Високодохідні дивідендні акції є хорошим варіантом для інвесторів, які шукають додатковий дохід. Якщо вам потрібен а пасивний дохід щоб створити свій інвестиційний портфель, акції з високими дивідендами — чудовий варіант. Як ви можете визначити найбезпечніші щомісячні високодохідні дивідендні акції для інвестування в цьому 2023 році? Цей посібник містить список кращих 25+ високодохідних дивідендних акцій, в які ви можете інвестувати, і як в них інвестувати.
Високодохідні розділені акції
Більшість інвесторів вдаються до дивідендних акцій, шукаючи інвестиції з низьким ризиком, через гарантію доходу, яку вони отримують від них. Переваги включають регулярний платіж, який ви отримаєте. З іншого боку, корпорації повинні бути прибутковими, перш ніж взяти на себе зобов’язання регулярно виплачувати дивіденди. Деякі компанії в Сполучених Штатах платять конкретну суму щокварталу, а найкращі з них з часом підвищують свої виплати. Пенсіонери або будь-хто, кому потрібна виплата доходу, свідомо приймають, а інші реінвестують свої дивіденди.
Дивіденд аристократів
Інвестори зазвичай хочуть інвестиції які пропонують високу дивідендну прибутковість на свої акції. Одним з найбільш шуканих високоприбуткових дивідендів на акції є Dividend Aristocrats. Ринок дивідендів аристократів — це індекс ринку S&P 500, який включає підмножину компаній S&P 500. Великі компанії з постійними виплатами дивідендів і високою ліквідністю складають Dividend Aristocrats, і індекс в цілому може запропонувати більшу різноманітність і гнучкість, ніж індекси дивідендів з високою прибутковістю. Інвестори можуть вибрати конкретні Дивіденд аристократів купувати або задовольняти ETF, які відповідають порівнянним критеріям надійності.
Щоб бути частиною аристократів Дивідендів, необхідно відповідати наступним критеріям;
- Компанія повинна мати звіт про збільшення дивідендів щороку протягом останніх 25 років.
- Ринкова капіталізація компанії повинна становити щонайменше 3 мільярди доларів після коригування на плаваючу дію.
- Вони також повинні мати щоденну торгову вартість в середньому не менше 5 мільйонів доларів США.
- Мати мінімум 40 компаній, і жодна галузь не може становити більше 30% ваги індексу.
Як інвестувати в високодохідні дивідендні акції
Щоб створити портфель окремих дивідендних акцій, потрібен час і зусилля, однак результат показує, що це вартує часу та зусиль, вкладених у нього. Давайте подивимося, як інвестувати в високодохідні дивідендні акції.
1. Шукайте акції, які приносять дивіденди
Багато веб-сайтів фінансових та онлайн-брокерів дозволяють шукати акції, що приносять дивіденди. Все, що вам потрібно зробити, це знайти їх у своєму браузері та переглянути різні доступні варіанти. Це підведе нас до наступного кроку.
2. Оцінити запас
Щоб краще зрозуміти акції з високими дивідендами, порівняйте їх дивідендну прибутковість з конкурентами. Якщо вона надзвичайно висока в порівнянні з конкурентами, це може бути дуже ризикованою інвестицією. Якщо дивідендний прибуток компанії значно вищий, ніж у подібних компаній, завжди спостерігається червоний прапор. Не просто інвестуйте, тому що компанія обіцяє високі дивіденди акції акціонерів. Переконайтеся, що ви оцінили їх обіцянки, перш ніж інвестувати. Пройдіть зайву милю, розслідуючи компанію, і безпека дивідендів гарантована. По-друге, стежте за коефіцієнтом виплат. Це убереже вас від ризикованих інвестицій.
3. Визначте кількість акцій, яку ви хочете придбати.
Якщо ви купуєте окремі акції, ми радимо вам диверсифікувати свої акції. Не вкладайте всі свої кошти в один інвестиційний портфель. Це безпечніше, якщо інвестиція ризикована, ви не втратите всі свої кошти.
