Коли справа доходить до інвестицій з низьким рівнем ризику, які пропонують довгостроковий регулярний дохід, інвестори, як правило, звертаються до дивідендних акцій. Це пояснюється тим, що дивідендні акції здатні створити ситуацію, в якій всі виграють, яка задовольняє компанію та її інвесторів чи акціонерів. Як правило, більшість високоприбуткових акцій виплачують квартальні дивіденди, але добре те, що ці щомісячні дивідендні акції приносять принаймні 5% кожні чотири тижні. Однак, інвестуючи в найкращі акції з високою дивідендною прибутковістю, ви, можливо, захочете зібрати більше знань про те, що таке акції з найвищими дивідендами, найвищі місячні запаси, і чому вони такі хороші інвестиції.
Що таке акції дивідендної прибутковості?
Дивідендні акції — це публічна корпорація, яка виплачує дивіденди інвесторам. Крім того, ці підприємства, як правило, успішні та мають намір виплачувати дивіденди в найближчому майбутньому. Однак дивіденди можуть становити значну суму чистого прибутку акціонера з часом. Це навіть якщо вони менш захоплюючі, ніж погоня за новими високопосадовцями на фінансових ринках.
Дивідендний прибуток акцій інформує вас про прибуток від інвестицій у порівнянні з поточною ціною акцій. Купівля акцій з високою дивідендною прибутковістю може бути прибутковою, але слід враховувати й інші міркування.
Іншими словами, дивідендні акції регулярно забезпечують частку прибутку інвесторам. Як правило, більшість американських дивідендних акцій виплачують фіксовані квартальні дивіденди, а найкращі з них з часом збільшують їх, створюючи прибуток, схожий на ануїтет. Тим не менш, дивідендні акції, як правило, є успішними компаніями, додавши стабільності вашому портфоліо.
Що таке дивідендний прибуток?
Це фінансовий коефіцієнт (рентабельність капіталу), який ілюструє, скільки фірма щорічно виплачує винагороди порівняно з ціною її акцій. Він оцінює прибутковість акцій лише на дивіденди. Однак якщо дивіденди не збільшуються або не зменшуються, прибутковість зростає.
Дивідендний дохід розраховується шляхом ділення суми, виплаченої акціонерам, на поточну ціну акцій. Однак зрілість компанії зазвичай збільшує потенціал виплати дивідендів. Аналогічно, споживчі та комунальні базові компанії часто виплачують більшу дивідендну прибутковість.
Однак інвесторам слід пам’ятати, що більша прибутковість дивідендів не завжди означає кращі інвестиційні можливості, як дивідендний прибуток фірми може зрости у відповідь на падіння ціни акцій.
Як це працює
Як правило, щоб отримати дивіденди на акції, ви повинні володіти акціями компанії через брокерський рахунок або IRA. Зробивши це, ви отримаєте свої дивіденди безпосередньо на ваш наданий рахунок. коли настане час для виплати дивідендів.
Компанії виплачують дивіденди з різних причин, але найчастіше для того, щоб поділитися прибутком зі своїми власниками або акціонерами. Однак компанії можуть також видавати дивіденди, якщо вони не можуть реінвестувати кошти.
Крім того, дивіденди, як правило, виплачуються щоквартально, але можуть бути здійснені альтернативні заходи. Між тим, спеціальні дивіденди — це одноразові виплати, які не повторюються. Тим не менш, рада директорів корпорації затвердить дивідендну політику та повідомить інвесторів через прес-реліз або подання SEC.
Важливі дати для інвесторів:
- Дата оголошення: корпорація оголошує свої дивідендні плани.
- Інвесторам, які є акціонерами на цей день, будуть виплачені дивіденди.
- Дата екс-дивіденду: дата, коли нові інвестори більше не отримають дивіденди.
- Дата виплати дивідендів:
Як інвестувати в дивідендні акції
Щоб створити портфель окремих дивідендних акцій, потрібні час і зусилля, але для багатьох інвесторів воно того варте. Ось як отримати дивідендні акції:
№1. Шукайте акцію, яка приносить дивіденди
Чи важко його знайти? Ні, пошук багатьох фінансових веб-сайтів, аа також сайт вашого онлайн-брокера, дозволяють шукати акції, що приносять дивіденди.
