Дивіденди по акціях - це публічні фірми, які регулярно розподіляють прибуток між акціонерами у формі дивідендів. Ці підприємства часто мають постійний успіх і зобов’язані виплачувати дивіденди в осяжному майбутньому. Але хоча це може бути менш захоплюючим, ніж гонитва за найновішим лідером фондового ринку, дивіденди можуть становити значну частину загального прибутку інвестора з часом. Однак виникає запитання: «Як працюють дивіденди за акціями?» У цій статті буде описано все, що вам слід знати про дивіденди на акції, як їх аналізувати, як вони працюють і на що звернути увагу, перш ніж робити інвестиції.
Що таке акції та як вони працюють?
Щоб отримати дивіденди на акції, ви повинні спочатку мати акції компанії через брокерський рахунок або пенсійний план, наприклад IRA. Коли дивіденди будуть виплачені, готівка буде автоматично зарахована на ваш рахунок.
Дивіденди можуть виплачуватися компаніями з різних причин, але найпоширенішою є розподіл прибутку фірми з її власниками або акціонерами. Підприємства також можуть розглянути можливість виплати дивідендів, якщо у них недостатньо комерційних перспектив реінвестувати свій прибуток.
Дивіденди зазвичай виплачуються щокварталу, але можливі різні періоди виплати. Надзвичайні дивіденди – це одноразові виплати, які не слід очікувати повторення.
Рада директорів фірми затвердить свою дивідендну політику та повідомить про свої плани інвесторам через прес-реліз або подання до Комісії з цінних паперів і бірж.
Інвесторам варто звернути увагу на наступні знаменні дати:
- Дата оголошення: день, коли корпорація публікує свої дивідендні плани.
- Дата запису: Виплата дивідендів буде здійснена інвесторам, які зазначені як акціонери на цю дату.
- Дата екс-дивідендів: день, коли акціонери, які купують акції, більше не отримають наступну виплату дивідендів.
- Дата оплати: день, коли інвестори отримають свої дивіденди.
Чому варто купувати дивідендні акції?
Акції, що виплачують дивіденди, можуть стати стабільним і зростаючим джерелом доходу.
Дивіденди на звичайні акції ніколи не гарантуються, як і будь-які інші інвестиції. З іншого боку, дивіденди, швидше за все, будуть виплачені добре відомими підприємствами, яким більше не потрібно повертати стільки грошей у свою діяльність.
Дивіденди вважаються індикатором фінансового стану компанії. Коли корпорація запускає або збільшує свої дивіденди, інвестори хочуть, щоб вони залишалися навіть за складних обставин. Інвестори часто знецінюють компанію, якщо вважають, що дивіденди будуть знижені, що призведе до зниження ціни акцій.
За даними Fidelity, у періоди високої інфляції «акції, які найбільше збільшили свої дивіденди, в середньому перевершували загальний ринок».
Десятиліттями найнадійніші американські корпорації збільшували дивіденди, не скорочуючи їх. Exxon, Target, Apple, CVS, American Electric Power і Principal Financial Group входять до числа компаній, які виплачують дивіденди. Дивідендні аристократи — це акціонерні компанії S&P 500, які щороку збільшували свої дивіденди протягом щонайменше 25 років. Компанії, що швидко розвиваються, такі як технологічні або біотехнологічні, рідко виплачують дивіденди, оскільки вони повинні реінвестувати прибуток, щоб продовжувати рости.
Дивідендні пайові фонди та дивідендні біржові фонди можуть бути привабливими для інвесторів, які не бажають досліджувати та вибирати конкретні дивідендні акції для інвестування (ETF). Ці фонди доступні для різноманітних бюджетів, володіють великою кількістю дивідендних акцій в одній інвестиції та надають дивіденди інвесторам із цих холдингів.
Як розподіляються дивіденди?
Припустімо, що ви володієте 30 акціями корпорації, яка виплачує 2 долари США щорічних грошових дивідендів. Вам платитимуть 60 доларів на рік. Ось як це працює.
- Прибуток створює бізнес.
- Рада директорів компанії схвалює пропозицію про розподіл прибутку як дивідендів. Дивіденди виплачуються за кожну акцію. Дивіденди зазвичай виплачуються компаніями в Сполучених Штатах щоквартально, щомісяця або кожні півроку.
- Корпорація оголошує дату виплати дивідендів, суму та дату екс-дивідендів. Щоб отримати виплату дивідендів, інвестори повинні придбати акції принаймні за два дні до офіційної дати виплати («дата реєстрації»).
- Дивіденди виплачуються акціонерам корпорацією.