Кращі акції з високими дивідендами
Є різні компанії, які обіцяють виплатити високі дивіденди, але виконують свої обіцянки. Як визначити потрібну компанію для інвестування, ознайомтеся з нашим посібником про те, як знову інвестувати. Нижче наведено список найкращих доступних високодохідних дивідендних акцій.
| ІМ'Я | СИМВОЛ | ДИВІДЕНДНИЙ ВИХІД |
| Universal Corp. | UVV | 5.37% |
| Lyondell Baseball Industries | LYB | 4.39 |
| Філіп 66 | PSX | 3.25% |
| Edison International | EIX | 3.99% |
| Safety Insurance Group Inc | САФТА | 3.96% |
| Digital Realty Trust Inc. | DLR | 3.44% |
| Ominicim Group Inc | OMC | 3.33 |
| Bank Of Hawaii Corp | ГЕТЬ | 3.29 |
| Додаткове місце для зберігання | EXR | 3.1% |
| Morgan Stanley | MS | 3.0% |
Щомісячні акції з високою прибутковістю дивідендів
Нижче наведено список найкращих щомісячних високодохідних дивідендних акцій.
№1. AGNC Investment Corp (AGNC)
AGNC Investment Corp очолює список наших щомісячних високодохідних дивідендних акцій з дивідендною прибутковістю 11%. Корпорація AGNC має право на податкові пільги і зобов'язана передавати 90% оподатковуваного доходу інвесторам, оскільки вона є інвестиційним фондом у нерухомість.
Таким чином, компанія гарантує, що її регулярна щомісячна виплата 12 центів відповідає правилу податкових пільг, що призвело до відносно стабільних дивідендів. Корпорація інвестує в іпотечні цінні папери, а не в житлову нерухомість. Це пояснюється тим, що іпотечні цінні папери є федеральними позиками, забезпеченими державними фірмами. Той факт, що ці активи забезпечені федеральним урядом, зменшує пов’язаний з ними ризик і заохочує інвесторів інвестувати без страху.
№2. Prospect Capital Corp. (PSEC)
Prospect Capital Corp. з моменту IPO в 2004 році здійснила понад 75 інвестицій на загальну суму понад 18.1 мільярда доларів США. Це компанія з розвитку бізнесу, яка надала капітал підприємствам середнього ринку та фінансовим спонсорам приватного капіталу. Він надає інвесторам широкий спектр можливостей із 127 компаніями, які працюють у 39 галузях. Вони мають дивідендну прибутковість 8.8% і регулярно розподіляють щомісячні дивіденди в розмірі 6 центів на акцію.
№3. Main Street Capital Corp. (ГОЛОВНА)
Main Street Capital Corporation також є компанією з щомісячними високоприбутковими дивідендами. Це також компанія з розвитку бізнесу з фондами в 5.7 мільярдів доларів і підтримувала міцний баланс із 184 інвестиціями. Main Street Capital інвестує в борг компаній нижчого середнього ринку з річним доходом від 10 до 150 мільйонів доларів США. Вони мають дивідендну дохідність 6.2% і виплатили понад 33 долари США на акцію протягом останніх 15 років.
№ 4. LTC Properties Inc. (LTC)
Компанія LTC Properties Inc є інвестиційним фондом у нерухомість (REIT), який володіє та керує житлом для старших та медичними закладами. Хоча їхня частка знизилася на 17% під час пандемії в 2020 році, наразі вони мають дивідендну дохідність 6.2%. LTC продовжував виплачувати щомісячні дивіденди в розмірі 19 центів, незважаючи на труднощі, з якими він зіткнувся під час пандемії.
№ 5. Pembina Pipeline Corporation (PBA)
Pembina Pipeline Corp, нафтогазова інфраструктурна компанія, що базується в Західній Канаді, також увійшла до списку наших щомісячних високодохідних дивідендних акцій. З дивідендом у 5.3% Pembina завдала інвесторам величезний удар один-два в 2023 році. Ціна акцій компанії різко зростає, а місячні дивіденди стають приблизно 16.5 центів. У березні 2023 року акції PBA зросли до понад 23.8%. Підвищення стало наслідком підвищення цін на нафту та газ. Наразі Pembina очікує витратити 655 мільйонів доларів на капітальні витрати в 2023 році, щоб розширити свою мережу трубопроводів, при цьому будь-які надлишкові кошти підуть на викуп акцій.
Найбезпечніші високодохідні дивідендні акції
Існують десятки високодохідних дивідендних акцій, але вони можуть бути небезпечними для вас. Щоб бути впевненим, що ваші інвестиції захищені, ми склали список найбезпечніших високодохідних акцій, у які ви можете заглибитися. Цей список був складений на основі щомісячної ефективності цих високодохідних дивідендних акцій.
