Чи плануєте ви інвестувати в оренду нерухомості чи нерухомість? Перш ніж приймати будь-які фінансові рішення, важливо знати, як розрахувати ROI (повернення інвестицій). У цьому посібнику ми покажемо вам, як розрахувати відсоток рентабельності інвестицій в оренду нерухомості та як розрахувати рентабельність інвестицій у нерухомість. Дотримуючись цих простих кроків, ви зможете приймати обґрунтовані інвестиційні рішення та забезпечити свій фінансовий успіх.
Що таке рентабельність інвестицій (ROI)?
Рентабельність інвестицій (ROI) — це фінансовий термін, який використовується для оцінки прибутковості бізнесу шляхом порівняння суми прибутку з початково інвестованою сумою. Розрахунок рентабельності інвестицій (ROI) є цінним інструментом для оцінки вартості окремої інвестиції або цілого інвестиційного портфеля. Перед тим, як зробити інвестицію або після того, як її було продано, інвестор або компанія може використовувати рентабельність інвестицій (ROI), щоб оцінити чистий відсоток прибутку. Оскільки не всі інвестиції приносять гроші, ціни купівлі та продажу можуть вплинути на рентабельність інвестицій.
Хоча ROI є корисним показником для вимірювання прибутковості інвестицій, він не враховує часову вартість грошей і не коригує прибутки на основі тривалості утримання інвестицій. Розрахувати рентабельність інвестицій (ROI) так само просто, як помножити чисельник (ваш прибуток або збиток) на знаменник (вашу початкову інвестицію). Існує два додаткові типові методи розрахунку рентабельності інвестицій, які дають однакові або дуже схожі результати, тому це лише один із багатьох можливих підходів.
Завдяки адаптивності та простоті використання рентабельність інвестицій є широко використовуваною статистикою. Простіше кажучи, рентабельність інвестицій (ROI) є показником ефективності інвестиції. Рентабельність інвестицій (ROI) — це прибуток, отриманий від інвестицій (наприклад, акції) або діяльності (наприклад, продажу будинку) з метою отримання прибутку.
Як розрахувати ROI
Ви також можете розрахувати рентабельність інвестицій різними способами. Два найпоширеніші підходи до вимірювання рентабельності інвестицій:
Стратегія 1
Нижче наведено процедури для реалізації цієї формули:
ROI = Чистий прибуток від інвестицій / Вартість інвестицій, помножена на 100%
#1. Визначте чистий прибуток від інвестицій
Гіпотетично ви витратили 300,000 60,000 доларів на окремий будинок. Через великий попит і низьку доступність ви змогли продати ідентичний будинок через рік на 360,000 18,000 доларів США дорожче, за 2.5 3 доларів США. Оскільки продавець несе відповідальність за виплату комісії обом агентам, припустімо, ви витратили 10,800 60,000 доларів (15,000 відсотка для кожного агента) від ціни продажу нерухомості. Ви можете використовувати умовне депонування, щоб передати договір і отримати виручку від продажу будинку, і це додає XNUMX% до ціни продажу, або XNUMX XNUMX доларів США. Податок на приріст капіталу від збільшення вартості на XNUMX XNUMX доларів США поверне вам додаткові XNUMX XNUMX доларів США (точна сума може відрізнятися залежно від вашої річної зарплати).
Давайте подивимося на математику, використовуючи дані, які у нас є:
(360k – 300k) = 100k ROI (чисті інвестиції). – $18,000 10,800 – $15,000 16,200 – $XNUMX XNUMX = $XNUMX XNUMX
Тепер вам потрібно буде визначити, скільки грошей ви заробили на продажу свого будинку, віднявши початкові інвестиції від кінцевої ціни продажу, а також будь-які інші збори, пов’язані з купівлею чи продажем будинку. Усі витрати, такі як витрати, пов’язані з процесом депонування та будь-який застосовний податок на приріст капіталу, включені.
#2. Визначте вартість інвестицій
Вартість інвестицій — це початкові витрати капіталу. Припустімо, ви вклали 20% на будинок вартістю 300,000 60,000 доларів США, використовуючи звичайну позику, або 60,000 XNUMX доларів США. Ваша інвестиція з вашої кишені становитиме XNUMX XNUMX доларів США.
Загальна вартість інвестицій = 60,000 XNUMX доларів США.
#3. Розділіть чистий прибуток від інвестицій на вартість інвестицій і помножте на 100%
Крок третій передбачає переведення вашого чистого прибутку від інвестицій у розмірі 16,200 60,000 доларів США у відсоток шляхом ділення його на вартість придбання у розмірі 100 XNUMX доларів США на другому кроці та множення результату на XNUMX%.