Дата екс-дивідендів має вирішальне значення для інвесторів, оскільки вони повинні володіти акціями до цієї дати, щоб отримати дивіденди. Інвестори, які купують акції після дати екс-дивідендів, не мають права на отримання дивідендів. Інвестори, які продають свої акції після дати попереднього дивіденду, все ще мають право на отримання дивідендів, оскільки вони володіли акціями на момент дати попереднього дивіденду.
Існує п'ять типів дивідендів.
Дивіденди часто виплачуються на звичайні акції компанії. Фірма може обрати виплату дивідендів своїм акціонерам у багатьох формах.
Грошові дивіденди
Найбільш типовий вид дивідендів. Підприємства зазвичай платять їх готівкою та одразу вносять на брокерський рахунок акціонера.
Дивіденди на акції
Компанії можуть платити інвесторам додатковими акціями замість готівки.
Програми реінвестування дивідендів (DRIPs)
Інвестори DRIP можуть реінвестувати будь-які отримані дивіденди назад в акції компанії, як правило, зі знижкою. Крапельниці не завжди потрібні; Натомість інвестори можуть вибрати отримання своїх дивідендів готівкою.
Спеціальні дивіденди
Ці дивіденди виплачуються на всі звичайні акції компанії, але не повторюються так само, як звичайні дивіденди. Корпорація часто оголошує спеціальні дивіденди для розподілу прибутків, накопичених з часом і в яких вона не має негайної потреби.
Переважні дивіденди
Виплати власникам привілейованих акцій. Привілейовані акції — це тип акцій, які більше нагадують облігації, ніж акції. Дивіденди часто виплачуються щокварталу, однак, на відміну від дивідендів за звичайними акціями, виплати за привілейованими акціями зазвичай фіксовані.
Чи оподатковуються дивіденди?
Дивіденди всіх видів оподатковуються. Кваліфіковані дивіденди – це дивіденди, які надаються американськими корпораціями акціонерам, які володіли акціями щонайменше 60 днів і підлягають сплаті податку на приріст капіталу. До всіх інших дивідендів застосовуються звичайні ставки податку на прибуток.
Який найкращий спосіб інвестувати в дивідендні акції?
Нафтовий магнат Джон Д. Рокфеллер-старший одного разу заявив, що єдине, що приносило йому задоволення, це спостерігати, як ллються його прибутки. Хочете дізнатися, про що говорив Рокфеллер? Вам потрібно буде інвестувати в акції, що виплачують дивіденди, пайові фонди або біржові фонди (ETF).
Індивідуальні компанії
Придбання акцій фірми, яка виплачує дивіденди, є одним із способів почати їх заробляти. Багато корпорацій виплачують дивіденди, а деякі мають тривалу історію збільшення виплат з року в рік. Наприклад, у лютому 2023 року Walmart оголосив, що збільшить річні дивіденди в 50-й раз поспіль. Але, перш ніж планувати майбутні дивіденди, ви повинні бути впевнені в силі та витривалості компанії.
Дивідендна дохідність може бути визначена шляхом розподілу річної виплати на акцію на курс акції. Цей відсоток або прибутковість можна використовувати для оцінки потенційних клієнтів у різних фірмах, взаємних фондах або ETF і допомогти вам визначити, де ви можете отримати найбільшу віддачу від своїх грошей.
Високоприбуткові пайові фонди та ETFS
Якщо ви хочете диверсифікувати свій портфель, фонди та ETF з високою дивідендною прибутковістю можуть бути привабливими варіантами. Ці фонди зазвичай містять компанії з більшою дивідендною прибутковістю, ніж зазвичай, і їх можна використовувати для отримання більшого доходу, ніж звичайний портфель. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) інвестує в акції, які виплачують дивіденди, такі як JPMorgan Bank, Johnson & Johnson і Home Depot, і має річні витрати менше 0.06 відсотка.
Фонди підвищення дивідендів і ETF
Ця стратегія часто включатиме компанії з досвідом збільшення дивідендних виплат з часом. Хоча прибутковість, швидше за все, буде нижчою, ніж у фондів, зосереджених головним чином на великих виплатах, виробники дивідендів можуть помітити більший приріст вартості акцій з часом через кращі темпи зростання прибутку. Фонди збільшення дивідендів часто інвестують у такі компанії, як Microsoft, Walmart, Visa та навіть Apple.
Дивіденди можуть значно вплинути на загальний прибуток інвестора, який включає як дохід, так і підвищення ціни. Відповідно до аналізу Hartford Funds за 2022 рік, реінвестовані дивіденди склали 84 відсотки загального доходу індексу S&P 500 з 1960 року.
