Багато фінансових експертів вихваляють переваги індексних фондів. Однак, якщо ви новий інвестор, ви можете не повністю зрозуміти, що таке індексний фонд або чому він перевершує альтернативу. Як і в багатьох аспектах особистих фінансів, не існує універсального списку найкращих індексних фондів. Найкращий індексний фонд для ваших інвестицій визначатиметься вашими конкретними обставинами. Але ми можемо направити вас у правильному напрямку. Сьогодні ми обговоримо найкращі індексні фонди для інвестування, коли ви почнете створювати портфель у 2023 році.
Це список потенційних інвестиційних можливостей, які з більшою ймовірністю підійдуть, ніж інші індексні фонди Уолл-стріт. Крім того, ми надамо деяку інформацію, яка допоможе вам зрозуміти, на що звернути увагу, коли ви розгалужуєтеся та досліджуєте інші індексні фонди для інвестування в майбутнє. Давайте розпочнемо.
Що таке індексний фонд?
Простіше кажучи, «фонд» — це сукупність цінних паперів (таких як акції чи облігації), що дозволяє реалізувати ширшу стратегію з одним холдингом. «Індексний фонд» — це більш специфічний тип фонду: той, який керується простим орієнтиром («індекс», який регулюється певними правилами) для досягнення цієї стратегічної мети.
Існують тисячі індексних фондів, у які можна інвестувати, кожен із яких має унікальний підхід. Однак, незалежно від того, чи йдеться про індексний фонд фондового ринку, пов’язаний із популярним еталонним показником (наприклад, Dow Jones Industrial Average), чи про індексний фонд облігацій, пов’язаний із казначейськими облігаціями США, основний підхід однаковий: фонд просто зберігає колекцію цінні папери, пов'язані між собою певними правилами та спільною ниткою.
Чому індексні фонди є популярною інвестицією?
Індексні фонди популярні серед інвесторів, оскільки вони обіцяють широке володіння акціями, більшу диверсифікацію та менший ризик — і все це за низьку вартість. У результаті багато інвесторів, особливо новачки, вважають, що індексні фонди є кращими інвестиціями, ніж окремі акції.
- Приваблива прибутковість: основні індекси, як і всі акції, будуть коливатися. Проте з часом індекси принесли солідний прибуток, наприклад довгостроковий річний прибуток S&P 500 у розмірі близько 10%. Це не означає, що індексні фонди заробляють щороку, але це середня прибутковість за довгі періоди.
- Диверсифікація: індексні фонди популярні серед інвесторів, оскільки забезпечують негайну диверсифікацію. Інвестори можуть володіти різноманітним бізнесом за допомогою однієї покупки. Одна акція індексного фонду S&P 500 забезпечує право власності на сотні компаній, тоді як одна акція фонду Nasdaq-100 забезпечує доступ до приблизно 100 компаній.
- Низький ризик: оскільки індексні фонди диверсифіковані, вони менш ризиковані, ніж володіння кількома окремими акціями. Це не означає, що ви не можете втратити гроші або що вони такі ж безпечні, як, скажімо, компакт-диск, але індекс зазвичай коливається набагато менше, ніж окрема акція.
- Низька вартість: Оскільки індексні фонди мають низький коефіцієнт витрат, вони можуть стягувати дуже низьку плату за ці переваги. Для більших коштів з вас можуть стягувати від 3 до 10 доларів на рік за кожні інвестовані 10,000 XNUMX доларів. Один фонд (описаний нижче) взагалі не має коефіцієнта витрат. Коли мова заходить про індексні фонди, одним із найважливіших факторів загального прибутку є вартість.
Індексні фонди для інвестування у 2023 році
Наступний список містить індексні фонди для інвестування від різних компаній, які відстежують широко диверсифікований індекс, а також деякі з найдешевших фондів, доступних на публічних ринках. Одним із найважливіших факторів загальної прибутковості таких індексних фондів є вартість.
№1. Індекс Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Взаємний фонд Fidelity ZERO Large Cap Index є частиною набігу інвестиційної компанії на взаємні фонди без коефіцієнта витрат, тому його називають ZERO. Фонд офіційно не відстежує S&P 500; замість цього він дотримується Fidelity US Large Cap Index, але ця різниця є суто академічною. Справжня різниця полягає в тому, що компанія Fidelity, дружня до інвесторів, не повинна платити ліцензійну плату за використання назви S&P, що знижує витрати інвестора.
#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S&P 500, як випливає з назви, відстежує індекс S&P 500, і це один із найбільших фондів на ринку, у який можна інвестувати, із сотнями мільярдів у фонді. Цей ETF дебютував у 2010 році і підтримується Vanguard, одним із лідерів фондової індустрії.