№2. Оцініть запас
Щоб краще зрозуміти акції з високими дивідендами, порівняйте їх дивідендну прибутковість з доходністю конкурентів. Однак, у порівнянні з подібними компаніями, висока дивідендна прибутковість може бути попереджувальним знаком. Отже, варто провести більше розслідування та звернути увагу на компанію та безпеку дивідендів.
Потім подивіться на коефіцієнт виплат, який показує, яка частина прибутків компанії йде на виплату дивідендів. Як правило, коефіцієнт виплат вище 80%, хоча він залежить від галузі, свідчить про те, що фірма платить занадто великі дивіденди. Між тим, у ситуації, коли коефіцієнт виплати дивідендів досягає 100%, це просто означає, що компанія бере позику для виплати дивідендів.
№3. Визначте кількість акцій, яку ви хочете придбати.
Якщо ви маєте справу з окремими акціями, ви повинні визначити, яку частину вашого портфеля становить кожна акція. З іншого боку, якщо ви купуєте 20 акцій, ви можете інвестувати 5% свого портфеля в кожну. Однак, якщо акції є більш ризикованими, вам слід купувати менше їх і вкладати свої гроші в більш безпечні інвестиції. Тим не менш, для кожного реінвестованого дивіденду ви повинні перерахувати базу собівартості ціну, сплачену за акції.
Дивідендне забезпечення дивідендних акцій є першочерговим фактором. Дохідність дивідендів понад 4% є підозрілою, а прибутковість понад 10% – ризикованою. Наприклад, нестабільний дивідендний прибуток може свідчити про те, що інвестори продають акції, знижуючи ціну акцій, але натомість збільшуючи дивідендну прибутковість.
Кращі акції з дивідендною прибутковістю
Дивідендні акції дають щомісячні та регулярні грошові дивіденди інвесторам. Як правило, дивідендні акції можуть приносити дохід, але найкращі дивідендні акції також можуть допомогти вам нарощувати багатство з часом. Крім того, компанії з історією щорічного зростання дивідендів також забезпечують комфорт. Однак, коли компанії вдається з року в рік підвищувати свої дивіденди, незважаючи на рецесію, війну, ринкові крахи тощо, це просто демонструє як фінансову стійкість, так і відданість акціонерам. Це підводить нас до S&P Dividend Aristocrats;
Дивідендні аристократи
є групою корпорацій S&P 500, які збільшували дивіденди щонайменше протягом 25 років. Хоча багато компаній у цьому списку є відомими, все ж усі вони відіграють важливу роль в американській економіці. І поки вони поширюються по ринку, їх усіх об’єднує одна спільна риса: зобов’язання щодо постійного збільшення дивідендів.
S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) спрощує інвесторам участь у компаніях, які регулярно виплачують дивіденди акціонерам.
Однак, щоб бути включеним до дивідендної групи аристократів, необхідно виконати певні умови:
- Компанії повинні бути членами S&P 500.
- Повинен збільшити річний загальний дивіденд на акцію протягом щонайменше 25 років поспіль.
- Мати середню щоденну торгову вартість не менше 5 мільйонів доларів.
- Повинна мати ринкову капіталізацію, скориговану на плаваючу ціну, щонайменше 3 мільярди доларів.
Станом на березень 65 року в списку аристократів дивідендів 2022 фірм, включаючи такі відомі бренди, як
- Walmart (WMT)
- Міжнародні бізнес-машини (IBM)
- Кока-кола (KO)
- Walgreens Boots Alliance (NYSE: WBA)
- Ціль (NYSE: TGT)
- NextEra Energy (NEE)
- Caterpillar (CAT)
- Дохід від нерухомості (O)
- АО Сміт (AOS)
- Іллінойський інструментальний комбінат (ITW)
- Міжнародний експедитор Вашингтона (EXPD).
- Черч і Дуайт (CHD)
- Міжнародний експедитор Вашингтона (EXPD)
- Альбемарле (ALB)
Що слід шукати в дивідендних акціях
Загалом, якщо ви новачок у інвестуванні дивідендів, важливо дізнатися, що таке дивідендні акції, а також чому вони здаються гарною інвестицією. Розуміння дивідендів може допомогти вам знайти великі дивідендні акції, які найкраще відповідають вашому портфелю. Тим не менш, нижче наведено кілька речей, на які вам, можливо, доведеться звернути увагу, перш ніж інвестувати в акції:
№1. Коефіцієнт виплат
Дивіденди, що виплачуються на акцію, поділені на прибуток на акцію, дають коефіцієнт виплати. Тобто, який відсоток прибутку акція розподіляє між акціонерами. Коефіцієнт виплати 60% або менше вказує на стійкий дивіденд.
