Багато нових інвесторів не знають, що таке дивіденди або як вони працюють з інвестиціями. Крім того, незалежно від того, чи йдеться про одну акцію чи взаємний фонд, дивіденди – це частина прибутку компанії, яка надається акціонерам, які відповідають певним вимогам. У більшості випадків це робить публічна компанія. Далі в цій статті ми обговоримо значення інвестування дивідендів, як воно працює, його стратегії, мінуси інвестування дивідендів та інвестування дивідендів ETF.
Інвестування дивідендів
Це спосіб придбання акцій компаній, які регулярно виплачують грошові дивіденди своїм акціонерам. Дивіденди можуть дати вам постійний потік доходу від ваших інвестицій на додаток до будь-якого зростання вартості ваших акцій та інших активів. Дивіденди - це гроші, які компанія виплачує своїм акціонерам. Коли ви володієте акціями, які виплачують дивіденди, ви отримуєте частку прибутку компанії. дивіденди Інвестиції можуть бути чудовим способом заробити гроші. У минулому дивідендні акції були кращими, ніж S&P 500, і були менш волатильними. Це тому, що дивідендні акції пропонують два способи заробити гроші: регулярний дохід від виплати дивідендів і приріст капіталу, коли ціна акцій зростає. З часом ця віддача може збільшитися.
Як працює інвестування дивідендів
Дивіденд – це виплата, яку компанія регулярно здійснює своїм акціонерам. Багатьох інвесторів, особливо нових, приваблює інвестування дивідендів, тому що це не потребує багато роботи з їхнього боку. Ви купуєте акцію та використовуєте виплати дивідендів, щоб купити більше акцій. Інвестиції в дивіденди є привабливими, тому що одні лише дивідендні виплати є такими ж високими або вищими, ніж виплати відсотків за казначейськими облігаціями. Акції компанії, яка виплачує дивіденди, можуть приносити інвесторам пасивний дохід.
як працює інвестування дивідендів, наприклад, під час інвестування. Скажімо, ви купуєте 100 акцій компанії за 10 доларів кожна, і кожна акція виплачує річний дивіденд у розмірі 0.50 долара. Якщо ви вкладете 1,000 доларів в акції, ви отримаєте 50 доларів у вигляді дивідендів протягом року. Це дає 5% виходу — не надто пошарпаний.
Ви можете робити зі своїми дивідендами все, що завгодно. Ти можеш:
- Поверніть гроші в компанію, щоб купити більше акцій.
- Купити акції іншої компанії.
- Збережіть свої гроші.
- Використовуйте готівку.
Навіть якщо ціна акцій компанії підніметься вгору або впаде, ви все одно отримуватимете ці дивіденди, поки компанія продовжує їх виплачувати.
Стратегії інвестування дивідендів
Інвестиції в дивіденди популярні серед багатьох типів інвесторів, але особливо серед інвесторів старшого віку. Це тому, що багато літніх інвесторів шукають постійний потік доходу, щоб допомогти заплатити за свою пенсію. Трейдери та інвестори розробляють різні стратегії, щоб заробити більше грошей, одночасно зменшивши ризик, оскільки вони могли б заробити більше грошей, просто тримаючи деякі акції у своїх портфелях. Ось кілька найкращих стратегій інвестування дивідендів.
#1. Довгострокова купівля акцій
Стратегії інвестування дивідендів включають купівлю акцій однієї або двох хороших компаній. Зберігайте його якомога довше, незалежно від того, як зміниться курс акцій. Крім того, ціна акцій не є значною, тому що ніхто не знає, що станеться в майбутньому.
Наприклад, ми спостерігали, як ціна акцій Apple Inc. подвоїлася лише за один рік. З іншого боку, все може здатися простим, але інвесторам непросто спостерігати за падінням ринку. У більшості випадків вони просто закінчаться збитками.
Досвідчені трейдери кажуть, що ви завжди повинні бути готові до таких втрат. Наприклад, Уоррен Баффет стверджує, що часто краще нічого не робити, ніж купувати та продавати акції. Він намагався змусити нас зрозуміти, що набагато краще витрачати час на вивчення компаній і вибір хороших акцій, ніж торгувати акціями без плану. Є кілька сильних внутрішньоденних трейдерів, але більшість людей, які купують і продають акції, можуть отримувати дохід від пасивного інвестування вільних коштів в акції. Стратегія довгострокова, що є великим недоліком. З іншого боку, заробляти гроші на майбутніх дивідендних виплатах є перевагою.
#2. Купівля акцій перед днем скорочення дивідендів
Як ми вже говорили, коли трейдери дізнаються про розмір дивідендів після зборів акціонерів, їх інтерес до акцій зростає, і сильні покупки штовхають акції вгору. Ціна акцій зростає ще більше, оскільки наближається дата скорочення дивідендів.