#3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S&P 500 ETF — це дідусь ETF, заснований у 1993 році. Він зіграв важливу роль у запуску поточної хвилі інвестування ETF. Це один із найпопулярніших ETF із сотнями мільярдів доларів активів. Спонсором фонду є State Street Global Advisors, ще одна важка вага в галузі, і він відстежує S&P 500.
iShares Core S&P 500 ETF спонсорується BlackRock, однією з найбільших інвестиційних компаній. Цей фонд iShares, який відстежує S&P 500, є одним із найбільших ETF. Цей фонд, який був заснований у 2000 році, є ще одним довгостроковим гравцем, який уважно стежив за індексом протягом тривалого часу.
№ 5. Індексний фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)
Індексний фонд Schwab S&P 500 з активами в десятки мільярдів доларів знаходиться на меншій стороні серед важковаговиків у цьому списку, але це не є великою проблемою для інвесторів. Цей взаємний фонд має солідну історію, починаючи з 1997 року, і його спонсорує Чарльз Шваб, одне з найавторитетніших імен у галузі. Schwab відомий тим, що створює зручні для інвесторів продукти, про що свідчить наднизький коефіцієнт витрат цього фонду.
#6. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF відстежує ефективність найбільших нефінансових компаній індексу Nasdaq-100, які в основному є технологічними компаніями. Цей взаємний фонд дебютував у 2000 році та має значний послужний список за останні п’ять і десять років.
#7. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF — це ще один індексний фонд, який відстежує ефективність найбільших нефінансових компаній Nasdaq-100. Цей ETF був запущений у 1999 році та управляється Invesco, гігантом фонду. За словами Ліппера, цей фонд є найефективнішим фондом зростання з великою капіталізацією з точки зору загальної прибутковості за 15 років до вересня 2022 року.
№8. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Vanguard Russell 2000 ETF відстежує індекс Russell 2000, який складається з приблизно 2,000 найменших публічних компаній у Сполучених Штатах. Цей Vanguard ETF розпочав торгівлю в 2010 році, і він зосереджений на збереженні низьких інвестиційних витрат.
#9. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Vanguard також пропонує Vanguard Total Stock Market ETF, який фактично охоплює весь спектр публічних акцій у Сполучених Штатах. Він складається з малих, середніх і великих підприємств різних галузей. Фонд існує з 2001 року, коли він вперше почав торгувати. А з Vanguard як спонсором ви знаєте, що витрати будуть мінімальними.
#10. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Існує не так багато ETF, які відстежують Dow Jones Industrial Average, але State Street Global Advisors пропонує цей фонд, який відстежує індекс 30 акцій великої капіталізації. Цей фонд, безсумнівно, є одним із перших ETF, який дебютував у 1998 році, і він управляє десятками мільярдів доларів.
#11. Індекс Fidelity 500 (FXAIX)
З поважної причини флагманський фонд FXAIX Fidelity Investments залишається одним із найпопулярніших індексних фондів S&P 500 для інвестування серед інвесторів США. Завдяки коефіцієнту витрат 0.015%, або 1.5 долара комісії за інвестицію в 10,000 1988 доларів, цей фонд забезпечує виняткову цінність. Без комісії за транзакції, обсягу продажів або мінімальних інвестицій Fidelity зробив цей фонд надзвичайно доступним для інвесторів будь-якого розміру рахунку. Оскільки фонд існує з XNUMX року, ви можете бути впевнені в його тривалому досвіді компетентного управління.
#12. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Інвестори-початківці, які шукають прибутку, повинні розглянути Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), який пропонує набагато вищу дивідендну прибутковість, ніж середня ринкова, у 3.1% на рік. Цей зосереджений індексний фонд Schwab має лише 100 холдингів, але, як і у випадку з багатьма найкращими фондами для початківців, метою є простота. Американський індекс дивідендів Dow Jones 100 служить еталонним показником для SCHD, який шукає серед найбільших американських компаній високоприбуткові компанії з досвідом постійної виплати дивідендів.
Хоча більшість інших індексних фондів у цьому списку є ETF, взаємний фонд облігацій Vanguard менш дорогий, більш різноманітний і настільки ж ефективний, як і його біржові аналоги.
Облігації є способом для урядів, корпорацій та інших організацій залучати кошти. Ви купуєте облігацію в уряду Сполучених Штатів, і вони погоджуються повернути вам (з відсотками) до певної дати. Ця відсоткова ставка надається у формі фіксованого «купонного платежу», який зазвичай здійснюється кожні шість місяців.
#14. State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)
Флагман SPDR S&P 500 ETF (SPY) від State Street Global Advisors добре відомий, але він також пропонує SVSPX для інвесторів, які віддають перевагу взаємним фондам ETF. Цей фонд відноситься до класу акцій «N», який був запроваджений у грудні 1992 року. SVSPX, як і більшість індексних фондів S&P 500, має низьку оборотність і диверсифікацію в усіх 11 секторах фондового ринку. Фонд виплачує щоквартальні розподіли та має поточну дохідність 1.51%.
