Облігації часто купують у брокера облігацій через брокерські канали з повним набором послуг або дисконтними брокерськими каналами так само, як акції купують у біржового брокера. Хоча доступність брокерських послуг в Інтернеті зменшила комісію за інвестиції, залучення брокера облігацій все ще може бути непомірно дорогим для певних роздрібних інвесторів. Ось розбивка того, як ви можете купувати облігації, включно з доступними платформами, такими як Robinhood та E-Trade.
Як купити корпоративні облігації
Багато спеціалізованих брокерів облігацій потребують великих початкових депозитів; 5,000 доларів – звичайна річ. Також може стягуватися плата за обслуговування облікового запису. І, звичайно, торгові комісії. Комісія брокера може становити від 0.5% до 2% залежно від суми та типу придбаної облігації.
Коли ви використовуєте брокера (навіть звичайного) для купівлі облігацій, вам можуть сказати, що транзакція без комісії. Однак зазвичай ціну встановлюють так, щоб вартість, яку ви сплачуєте, практично включала компенсаційний збір. Якщо брокер не отримує прибутку від угоди, він навряд чи надасть послугу.
Припустімо, ви зробили замовлення на десять корпоративних облігацій за ціною 1,025 доларів США за облігацію. Однак вам сказали б, що вони коштують 1,035.25 доларів США за кожну облігацію, тобто ваші загальні інвестиції становлять 10,352.50 10,250 доларів США, а не 1 XNUMX доларів США. Різниця становить XNUMX% комісії для брокера.
Перегляньте найновішу котирування облігацій, щоб визначити націнку перед покупкою; ви також можете скористатися системою звітності про торгівлю та дотримання вимог (TRACE), яка відображає всі позабіржові (OTC) транзакції на вторинному ринку облігацій. Використовуйте своє судження, щоб визначити, чи є комісія надмірною, чи такою, яку ви готові прийняти.
Як купити державні облігації
Купівля державних облігацій, таких як Treasuries у Сполучених Штатах або Canada Savings Bonds у Канаді, працює дещо інакше, ніж купівля ділових або муніципальних облігацій. Багато фінансових установ надають своїм клієнтам можливість придбати державні облігації через свої звичайні інвестиційні рахунки. Якщо ви не можете отримати цю послугу через свій банк або брокерську компанію, ви можете придбати ці цінні папери безпосередньо в уряду.
Казначейські облігації та векселі (T-bonds і T-bills) можна придбати в Сполучених Штатах, наприклад, через TreasuryDirect. TreasuryDirect, спонсорований Департаментом фінансів США, Бюро фіскальної служби, дозволяє приватним інвесторам купувати, продавати та зберігати казначейські векселі, ноти, облігації, цінні папери, захищені від інфляції (TIPS), а також ощадні облігації серії I та серії EE в бездокументарному вигляді через електронні кабінети. Немає жодних зборів чи комісій, але ви повинні мати номер соціального страхування або ідентифікаційний номер платника податків, адресу в США та банківський рахунок у США, щоб купувати через сайт.
Як інвестувати в фонди облігацій
Іншим варіантом отримання облігацій є інвестування у фонд облігацій (взаємний фонд або біржовий фонд (ETF), який володіє лише облігаціями). Ці фонди зручні, оскільки вони зазвичай недорогі та містять різноманітну основу облігацій, усуваючи необхідність проводити власне дослідження для виявлення певних проблем.
Купуючи та продаючи ці кошти (або, якщо на те пішло, облігації на відкритому ринку), майте на увазі, що ви берете участь в угодах на «вторинному ринку», що означає, що ви купуєте в іншого інвестора, а не в емітента. Одним із недоліків взаємних фондів та ETF є те, що інвестори не знають терміну погашення всіх облігацій у портфелі фонду, оскільки він часто змінюється, і, отже, ці інвестиційні механізми не підходять для інвесторів, які мають намір зберігати облігації до погашення.
Іншим недоліком взаємних фондів є те, що ви повинні платити додаткові комісії менеджерам портфеля, але фонди облігацій зазвичай мають нижчий коефіцієнт витрат, ніж фонди акцій. Пасивно керовані ETF облігацій, які відстежують індекс облігацій, пропонують найнижчі витрати будь-якого типу.
Крім казначейських, корпоративних і муніципальних облігацій, згаданих вище, є багато інших облігацій, які можна стратегічно використовувати в добре диверсифікованому портфелі, що приносить дохід. Розуміння ризиків цих облігацій вимагає перевірки їх прибутковості по відношенню до казначейських облігацій США, а також порівнянних облігацій того самого типу та строку погашення.
Як купити облігації в електронній торгівлі
Дослідіть доступні облігації в електронній торгівлі
- Увійдіть на сайт www.us.etrade.com. Якщо у вас ще немає облікового запису, ви повинні його створити. Напрямки прості. Просто клацніть зелене поле Відкрити рахунок.