Однією зі стратегій інвестування дивідендів є покупка акцій задовго до скорочення, а не лише за кілька днів до цього. В основному, акції слід купувати відразу після зборів акціонерів, поки ціни не піднімуться занадто сильно. Отже, інвестор може заробляти гроші як на дивідендах, так і на зростанні ціни акцій. Важливо пам’ятати, що коли ми є гравцями на ринку, не завжди все йде так, як ми хочемо. Тому нам потрібно дотримуватися правил управління грошима.
#3. Купівля акцій після виплати дивідендів
Після виплати дивідендів ціна акцій зазвичай знижується на суму виплати. На даний момент ми можемо думати про купівлю акцій з надією, що їхні ціни продовжуватимуть рости. Не варто очікувати, що дивіденди принесуть дохід одразу. Натомість ми повинні чекати наступного платежу.
Але якщо ціна акцій різко впаде після скорочення дивідендів, ми можемо купити їх за нижчою ціною, ніж раніше, що згодом дозволить нам отримати прибуток від коливань. Акціям потрібно два-три місяці, щоб повернутися до того місця, де вони були раніше. У рідкісних випадках вони можуть повернутися туди, де були, всього за кілька тижнів або навіть днів. Великою перевагою цієї стратегії є зростання курсу акцій у середньостроковій перспективі. Дивно, що дивідендні виплати не дуже впливають на акції на ринку США. З Apple Inc. ми не бачимо серйозних просадок на ціновому графіку. Бувають такі моменти, але можна сказати, що коли ринок падає протягом тривалого часу, дивідендні виплати просто змушують його падати ще більше, тому що продавці змушують його падати.
Мінуси інвестування дивідендів
Дивідендні акції мають переваги, які виходять за рамки привабливості пасивного доходу. Але, як і будь-яке інше інвестування, ви повинні розглянути мінуси інвестування дивідендів перед покупкою
#1. Подвійне оподаткування.
Одним із мінусів інвестування дивідендів є те, що ви повинні двічі платити податки з грошей, які ви отримуєте від них. Перша вимога полягає в тому, що ви сплачуєте податки до отримання дивідендів. Це пов’язано з тим, що компанія сплачує свій чистий прибуток, а також податки з річного прибутку. Це джерело дивідендів. Друге оподаткування відбувається, коли ви, як інвестор, повинні сплатити податок на доходи фізичних осіб з будь-яких дивідендів, які ви заробите за певний рік.
По суті, це подвійне оподаткування означає, що ви повинні платити податки як як співвласник компанії, так і як фізична особа.
#2. Негативні наслідки змін у дивідендній політиці
План компанії щодо визначення суми дивідендів і будь-яких можливих збільшення на основі майбутніх прибутків називається дивідендною політикою. Коли компанія, яка виплачує дивіденди, вносить зміни у свою політику, особливо ті, які призводять до зменшення або повної відсутності виплат, курс акцій компанії знизиться. Ефект клієнтури — це теорія фондового ринку, згідно з якою ціна акцій тісно пов’язана з тим, як інвестори реагують на зміни в політиці компанії. Мінуси інвестування дивідендів полягають у тому, що коли відбуваються ці зміни, багато інвесторів у відповідь купуватимуть або продадуть акції своєї компанії.
Якщо компанії з будь-якої причини доведеться скоротити свої дивіденди, ви ризикуєте втратити не лише свій звичайний дохід від акцій, але й накопичену подорожчання акцій, оскільки інші інвестори продають і переходять до інших акцій.
#3. Високі ризики виплати дивідендів
Коли ви інвестуєте в компанію з високим коефіцієнтом виплати дивідендів, ви берете на себе певний ризик. Коефіцієнт виплати дивідендів за акціями компанії показує, яку частину прибутку компанії вони повертають акціонерам і скільки залишають для виплати боргів, інвестування в розвиток або збереження готівки. Визначення суми виплати акціонерам може бути тонким балансуванням для багатьох компаній. Вони хочуть залучити та утримати інвесторів високими виплатами, але їм також потрібно зберегти достатню частину своїх прибутків для підтримки майбутнього зростання та можливості збільшувати суму дивідендів. Коли коефіцієнт виплати дивідендів компанії стає занадто високим, щоб бути стійким, компанії, можливо, доведеться скоротити свої дивіденди або взагалі припинити їх виплату.
ETF для інвестування дивідендів
ETF, що інвестує дивіденди, — це біржовий фонд (ETF), який купує групу акцій, які виплачують дивіденди. Вони є обмін-торговані фонди, які тримають акції з сильною історією виплати дивідендів своїм акціонерам. Коли ви купуєте ETF, який інвестує дивіденди, менеджери фонду переконуються, що холдинги завжди є акціями, які приносять хороші дивіденди.