Як інвестувати в індексний фонд у 3 простих кроки
Інвестувати в індексні фонди напрочуд просто, але ви повинні знати, що ви робите, а не просто купувати випадкові фонди, про які ви нічого не знаєте.
#1. Досліджуйте та оцінюйте індексні фонди
Перший крок — визначити, у що ви хочете інвестувати. Хоча індексний фонд S&P 500 є найпопулярнішим, існують інші для різних галузей, країн і навіть стилів інвестування. Тож подумайте, у що ви хочете інвестувати і чому це може бути гарною інвестицією.
Вам слід уважно вивчити, у що інвестує фонд, щоб знати, чим ви володієте. Мітки на індексних фондах іноді можуть бути оманливими. Однак ви можете переглянути авуари індексу, щоб дізнатися, що є у фонді.
#2. Виберіть індексний фонд для покупки.
Після того, як ви знайшли фонд, який вам подобається, розгляньте інші фактори, які можуть зробити його придатним для вашого портфеля. Витрати фонду є суттєвими факторами, які з часом можуть заробити або зруйнувати десятки тисяч доларів.
#3. Отримайте свій індексний фонд.
Після того, як ви вирішили, який фонд найкраще підходить для вашого портфеля, починається найлегша частина: придбання фонду. У вас є можливість купувати безпосередньо в компанії спільного фонду або через брокера. Однак купити взаємний фонд через брокера зазвичай простіше. Якщо ви хочете купити ETF, вам потрібно звернутися до свого брокера.
Чи є індексні фонди хорошою інвестицією?
Більшість експертів сходяться на думці, що індексні фонди є чудовими довгостроковими інвестиціями. Вони є недорогими альтернативами для отримання добре диверсифікованого портфеля, який пасивно відстежує індекс.
Чи варто початківцю інвестувати в індексні фонди?
Так. Недорогий індексний фонд — чудовий спосіб як для початківців, так і для досвідчених інвесторів інвестувати на фондовому ринку.
Як новачкам інвестувати в індексні фонди?
Індексний фонд можна придбати безпосередньо в компанії спільного фонду або в брокерській конторі. Те саме стосується біржових фондів (ETF).
- Виберіть індекс.
- Виберіть відповідний фонд для свого індексу.
- Інвестуйте в індексні фонди.
Скільки грошей мені потрібно для індексного фонду?
Оскільки індексні фонди зазвичай не мають вимог до мінімальних інвестицій, ви можете розподілити невелику суму грошей між кількома фондами.
Який найуспішніший індексний фонд?
Найуспішніші індексні фонди:
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Індексний фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)
- Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
- Інвеско QQQ Trust ETF (QQQ)
- Авангард Рассел 2000 ETF (VTWO)
Як створити індексний фонд?
Ось як почати інвестувати в індексні фонди.
- Визначте інвестиційні цілі свого індексного фонду.
- Виберіть найкращу стратегію індексного фонду для вашого періоду часу.
- Дослідіть потенційні індексні фонди.
- Створіть інвестиційний рахунок.
- Інвестуйте у свій перший індексний фонд.
- Складіть план продовження регулярних інвестицій.
- Сплануйте свою стратегію виходу.
Чи можу я інвестувати 500 доларів США в індексний фонд?
Так. Розгляньте можливість покласти 500 доларів на індивідуальний пенсійний рахунок (IRA), який дозволить вам інвестувати в акції, облігації або пайові фонди. Якщо у вас ще немає IRA, 500 доларів США допоможуть вам почати роботу в більшості банків і кредитних спілок. IRA також можна відкрити в онлайн-брокерських та інвестиційних компаніях.
Що таке найбезпечніший індексний фонд?
Найбезпечніші індексні фонди:
- Акції Core S&P 500 ETF
- Індексний фонд Schwab S&P 500
- Shelton NASDAQ-100 Index Direct
- Invesco QQQ Trust ETF
- Vanguard Russell 2000 ETF
Висновок
Це одні з найкращих індексних фондів для інвестування на ринку, які надають інвесторам недорогий спосіб володіти різноманітною колекцією акцій, водночас користуючись перевагами диверсифікації та меншого ризику. З огляду на ці переваги, не дивно, що ці фонди є одними з найбільших на ринку.
Статті по темі
- Пайові фонди проти індексних фондів: різниця, формули та приклади
- ІНТЕЛЕКТ РИНКУ: що це таке, інструменти та відмінності
- ЩО ТАКЕ S&P 500? Найкращий посібник 2023 року та бізнес-аналіз
- НЕДОРОГІ ІНДЕКСНІ ФОНДИ: найкращі варіанти 2023 року та все, що вам потрібно
- Найкращі індексні фонди: 13+ найкращих виборів 2023 року для початківців і професіоналів
посилання