Дохід від нерухомості
Дохід від нерухомості, на щастя, є частиною індексу дивідендів аристократів із смугою зростання дивідендів у 27 років. Це одна з найбезпечніших високодохідних дивідендних акцій, в які ви можете інвестувати. Його дивідендний прибуток становить 4.28%, і компанія займається нерухомістю. Компанія також зберігає безперервний рекорд високих дивідендів з моменту свого створення. Маючи понад 6600 об’єктів нерухомості, інвестиційний фонд нерухомості здає свою нерухомість в оренду понад 600 клієнтам у 50 галузях. Дохід від нерухомості вважається одним із найбезпечніших високих дивідендів для інвестування, оскільки він зосереджений на довгостроковій оренді, і це призвело до відносно надійного грошового потоку.
Південна компанія (SO)
Southern Company працює більше століття і є одним з провідних виробників електроенергії в Сполучених Штатах. Корпорація, що базується в Атланті, обслуговує 9 мільйонів клієнтів здебільшого у південно-східних Сполучених Штатах. Компанія має дивідендну дохідність 3.83% і показник безпеки близько 65%. Southern виплачувала постійні дивіденди з самого початку і щороку збільшувала свої виплати з 2002 року.
Verizon (VZ)
Verizon — це бізнес, заснований на комунікації, з дивідендом 4.89%, 15-річною смугою зростання та показником безпеки 87%. Компанія потрапила до нашого списку найбезпечніших високодохідних дивідендних акцій у 2023 році. Досягнення фірми пов’язані з мільярдами доларів і часом, вкладеними в неї. Результатом є високі оцінки, які фірма отримує за надійність мережі, швидкість і продуктивність.
Verizon має бути в змозі підтримувати велику клієнтську базу, доки вона продовжує інвестувати в провідне мережеве покриття та архітектуру. У нього вже є впізнаваність бренду, мережеві активи, які важко копіювати, і критично важливі послуги, а це означає, що зруйнувати його клієнтську базу буде майже важко, але не неможливо. Чому ми вважали Verizon однією з найбезпечніших високодохідних дивідендних акцій? Тому що компанія виплачувала дивіденди понад 30 років, а також щороку збільшувала дивіденди на 2%.
Washington Trust Bancorp (WASH)
Washington Trust Bancorp має дивідендну прибутковість 3.84%, рейтинг безпеки 76% і 11-річну смугу зростання. Washington Trust Bancorp — найстаріший громадський банк Америки, заснований у 1800 році. Це фінансова компанія, яка отримує свої доходи від кредитних операцій. Під час Великої фінансової кризи 2007-09 років і пандемії 2020 року Washington Trust мав менші збитки від позик, ніж його аналоги. Банк постійно виплачує дивіденди щороку, починаючи з 1992 року, через широкий потік доходів, а також високу частку постійних комісій від таких галузей, як управління капіталом.
Високодохідні дивідендні акції 2023 року
Нижче наведено наш список найкращих високодохідних дивідендних акцій у 2023 році. Розраховуючи цей список разом, ми врахували темпи зростання дивідендів за останні п’ять років, виплату, а також дивідендну прибутковість та суму.
| КОМПАНІЯ ІМ'Я | СИМВОЛИ | ДИВІДЕНДНИЙ ВИХІД |
| Altria Group Inc | MO | 6.88% |
| Філіп Морріс International Inc | PM | 5.32% |
| ONEOK Inc. | OKE | 5.29% |
| Northwestern Corp | ПНВ | 4.16% |
| МММ | 3М Ко | 4.0% |
| National Bankshares Inc. | НКШ | 3.97% |
| Allete Inc | ALE | 3.88% |
| Valero Energy Corp. | VLO | 3.86% |
| Spire Inc | SR | 3.81% |
| Кімберлі Кларк Ко | КМБ | 3.77% |
| Основна фінансова група Inc | ПФГ | 3.48% |
| Hasbro Inc. | HAS | 3.41% |
| Merck $ Co Inc | MRK | 3.36% |
| Evans Bancorp Inc | EVBN | 3.26% |
Чи хороша висока дивідендна прибутковість?
З огляду на те, що компанія повертає таку велику частину свого прибутку інвесторам, висока дивідендна прибутковість не завжди може бути хорошим знаком (а не ростом компанії). Оскільки очікується, що дивіденди підвищать загальну прибутковість інвестицій, дивідендна прибутковість разом із загальною прибутковістю може бути основним визначальним фактором.
