідні можливості інвестування, щоб підтримувати свій портфель поточним і розширюватися.

№ 5. Довгострокове мислення – найкраща стратегія.

Коли справа доходить до інвестування, швидкий заробіток — не найкраща стратегія. Спокусливо думати про швидке та легке отримання грошей за допомогою інвестицій на фондовому ринку, але якщо ви дійсно хочете, щоб ваші гроші зростали для вашого майбутнього, довгострокові інвестиції — це шлях. Коли ви зосереджуєтеся на створенні прибутку протягом наступних 5-10 років, ви надаєте своїм інвестиціям кращу можливість отримувати більший прибуток. Довгострокова перспектива також утримує вас від прийняття необдуманих рішень на основі волатильності ринку.

Посібник з інвестування в акції

Якщо ви визначите, що фонди акцій — це шлях, ви зіткнетеся з новою проблемою: яка саме? Через диверсифікацію, яку забезпечують фонди акцій, у вас є безліч варіантів залежно від типів фірм, в які фонд інвестує.

Фонди акцій часто будуються на таких темах:

• Де знайти компанії: Індексні акціонерні фонди інвестують у фірми, які входять до певного індексу, наприклад Dow Jones Industrial Average або S&P 500. Це дає змогу інвесторам отримувати прибуток від широких ринкових прибутків.

• Що роблять фірми: Інвестування в певну галузь, таку як страхування, фармацевтика, нафта і газ або технології, забезпечує більшу різноманітність, ніж купівля акцій кількох компаній у секторі.

• Розмір компанії: Деякі фонди акцій зосереджені на розмірі компанії або її ринковій капіталізації, починаючи від великих корпорацій, таких як Apple і Disney, до компаній з невеликою капіталізацією, які можуть бути непопулярними, але можуть приносити здоровий прибуток.

• Місцезнаходження: Міжнародні або глобальні фонди інвестують у фірми та галузі по всьому світу, дозволяючи інвесторам балансувати падіння на одному ринку з прибутком на іншому.

Читайте також: Акціонерний капітал: як розрахувати акціонерний капітал

Залежно від пенсійних цілей окремого інвестора, багато інвесторів розробляють портфель із поєднанням широких ринкових фондів і кількох галузей чи фондів з географічними нішами.

А де їх можна взяти? Існує три способи придбання пайових фондів:

• Пенсійні рахунки, спонсоровані роботодавцем, наприклад 401(k) або 403(b)(b). Ваш вибір коштів буде визначатися постачальником, обраним вашою компанією, але багато планів пропонують близько півдюжини можливостей.

• Безпосередньо через постачальника коштів, наприклад Vanguard або Fidelity Investments, хоча ваші можливості можуть бути обмежені.

• Заснування брокерського рахунку. У вас буде більше можливостей, якщо ви не прив’язані до одного постачальника коштів. Може існувати вимога щодо початкового мінімального депозиту, хоча деякі пропонують мінімум 0 доларів для інвестування через індивідуальний пенсійний рахунок, наприклад, традиційний або Roth IRA, або якщо ви налаштували автоматичні щомісячні депозити. Ціни та можливості можуть сильно відрізнятися, тому шукайте.

Куди б ви не інвестували, стежте за витратами, які з часом можуть зменшити ваші прибутки. Також важливо враховувати, як розпоряджаються грошима. Деякі фонди акцій активно керуються, що означає, що вони прагнуть випередити ринок. Однак вони мають високу ціну. Інші керуються пасивно, що означає, що вони прагнуть відтворити ефективність ринку; вони пропонують дешевші збори і, у багатьох випадках, вищі прибутки.

Поради щодо інвестування в акції

Незалежно від того, чи ви новачок у інвестуванні або хочете покращити свій поточний портфель, послуги фінансового консультанта можуть бути корисними. Фінансові консультанти можуть перевірити весь ваш фінансовий стан і провести необхідні дослідження, щоб створити найкращі інвестиції для вас.

До повноцінного інвестиційного портфеля слід включати більше, ніж просто акції. Подумайте про диверсифікацію своїх активів, купуючи облігації, опціони, взаємні фонди, біржові фонди (ETF) та інші продукти.

Переваги інвестування в акції

Тепер, коли ви зрозуміли, що таке акції та як в них інвестувати, давайте розглянемо різні переваги, які дають інвестиції в акції. Серед потенційних переваг:

№1. Показники, які перевищують інфляцію

Інфляція з часом знижує купівельну спроможність грошей. Довгострокові цілі, такі як освіта дітей і вихід на пенсію, вимагають від вас інвестувати в клас активів, який може перевершити інфляцію. Інвестування в акції може допомогти вам зробити це, оскільки вони можуть генерувати довгостроковий прибуток, який перевищує інфляцію.