- Перегляньте портфель облігацій, які виставлені на продаж. Сюди включатимуться казначейські векселі та облігації, випущені Сполученими Штатами, облігації державних установ і корпоративних облігацій, муніципальні облігації та депозитні сертифікати.
- Скористайтеся інструментом пошуку. Перейдіть до центру облігацій E*Trade і виберіть «Пошук поточних пропозицій облігацій».
- Заповніть бланки форми швидкого пошуку, щоб отримати список облігацій, які відповідають вашим критеріям. Ви також можете скористатися опцією розширеного пошуку, щоб звузити результати пошуку. Ви можете, наприклад, обмежити пошук казначейськими облігаціями або облігаціями з певним доходом.
- Скористайтеся калькулятором облігацій. Коли ви обираєте облігацію, яка вас цікавить, ви можете отримати розраховану ціну та прибутковість, щоб допомогти вам спланувати свої інвестиції.
- Зніміть номер CUSIP будь-яких облігацій, які привернуть вашу увагу. Цей номер знадобиться, щоб отримати інформацію про облігацію, отримати котирування або розмістити замовлення. Комітет з уніфікованих процедур ідентифікації цінних паперів присвоїв йому дев'ятизначний номер.
Отримання котирування облігацій від E-Trade
- Надішліть запит на конкретну котирування облігацій. Це не те саме, що зробити покупку чи зробити замовлення. Перш ніж купити облігацію, ви повинні отримати цінову пропозицію.
- У Центрі облігацій перейдіть до розділу «Отримати котирування облігацій». Це приведе вас до того самого екрана, де ви зазвичай розміщуєте замовлення, але зараз цього не робите.
- Введіть кількість облігацій, які ви хочете включити до вашої пропозиції.
- Надайте номери CUSIP для відповідних облігацій.
- У спадному меню виберіть «Запит пропозиції пропозиції». Це забезпечить вам найкращу доступну ціну облігацій.
- Виберіть «Попередній перегляд запиту ціни». Переконайтеся, що вся інформація правильна, особливо номер CUSIP. Перевіривши інформацію, натисніть «Оформити замовлення».
- На екрані «Переглянути замовлення на облігації» зачекайте, поки з’явиться ваша пропозиція. E*Trade просканує ринки та надасть вам необхідну інформацію. Процедура може тривати до 15 хвилин.
Створення замовлення на купівлю облігацій на E*Trade
- У Центрі облігацій перейдіть на вкладку «Купити або продати облігації».
- Визначте, чи бажаєте ви придбати казначейські облігації на аукціоні. Щоб придбати казначейські облігації на аукціоні, перейдіть на сторінку «Казначейський аукціон» і введіть кількість облігацій, які ви хочете придбати. Виберіть випуск казначейства, який ви хочете придбати, зі списку можливостей. Коли ви завершите попередній перегляд свого замовлення, натисніть «Оформити замовлення», щоб продовжити.
- Придбайте неаукціонні облігації, вибравши «Купити» на сторінці «Купити чи продавати облігації».
- Введіть кількість облігацій, які ви хочете придбати, а також номери CUSIP.
- Виберіть, чи розмістити ринкове замовлення на облігацію за невизначеною ціною, чи встановити власну ціну для облігації. Введіть цю цифру на екрані «Установити ціну». Пам’ятайте про мінімальні стандарти номіналу. Під час попереднього перегляду замовлення вам буде повідомлено, якщо введена вами ціна не відповідає цим умовам. Наприклад, ви повинні придбати всю облігацію, а не лише її частину. Вони починаються з 1,000 доларів і далі зростають. Деякі торговці облігаціями мають мінімальну вимогу до покупки на 10,000 XNUMX доларів США.
- Коли ви будете готові придбати облігації, підтвердьте деталі свого замовлення на екрані «Попередній перегляд замовлення» та натисніть «Розмістити замовлення».
- Знайдіть SmartAlert. Незалежно від того, придбали ви казначейські облігації на аукціоні чи розмістили замовлення на інші облігації, ви отримаєте сповіщення, щойно операцію буде завершено. Це займе лише кілька хвилин.
Як купити облігації на Robinhood
Robinhood — це популярне інвестиційне програмне забезпечення, яке дозволяє купувати та продавати акції, ETF та опціони без сплати комісійних. Однак чи можете ви купити облігації на Robinhood? Давай дізнаємось
Чи можна купити облігації на Robinhood?
Індивідуальні облігації не можна придбати безпосередньо на платформі Robinhood.
Проте платформа надає ETF облігацій (біржові фонди), які дозволяють інвесторам опосередковано брати участь у портфелі облігацій.