Чи можна жити на дивіденди?
Незважаючи на те, що ви можете підтримати себе за рахунок дивідендів від своїх інвестицій, це може бути не найкращим пенсійним планом. Замість того, щоб гнатися за високою дивідендною прибутковістю виключно заради дивідендів, зазвичай краще максимізувати загальну прибутковість свого портфеля.
Що таке хороша дивідендна прибутковість?
Ваші поточні потреби в доходах можна задовольнити хорошими дивідендними доходами. але не настільки низький, щоб означати, що дивіденди компанії знаходяться під загрозою. Діапазон прийнятних дивідендних доходів зазвичай становитиме від 2% до 5%.
Чи є Coca Cola дивідендною акцією?
З 1 квітня 1973 року Coca-Cola Consolidated Inc. щоквартально виплачує дивіденди своїм акціонерам. Порівняно з середньою дивідендною прибутковістю галузі безалкогольних напоїв 0.0% станом на 1 січня 2023 року Coca-Cola Consolidated Inc мала відносну дивідендну прибутковість 0.2%.
Чи сплачуєте ви податки з дивідендів?
Дохід від дивідендів зазвичай оподатковується. Для всіх дивідендів понад 10 доларів США, отриманих від однієї організації, платники податків часто отримують форму 1099-DIV. Якщо платник податків отримав понад 1,500 доларів цього доходу, він також повинен повідомити про це в Додатку B своєї федеральної податкової декларації.
Чи є Apple дивідендом по акціях?
З 15 червня 1987 року Apple Inc. виплачує своїм акціонерам щоквартальні дивіденди. Порівняно з галузевим медіаним 0.0% для телефонів і кишенькових пристроїв станом на 5 січня 2023 року відносна дивідендна прибутковість Apple Inc. становила 0.6%. Минулого року дивідендна прибутковість Apple Inc. становила 0.5%.
Висновок
Для створення високодохідного дивідендного інвестиційного портфеля потрібен час. Це інвестиція, яка з часом зростає. Тому інвестори, які бажають накопичити кошти за допомогою цих засобів, повинні бути готові купувати та тримати свої акції. Стратегія «купи та тримай» — це спосіб, завдяки якому інвестиційні портфелі поступово розвиваються з пасивним доходом.
Поширені запитання про високодохідні дивідендні акції
Чи розумно інвестувати в акції з високими дивідендами?
Так, але це залежить від ваших цілей щодо інвестування та заробітку. Акції з високою прибутковістю дивідендів вважаються одними з найбезпечніших та найкращих інвестицій для інвесторів, які бажають отримати дохід від своїх інвестицій у 2023 році. Вони є хорошим хеджуванням інфляції, особливо коли вони розширюються з часом. У порівнянні з відсотками за інвестиціями з фіксованим доходом вони мають податкові переваги. Крім того, компанії, що виплачують дивіденди, менш нестабільні, ніж акції, які не виплачують дивіденди.
Чому деякі інвестори віддають перевагу акціям з високими дивідендами?
Як правило, інвестори можуть віддавати перевагу виплаті, ніж приросту капіталу, оскільки дивіденди менш ризиковані, ніж майбутні майбутні прирости капіталу. Якби це було так, інвестори поставили б більшу цінність на компанії з високими виплатами, а акції з високими виплатами мали б вищу ціну.
Скільки часу потрібно тримати акції, щоб отримати дивіденди?
Щоб мати право на отримання дивідендів на акції, ви повинні придбати (або вже утримувати) акції принаймні за два дні до точної дати запису. Також очікується, що ви будете тримати акції на момент закриття торгів за один робочий день до попередньої дати.
Чи добре, якщо дивідендна дохідність висока?
Високий дивідендний прибуток означає, що компанія розподіляє майже весь свій прибуток інвесторам замість того, щоб використовувати його для розвитку бізнесу. В результаті це не завжди може бути сприятливим знаком.
- ДІВІДЕНДНІ АКЦІЇ: розуміння дивідендних акцій і способів інвестування
- Дивідендна дохідність: значення, докладні приклади, формула та безкоштовні поради інвесторам
- Криптобіржа: як вибрати найкращі та найбезпечніші варіанти
- Дивідендні взаємні фонди: визначення, як вони працюють, плюси та мінуси
- Пайові фонди з високими дивідендами: найкращі варіанти 2023 року (оновлено)