ROI = 0.27 x 100% = 27% Чистий ROI = 16,200 60,000 доларів США / Інвестиційні витрати = XNUMX XNUMX доларів США
Стратегія 2
Нижче наведено процедури для реалізації цієї формули:
Рентабельність інвестицій (ROI) можна розрахувати таким чином: ROI = (кінцева вартість інвестицій – початкова вартість інвестицій) / вартість інвестицій x 100%
#1. Визначте, а потім відніміть остаточну вартість інвестиції від її початкової вартості
Знайдіть первісну вартість інвестицій. Коли ви вперше його купили, ваш будинок коштував 200,000 300,000 доларів, а зараз він коштує 360,000 18,000 доларів. Відніміть прибуток від продажу будинку в розмірі 10,800 15,000 доларів США з чистої вартості інвестиції. Ви заплатили понад XNUMX XNUMX доларів США агентам покупця та продавця в якості комісійних, XNUMX XNUMX доларів США в якості комісії за умовне депонування та XNUMX XNUMX доларів США в якості податку на приріст капіталу внаслідок підвищення вартості майна протягом року. Отже, зрештою ваші інвестиції того варті:
Загальний прибуток на інвестиції дорівнює $316,200 18,000, що є сумою $10,000 15,000, $XNUMX XNUMX і $XNUMX XNUMX.
Віднімаючи кінцевий результат від початкового результату, а потім ділячи його на загальну вартість інвестицій, ви отримаєте наступне:
Віднімання кінцевого значення від початкового значення дає прибуток у розмірі 16,200 316,200 доларів США, або 300,000 XNUMX доларів США мінус XNUMX XNUMX доларів США.
#2. Розділіть це число на вартість інвестицій
Перший підхід дав 16,200 20 доларів США, тож ми можемо розділити це на інвестиційні витрати, які, як ми тепер знаємо, становлять 60,000% початкового внеску, який ви зробили за традиційний кредит на будинок, який використовували для придбання нерухомості (другий метод дає той самий результат). Реальна сума склала 0.27 тисяч доларів. Однак отриманий десятковий дроб після цієї операції дорівнює XNUMX.
#3. Візьміть число і помножте його на 100%
Нарешті, збільште результат кроку 2 на 100, щоб отримати ROI 27%. Оскільки ми не враховували жодних додаткових витрат, ця цифра збігається з нашою першою оцінкою. Крім того, два показані тут розрахунки ROI є еквівалентними; ви можете вибрати той, який вам зручніше.
Як розрахувати рентабельність інвестицій в оренду нерухомості
Щоб розрахувати рентабельність інвестицій для орендованого майна, просто відніміть поточні витрати від доходу від оренди та розділіть отриману цифру на іпотечну вартість. З іншого боку, існує кілька методів розрахунку рентабельності інвестицій або потенційного повернення інвестицій для певного об’єкта нерухомості. Крім того, щоб розрахувати рентабельність інвестицій у нерухомість, необхідно визначити рентабельність інвестицій, отриманих від власності.
#1. Розрахунок ROI грошового потоку
Після сплати щомісячних операційних витрат властивості грошового потоку створюють постійний потік готівки. Легко визначити рентабельність інвестицій на основі грошових потоків:
Грошовий потік = валова орендна плата – витрати
Технічне обслуговування, ремонт, поліпшення, податки, страхування та маркетинг під час вакансій – усе це приклади операційних витрат на оренду нерухомості. Ви також можете розрахувати свій щомісячний прибуток від зданої в оренду нерухомості, використовуючи формулу рентабельності інвестицій грошового потоку, яка враховує лише відсоток доходів і витрат від нерухомості.
#2. Максимальна ставка
Очікувана норма прибутку на інвестиційну нерухомість відома як норма капіталізації. Ставка капіталізації розраховується шляхом ділення NOI майна на ціну придбання.
Ставка капіталізації розраховується як Cap rate = NOI / NPV x 100
Вища максимальна ставка може свідчити про більший ризик під час інвестування в орендовану нерухомість, тоді як нижча ставка вказує на менший ризик.
#3. Чистий операційний дохід
NOI, або чистий операційний прибуток, — це гроші, що залишилися після оплати всіх витрат на експлуатацію нерухомості та втрати грошей через вільні робочі місця. Прибуток від оренди нерухомості можна розрахувати так:
NOI також розраховується наступним чином: дохід від оренди – операційні витрати – втрати вакансій
Чистий операційний дохід (NOI) — це показник прибутковості, який враховує лише операційні витрати та втрату вакансій. Крім того, якщо вам потрібен кредит для покупки будинку, іпотечний платіж не включається в цю загальну суму. Оскільки NOI не вимагає інформації про іпотеку для обчислення, це може бути корисним під час порівняння кількох об’єктів оренди.
Що таке формула ROI в Excel?
Під час оцінки рентабельності інвестицій (вручну або в Excel) зазвичай використовують одну з чотирьох встановлених формул. Скористайтеся одним або кількома з наведених нижче, щоб отримати більш точне уявлення про результати ваших маркетингових кампаній, залежно від стратегій контент-маркетингу, які використовує ваша компанія.