№2. Зростання капіталу

Інвестування в акції може значно збільшити вартість вашого основного капіталу. Якщо ви інвестуєте частку в принципово хорошу компанію, ціна майже напевно зросте з часом. Це підвищення вартості капіталу може принести вам користь.

Ті, хто залишався вірним своїм інвестиціям у акції, коли ринки впали в березні 2020 року, тепер отримують виняткові прибутки, оскільки ринки перевищили поріг у 50,000 XNUMX доларів. Крім того, якщо корпорація виплачує дивіденди, це може доповнити ваш звичайний дохід.

Ризики, пов'язані з інвестуванням в акції

Інвестування в акції супроводжує ризики і за своєю суттю нестабільне. Ціни на них визначаються різними внутрішніми та зовнішніми факторами, більшість з яких перебувають поза контролем звичайних інвесторів. Коливання ціни можуть бути значними, і в такому випадку ви повинні бути терплячими. Крім того, інвестуючи, ви повинні розглядати довгострокову перспективу. У довгостроковій перспективі величина волатильності значно зменшується.
Не варто підходити до інвестування в акції з короткостроковим мисленням, оскільки це майже завжди призведе до збитків. Довгостроковий погляд, поряд з дисципліною та терпінням, можуть допомогти вам використовувати потенціал акцій для збільшення вашого багатства.

Інші види ризику, які можуть вплинути на інвестиції в акціонерний капітал:

• Кредитний ризик: нездатність компанії сплатити свої борги.
• Валютний ризик: вартість корпорації може коливатися через зміни вартості кількох міжнародних валют.
• Ризик ліквідності компанії полягає в тому, що вона не зможе задовольнити свої короткострокові кредитні зобов’язання.
• Політичний ризик: прибуток компанії може постраждати в результаті політичних змін або нестабільності в країні.
• Ризик економічної концентрації: вартість компанії може впасти, якщо вона надмірно зосереджена в одному підприємстві, секторі чи країні (покладаючи всі свої яйця в один кошик). Якщо значення цього фактора впаде, компанія постраждає непропорційно.
• Ризик інфляції: вартість компанії може впасти в результаті зростання інфляції, розбавляючи її вартість.

Інвестування в окремі акції проти інвестування в акції

Після того, як ви знайшли гідний фонд акцій, ви повинні продовжувати купувати акції, реінвестувати дивіденди та приріст капіталу та щороку переглядати річний звіт взаємного фонду. Ваша мета – гарантувати, що бізнес-менеджмент дотримується фінансової філософії, в яку ви вірите, і що ви продовжуєте залишатися задоволеними холдингами. Багато в чому це схоже на оцінку ефективності менеджера будівлі, якого ви залучаєте для нагляду за орендованою нерухомістю.

З іншого боку, вибір окремих акцій означає, що ви зобов’язані розробляти портфель, читати річні звіти та 10 тис. документів, приймати рішення про купівлю та продаж і бути в курсі того, що відбувається в кожній з фірм, у яких ви працюєте. інвестиція. Зрештою, це ваші тяжко зароблені гроші. Для багатьох людей це звучить як інтелектуальні тортури.

Створюючи свій власний портфель, ви повинні знати про свою особисту толерантність до ризику, наявний бюджет, а також довгострокові та короткострокові цілі інвестування.

Нижче наведено кілька показників, за якими слід інвестувати в фонди акцій, а не в окремі звичайні акції.

Чим фонди акцій відрізняються від акцій?

Індивідуальні бізнес-акції та фонди акцій, часто відомі як фондові фонди, є обома способами інвестування в публічні фірми, і привабливість обох можна підсумувати одним словом: зростання. Купівля та збереження акцій або фондових фондів з часом є важливою частиною інвестування на пенсію.

Багато фінансових планувальників радять людям інвестувати більше грошей в акції на початку життя, а потім поступово змінювати компоненти свого портфеля на більш безпечні інвестиції, такі як облігації та рахунки на грошовому ринку, коли наближається вихід на пенсію.

Чому? Зростання окремої компанії та індексу – це швидкісні американські гірки. Чим молодший інвестор, тим більше у нього чи вона часу, щоб пережити спад на ринку.

Кошти акцій допомагають згладжувати їзду. Вони не застраховані від коливань ринку. Насправді, якщо взаємний фонд добре виконує свою роботу, його вартість повинна відстежувати злети та падіння ринку. З іншого боку, фонд має вбудовану диверсифікацію: ви розподіляєте свої інвестиції між кількома фірмами, сектором або всім ринком. Якщо одна з компаній фонду впаде, кращі показники інших можуть покрити збитки, а ваш портфель все одно може зрости.

Це набагато безпечніша ставка за ваші гроші, ніж покладатися на результати діяльності однієї компанії. Безпосереднє володіння акціями компанії має потенціал випередити ринок, але це також тягне за собою більший ризик.