№2. Піднімає історію
Коли компанія підвищує дивіденди, це дуже позитивно. Особливо, коли вона продовжує робити це під час рецесії та інших важких економічних періодів, як-от епідемія COVID-19.
№3. Постійне зростання доходів і прибутків
Купуючи довгострокові дивідендні акції, шукайте стабільні компанії. Між тим, непередбачуваний дохід (збільшення на рік, зниження на наступний) і заробіток можуть свідчити про труднощі.
№ 4. Тривалі конкурентні переваги:
Це один вирішальний фактор. Однак конкурентною перевагою може бути запатентована технологія, високі бар’єри для входу, високі витрати на зміну клієнта або сильна ідентичність бренду, відзначити декілька.
# 5. Висока прибутковість
Очевидно, перевага віддається вищій врожайності, але лише за умови виконання інших чотирьох вимог. Тому порівняйте дивідендну прибутковість після того, як переконаєтеся, що бізнес здоровий і виплати стабільні.
Акції з найвищою місячною дивідендною прибутковістю
На відміну від початківців, які шукають прибутковість, інвестори, які купують і утримують дивіденди, знають, що для того, щоб торгувати для отримання доходу, потрібно терпіння. Навіть компанії з низькою початковою прибутковістю можуть запропонувати більший загальний прибуток з часом. Важливо, що регулярне збільшення дивідендів підвищує прибутковість на основі витрат. Отже, якщо ви протримаєтеся досить довго, ваша початкова прибутковість 1% може потроїтися.
Однак нижче наведено список 10 акцій з найвищою місячною прибутковістю дивідендів у промисловому середньому Dow Jones.
| СИМВОЛ ТІКЕР | КОМПАНІЯ | РІЧНІ ДИВІДЕНДИ | ДИВІДЕНДНИЙ ВИХІД |
| IBM | International Business Machines | $6.56 | 5.11% |
| VZ | Verizon | $2.56 | 5.02% |
| DOW | Dow Inc. | $2.80 | 4.42% |
| WBA | Чоботи Walgreens Alliance | $1.91 | 4.09% |
| МММ | 3M | $5.96 | 4.04% |
| MRK | Merck | $2.76 | 3.46% |
| CVX | Chevron | $5.68 | 3.42% |
| AMGN | АМЖЕН | $7.76 | 3.28% |
| INTC | Intel | $1.46 | 3.02% |
| KO | Coca-Cola | $1.76 | 2.91% |
Найкращі акції з високою дивідендною прибутковістю
Наступні 25 високодивідендних акцій перераховані за дивідендною прибутковістю. Однак зазначені дивіденди нараховуються за квартал, а не щорічно.
| Symbol | Назва компанії | Вихід дивідендів |
| MO | Altria Group Inc | 6.88% |
| UVV | Universal Corp. | 5.37% |
| PM | Філіп Морріс International Inc | 5.32% |
| OKE | ONEOK Inc. | 5.29% |
| LYB | LyondellBasell Industries NV | 4.39% |
| PSX | Phillips 66 | 4.25% |
| ПЗЄ | NorthWestern Corp | 4.16% |
| МММ | 3М Ко | 4.00% |
| EIX | Edison International | 3.99% |
| НКШ | National Bankshares Inc. | 3.97% |
| САФТА | Safety Insurance Group Inc | 3.96% |
| ALE | ALLETE Inc. | 3.88% |
| VLO | Valero Energy Corp. | 3.86% |
| SR | Spire Inc | 3.81% |
| LAMR | Lamar Advertising Co | 3.78% |
| КМБ | Кімберлі-Кларк Корп | 3.77% |
| CVX | Шеврон Корп | 3.48% |
| ПФГ | Основна фінансова група Inc | 3.48% |
| DLR | Digital Realty Trust Inc. | 3.44% |
| HAS | Hasbro Inc. | 3.41% |
| MRK | Merck & Co Inc | 3.36% |
| ГЕТЬ | Bank of Hawaii Corp | 3.33% |
| OMC | Omnicom Group Inc. | 3.29% |
| EVBN | Evans Bancorp Inc | 3.26% |
На що звернути увагу, щоб мати справу з акціями дивідендів
Тут ми говоримо про те, що може вплинути на вашу прибутковість, коли ви інвестуєте в акції. Це потрібно для того, щоб підготуватися до можливої події
Taxes
Майте на увазі, що дохід від дивідендів з оподатковуваних брокерських рахунків оподатковується за звичайними ставками прибутку. Однак стандартний або Roth IRA може допомогти вам уникнути цього.