Менеджери ETF, що інвестує дивіденди, обирають портфель акцій, який відповідає акціям у дивідендному індексі, так само, як вони роблять це з будь-яким іншим біржовим фондом. Отриманий портфель дає власникам дешевий спосіб заробити гроші на своїх інвестиціях.
Дивідендні ETF можуть бути зручнішим способом інвестування для отримання прибутку, ніж покупка кошика окремих акцій із дивідендами та керування ними самостійно. Виплата дивідендів ніколи не гарантується, на відміну від купонних виплат за облігаціями. Це ускладнює для окремих інвесторів відстеження портфеля дивідендних акцій.
Як вибрати ETF для інвестування дивідендів
Morningstar має список із понад 130 дивідендних ETF, тому важливо знати, як вибрати найкращий для свого портфеля. Наприклад, прибутковість двох дивідендних фондів може бути однаковою. Але вам може більше сподобатися ETF, оскільки його дивіденди в минулому зростали швидше.
Вибираючи ETF для інвестування дивідендів, ви повинні знати про наступне:
- Дивідендна дохідність. Саме стільки вартості покупки було виплачено у вигляді дивідендів за минулий рік. Якщо ETF вартістю 100 доларів США виплачує 10 доларів дивідендів, його дивідендна прибутковість становить 10%.
- Зростання дивідендів. Навіть якщо компанія виплачує дивіденди зараз, це не означає, що вона буде робити це завжди. Навіть якщо дивіденди залишаться незмінними, немає гарантії, що виплати з часом зростуть. Через це деякі інвестори люблять купувати так званих дивідендних аристократів. Дивіденди компаній S&P 500 тривалий час зростають.
- Якість дивідендів. Це стосується якості та безпеки акцій, якими володіє ETF. Якщо фонд інвестує в більш ризиковані компанії з нижчими кредитними рейтингами, вартість фонду, швидше за все, знизиться, а разом з цим знизиться і ваш загальний прибуток. Як загальне керівництво. Уникайте фондів, які інвестують у більш ризиковані компанії, щоб отримати більший прибуток.
«Як початківцям інвестувати в дивіденди?
Більшість нових інвесторів одразу дізнаються, що дивідендні акції є чудовим варіантом. Дивідендні акції зазвичай вважаються безпечнішим вибором, ніж зростаючі акції чи інші акції, які не виплачують дивідендів. Навіть у портфелі нових інвесторів зазвичай є кілька дивідендних акцій.
Чи можете ви розбагатіти, інвестуючи дивіденди?
На формування дивідендного портфеля в 1 мільйон доларів потрібно від 20 до 30 років. Так. Це можна зробити швидше. Але для цього вам потрібно дуже швидко накопичувати та інвестувати дивіденди.
Чи інвестування дивідендів краще, ніж зростання?
Інвестиції в дивідендні акції, а не в компанії, що розвиваються, ймовірно, призведуть до менших втрат, якщо ви вважаєте, що ринок ось-ось увійде в ведмежий ринок. Порівняно з компаніями, що розвиваються, корпорації, що виплачують дивіденди, часто мають кращі баланси, сильніший грошовий потік і надійніші бізнес-стратегії.
Як довго вам потрібно тримати акції, щоб отримати дивіденди?
Ці акції мали бути нехеджованими протягом принаймні 61 із 121 дня, який почався за 60 днів до дати екс-дивідендів. Цінні папери повинні зберігатися протягом 91 дня з 181 дня, починаючи з 90 днів до дати екс-дивідендів для конкретних привілейованих акцій.
Скільки я маю інвестувати, щоб отримати дивіденди?
Тепер вам не потрібно вкладати певну суму грошей, щоб отримати дивіденди. Все залежить від прибутковості ваших інвестицій, тому дуже важливо розуміти «прибутковість», якщо ви хочете інвестувати в дивіденди. (Зауважте, що наведене нижче визначення показує, як використовується «прибуток», коли йдеться про дивіденди від акцій.
Чи варто інвестувати в дивідендні акції початківцю?»
Акції, які виплачують дивіденди, можуть бути чудовим способом підвищити ваш дохід і сприяти зростанню вашого портфеля, незалежно від того, на якому етапі життя ви перебуваєте. Просто переконайтеся, що перед тим, як інвестувати, ви перевіряєте загальний фінансовий стан компанії, а не тільки їх ставки дивідендів.
Статті по темі
- Найкращі фонди дивідендів 2023.
- ЩО ТАКЕ ІНВЕСТИЦІЯ У ЗРОСТАННЯ: Посібник для початківців з інвестування в зростання
- Дивідендна дохідність: значення, докладні приклади, формула та безкоштовні поради інвесторам
- ДІВІДЕНДНІ АКЦІЇ: розуміння дивідендних акцій і способів інвестування
- ПРИВАТНІ ІНВЕСТОРИ: що це таке, види, як їх знайти та клуб!)