Аналіз фінансової звітності

Чи можете ви читати фінансові звіти за GAAP, наприклад, доходи та баланси? Якщо у вас є такі здібності, вибір власних окремих акцій не має бути набагато складнішим, ніж вивчення можливостей приватного бізнесу, як-от інвестування в корпорацію з обмеженою відповідальністю (LLC).

У такому випадку найняти професійного менеджера з фінансами, щоб він цілий день досліджував фірми для вас, здається трохи смішним, якщо ви не хочете зосередитися на своєму основному покликанні.

Перевірка підприємств

Для деяких людей є кілька речей приємніших, ніж відкриття фантастичної фірми та вивчення її бізнесу, галузі, товарів, витрат і стратегії, а також про те, як вона вписується у світ.

Вам подобається заходити в магазин алкогольних напоїв і знати про валовий прибуток компанії, яка виробляє певну марку віскі? Вам подобається пройти повз готель і знати середню вартість номера для його будівництва? Як щодо обговорення загального прибутку до оподаткування, який він повинен отримати, якщо припустити, що компанія працює добре та досить успішно? Вивчення бізнесу (і, відповідно, окремих акцій) — це спосіб краще зрозуміти світ і те, що люди справді цінують.

Якщо вас це не хвилює, то не варто шукати певні компанії, в яких ви можете стати частковим власником. Замість цього сплачуйте винагороду професіоналу та інвестуйте в надійні, добре диверсифіковані фонди акцій.

Акціонерними фондами можна керувати активно, що означає, що портфельний менеджер використовує власне судження, або пасивно, що означає, що фонд відстежує ринковий індекс. Комісії за пасивно керовані фонди часто дешевші, ніж за фонди з активним управлінням.

Що для мене краще: інвестувати в акції чи акції?

Якщо ви не можете мислити як довгостроковий інвестор, ви можете додати рівень захисту, інвестуючи в акції, а не в окремі акції. Пайові фонди, якщо ви не виберете ETF (біржовий фонд), оновлюють ціни на свої акції або вартість чистих активів лише раз на день.

Це позбавляє вас від того, щоб бути приклеєним до екрану або хвилюватися за хід на п’ятдесят центів на акції блакитних фішок, що не повинно турбувати вас.

Як я можу зменшити ризик інвестування в акції?

Один із способів зменшити ризик інвестування в акції – диверсифікувати свій портфель шляхом інвестування в різні акції та інші види інвестицій.

Чи можу я інвестувати в акції невелику суму грошей?

Так, можна інвестувати в акції з невеликою сумою грошей, купуючи дробові акції або інвестуючи в недорогий біржовий фонд (ETF).

Як правильно вибрати акції для інвестування?

Вибираючи акції для інвестування, враховуйте такі фактори, як фінансові показники компанії, якість управління, галузеві тенденції та потенціал для зростання.

Які популярні стратегії інвестування в акції?

Деякі популярні стратегії інвестування в акціонерний капітал включають інвестування вартості, інвестування в зростання та інвестування дивідендів.

Як мені керувати своїм портфелем акцій?

Щоб керувати своїм портфелем акцій, регулярно переглядайте та оцінюйте свої інвестиції, вносьте необхідні корективи та будьте в курсі ринкових умов і новин компанії.

Чи можу я купити акції безпосередньо в компанії?

Так, можна придбати акції безпосередньо в компанії за планом прямої покупки акцій.

Висновок

Якщо у вас агресивний настрій і терпимість до високого ризику, інвестування в акції — це шлях. Вони можуть допомогти вам накопичити достатню кількість коштів для різних життєвих цілей, особливо довгострокових, і гарантувати, що ви зможете їх легко досягти.

Інвестування в акції

Яке правило 7 років для інвестування?

При прогнозованій річній прибутковості 7%, розділіть 72 на 7, щоб виявити, що ваші інвестиції подвоїться за 10.29 років.

Чи є акції високоризикованими?

Акції широко вважаються найбільш ризикованим класом активів. Інвестори в акції повинні оцінити ризик і потенційну прибутковість. У фінансах ризик і прибуток мають позитивну кореляцію. Чим більше грошей інвестор може заробити на конкретній інвестиції, тим більше грошей може втратити той самий інвестор.

Яка різниця між акціями та акціями?

Основна відмінність полягає в тому, що, в той час як акції представляють собою торгову або неторговельну позицію у фірмі, акції, як правило, є акціями компанії, які можна торгувати, які можуть бути поширені серед широкої громадськості через фондові біржі.

Статті по темі

• Ринок акціонерного капіталу (ECM): докладний посібник із прикладом
• Альтернативні інвестиції: посібник для початківців щодо варіантів інвестування
• Інвестуйте гроші: найкращий спосіб інвестувати гроші 202 року3
• Найкращі способи інвестувати гроші: 7 найкращих варіантів у 2023 році та найкращі методи
• Стратегія інвестування в зростання: покроковий посібник для початківців (+ безкоштовні поради)