Зниження дивідендів
Іноді фірми змушені зменшувати або скасовувати дивіденди через фінансові проблеми. Тому варто остерігатися високих дивідендів. Крім того, висока прибутковість може бути натяком на те, що інвестори очікують, що корпорація в будь-який момент зменшить виплату.
Можна уникнути вибору неправильної фірми, інвестуючи в диверсифікований інвестиційний рахунок. Оскільки багато банків були змушені скоротити дивіденди під час фінансової кризи 2008 і 2009 років, дивіденди індексу S&P 500 на акцію впали вперше за 50 років. Так само за цей період дивіденди впали на 21%. Проте зараз вони перевищили свій попередній максимум.
Зростання процентних ставок
Підвищення ставок потенційно може загрожувати дивідендним продуктам і ETF. У міру зростання ставок інвестори можуть переходити з високодохідних акцій до облігацій або інших активів, що, однак, призводить до зниження цін на акції.
Акції з високою дивідендною прибутковістю 2023
Нижче наведено кілька високодохідних дивідендних акцій, які можна купити:
- AllianceBernstein Holding LP (AB)
- Altria Group Inc. (Міссурі)
- Властивості EPR (EPR)
- FS KKR Capital Corp. (FSK)
- Gerdau SA (GGB)
- Корпорація International Business Machines Corp. (IBM)
- Oneok Inc. (OKE)
- Prospect Capital Corp. (PSEC)
- WP Carey Inc. (WPC)
Висновок
Дохідність дивідендів на акції може мати довгостроковий вплив на ваше багатство або інвестиції. Аналогічно, їх можна реінвестувати, щоб підвищити загальну рентабельність капіталу. Між тим, ви можете розглянути можливість інвестування в компанії, що виплачують дивіденди, через недорогий фонд або ETF на пільговому рахунку.
Поширені запитання про акції з дивідендною прибутковістю
Що таке хороша дивідендна прибутковість?
Як правило, дивідендна прибутковість 2% до 4% вважаються сильними, і все, що перевищує 4% може бути чудовою покупкою, але також ризикованою. Однак, порівнюючи акції, важливо дивитися не тільки на дивідендну прибутковість.
Чи виплачує Coca-Cola щомісячні дивіденди?
Coca-Cola НЕ виплачує щомісячні дивіденди. Звичайно, є способи отримувати дивіденди щомісяця, і мало акцій, які виплачують дивідендний прибуток щомісяця
Чи оподатковуються дивіденди?
Так, IRS вважає дивіденди доходом, тому зазвичай з них потрібно платити податки. Навіть якщо ви реінвестуєте всі свої дивіденди безпосередньо назад у ту саму компанію або фонд, який виплатив вам дивіденди, ви будете платити податки, оскільки вони технічно все ще проходили через ваші руки
Скільки мені потрібно, щоб заробляти 100 доларів на місяць на дивідендах?
Щоб заробляти 100 доларів на місяць на дивідендах, вам потрібно інвестувати від 34,286 48,000 до 40,000 100 доларів США із середнім портфелем XNUMX XNUMX доларів. Іншими словами, точна сума грошей, яку вам потрібно буде інвестувати, щоб отримати XNUMX доларів щомісячного дивідендного доходу, залежить від дивідендної прибутковості акцій.
Статті по темі
- ДІВІДЕНДНІ АКЦІЇ: розуміння дивідендних акцій і способів інвестування
- Дивідендна дохідність: значення, докладні приклади, формула та безкоштовні поради інвесторам
- Пайові фонди з високими дивідендами: найкращі варіанти 2023 року (оновлено)
- Дивідендні взаємні фонди: визначення, як вони працюють, плюси та мінуси
- Портфель ETF: 7+ найкращих дивідендних портфелів у 202 році3