Як облігації, так і ETF-облігації надають інвесторам можливість отримувати дохід за допомогою виплат з фіксованим відсотком. Однак існують деякі істотні відмінності між двома варіантами інвестування.
Важливою відмінністю є те, як вони купуються та продаються.
Індивідуальні облігації можна придбати безпосередньо в емітентів або через облігаційного брокера та зберігати до погашення або продати на вторинному ринку з прибутком (або збитком).
ETF-облігації, з іншого боку, можна купувати та торгувати як акції на фондовій біржі протягом дня.
Ще одна відмінність полягає в диверсифікації.
Індивідуальні облігації вимагають від вас вкладати всі свої гроші в одного емітента, але ETF облігацій забезпечують швидку диверсифікацію, володіючи кошиком облігацій багатьох емітентів.
Де я можу купити облігації?
Через необхідні початкові інвестиції купити облігації може бути складніше, ніж придбати акції. Хоча номінальна вартість більшості облігацій становить 1,000 доларів США, є альтернативи придбати облігації дешевше. Облігації можна придбати по 100 доларів через брокера, ETF або безпосередньо від уряду США.
Брокери
Облігації можна придбати через онлайн-брокера; дізнайтеся, як відкрити брокерський рахунок, щоб почати. Ви купуєте облігації в інших інвесторів, які хочуть їх продати, використовуючи цю стратегію. Купуючи облігацію безпосередньо в інвестиційному банку-андеррайтингу під час первинної пропозиції облігацій, ви можете отримати знижку від номінальної вартості облігації.
біржові індексні фонди
ETF часто купує облігації в різних корпорацій, причому деякі фонди зосереджуються на коротко-, середньо- та довгострокових облігаціях або надають доступ до певних галузей чи ринків. Індивідуальні інвестори можуть розглянути кошти, оскільки вони забезпечують швидку диверсифікацію та не вимагають великих покупок.
Слово «облігація» означає час до погашення облігації. Однією з істотних відмінностей між короткостроковими та довгостроковими облігаціями є те, що довгострокові облігації часто пропонують вищі відсоткові ставки через вищий процентний ризик. Іншими словами, довгострокові облігації більш схильні до впливу та чутливості до змін процентної ставки протягом тривалого періоду часу.
Уряд Сполучених Штатів
Федеральний уряд створив схему на веб-сайті Treasury Direct, яка дозволяє інвесторам купувати державні облігації безпосередньо в уряду, не сплачуючи комісійних брокеру чи іншим посередникам.
Скільки грошей вам потрібно, щоб почати купувати облігації?
Окремі облігації необхідно придбати в цілому, і більшість облігацій випускаються з кроком по 1,000 доларів США. Це означає, що ви повинні мати принаймні таку суму на балансі свого брокерського рахунку, щоб почати.
Як початківець може інвестувати в облігації?
Пайові фонди облігацій або біржові фонди (ETF) є найзручнішим способом придбання облігацій. Фонди мають величезні, різноманітні портфелі з фіксованим доходом, які включають сотні або навіть тисячі облігацій.
Які є 5 типів облігацій?
Казначейські, ощадні, агентства, муніципальні та корпоративні облігації — це п’ять типів облігацій.
Чи приносять облігації багато грошей?
Довгострокові державні облігації історично заробляли приблизно 5% середньорічної прибутковості порівняно з 10% середньорічної прибутковості акцій.
Як ви заробляєте гроші на облігаціях?
Є два способи отримання прибутку від інвестування облігацій. Перший варіант полягає в тому, щоб зберігати облігації до настання терміну погашення та отримувати відсотки за ними. Як правило, відсотки за облігаціями виплачуються двічі на рік. Друга стратегія заробітку на облігаціях полягає в тому, щоб продати їх за вищою ціною, ніж ви за них заплатили.
Скільки коштують облігації?
Середня вартість застави становить від 1% до 15% від суми застави. Це означає, що ви можете заплатити від 100 до 1,500 доларів США, щоб придбати покриття облігацій на 10,000 XNUMX доларів США.
Чи можу я купити облігації у Fidelity?
Ви, звичайно, можете. Fidelity пропонує широкий вибір облігацій, компакт-дисків і ETF-облігацій.
На закінчення
Інвестиції в облігації повинні бути включені в добре диверсифікований портфель, і більшість брокерів зараз надають зручний доступ до ринку облігацій як безпосередньо, так і через пайові фонди облігацій або ETF. Однак, якщо розглядати його в цілому, ринок облігацій може бути складним і заплутаним. Різні типи облігацій будуть найбільш доречними для вас залежно від ваших інвестиційних цілей, податкового ризику, толерантності до ризику та часового горизонту. Розуміння ризиків і характеристик кожної форми облігацій допоможе вам вирішити, коли та яку частину цього класу активів використовувати у своєму портфелі.
посилання