На що слід звернути увагу
Податки:
Важливо зазначити, що дохід від дивідендів оподатковується, якщо акції зберігаються на оподатковуваних брокерських рахунках. Щоб уникнути цього, подумайте про придбання акцій через податковий рахунок, такий як звичайний або Roth IRA.
Дивіденди можна скоротити:
Дивіденди не гарантовані, і компанії можуть бути змушені зменшити або повністю скасувати їх через фінансові труднощі. Тому слід бути обережним, коли корпорація приносить великі дивіденди. Іноді висока прибутковість занадто хороша, щоб бути правдою, і висока прибутковість може означати, що інвестори очікують, що компанія зменшить виплату.
З іншого боку, володіння різними компаніями через індексний фонд може бути чудовим способом зменшити небезпеку вибору неправильної компанії. Єдине значне зниження дивідендів на акцію індексу S&P 500 за останні 50 років відбулося під час фінансової кризи 2008 і 2009 років, коли кілька банків були змушені скоротити свої розподіли. За цей період дивіденди знизилися приблизно на 20%, але тепер вони значно перевищили попередній максимум.
Збільшення процентних ставок:
Коли відсоткові ставки зростають, фонди та ETF із високою дивідендною прибутковістю можуть опинитися під загрозою. У міру зростання процентних ставок інвестори, які купили фонди дивідендів, щоб поповнити свій дохід, можуть переключитися з високоприбуткових акцій на облігації чи інші активи, що призведе до зниження вартості акцій.
Стратегії інвестування в дивідендні акції
Загалом існує два підходи для вивчення тих, хто зацікавлений у стратегіях інвестування дивідендів:
Вихід дивідендів:
Перша стратегія полягає в купівлі акцій або взаємних фондів з високою поточною дивідендною прибутковістю. Деякі фірми можуть бути недорогими, або вони можуть зазнати ділових проблем, які знизили курс їхніх акцій і збільшили дивідендну дохідність. Для вирішення фінансових питань дивіденди можуть бути зменшені або навіть скасовані в окремих випадках.
Зростання дивідендів:
Іншою альтернативою є інвестування в компанії або фонди, які з часом постійно збільшували свої дивіденди. Ці акції часто мають нижчу прибутковість, ніж акції з високими дивідендами, але вони мають міцний базовий бізнес із рекордом збільшення прибутків.
Дивідендні акції проти дивідендних пайових фондів
Важливе рішення, яке повинні прийняти інвестори, полягає в тому, купувати дивідендні акції чи дивідендні ETF. Дивідендна акція — це просто публічна фірма, яка виплачує дивіденди, а орієнтований на дивіденди взаємний фонд або біржовий фонд (ETF) — це сукупність кількох акцій, що виплачують дивіденди. Ключова перевага використання фонду полягає в тому, що ви розподіляєте свій ризик між більшою кількістю фірм, а не вибираєте кілька окремих акцій самостійно. Це одна з переваг диверсифікації.
З іншого боку, якщо ви більш досвідчений інвестор, якому подобається проводити дослідження компанії, ви можете отримати більший прибуток, зосередивши свої активи на кількох фірмах, які ви добре знаєте та розумієте. Деякі акції з високими дивідендами можуть зіткнутися з певною бізнес-проблемою, і ретельний аналіз цієї проблеми може допомогти виявити привабливу покупку. Дивідендні фонди, з іншого боку, повинні бути більш безпечною ставкою для більшості інвесторів.
Висновок
Дивіденди можуть мати значний довгостроковий вплив на ваш портфель. Вони можуть приносити прибуток під час виходу на пенсію або раніше, і їх можна реінвестувати, щоб збільшити загальний прибуток від інвестицій. У рамках вашої довгострокової інвестиційної стратегії подумайте про володіння корпораціями, що виплачують дивіденди, через недорогий фонд або ETF на рахунку з податковими пільгами.
Як працюють дивіденди по акціях? Схожі статті
- Дивідендна дохідність: значення, докладні приклади, формула та безкоштовні поради інвесторам
- ВИСОКОДОХІДНІ ДИВІДЕНДНІ АКЦІЇ: значення та найбезпечніші дивідендні акції та як вони працюють
- ЩО ТАКЕ ІНВЕСТИЦІЯ У ЗРОСТАННЯ: Посібник для початківців з інвестування в зростання
- ІНВЕСТУВАННЯ ДИВІДЕНДІВ: значення, як це працює та мінуси
- Найкращі фонди дивідендів 2023
Як працюють дивіденди по акціях? Список літератури