№1. Чистий прибуток
Розрахуйте рентабельність інвестицій у відсотках, помноживши чистий прибуток на початкову суму інвестицій. Простіше кажучи, це найкраща формула для розрахунку рентабельності інвестицій. Математичний вираз для цього:
Відношення рентабельності інвестицій до початкових інвестиційних витрат
#2. Приріст капіталу
Рентабельність інвестицій визначається як відсоток прибутку або збитку з використанням формули приросту капіталу. Він порівнює поточну ціну акції та початкову інвестиційну ціну. Введіть рівняння так: Рентабельність інвестицій (ROI) = Чистий прибуток / Загальні витрати
#3. Річний прибуток
Рентабельність інвестицій (ROI) розраховується як середньорічний прибуток або збиток на акцію інвестиційного капіталу за період часу, починаючи з першого року інвестування. Ви даєте відсоток як відповідь. Ви також можете розрахувати цю формулу як:
Використовуючи цю формулу: ROI = [(кінцеве значення / початкове значення) (1 / кількість років)], де роки = (кінцева дата – початкова дата) / 365 і Y = -1
Що таке гарна рентабельність інвестицій?
Загальний консенсус стверджує, що інвестиції в акції з рентабельністю інвестицій (ROI) 7% або більше на рік приносять успіх. Однак середньорічна прибутковість індексу S&P 500 після інфляції становить приблизно стільки. Це середнє значення, тому одні роки можуть принести більший прибуток, ніж інші. Тим не менш, загальна ефективність буде в середньому дорівнювати цій цифрі.
Як бізнес аналізує свій коефіцієнт рентабельності інвестицій?
Загальних критеріїв для оцінки прибутку від інвестицій немає через велику різноманітність активів (ROI). Ваші висновки також можна інтерпретувати іншими способами. Крім того, ви можете отримати уявлення про те, якою може бути типова норма прибутку для такої компанії, як ваша, подивившись на схожі малі підприємства у вашому секторі та зафіксувавши середню рентабельність інвестицій у їхні інвестиції. Оцінюючи успіх вашої компанії, ви можете використовувати ці цифри як орієнтир.
Як розрахувати віддачу від інвестицій у бізнес?
Зазвичай рентабельність інвестицій (ROI) обчислюється таким чином: ROI = 100 відсотків * чистий прибуток / початкові інвестиції. Ця формула стверджує, що для розрахунку ROI необхідно знати як чистий прибуток, так і загальну вартість інвестицій. Потім помножте результат, поділивши чистий прибуток на загальну вартість на 100. Остаточне число — це коефіцієнт рентабельності інвестицій.
Як розрахувати відсоток ROI
ROI (Return on Investment) — це фінансовий показник, який використовується для вимірювання прибутковості інвестицій. Він виражається у відсотках і розраховується наступним чином:
ROI (%) = (чистий прибуток / вартість інвестицій) x 100
Щоб обчислити відсоток ROI, виконайте такі дії.
- Визначити чистий прибуток. Відніміть загальні витрати, пов’язані з інвестиціями, із загального доходу, отриманого від інвестиції. Результат – чистий прибуток.
- Визначити вартість інвестицій. Складіть усі витрати, пов’язані з інвестиціями, включаючи початкову вартість, поточні витрати та будь-які інші витрати, понесені протягом інвестиційного періоду.
- Розділіть чистий прибуток на вартість інвестицій: розділіть чистий прибуток на вартість інвестицій.
- Помножте результат на 100: помножте результат на 100, щоб виразити його у відсотках. Наприклад, якщо інвестиція принесла чистий прибуток у розмірі 50,000 100,000 доларів США, а вартість інвестиції становила XNUMX XNUMX доларів США, рентабельність інвестицій буде:
ROI (%) = (50,000 100,000 доларів США / 100 50 доларів США) x XNUMX = XNUMX%
Висновок
Рентабельність інвестицій (ROI) — це простий і зрозумілий спосіб оцінити успішність фінансових витрат. Цей загальний метод аналізу гарантує, що всі інвестиційні можливості оцінюються однаково. Але сама по собі рентабельність інвестицій (ROI) не може використовуватися інвесторами, оскільки вона вимагає точного вимірювання всіх витрат і не враховує ризик або часовий горизонт. Рентабельність інвестицій (ROI) може бути корисною, але вона не повинна бути єдиним вибраним показником під час оцінки покупки.
Питання і відповіді
Як розрахувати ROI вручну?
Рентабельність інвестицій визначається шляхом віднімання початкових інвестицій від поточних інвестицій і ділення результату на початкові інвестиції.
Що також називається ROI?
Рентабельність інвестицій (ROI) або рентабельність витрат (ROC) — це відношення чистого прибутку до інвестицій у часі (витрати в результаті інвестування деяких ресурсів у певний момент часу).
Що означає ROI 40%?
Таким чином, рентабельність інвестицій становить 0.40, помножене на 100, або 40%. Це також дуже поважна норма прибутку від інвестицій Бена, що представляє чистий прибуток у 40% від початкових капітальних витрат для проекту.
Пов'язані статті
- ЩО ТАКЕ ROI: значення, як його розрахувати та посібник для бізнесу
- НАЙКРАЩЕ ПРОГРАМНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦІЇ МАРКЕТИНГУ: характеристики та ціни
- 15 найкращих показників прибутковості інвестицій у 2023 році (оновлено)
- ГЕНЕРАТОР ТЕМИ: визначення, колесо, одяг, тема та історія
- ЯК КУПИТИ АКЦІЇ: посібник для початківців і професіоналів 2023
посилання
